Rynek kredytów konsumenckich w Indiach zanotuje wzrost o ~18,70% i osiągnie wartość USD Million do 2033 roku, prognozuje UnivDatos.

Najważniejsze punkty raportu:

• Banki sektora publicznego dominują pod względem wolumenu, ale banki prywatne, a także NBFC, szybko zdobywają udziały w rynku, kładąc duży nacisk na spersonalizowane oferty cyfrowe. Pracownicy najemni są nadal głównymi pożyczkobiorcami, podczas gdy osoby samozatrudnione i pracownicy gospodarki gig stają się kluczowymi docelowymi pożyczkobiorcami.

• Ponad 70% nowych wniosków o pożyczkę osobistą w miastach Tier I i II jest przetwarzanych cyfrowo, dzięki sztucznej inteligencji zdolnej do integracji e-KYC, windykacji w czasie rzeczywistym i natychmiastowej wypłaty w aplikacjach mobilnych, co zwiększa pozyskiwanie klientów i skraca czas realizacji.

• Modele Kup Teraz Zapłać Później i wbudowane modele pożyczkowe nabierają tempa wśród millenialsów, a gwałtownie rosnąca liczba transakcji BNPL w Indiach ma przekroczyć 1,2 lakh INR CR do 2026 r., otwierając nowe perspektywy wzrostu dla pożyczkodawców FinTech (Fintech).

• Ponadto ekosystem regulacyjny i kredytowy, poprzez nacisk RBI na integrację finansową, a także wytyczne dotyczące pożyczek cyfrowych i wzmocnienie ekosystemu biur kredytowych, wprowadził większą przejrzystość, ochronę pożyczkobiorców i dostęp w celu poprawy stabilności dla przyszłego długoterminowego wzrostu rynku.

Według nowego raportu UnivDatos, rynek pożyczek osobistych w Indiach ma osiągnąć wartość milionów USD w 2033 roku, rosnąc w tempie CAGR na poziomie 18,70% w okresie prognozy (2025-2033). Szybko rosnąca klasa średnia i rosnące wydatki konsumenckie w Indiach napędzają popyt na pożyczki osobiste, ponieważ coraz więcej osób zwraca się ku szybkim i elastycznym rozwiązaniom finansowym. Wraz z cyfryzacją pożyczek i wprowadzaniem bezpapierowego procesu kredytowego, dostęp do kredytu stał się łatwiejszy i szybszy dla użytkowników obeznanych z technologią. Ponadto, dzięki wyższemu poziomowi integracji finansowej i głębszej penetracji telefonii komórkowej w miastach Tier II i Tier III, pożyczkodawcy mogą obsługiwać rynki, które wcześniej nie były obsługiwane. Czynniki te, uzupełnione niskimi stopami procentowymi i poprawiającą się infrastrukturą kredytową, wspólnie kierują stabilnym i powszechnym wzrostem na indyjskim rynku pożyczek osobistych.

Dostęp do przykładowego raportu (wraz z wykresami, diagramami i danymi): https://univdatos.com/reports/india-personal-loan-market?popup=report-enquiry

Zgodnie z danymi RBI, pożyczki osobiste do całkowitego kredytu wyniosły 32,6% w lutym 2024 r. z 30,6% w 2023 r., np. Ponadto w 2023 r. kredyty hipoteczne stanowiły około 47,2% wszystkich kredytów detalicznych w Indiach.

Przepisy i wytyczne regulacyjne dotyczące pożyczek osobistych w Indiach

Aktualizacja regulacyjna dotycząca skonsolidowanych ram pożyczek cyfrowych RBI – maj 2025

Zgodnie z raportem, wpływ pożyczki osobistej został zidentyfikowany jako wysoki dla obszaru północnych Indii. Niektóre z odczuwanych skutków obejmują:

Oczekuje się, że północne Indie będą rosły ze znacznym CAGR w okresie prognozy (2025-2033). Wraz z rosnącą liczbą osób umiejących obsługiwać komputery i wkroczeniem fintech, pożyczki osobiste szybko rozprzestrzeniają się wśród ludzi zarówno w Delhi-NCR, jak i w wielu miastach Tier 2, takich jak Jaipur i Lucknow. Coraz więcej osób zatrudnionych i prowadzących działalność gospodarczą prowadzi do wzrostu liczby rozpoczętych postępowań z NBFC i bankami prywatnymi. Zwiększony wzrost w tym regionie wynika ze specjalnych pożyczek, większej liczby oddziałów i większej świadomości kredytowej.

Kluczowe elementy oferty raportu

Wielkość rynku, trendy i prognozy przychodów | 2025–2033.

Dynamika rynku – wiodące trendy, czynniki wzrostu, ograniczenia i możliwości inwestycyjne

Segmentacja rynku – szczegółowa analiza według rodzaju, rodzaju pożyczkodawcy, celu pożyczki, przeznaczenia końcowego i regionu/kraju

Krajobraz konkurencyjny – najlepsi kluczowi dostawcy i inni znaczący dostawcy