Mercado de valores respaldados por hipotecas proyecta un crecimiento del 6,49% para alcanzar los USD mil millones en 2033, según proyecciones de UnivDatos.

Aspectos destacados clave del informe:

• La creciente demanda de diversificación de cartera está impulsando el crecimiento del mercado de valores respaldados por hipotecas, ya que proporciona exposición al mercado inmobiliario al tiempo que ofrece flujos de ingresos estables, similares a los de los bonos, respaldados por conjuntos de hipotecas.

• Según la categoría de tipo, el segmento de MBS residenciales dominó el mercado de valores respaldados por hipotecas debido al alto volumen de préstamos para vivienda y programas respaldados por el gobierno, que garantizan a los inversores el pago oportuno de los importes.

• El mercado de valores respaldados por hipotecas (MBS) de Asia-Pacífico está mostrando el crecimiento más rápido en los próximos años debido a la rápida urbanización, las bajas tasas de interés y la creciente demanda de propiedades residenciales.

• Los principales actores son: Fannie Mae, Freddie Mac, JPMorgan Chase & Co., Ginnie Mae, Wells Fargo & Company, Bank of America, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Deutsche Bank AG y Royal Bank of Canada.

Según un nuevo informe de UnivDatos, se espera que el Mercado de valores respaldados por hipotecas alcance los USD mil millones en 2033, creciendo a una CAGR del 6,49%. El mercado de valores respaldados por hipotecas (MBS) está experimentando un crecimiento constante debido a la creciente demanda de financiación para la vivienda, un marco gubernamental de apoyo y los avances tecnológicos en la industria financiera. La creciente urbanización y la necesidad de viviendas asequibles están aumentando el conjunto de préstamos hipotecarios que se pueden convertir en MBS, lo que proporciona a los inversores rendimientos estables. Además, los programas gubernamentales como los incentivos fiscales, los subsidios a la vivienda e iniciativas como el PM Awas Yojana de la India impulsan aún más la creación de hipotecas, lo que ofrece nuevas oportunidades a los inversores en MBS y, por lo tanto, impulsa el crecimiento del mercado.

Creciente demanda de diversificación de cartera

La creciente demanda de diversificación de cartera es uno de los principales impulsores del mercado de valores respaldados por hipotecas. En el entorno de inversión actual, que cambia rápidamente, los inversores institucionales, como los fondos de pensiones, las compañías de seguros y los gestores de activos, están diversificando progresivamente sus carteras más allá de las acciones y los bonos del gobierno. Los MBS brindan exposición al mercado inmobiliario y también proporcionan flujos de ingresos similares a los de los bonos, respaldados por conjuntos de hipotecas. Los instrumentos MBS están disponibles en diferentes formas y niveles de riesgo, desde valores respaldados por el gobierno con bajo riesgo hasta valores de etiqueta privada que ofrecen mayores rendimientos. Esta versatilidad permite a los inversores elegir valores que coincidan con sus preferencias de riesgo y rendimiento, lo que ayuda a distribuir el riesgo entre diferentes clases de activos y condiciones económicas. Además, el creciente enfoque en los productos de financiación estructurada en las estrategias de inversión mejora aún más el atractivo de los MBS, ya que ofrecen oportunidades de rendimientos estables a largo plazo. Por ejemplo, en mayo de 2024, Barclays estructuró su transacción de valores respaldados por hipotecas (MBS) para mejorar la diversificación de su cartera de préstamos para vivienda italiana a Golden Tree Asset Management. Además, los inversores institucionales en mercados desarrollados como EE. UU., Europa y Japón, así como los mercados emergentes en Asia-Pacífico, están incluyendo cada vez más MBS en sus carteras para mejorar el rendimiento y la estabilidad. El desarrollo continuo de sistemas transparentes de calificación crediticia y una mejor supervisión regulatoria también han aumentado la confianza de los inversores, lo que impulsa el crecimiento del mercado.

Acceda al informe de muestra (que incluye gráficos y figuras): https://univdatos.com/reports/mortgage-backed-securities-market?popup=report-enquiry

Según el informe, América del Norte tiene la cuota de mercado dominante en el mercado de valores respaldados por hipotecas

América del Norte dominó el mercado mundial de valores respaldados por hipotecas (MBS) debido a su infraestructura financiera bien establecida, sus sólidos marcos institucionales y sus profundos mercados de capitales, lo que la convierte en un centro para la emisión e inversión de MBS. Los bancos e instituciones financieras de todas las regiones ofrecen planes de préstamos, servicios y capacidad de titulización sólidos, lo que permite convertir grandes volúmenes de préstamos hipotecarios en valores de activos negociables, lo que impulsa el crecimiento del mercado. Además, las políticas gubernamentales y los marcos regulatorios en toda la región promueven la liquidez, la protección de los inversores y la gestión de riesgos, lo que fortalece aún más la posición de la región en el mercado. Además, la participación de inversores institucionales, fondos de pensiones y compañías de seguros garantiza una alta liquidez, lo que hace que los MBS sean fácilmente negociables y atrae la participación mundial. El progreso tecnológico, incluidas las plataformas hipotecarias digitales, los sistemas de servicio automatizados y el análisis de datos, mejora la eficiencia, la gestión de riesgos y la eficacia operativa, lo que impulsa el crecimiento del mercado.

Ofertas clave del informe

Tamaño del mercado, tendencias y previsiones por ingresos | 2025−2033.

Dinámica del mercado: tendencias líderes, impulsores de crecimiento, restricciones y oportunidades de inversión

Segmentación del mercado: un análisis detallado por tipo, emisor, vencimiento y región

Panorama competitivo: los principales proveedores clave y otros proveedores destacados