Rynek papierów wartościowych zabezpieczonych hipoteką ma wzrosnąć o 6,49%, osiągając poziom miliardów USD do 2033 roku, prognozuje UnivDatos.

Kluczowe punkty raportu:

• Rosnący popyt na dywersyfikację portfela napędza wzrost rynku papierów wartościowych zabezpieczonych hipoteką, ponieważ zapewnia on ekspozycję na rynek nieruchomości, oferując jednocześnie stałe, podobne do obligacji strumienie dochodów wspierane przez pule hipotek.

• Biorąc pod uwagę kategorię typu, segment mieszkaniowych MBS zdominował rynek papierów wartościowych zabezpieczonych hipoteką ze względu na dużą liczbę kredytów mieszkaniowych i programów wspieranych przez rząd, które zapewniają inwestorom terminową spłatę kwot.

• Rynek papierów wartościowych zabezpieczonych hipoteką (MBS) w regionie Azji i Pacyfiku wykazuje najszybszy wzrost w ciągu najbliższych lat ze względu na szybką urbanizację, niskie stopy procentowe i rosnący popyt na nieruchomości mieszkalne.

• Główni gracze to: Fannie Mae, Freddie Mac, JPMorgan Chase & Co., Ginnie Mae, Wells Fargo & Company, Bank of America, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Deutsche Bank AG i Royal Bank of Canada.

Według nowego raportu UnivDatos, rynek papierów wartościowych zabezpieczonych hipoteką ma osiągnąć wartość miliardów USD w 2033 r., rosnąc w tempie CAGR wynoszącym 6,49%. Rynek papierów wartościowych zabezpieczonych hipoteką (MBS) odnotowuje stały wzrost ze względu na rosnący popyt na finansowanie zakupu domu, wspierające ramy rządowe i postęp technologiczny w branży finansowej. Rosnąca urbanizacja i potrzeba przystępnych cenowo mieszkań zwiększają pulę kredytów hipotecznych, które można przekształcić w MBS, zapewniając inwestorom stabilne zwroty. Ponadto programy rządowe, takie jak zachęty podatkowe, dotacje mieszkaniowe i inicjatywy, takie jak indyjski PM Awas Yojana, dodatkowo pobudzają tworzenie hipotek, zapewniając nowe możliwości inwestorom MBS, co napędza wzrost rynku.

Rosnący popyt na dywersyfikację portfela

Rosnący popyt na dywersyfikację portfela jest jednym z kluczowych czynników napędzających rynek papierów wartościowych zabezpieczonych hipoteką. W dzisiejszym szybko zmieniającym się środowisku inwestycyjnym inwestorzy instytucjonalni, tacy jak fundusze emerytalne, firmy ubezpieczeniowe i zarządzający aktywami, coraz bardziej dywersyfikują swoje portfele poza akcje i obligacje rządowe. MBS zapewniają ekspozycję na rynek nieruchomości, a także zapewniają podobne do obligacji strumienie dochodów wspierane przez pule hipotek. Instrumenty MBS są dostępne w różnych formach i poziomach ryzyka, od papierów wartościowych zabezpieczonych przez rząd o niskim ryzyku po papiery wartościowe marki własnej oferujące wyższe zwroty. Ta wszechstronność pozwala inwestorom wybierać papiery wartościowe, które odpowiadają ich preferencjom dotyczącym ryzyka i zwrotu, pomagając w rozłożeniu ryzyka na różne klasy aktywów i warunki ekonomiczne. Ponadto rosnący nacisk na produkty finansów strukturyzowanych w strategiach inwestycyjnych dodatkowo poprawia atrakcyjność MBS, ponieważ oferują one możliwości długoterminowych, stabilnych zwrotów. Na przykład w maju 2024 r. Barclays ustrukturyzował transakcję papierami wartościowymi zabezpieczonymi hipoteką (MBS), aby poprawić dywersyfikację swojego włoskiego portfela kredytów mieszkaniowych dla Golden Tree Asset Management. Ponadto inwestorzy instytucjonalni na rynkach rozwiniętych, takich jak Stany Zjednoczone, Europa i Japonia, a także na rynkach wschodzących w regionie Azji i Pacyfiku, coraz częściej włączają MBS do swoich portfeli, aby zwiększyć rentowność i stabilność. Ciągły rozwój przejrzystych systemów ratingowych i lepszy nadzór regulacyjny również zwiększyły zaufanie inwestorów, napędzając w ten sposób wzrost rynku.

Uzyskaj dostęp do przykładowego raportu (w tym wykresów, diagramów i rysunków): https://univdatos.com/reports/mortgage-backed-securities-market?popup=report-enquiry

Zgodnie z raportem, Ameryka Północna posiadała dominujący udział w rynku papierów wartościowych zabezpieczonych hipoteką

Ameryka Północna zdominowała globalny rynek papierów wartościowych zabezpieczonych hipoteką (MBS) ze względu na dobrze rozwiniętą infrastrukturę finansową, solidne ramy instytucjonalne i głębokie rynki kapitałowe, co czyni ją centrum emisji i inwestycji w MBS. Banki i instytucje finansowe w różnych regionach oferują solidne plany kredytowe, usługi i możliwości sekurytyzacji, umożliwiając przekształcenie dużych wolumenów kredytów hipotecznych w zbywalne papiery wartościowe, co napędza wzrost rynku. Ponadto polityki rządowe i ramy regulacyjne w całym regionie promują płynność, ochronę inwestorów i zarządzanie ryzykiem, co dodatkowo wzmacnia pozycję regionu na rynku. Ponadto zaangażowanie inwestorów instytucjonalnych, funduszy emerytalnych i firm ubezpieczeniowych gwarantuje wysoką płynność, dzięki czemu MBS są łatwo zbywalne i przyciągają globalny udział. Postęp technologiczny, w tym cyfrowe platformy hipoteczne, zautomatyzowane systemy obsługi i analityka danych, poprawiają wydajność, zarządzanie ryzykiem i efektywność operacyjną, napędzając wzrost rynku.

Kluczowe elementy oferty raportu

Wielkość rynku, trendy i prognozy przychodów | 2025–2033.

Dynamika rynku – wiodące trendy, czynniki wzrostu, ograniczenia i możliwości inwestycyjne

Segmentacja rynku – szczegółowa analiza według typu, emitenta, terminu zapadalności i regionu

Otoczenie konkurencyjne – Najlepsi kluczowi dostawcy i inni czołowi dostawcy