منصة Mastercard الرقمية الجديدة B2b، تبسيط التجارة العالمية
شهد العالم تحولًا كبيرًا مع بداية العصر الرقمي. لقد دعمت الرقمنة العالم حقًا في أن يصبح قرية عالمية. انتقلت جميع المجالات تقريبًا إلى المنصة الرقمية، وكذلك فعل عالم الأعمال، سواء كان من شركة إلى شركة أو من شركة إلى عميل أو من عميل إلى عميل. وفقًا لـ MasterCard، لعبت الرقمنة دورًا رئيسيًا في مجالات أخرى من صناعة الأعمال التجارية، ولكن لا تزال هناك فجوات. لا تزال العديد من المجالات مثل الإدارة والمعاملات والمصروفات غير كفؤة وغير منتجة بسبب نقص أو قلة مشاركة الرقمنة في هذا المجال. حتى مع الثورة والتطورات التي شهدتها مدفوعات المستهلكين على مدى السنوات الخمس الماضية، لا يزال سوق الأعمال التجارية العالمي مرئيًا في الغالب على الورق. ونظرًا لهذا السيناريو، فقد وصلت التكاليف الإدارية إلى 500 مليار دولار وفقًا لتقرير Goldman Sachs لعام 2015 حول "مستقبل التمويل، وإعادة تعريف الطريقة التي ندفع بها في العقد المقبل". وفقًا لـ Microsoft، تتم معاملات بقيمة 58 تريليون دولار أمريكي، أو ما يقرب من نصف قيمة معاملات الشركات، على الورق. ومما يزيد الوضع سوءًا حقيقة أنه في غياب الرقمنة في صناعة B2B، يستغرق الأمر حوالي ستة عشر يومًا لجلب الموردين على متن الطائرة. ويرجع ذلك إلى إشراك العمليات اليدوية المكثفة. أيضًا، لا تزال المعاملات تتم باستخدام النقد أو الشيكات مما يزيد من أوجه القصور. تعقيد القواعد واللوائح الجديدة للشركات التي توسع سوقها من خلال العمل عبر الحدود في جميع أنحاء العالم، وتكافح من أجل اجتياز تفاصيل وأساسيات الأسواق الجديدة.
أعلنت Microsoft، بالتعاون مع MasterCard، عن إطلاق MasterCard Track، وهي منصة رقمية جديدة B2B للتغلب على كل هذه المشكلات وتبسيط العملية للحصول على أقصى استفادة من الحد الأدنى من المدخلات بأكثر الطرق فعالية وكفاءة.،. هذه المنصة مدعومة من Microsoft Azure. ستجمع MasterCard Track وتدمج عملية الشراء للدفع الحالية لتعزيز إدارة مخاطر الطرف الثالث للشركات من خلال تحسين تمييز التدفق النقدي وتقليل تكاليف المهام اليدوية. باستخدام هذه المنصة، ستتمكن الشركات من البحث على الفور عن الموردين، وجمع تقرير عن التصنيف الائتماني للمورد، والحصول على معلومات أخرى مهمة ومطلوبة في وقت واحد، مما يجعل العملية بأكملها فعالة.
أثناء استخدام MasterCard Track، سيُطلب من الموردين إدخال معلومات الشركة للمرة الأولى فقط، ثم ستكون لديهم القدرة على مراقبة التدفق النقدي عبر العديد من الشبكات. بمجرد التسجيل في MasterCard Track، فإنه يجعل التقدم للتسجيل لدى عملاء جدد أبسط وأسهل من خلال المشاركة الآمنة لوثائق هوية الأعمال الرئيسية وبيانات اعتماد الدفع. ستتتبع MasterCard Track وتجمع توقيت الدفع وتفاصيل الدفع عبر جميع عملاء المورد في نفس المكان. وسوف يعزز كذلك رؤية التدفق النقدي الخاص بهم ويقلل من الحاجة إلى الاستفسارات حول حالة الدفع للعملاء. سيؤدي هذا النهج إلى تحسين انعكاس التدفق النقدي وتقليل الحاجة إلى استفسارات من وقت لآخر تتعلق بحالة الدفع للعملاء. وفقًا لـ "مسح الرئيس التنفيذي العالمي للمشتريات" الذي أجرته Deloitte في عام 2018، فإن 65٪ من الشركات لا تقوم بالفحص بعد المستوى الأول من الموردين. وينتج عن ذلك المجال المحدود وجوانب إدارة المخاطر وتخفيفها المعيبة. ستسهل MasterCard Track في تقليل المخاطر القانونية والتنظيمية مع تتبع قضايا الامتثال الجديدة المتطورة. إنه يعتني باستمرار بتفاصيل الدفع ومعلومات الكيان التجاري ويبحث عن جهات الاتصال الحيوية من أكثر من 150 مليون سجل. علاوة على ذلك، فإنه يراقب التقارير الائتمانية للأعمال لتوليد تنبيهات حول المخاطر الائتمانية المحتملة مع شركاء الطرف الثالث. توفر تنبيهات المخاطر أيضًا معلومات تتعلق بمكافحة غسيل الأموال والعقوبات ووسائل الإعلام المواجهة لجميع الموردين. وهذا يسهل على الشركات البقاء في صدارة قضايا الامتثال الجديدة، وبالتالي تقليل المخاطر القانونية والتنظيمية ومخاطر العلامة التجارية.
يقدم الدليل التجاري الفريد لـ MasterCard Track قاعدة بيانات تضم أكثر من 150 مليون شركة حول العالم. يوفر هذا فهمًا أفضل لعمليات الموردين والتسلسلات الهرمية للشركات والمخاطر المالية والعديد من الجوانب التجارية المهمة الأخرى. علاوة على ذلك، فإنه يأخذ في الاعتبار حساب البيانات المهمة من أوامر الشراء والفواتير وملفات الدفع المجمعة. يقوم المتعقب بتجميع المعلومات التي تم جمعها في مصدر واحد مفتوح لكل من المشترين والموردين، وبالتالي تحسين الشفافية وتجنب الارتباك والاستفسارات غير الضرورية. نظرًا لمشاركة الذكاء الاصطناعي، يتم تحديث معلومات جديدة وهامة عبر سلسلة التوريد التي تنير الخيارات البديلة والناشئة، ونتيجة لذلك، فإنها تثبت أنها خيار أفضل للشركات. وهذا يوفر الكثير من موارد الأطراف المعنية، وبالتالي تحسين كفاءة وفعالية النظام بأكمله.
MasterCard Track Process Flow
في المرحلة الأولية، دخلت MasterCard Track في شراكة مع تسع شبكات بين الشركات ومقدمي خدمات الشراء للدفع، وهم Invalua وJaggaer وBasware وBirchStreet وCoupa وLiaison Technologies وTungsten Network وTradeshift وشبكة Infor GT Nexus Commerce Network.
حتى الآن، تعمل المنصة في سنغافورة عبر منصة التجارة الوطنية الخاصة بها. هنا، يتم استخدامه في وظائف الخدمات اللوجستية. علاوة على ذلك، سيتم تفعيله في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة في الربع الأول.
بالانتقال إلى المرحلة التنموية التالية لـ MasterCard Track، فإنها ستشمل البنوك ومقدمي التكنولوجيا وشركات التأمين. سيتم السماح لجميع أصحاب المصلحة هؤلاء بتوسيع الخدمات ذات القيمة المضافة على المنصة. للمضي قدمًا في هذه المرحلة، دخلت MasterCard في شراكة مع Barclays وCiti لمواصلة استكشاف الكفاءات التمويلية. قبل أن تصبح مرحلة التمويل هذه متاحة للشركات، من المتوقع أن تبني تاريخًا على المنصة. وهذا يهدف إلى تسهيل قيام البنوك بتقييم المخاطر والسلوك الائتماني. بمجرد أن تصبح المرحلة وظيفية بالكامل، ستتمكن البنوك من فحص سجل معاملات الشركة. ومن المتوقع أن تبدأ البنوك في التمويل عبر Track بحلول أوائل عام 2020. ومن ناحية أخرى، من المتوقع أن تقدم شركات التأمين خدمات في وقت أقرب.
وبالتالي، يمكن القول أن MasterCard Track ستسهل على الشركات حول العالم تسريع وتيرة الثورة من خلال إنشاء عملية بيع وشراء أكثر كفاءة.