من المتوقع أن يشهد سوق التأمين السيبراني العالمي نموًا هائلاً بنسبة 21.7٪ ليصل إلى 63.72 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2032، حسب توقعات UnivDatos.

وفقًا لتقرير جديد صادر عن UnivDatos، من المتوقع أن يصل سوق التأمين السيبراني إلى حوالي 63.72 مليار دولار أمريكي في عام 2032، حيث ينمو بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ حوالي 21.7٪. التأمين السيبراني أو التأمين ضد مخاطر الأمن السيبراني هو تأمين خاص يوفر للعميل حماية مالية ضد الخسارة الناجمة عن التهديدات أو المخاطر السيبرانية. قد تشمل هذه الأحداث اختراق بيانات المؤسسة وسرقة الهوية وبرامج الفدية لتعطيل النظام مما يؤثر على العمليات التجارية. تشمل المخاطر الشائعة التي يغطيها التأمين السيبراني تكلفة استعادة البيانات والفواتير القانونية والعلاقات العامة وإبلاغ الأطراف المتضررة.

اكتشف رؤى حول سوق التأمين السيبراني: https://univdatos.com/reports/cyber-insurance-market?popup=report-enquiry

الطلب على التأمين السيبراني حول العالم

يتزايد الطلب على التأمين السيبراني بسرعة في جميع أنحاء العالم بسبب ارتفاع وتيرة وخطورة الحوادث السيبرانية. في الآونة الأخيرة، أصبحت مؤسسات مثل الوكالات الحكومية ومقدمي الرعاية الصحية والمؤسسات المالية ومتاجر البيع بالتجزئة أهدافًا متكررة للهجمات أو المتسللين بسبب ضعف أمنها.

هناك عدة أسباب وراء هذا الارتفاع السريع في الطلب. أولاً، بسبب جائحة كوفيد-19، تم تعزيز رقمنة الشركات باستخدام المنصات الرقمية والحلول السحابية. لقد عرض هذا التحول المؤسسات لخطر أكبر من ذي قبل عندما يتعلق الأمر بالتعرض للهجوم، وبالتالي الحاجة إلى التأمين السيبراني. علاوة على ذلك، فإن التنظيم المتزايد في جميع أنحاء العالم من قبل السلطات القضائية بما في ذلك الاتحاد الأوروبي من خلال اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) والولايات المتحدة من خلال قانون خصوصية المستهلك في كاليفورنيا (CCPA) الذي تم سنه مؤخرًا، جعل من الضروري حماية بيانات العملاء. هذا يعني أن الشركات قد تضطر إلى تحمل تكلفة الهجوم السيبراني، بما في ذلك الغرامات والإضرار بالسمعة، مما يزيد من الحاجة إلى تغطية التأمين السيبراني.

تطبيق التأمين السيبراني عبر الصناعات

أصبح التأمين السيبراني مكونًا أساسيًا لاستراتيجيات إدارة المخاطر عبر مختلف الصناعات، والتي يواجه كل منها مخاطر سيبرانية فريدة.

فيما يلي بعض القطاعات الرئيسية التي يتم فيها تطبيق التأمين السيبراني على نطاق واسع:

1. الرعاية الصحية

القطاع الأكثر عرضة لعمليات اقتحام المجرمين الإلكترونيين هو الرعاية الصحية، لأنه يعالج كمية كبيرة من المعلومات حول الأفراد. التأمين السيبراني مفيد بشكل خاص لهذا القطاع لأنه يساعد الشركات على التعامل مع الخسارة التي تتكبدها بسبب الهجمات السيبرانية التي تنطوي على معلومات سرية حول المرضى، وإخطار هؤلاء المرضى، وأتعاب المحامين، وخدمات الحماية الإضافية لضحايا سرقة الهوية. لقد ساهمت التقنيات والتطبيقات الحديثة مثل التطبيب عن بعد، بالإضافة إلى التوسع في السجلات الصحية الإلكترونية، في زيادة الحاجة إلى تأمين سيبراني شامل لمؤسسات الرعاية الصحية.

2. المالية

هناك قطاع آخر وجد نفسه على رادار هؤلاء المتسللين وهو القطاع المالي بسبب الكمية الكبيرة من البيانات القيمة التي يحتفظ بها هذا القطاع في شكل التفاصيل الشخصية والمالية للعملاء. يساعد التأمين السيبراني المؤسسات المالية على تعويض الخسائر المحتملة بسبب خروقات البيانات والمحتالين والعقوبات التنظيمية. مرة أخرى، نظرًا للمستوى العالي من الامتثال المطلوب لهذا القطاع، يساعد التأمين السيبراني المؤسسات المالية على تلبية المطالب القانونية بشأن حماية البيانات وتجنب العقوبات الجذابة.

3. البيع بالتجزئة

تنخرط المزيد من شركات البيع بالتجزئة في التجارة الإلكترونية، وبالتالي تصبح عرضة للمخاطر السيبرانية بما في ذلك بطاقة الدفع الاحتيال وفقدان البيانات. تتضمن بعض الجوانب الرئيسية للتأمين السيبراني للبيع بالتجزئة تكاليف تحديد الاحتيال والتكاليف المتعلقة بالشيكات الائتمانية والتكاليف المتعلقة بالعلاقات العامة المتعلقة باستعادة الثقة بعد وقوع الخرق. نظرًا لهذا السوق الناشئ للتجارة الإلكترونية في مجال البيع بالتجزئة، فمن المحتمل أن يزداد الإقبال على التأمين السيبراني.

4. التصنيع

فيما يتعلق بإدارة المخاطر السيبرانية، يتطلب قطاع التصنيع أيضًا المزيد من المطالب على التأمين السيبراني، خاصة مع تطور الصناعة 4.0 ونمو الاتصالات في أنظمة التحكم الصناعية (ICS). يمكن أن يساعد التأمين السيبراني الشركات المصنعة على منع التعطيل بسبب هجمات برامج الفدية التي يمكن أن تؤدي إلى إغلاق العمليات وخسارة فادحة. يمكن أن يشمل ذلك نفقات انقطاع الأعمال، وتكاليف إعادة العمليات عبر الإنترنت، والمسؤوليات المتعلقة بأمن بيانات الطرف الثالث المتردية.

5. التعليم

اليوم أصبحت المدارس والكليات والجامعات ضحايا متكررة للمجرمين الإلكترونيين. في هذا القطاع، يشمل التأمين السيبراني التكاليف المتعلقة بحوادث الأمن السيبراني التي تشمل انتهاك معلومات الطلاب والمعلمين واستعادة الأنظمة المحتجزة كفدية من قبل المتسللين. نظرًا لأن الطلاب من المرجح أن يقضوا وقتهم في المؤسسات التعليمية التي تتبنى أنظمة تعليمية عبر الإنترنت وقائمة على التكنولوجيا، فمن المرجح أن يزداد التأمين على المخاطر السيبرانية.

التطورات/برامج التوعية الحديثة: – يتبنى العديد من اللاعبين الرئيسيين والحكومات بسرعة تحالفات استراتيجية، مثل الشراكات أو برامج التوعية: –

• مارس 2023: دخلت شركة Saiber Innovation Technologies في شراكة مع CYMAR Management Ltd.، وهي شركة متخصصة في التأمين السيبراني، لتلبية احتياجات التأمين السيبراني لقطاع الشحن البحري واللوجستي في دولة الإمارات العربية المتحدة والمساعدة في حماية هذا القطاع من الهجمات الإلكترونية.

• فبراير 2023: دخلت Cowbell، وهي مزود للتأمين السيبراني، في شراكة مع Millennial Shift Technologies لتقديم برامج التأمين السيبراني الخاصة بـ Cowbell المسماة Cowbell Prime 100 و 250 للوصول إلى منصة الوساطة الإلكترونية Millennial Shift، mFactor، لتحسين العمليات.

• يوليو 2022: قدمت SBI General خطة التأمين SBI General Cyber VaultEdge، وهي تغطية تأمينية تحمي من الخسائر المالية التي تحدث بسبب المخاطر والهجمات الإلكترونية.

• أكتوبر 2022: شكلت AXA XL فريق الاستجابة للحوادث في الأمريكتين. يحدد فريق الاستجابة للحوادث السيبرانية الالتزام تجاه العملاء ويساعدهم قبل وأثناء وبعد وقوع حادث إلكتروني.

• يوليو 2022: أعلنت AXA XL عن أدوار التأمين السيبراني وتعيينات الإدارة الإقليمية في الولايات المتحدة. ستركز هذه الأدوار على استراتيجية نمو الشركة واكتشاف طرق مبتكرة لمعالجة المخاطر السيبرانية والتكنولوجية المعقدة.

انقر هنا لعرض وصف التقرير وجدول المحتويات: https://univdatos.com/reports/cyber-insurance-market

خاتمة

تشير الاتجاهات العالمية إلى نمو ملحوظ ومستمر لسوق التأمين السيبراني مدفوعًا بالتهديدات والمخاطر السيبرانية، والبيئات التنظيمية بالإضافة إلى التوسع في رقمنة المؤسسات. على الرغم من أن سعر التأمين السيبراني يعتمد على عدة عوامل، إلا أنه لا يمكن المبالغة في قيمة تغطيته ضد الخسائر المالية الفادحة. من الضروري التأكيد على أن طبيعة التهديدات في الفضاء الإلكتروني تتغير باستمرار، وبالتالي فإن سوق التأمين السيبراني يتغير أيضًا، حيث تقوم شركات التأمين بإنشاء منتجات جديدة وأفضل لمواجهة المخاطر الناشئة باستمرار. وفقًا لـ UnivDatos، تفرض الحكومات والهيئات التنظيمية لوائح أكثر صرامة لحماية البيانات والخصوصية، مما يشجع الشركات على تأمين التأمين السيبراني. علاوة على ذلك، سلطت الحوادث التي تورطت فيها الشركات الكبرى الضوء على الحاجة إلى سياسات تأمين سيبراني شاملة. بلغت قيمة السوق 11.2 مليار دولار أمريكي في عام 2023، ونمت بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ ~ 21.7٪ خلال الفترة المتوقعة من 2024 إلى 2032 لتصل إلى 63.72 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2032.