من المتوقع أن يشهد سوق التأمين السيبراني العالمي نموًا هائلاً بنحو 21.7% ليصل إلى نحو 63.72 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2032، وفقًا لتوقعات UnivDatos.

وفقًا لتقرير جديد صادر عن UnivDatos، من المتوقع أن يصل سوق التأمين السيبراني إلى حوالي 63.72 مليار دولار أمريكي في عام 2032، لينمو بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ حوالي 21.7%. التأمين السيبراني أو تأمين المسؤولية السيبرانية هو تأمين خاص يوفر للعميل حماية مالية ضد الخسائر الناجمة عن التهديدات أو المخاطر السيبرانية. قد تتضمن هذه الأحداث اختراق بيانات المؤسسة، وسرقة الهوية، وبرامج الفدية لتعطيل النظام مما يؤثر على العمليات التجارية. تشمل المخاطر الشائعة التي يغطيها التأمين السيبراني تكلفة استعادة البيانات والفواتير القانونية والعلاقات العامة وإبلاغ الأطراف المتضررة.

اكتشف رؤى حول سوق التأمين السيبراني: https://univdatos.com/reports/cyber-insurance-market?popup=report-enquiry

الطلب على التأمين السيبراني حول العالم

يشهد التأمين السيبراني تزايدًا سريعًا في الطلب عليه في جميع أنحاء العالم بسبب ارتفاع وتيرة وشدة الحوادث السيبرانية. في الآونة الأخيرة، أصبحت منظمات مثل الوكالات الحكومية ومقدمي الرعاية الصحية والمؤسسات المالية ومتاجر البيع بالتجزئة أهدافًا متكررة للهجمات أو المتسللين بسبب ضعف أمنها.

هناك عدة أسباب وراء هذا الارتفاع السريع في الطلب. أولاً، بسبب جائحة كوفيد-19، تم تعزيز رقمنة الشركات باستخدام المنصات الرقمية والحلول السحابية. لقد عرّض هذا التحول المؤسسات لخطر أكبر من ذي قبل عندما يتعلق الأمر بالتعرض للهجوم، وبالتالي الحاجة إلى التأمين السيبراني. علاوة على ذلك، فإن اللوائح المتزايدة في جميع أنحاء العالم من قبل الولايات القضائية بما في ذلك الاتحاد الأوروبي من خلال اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) والولايات المتحدة من خلال قانون خصوصية المستهلك في كاليفورنيا (CCPA) الذي تم سنه مؤخرًا، جعلت حماية بيانات العملاء إلزامية. هذا يعني أن الشركات قد تضطر إلى تحمل تكلفة الهجوم السيبراني، بما في ذلك الغرامات والأضرار التي تلحق بالسمعة، مما يزيد من الحاجة إلى تغطية التأمين السيبراني.

تطبيق التأمين السيبراني عبر الصناعات

أصبح التأمين السيبراني عنصرًا أساسيًا في استراتيجيات إدارة المخاطر عبر مختلف الصناعات، حيث تواجه كل منها مخاطر سيبرانية فريدة.

فيما يلي بعض القطاعات الرئيسية التي يتم فيها تطبيق التأمين السيبراني على نطاق واسع:

1. الرعاية الصحية

القطاع الأكثر عرضة لعمليات اقتحام المجرمين السيبرانيين هو الرعاية الصحية، لأنه يعالج كمية كبيرة من المعلومات حول الأفراد. التأمين السيبراني مفيد بشكل خاص لهذا القطاع لأنه يساعد الشركات على التغلب على الخسائر التي تتكبدها بسبب الهجمات السيبرانية التي تنطوي على معلومات سرية حول المرضى، وإخطار هؤلاء المرضى، ورسوم المحامين، وخدمات الحماية الإضافية لضحايا سرقة الهوية. لقد عملت التقنيات والتطبيقات الحديثة مثل التطبيب عن بعد، بالإضافة إلى توسيع السجلات الصحية الإلكترونية (EHRs)، على زيادة الحاجة إلى تأمين سيبراني شامل لمنظمات الرعاية الصحية.

2. المالية

قطاع آخر وجد نفسه على رادار هؤلاء المتسللين هو القطاع المالي بسبب الكمية الكبيرة من البيانات القيمة التي يحتفظ بها هذا القطاع في شكل تفاصيل شخصية ومالية للعملاء. يساعد التأمين السيبراني المؤسسات المالية على تعويض الخسائر المحتملة بسبب خروقات البيانات والمحتالين والعقوبات التنظيمية. مرة أخرى، نظرًا للمستوى العالي من الامتثال المطلوب لهذا القطاع، يساعد التأمين السيبراني المؤسسات المالية على تلبية المطالب القانونية بشأن حماية البيانات وتجنب العقوبات الجذابة.

3. البيع بالتجزئة

تشارك المزيد من شركات البيع بالتجزئة في التجارة الإلكترونية وبالتالي تصبح عرضة للمخاطر السيبرانية بما في ذلك الاحتيال في بطاقات الدفع وفقدان البيانات. تتضمن بعض الجوانب الرئيسية للتأمين السيبراني للبيع بالتجزئة التكاليف المترتبة على تحديد الاحتيال، والتكاليف المتعلقة بالشيكات الائتمانية، والتكاليف المتعلقة بالعلاقات العامة المتعلقة باستعادة الثقة بعد وقوع الخرق. نظرًا لهذا السوق الناشئ للتجارة الإلكترونية في مجال البيع بالتجزئة، فمن المرجح أن يزداد الإقبال على التأمين السيبراني.

4. التصنيع

فيما يتعلق بإدارة المخاطر السيبرانية، يتطلب قطاع التصنيع أيضًا المزيد من المطالب على التأمين السيبراني، خاصة مع تطوير الصناعة 4.0 ونمو الاتصالات في أنظمة التحكم الصناعية (ICS). يمكن أن يساعد التأمين السيبراني الشركات المصنعة على منع الاضطرابات الناجمة عن هجمات برامج الفدية التي يمكن أن تؤدي إلى إغلاق العمليات وخسارة فادحة. يمكن أن يشمل نفقات تعطل الأعمال، وتكاليف إعادة العمليات عبر الإنترنت، والمسؤوليات المتعلقة بتراجع أمن بيانات الطرف الثالث.

5. التعليم

اليوم أصبحت المدارس والكليات والجامعات ضحايا متكررة للمجرمين السيبرانيين. في هذا القطاع، يشمل التأمين السيبراني التكاليف المتعلقة بالحوادث السيبرانية التي تشمل انتهاك معلومات الطلاب والمعلمين واستعادة الأنظمة المحتجزة كرهائن من قبل المتسللين. نظرًا لأن الطلاب من المرجح أن يقضوا وقتهم في المؤسسات التعليمية التي تتبنى أنظمة التعليم عبر الإنترنت والقائمة على التكنولوجيا، فمن المرجح أن يزداد التأمين على المخاطر السيبرانية.

التطورات/برامج التوعية الأخيرة: – تتبنى العديد من الجهات الفاعلة الرئيسية والحكومات بسرعة تحالفات استراتيجية، مثل الشراكات أو برامج التوعية: –

• مارس 2023: دخلت Saiber Innovation Technologies في شراكة مع CYMAR Management Ltd.، وهي شركة متخصصة في التأمين السيبراني، لتلبية احتياجات التأمين السيبراني لقطاع الملاحة البحرية والخدمات اللوجستية في الإمارات العربية المتحدة والمساعدة في حماية هذا القطاع من الهجمات السيبرانية.

• فبراير 2023: دخلت Cowbell، وهي شركة تقدم التأمين السيبراني، في شراكة مع Millennial Shift Technologies لتقديم برامج التأمين السيبراني الخاصة بـ Cowbell المسماة Cowbell Prime 100 و 250 للوصول إلى منصة الوساطة الإلكترونية الخاصة بـ Millennial Shift، mFactor، لتحسين العمليات.

• يوليو 2022: قدمت SBI General خطة التأمين SBI General Cyber ​​VaultEdge، وهي تغطية تأمينية تحمي من الخسائر المالية التي تحدث بسبب المخاطر والهجمات السيبرانية.

• أكتوبر 2022: شكلت AXA XL فريق الاستجابة للحوادث في الأمريكتين. يحدد فريق الاستجابة للحوادث السيبرانية الالتزام تجاه العملاء ويساعدهم قبل وأثناء وبعد الحادث السيبراني.

• يوليو 2022: أعلنت AXA XL عن أدوار التأمين السيبراني وتعيينات الإدارة الإقليمية في الولايات المتحدة. ستركز هذه الأدوار على استراتيجية نمو الشركة واكتشاف طرق مبتكرة لمعالجة المخاطر السيبرانية والتكنولوجية المعقدة.

انقر هنا لعرض وصف التقرير وجدول المحتويات: https://univdatos.com/reports/cyber-insurance-market

الخلاصة

تشير الاتجاهات العالمية إلى نمو ملحوظ ومستمر لسوق التأمين السيبراني مدفوعًا بالتهديدات والمخاطر السيبرانية والبيئات التنظيمية فضلاً عن التوسع في رقمنة المؤسسات. على الرغم من أن سعر التأمين السيبراني يعتمد على عدة عوامل، إلا أنه لا يمكن المبالغة في قيمة تغطيته ضد الدمار المالي الشديد. من الضروري التأكيد على أن طبيعة التهديدات في الفضاء الإلكتروني تتغير باستمرار، وكذلك سوق التأمين السيبراني، حيث تقوم شركات التأمين بإنشاء منتجات جديدة وأفضل لمواجهة المخاطر الناشئة باستمرار. وفقًا لـ UnivDatos، تفرض الحكومات والهيئات التنظيمية لوائح أكثر صرامة لحماية البيانات والخصوصية، مما يشجع الشركات على تأمين التأمين السيبراني. علاوة على ذلك، سلطت الحوادث التي تشمل الشركات الكبرى الضوء على الحاجة إلى سياسات تأمين سيبراني شاملة. بلغت قيمة السوق 11.2 مليار دولار أمريكي في عام 2023، ونمت بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ حوالي 21.7% خلال الفترة المتوقعة من 2024 إلى 2032 لتصل إلى 63.72 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2032.