Rynek papierów wartościowych zabezpieczonych hipoteką ma odnotować gwałtowny wzrost o 6,49%, osiągając poziom mld USD do 2033 roku, prognozuje UnivDatos.

Najważniejsze punkty raportu:

• Rosnący popyt na dywersyfikację portfela napędza wzrost rynku papierów wartościowych zabezpieczonych hipotekami, ponieważ zapewnia on ekspozycję na rynek nieruchomości, oferując jednocześnie stałe, obligacyjne strumienie dochodów wspierane przez pule hipotek.

• Biorąc pod uwagę kategorię typu, segment mieszkaniowych MBS zdominował rynek papierów wartościowych zabezpieczonych hipotekami ze względu na dużą liczbę kredytów mieszkaniowych i programów wspieranych przez rząd, które zapewniają inwestorom terminową spłatę kwot.

• Rynek papierów wartościowych zabezpieczonych hipotekami (MBS) w regionie Azji i Pacyfiku wykazuje najszybszy wzrost w nadchodzących latach ze względu na szybką urbanizację, niskie stopy procentowe i rosnący popyt na nieruchomości mieszkaniowe.

• Główni gracze to: Fannie Mae, Freddie Mac, JPMorgan Chase & Co., Ginnie Mae, Wells Fargo & Company, Bank of America, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Deutsche Bank AG i Royal Bank of Canada.

Według nowego raportu UnivDatos, rynek papierów wartościowych zabezpieczonych hipotekami ma osiągnąć wartość miliardów USD w 2033 r., rosnąc w tempie CAGR na poziomie 6,49%. Rynek papierów wartościowych zabezpieczonych hipotekami (MBS) odnotowuje stały wzrost ze względu na rosnący popyt na finansowanie zakupu domu, wspierające ramy rządowe i postęp technologiczny w branży finansowej. Rosnąca urbanizacja i potrzeba przystępnych cenowo mieszkań zwiększają pulę kredytów hipotecznych, które można przekształcić w MBS, zapewniając inwestorom stabilne zwroty. Ponadto programy rządowe, takie jak ulgi podatkowe, dotacje mieszkaniowe i inicjatywy, takie jak indyjski PM Awas Yojana, dodatkowo stymulują tworzenie hipotek, zapewniając nowe możliwości inwestorom MBS, a tym samym napędzając wzrost rynku.

Rosnący popyt na dywersyfikację portfela

Rosnący popyt na dywersyfikację portfela jest jednym z kluczowych czynników napędzających rynek papierów wartościowych zabezpieczonych hipotekami. W dzisiejszym szybko zmieniającym się otoczeniu inwestycyjnym inwestorzy instytucjonalni, tacy jak fundusze emerytalne, firmy ubezpieczeniowe i zarządzający aktywami, coraz bardziej dywersyfikują swoje portfele poza akcje i obligacje rządowe. MBS zapewniają ekspozycję na rynek nieruchomości, a także zapewniają obligacyjne strumienie dochodów wspierane przez pule hipotek. Instrumenty MBS są dostępne w różnych formach i poziomach ryzyka, od papierów wartościowych wspieranych przez rząd o niskim ryzyku po papiery wartościowe pod marką własną oferujące wyższe zwroty. Ta wszechstronność pozwala inwestorom wybierać papiery wartościowe, które pasują do ich preferencji dotyczących ryzyka i zwrotu, pomagając w rozłożeniu ryzyka na różne klasy aktywów i warunki ekonomiczne. Ponadto rosnący nacisk na produkty finansów strukturyzowanych w strategiach inwestycyjnych dodatkowo zwiększa atrakcyjność MBS, ponieważ oferują one możliwości długoterminowych, stabilnych zwrotów. Na przykład w maju 2024 r. Barclays zorganizował transakcję papierów wartościowych zabezpieczonych hipotekami (MBS), aby poprawić dywersyfikację swojego włoskiego portfela kredytów mieszkaniowych dla Golden Tree Asset Management. Ponadto inwestorzy instytucjonalni na rynkach rozwiniętych, takich jak Stany Zjednoczone, Europa i Japonia, a także na rynkach wschodzących w regionie Azji i Pacyfiku, coraz częściej włączają MBS do swoich portfeli, aby zwiększyć zysk i stabilność. Ciągły rozwój przejrzystych systemów ratingu kredytowego i poprawiony nadzór regulacyjny również zwiększyły zaufanie inwestorów, napędzając w ten sposób wzrost rynku.

Dostęp do przykładowego raportu (w tym wykresów, diagramów i rysunków): https://univdatos.com/reports/mortgage-backed-securities-market?popup=report-enquiry

Według raportu Ameryka Północna posiadała dominujący udział w rynku papierów wartościowych zabezpieczonych hipotekami

Ameryka Północna zdominowała globalny rynek papierów wartościowych zabezpieczonych hipotekami (MBS) ze względu na dobrze rozwiniętą infrastrukturę finansową, solidne ramy instytucjonalne i głębokie rynki kapitałowe, co czyni ją centrum emisji i inwestycji w MBS. Banki i instytucje finansowe w regionach oferują solidne plany kredytowe, usługi i zdolność sekurytyzacji, umożliwiając przekształcenie dużych wolumenów kredytów hipotecznych w zbywalne papiery wartościowe, co napędza wzrost rynku. Ponadto polityka rządowa i ramy regulacyjne w regionie promują płynność, ochronę inwestorów i zarządzanie ryzykiem, co dodatkowo wzmacnia pozycję regionu na rynku. Ponadto zaangażowanie inwestorów instytucjonalnych, funduszy emerytalnych i firm ubezpieczeniowych gwarantuje wysoką płynność, dzięki czemu MBS są łatwo zbywalne i przyciągają globalny udział. Postęp technologiczny, w tym cyfrowe platformy hipoteczne, zautomatyzowane systemy obsługi i analityka danych, poprawiają wydajność, zarządzanie ryzykiem i efektywność operacyjną, napędzając wzrost rynku.

Kluczowe elementy oferty raportu

Wielkość rynku, trendy i prognozy przychodów | 2025−2033.

Dynamika rynku – wiodące trendy, czynniki wzrostu, ograniczenia i możliwości inwestycyjne

Segmentacja rynku – szczegółowa analiza według typu, emitenta, terminu zapadalności i regionu

Krajobraz konkurencyjny – najlepsi kluczowi dostawcy i inni znaczący dostawcy