تحويل المشهد المالي: قوة الذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية والمالية
نظرة عامة
تأثرت كل الصناعات تقريبًا، بما في ذلك الصناعة المصرفية والمالية، بشكل كبير بالذكاء الاصطناعي. أصبحت هذه الصناعة الآن أكثر تركيزًا على العملاء وذات صلة تكنولوجيًا بفضل إدراج الذكاء الاصطناعي في التطبيقات والخدمات المصرفية.
من خلال زيادة الإنتاجية واتخاذ القرارات بناءً على بيانات غير مفهومة لوكيل بشري، يمكن للأنظمة القائمة على الذكاء الاصطناعي أن تساعد البنوك في خفض التكاليف. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للخوارزميات الذكية اكتشاف المعلومات الخاطئة بسرعة.
سوف يتسارع اعتماد المؤسسات المالية (FIs) للذكاء الاصطناعي مع تقدم التكنولوجيا وزيادة قبول المستخدم وتغير المناظر التنظيمية. من خلال تزويد العملاء بإمكانية الوصول على مدار 24 ساعة إلى حساباتهم وخدمات المشورة المالية، يمكن للبنوك تحسين تجربة العملاء بشكل كبير وتبسيط العمليات الشاقة باستخدام الذكاء الاصطناعي.
تطبيقات الذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية والمالية
مثال
يستخدم بنك U.S. Bank الذكاء الاصطناعي في تطبيقات المكاتب الأمامية والخلفية
يفتح بنك U.S. Bank ويحلل جميع البيانات ذات الصلة بالعملاء عبر التعلم العميق للمساعدة في تحديد العناصر الفاعلة السيئة. لقد كان يستخدم هذه التقنية لمكافحة غسيل الأموال، ووفقًا لتقرير Insider Intelligence، فقد ضاعف الناتج مقارنة بالقدرات التقليدية للأنظمة السابقة.
وفقًا للتقرير البحثي الصادر عن "UnivDatos Market Insights"، فإن سوق منع الاحتيال واكتشافه ينمو بشكل مطرد، كما هو موضح في الرسم البياني أعلاه. ازدادت قيمته بشكل كبير من 14.37 مليار دولار في عام 2016 إلى 41.50 مليار دولار في عام 2022.
فوائد الذكاء الاصطناعي
التطورات الأخيرة
· كشفت MoMo، وهي شركة تكنولوجيا مالية لها وجود في فيتنام، عن تطبيق فائق يجمع بين معالجة المدفوعات ومعالجة المعاملات المالية في منصة تجارة إلكترونية مستقلة واحدة. تستخدم MoMo وحدات معالجة الرسومات NVIDIA التي تعمل في Google Cloud لزيادة فعالية روبوتات الدردشة ومنظومات اعرف عميلك (eKYC) ومحركات التوصيات في المنصة.
· اختارت Regtech Luzerner Kantonal bank AG (LUKB) لمكافحة الاحتيال، وهي مؤسسة مصرفية سويسرية للبيع بالتجزئة، Net Guardians لتعزيز نظام منع الاحتيال الخاص بها. نتيجة لقدرة البرنامج على إنشاء ملفات تعريف دقيقة لعملاء البنوك، يمكنه تحديد المعاملات المشبوهة والأنشطة الأخرى بدقة كبيرة.
مستقبل الذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية
تتأثر كل صناعة تقريبًا بالتكنولوجيا الرقمية، التي لا تغير تلك الصناعات فحسب، بل تغير أيضًا طريقة عمل الشركات. لتحقيق النجاح في هذا العالم المتقدم تقنيًا، تقوم كل صناعة حاليًا بالبحث عن خيارات ووضع استراتيجيات موضع التنفيذ.
من أجل تقديم خدمات مثل الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والخدمات المصرفية الإلكترونية وتحويل الأموال في الوقت الفعلي، زادت الصناعة المصرفية من وجودها في قطاعات البيع بالتجزئة وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات. تمنح هذه الميزات المتطورة العملاء إمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية في متناول أيديهم، ولكنها تكلف القطاع المصرفي أموالاً.
الهدف الرئيسي للذكاء الاصطناعي في القطاع المصرفي هو مساعدة العملاء من خلال تحديد أولويات خياراتهم. يساهم الذكاء الاصطناعي أيضًا في رضا العملاء عن خدمات البنك. يستفيد البنك من الذكاء الاصطناعي أو الذكاء الآلي في فهمه لتوقعات العملاء.
الخلاصة
لا تزال إمكانات الذكاء الاصطناعي في مجال التكنولوجيا المالية تتطور بينما ننتقل إلى حقبة رقمية جديدة تمامًا. هناك شيء واحد مؤكد وهو أن العلامات التجارية بحاجة إلى الاستفادة من القوة التي يوفرها الذكاء الاصطناعي. يجب أن تكون المنظمات متيقظة بشأن الميزات الجديدة التي يمكنهم الاستفادة منها بمساعدة الذكاء الاصطناعي.
المؤلف: ديفيانش تيواري