من المتوقع أن يشهد سوق الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري نموًا هائلاً بنسبة 6.49% ليصل إلى USD مليار بحلول عام 2033، وفقًا لتوقعات UnivDatos.

أبرز النقاط الرئيسية في التقرير:

• إن الطلب المتزايد على تنويع المحافظ الاستثمارية يدفع نمو سوق الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري، حيث يوفر التعرض لسوق العقارات مع توفير تدفقات دخل ثابتة تشبه السندات مدعومة بمجموعات من الرهون العقارية.

• استنادًا إلى فئة النوع، هيمن قطاع الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني على سوق الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري بسبب الحجم الكبير لقروض المنازل والبرامج المدعومة من الحكومة، والتي تضمن للمستثمرين الدفع في الوقت المناسب للمبالغ.

• يُظهر سوق الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري (MBS) في منطقة آسيا والمحيط الهادئ أسرع نمو على مدى السنوات القادمة بسبب التوسع الحضري السريع وانخفاض أسعار الفائدة وزيادة الطلب على العقارات السكنية.

• اللاعبون الرئيسيون هم: Fannie Mae، Freddie Mac، JPMorgan Chase & Co.، Ginnie Mae، Wells Fargo & Company، Bank of America، Goldman Sachs، Morgan Stanley، Deutsche Bank AG، و Royal Bank of Canada.

وفقًا لتقرير جديد صادر عن UnivDatos، من المتوقع أن يصل سوق الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري إلى مليار دولار أمريكي في عام 2033، لينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 6.49%. يشهد سوق الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري (MBS) نموًا مطردًا بسبب تزايد الطلب على تمويل المنازل، والإطار الحكومي الداعم، والتقدم التكنولوجي في الصناعة المالية. إن التوسع الحضري المتزايد والحاجة إلى مساكن ميسورة التكلفة يزيدان من تجمع قروض الرهن العقاري التي يمكن تحويلها إلى أوراق مالية مدعومة بالرهن العقاري، مما يوفر للمستثمرين عوائد مستقرة. علاوة على ذلك، فإن البرامج الحكومية مثل الحوافز الضريبية والإعانات السكنية والمبادرات مثل برنامج PM Awas Yojana الهندي تزيد من إنشاء الرهن العقاري، مما يوفر فرصًا جديدة لمستثمري الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري، وبالتالي يدفع نمو السوق.

تزايد الطلب على تنويع المحافظ الاستثمارية

يعد تزايد الطلب على تنويع المحافظ الاستثمارية أحد المحركات الرئيسية لسوق الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. في بيئة الاستثمار سريعة التغير اليوم، تقوم المؤسسات الاستثمارية مثل صناديق التقاعد وشركات التأمين ومديري الأصول بتنويع محافظها الاستثمارية بشكل تدريجي خارج نطاق الأسهم والسندات الحكومية. توفر الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري التعرض لسوق العقارات وتوفر أيضًا تدفقات دخل تشبه السندات مدعومة بمجموعات من الرهون العقارية. تتوفر أدوات الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري بأشكال ومستويات مخاطر مختلفة، بدءًا من الأوراق المالية المدعومة من الحكومة ذات المخاطر المنخفضة إلى الأوراق المالية ذات العلامات التجارية الخاصة التي تقدم عوائد أعلى. يتيح هذا التنوع للمستثمرين اختيار الأوراق المالية التي تتطابق مع تفضيلاتهم للمخاطر والعائد، مما يساعد على توزيع المخاطر عبر فئات الأصول والظروف الاقتصادية المختلفة. علاوة على ذلك، فإن التركيز المتزايد على منتجات التمويل المهيكل في الاستراتيجيات الاستثمارية يزيد من جاذبية الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري، حيث أنها توفر فرصًا لتحقيق عوائد مستقرة وطويلة الأجل. على سبيل المثال، في مايو 2024، قامت Barclays بهيكلة معاملتها للأوراق المالية القائمة على الرهن العقاري (MBS) لتحسين تنويع محفظة قروض المنازل الإيطالية الخاصة بها إلى Golden Tree Asset Management. علاوة على ذلك، تقوم المؤسسات الاستثمارية في الأسواق المتقدمة مثل الولايات المتحدة وأوروبا واليابان، بالإضافة إلى الأسواق الناشئة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، بشكل متزايد بإدراج الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري في محافظها الاستثمارية لتعزيز العائد والاستقرار. كما أدى التطوير المستمر لأنظمة التصنيف الائتماني الشفافة والرقابة التنظيمية المحسنة إلى زيادة ثقة المستثمرين، وبالتالي دفع نمو السوق.

الوصول إلى نموذج التقرير (بما في ذلك الرسوم البيانية والمخططات والأشكال): https://univdatos.com/reports/mortgage-backed-securities-market?popup=report-enquiry

وفقًا للتقرير، استحوذت أمريكا الشمالية على الحصة السوقية المهيمنة في سوق الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري

هيمنت أمريكا الشمالية على سوق الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري (MBS) العالمي بسبب بنيتها التحتية المالية الراسخة، وأطرها المؤسسية القوية، وأسواق رأس المال العميقة، مما يجعلها مركزًا لإصدار الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري والاستثمار فيها. تقدم البنوك والمؤسسات المالية في جميع أنحاء المناطق خطط قروض وخدمات وقدرات توريق قوية، مما يتيح تحويل كميات كبيرة من قروض الرهن العقاري إلى أوراق مالية قابلة للتداول، مما يدفع نمو السوق. علاوة على ذلك، تعمل السياسات الحكومية والأطر التنظيمية في جميع أنحاء المنطقة على تعزيز السيولة وحماية المستثمرين وإدارة المخاطر، مما يزيد من تعزيز مكانة المنطقة في السوق. علاوة على ذلك، يضمن إشراك المؤسسات الاستثمارية وصناديق التقاعد وشركات التأمين سيولة عالية، مما يجعل الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري قابلة للتداول بسهولة ويجذب المشاركة العالمية. إن التقدم التكنولوجي، بما في ذلك منصات الرهن العقاري الرقمية وأنظمة الخدمة الآلية وتحليلات البيانات، يحسن الكفاءة وإدارة المخاطر والفعالية التشغيلية، مما يؤدي إلى نمو السوق.

العروض الرئيسية للتقرير

حجم السوق والاتجاهات والتوقعات حسب الإيرادات | 2025-2033.

ديناميكيات السوق - الاتجاهات الرائدة ومحركات النمو والقيود وفرص الاستثمار

تقسيم السوق - تحليل مفصل حسب النوع والمصدر والاستحقاق والمنطقة

المشهد التنافسي - كبار البائعين الرئيسيين وغيرهم من البائعين البارزين