تحويل المشهد المالي: قوة الذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية والمالية
نظرة عامة
لقد تأثرت كل صناعة تقريبًا، بما في ذلك الخدمات المصرفية والمالية، بشكل كبير بالذكاء الاصطناعي. أصبحت الصناعة الآن أكثر تركيزًا على العملاء وذات صلة من الناحية التكنولوجية بفضل إدراج الذكاء الاصطناعي في تطبيقات وخدمات الخدمات المصرفية.
من خلال زيادة الإنتاجية واتخاذ القرارات بناءً على البيانات التي لا يمكن للعامل البشري فهمها، يمكن للأنظمة القائمة على الذكاء الاصطناعي أن تساعد البنوك على خفض التكاليف. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للخوارزميات الذكية اكتشاف المعلومات الخاطئة بسرعة.
سوف يتسارع تبني الذكاء الاصطناعي من قبل المؤسسات المالية (FIs) مع تقدم التكنولوجيا، وارتفاع قبول المستخدم، وتغير المشهد التنظيمي. من خلال تزويد العملاء بإمكانية الوصول على مدار 24 ساعة إلى حساباتهم وخدمات المشورة المالية، يمكن للبنوك تعزيز تجربة العملاء بشكل كبير وتبسيط العمليات الشاقة باستخدام الذكاء الاصطناعي.
تطبيقات الذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية والمالية
مثال
يستخدم بنك U.S. Bank الذكاء الاصطناعي في كل من تطبيقاته في المكاتب الأمامية والخلفية
يقوم بنك U.S. Bank بفك وتحليل جميع البيانات ذات الصلة بالعملاء عبر التعلم العميق للمساعدة في تحديد الجهات الفاعلة السيئة. إنه يستخدم هذه التكنولوجيا لمكافحة غسيل الأموال، ووفقًا لتقرير Insider Intelligence، فقد ضاعف الناتج مقارنة بالقدرات التقليدية للأنظمة السابقة.
وفقًا للتقرير البحثي الصادر عن "UnivDatos Market Insights"، فإن سوق منع الاحتيال واكتشافه ينمو بشكل مطرد، كما هو موضح في الرسم البياني أعلاه. زادت قيمته بشكل كبير من 14.37 مليار دولار في عام 2016 إلى 41.50 مليار دولار في عام 2022.
فوائد الذكاء الاصطناعي
التطورات الأخيرة
· كشفت شركة MoMo، وهي شركة تكنولوجيا مالية لها وجود في فيتنام، عن تطبيق فائق يجمع بين معالجة المدفوعات ومعالجة المعاملات المالية في منصة تجارة إلكترونية متكاملة عبر الإنترنت. تستخدم MoMo وحدات معالجة الرسوميات NVIDIA التي تعمل في Google Cloud لزيادة فعالية روبوتات الدردشة الخاصة بالمنصة وأنظمة اعرف عميلك (eKYC) ومحركات التوصية.
· اختارت شركة Anti-fraud Regtech Luzerner Kantonal bank AG (LUKB)، وهي منظمة مصرفية سويسرية للبيع بالتجزئة، شركة Net Guardians لتعزيز نظام منع الاحتيال الخاص بها. نتيجة لقدرة البرنامج على إنشاء ملفات تعريف دقيقة لعملاء البنك، فإنه يمكنه تحديد المعاملات المشبوهة والأنشطة الأخرى بدقة كبيرة.
مستقبل الذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية
تتأثر كل صناعة تقريبًا بالتكنولوجيا الرقمية، والتي لا تغير تلك الصناعات فحسب، بل تغير أيضًا طريقة عمل الشركات. لتحقيق النجاح في هذا العالم المتقدم تقنيًا، تقوم كل صناعة حاليًا بالبحث عن خيارات ووضع استراتيجيات موضع التنفيذ.
من أجل تقديم خدمات مثل الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والخدمات المصرفية الإلكترونية والتحويلات المالية في الوقت الفعلي، زاد القطاع المصرفي من وجوده في قطاعات البيع بالتجزئة وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات. تمنح هذه الميزات المتطورة العملاء إمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية في متناول أيديهم، لكنها تكلف القطاع المصرفي أموالاً.
الهدف الرئيسي للذكاء الاصطناعي في القطاع المصرفي هو مساعدة العملاء من خلال تحديد أولويات خياراتهم. يساهم الذكاء الاصطناعي أيضًا في إرضاء العملاء عن خدمات البنك. يستفيد البنك من الذكاء الاصطناعي أو ذكاء الآلة في فهمه لتوقعات العملاء.
الخلاصة
لا يزال الذكاء الاصطناعي في مجال التكنولوجيا المالية يتطور بينما ننتقل إلى عصر رقمي جديد تمامًا. هناك شيء واحد مؤكد وهو أن العلامات التجارية بحاجة إلى الاستفادة من القوة التي يوفرها الذكاء الاصطناعي. يجب أن تكون المؤسسات حذرة بشأن الميزات الجديدة التي يمكنهم الاستفادة منها بمساعدة الذكاء الاصطناعي.
المؤلف: Divyansh Tiwari