بازار وام های خرد: تحلیل و پیش بینی فعلی (2022-2028)

$3999 - $6999

تأکید بر ارائه دهنده (بانک ها، مؤسسات مالی غیربانکی، مؤسسات مالی خرد و غیره)؛ کاربران نهایی (شرکت های کوچک، شرکت های کوچک، و شرکت های انفرادی و فردی)؛ و منطقه/کشور

تعداد صفحات:

152

جدول:

41

شکل:

79

شناسه گزارش:

UMBF211167

جغرافیا:

واضح
  یک نمونه بگیرید
SKU: UMBF211167 دسته بندی ها: , برچسب ها: , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,
شرح گزارش
جدول محتویات
روش تحقیق

شرح گزارش

بازار وام های خرد
بازار وام های خرد

انتظار می رود بازار جهانی وام های خرد با نرخ قابل توجهی در حدود 11 درصد در دوره پیش بینی 2022-2028 رشد کند. وام‌دهی خرد راهی برای اعطای وام‌های کوچک است که اغلب به عنوان وام‌های خرد شناخته می‌شوند برای صاحب کسب و کار کوچک که ممکن است به یک موسسه مالی یا محصول مالی دسترسی نداشته باشند. سیستم وام‌دهی خرد توسط قابلیت‌های دیجیتال وام‌دهی همتا به همتا پشتیبانی می‌شود که سرمایه‌گذاران، وام‌گیرندگان و پلتفرم‌های وام دهی را در سراسر جهان به هم متصل می‌کند. در سال‌های اخیر وام‌های خرد به دلیل اقتصادهای نوظهور، تغییر سبک زندگی، و ریسک کمتر و ارتباط هزینه کمتر در فرآیند وام‌دهی خرد، شاهد تقاضای بی‌سابقه‌ای در بازار بوده است. علاوه بر این، دولت اقتصادهای نوظهور سیاست های مطلوبی را برای عملیات وام دهی خرد ترویج می کند. علاوه بر این، افزایش تعداد کارآفرینان و دشواری دسترسی به مؤسسات مالی، فرصتی را برای بستر وام‌دهی خرد ایجاد می‌کند. با این حال، میزان کمتر وام و مدت کوتاه‌تر بازپرداخت، بازار را در مدت زمان طولانی‌تر دچار مشکل می‌کند.

یک نمونه گزارش دریافت کنید

Accion International، StreetShares، Funding Circle، BlueVine Inc.، Kabbage Inc.، On Deck Capital، Fundera، Inc.، Lendio، Kiva، و Lendr. برخی از بازیگران کلیدی در بازار هستند. چندین M&A همراه با مشارکت توسط این بازیگران برای تسهیل مشتریان با خدمات نوآورانه انجام شده است.

بینش ارائه شده در گزارش

در میان ارائه دهندگان، بخش مالی خرد سهم قابل توجهی در بازار در سال 2020 خواهد داشت.

بر اساس ارائه‌دهنده، بازار به بانک‌ها، مؤسسات مالی غیربانکی، مؤسسات مالی خرد و غیره تقسیم می‌شود. بخش مالی خرد به دلیل ماهیت چندوجهی خدمات مالی، سهم بازار قابل توجهی را در طول دوره پیش بینی در اختیار دارد. علاوه بر این، تامین مالی خرد گزینه های جایگزین دیگری مانند ادغام ریسک، انتقال پول و سرمایه گذاری از هر دو طرف جمعی و فردی را تسهیل می کند. علاوه بر این، تامین مالی خرد این امکان را فراهم می کند که به افراد و گروه های کم درآمد یا بیکار که دسترسی به سایر موسسات مالی ندارند، پول وام بدهند که باعث افزایش تقاضا برای موسسه مالی خرد می شود. با این حال، نرخ سود بالاتر و دوره بازپرداخت کمتر، بازار مالی خرد را با مشکل مواجه کرده است.

در میان کاربران نهایی، دسته شرکت های کوچک شاهد CAGR قوی در طول دوره پیش بینی هستند.

بر اساس کاربران نهایی، بازار به شرکت‌های کوچک، شرکت‌های خرد، و شرکت‌های انفرادی و فردی طبقه‌بندی می‌شود. در میان آنها، بخش شرکت های کوچک شاهد رشد قابل توجهی در بازار در سال 2021 بود و انتظار می رود که در طول دوره پیش بینی به دلیل افزایش تعداد مشاغل کوچک همراه با اقتصادهای نوظهور در سراسر جهان، ثابت بماند. با این حال، سهم شرکت انفرادی و افراد نیز به دلیل افزایش تعداد کارآفرینان و افزایش پذیرش سیستم وام دهی خرد در میان سایر موارد برای ثبات مالی، رشد قابل توجهی را در طول دوره پیش بینی ثبت خواهد کرد.

درخواست برای سفارشی سازی

آسیا و اقیانوسیه سهم قابل توجهی در بازار خواهد داشت

در سال 2020، آسیا و اقیانوسیه سهم قابل توجهی از بازار جهانی وام های خرد را در اختیار داشت. این عمدتا به دلیل اقتصادهای نوظهور همراه با تعداد رو به رشد کسب و کارهای کوچک و کارآفرینان در منطقه است. همچنین، دیجیتالی شدن روزافزون، بانکداری همراه و محبوبیت روزافزون کیف پول های الکترونیکی و اعتبار موبایلی نقش تعیین کننده ای در رشد بازار دارند. علاوه بر این، سیاست های مطلوب دولت برای وام های خرد در منطقه برای حمایت از افراد، مشاغل کوچکتر و کارآفرینان به طور قابل توجهی از بازار حمایت می کند. به عنوان مثال، در مارس 2022، RBI دستورالعمل جدیدی را برای ارائه وام خرد به عنوان وام بدون وثیقه برای خانوارهای متشکل از همسران، شوهران و فرزندان مجرد با درآمد سالانه حداکثر 3 لک منتشر کرد که فرصت‌هایی را برای مؤسسات مالی باز می‌کند. و همچنین افراد.

دلایل خرید این گزارش:

  • این مطالعه شامل تجزیه و تحلیل اندازه بازار و پیش‌بینی است که توسط کارشناسان معتبر صنعت کلیدی تأیید شده است.
  • این گزارش مروری سریع از عملکرد کلی صنعت در یک نگاه ارائه می دهد.
  • این گزارش تجزیه و تحلیل عمیقی از همتایان برجسته صنعت با تمرکز اصلی بر روی امور مالی کسب و کار کلیدی، سبد محصولات، استراتژی های توسعه و پیشرفت های اخیر را پوشش می دهد.
  • بررسی دقیق محرک‌ها، محدودیت‌ها، روندهای کلیدی و فرصت‌های حاکم در صنعت.
  • این مطالعه به طور جامع بازار را در بخش‌های مختلف پوشش می‌دهد.
  • تجزیه و تحلیل سطح منطقه ای عمیق از صنعت.

 

گزینه های سفارشی سازی:

بازار جهانی وام های خرد را می توان بر اساس نیاز یا هر بخش دیگر از بازار سفارشی کرد. علاوه بر این، UMI درک می کند که شما ممکن است نیازهای تجاری خود را داشته باشید، بنابراین برای دریافت گزارشی که کاملاً مطابق با نیازهای شما باشد، با ما در ارتباط باشید.

همچنین می توانید بخش هایی از این گزارش را خریداری کنید. آیا می خواهید یک بخش را بررسی کنید
لیست قیمت؟

1.1.تعاریف بازار
1.2.هدف اصلی
1.3.سهامداران
1.4.محدودیت
2.1.فرآیند تحقیق بازار وام های خرد
2.2.روش تحقیق بازار وام های خرد
2.3.مشخصات پاسخگو  

 

3خلاصه بازار

 

4خلاصه گزارش

 

5تأثیر COVID-19 بر بازار وام های خرد

 

6درآمد بازار وام های خرد، 2020-2028F

 

7.1.بانک   
7.2.موسسه مالی غیر بانکی
7.3.موسسه مالی خرد
7.4.دیگران  
8.1.تصدی کوچک 
8.2.شرکت خرد 
8.3.شرکتی و فردی انفرادی

 

9.1.شمال امریکا   
 9.1.1.ایالات متحده 
 9.1.2.Canada 
 9.1.3.بقیه آمریکای شمالی
9.2.اروپا   
 9.2.1.آلمان 
 9.2.2.انگلستان 
 9.2.3.فرانسه 
 9.2.4.ایتالیا 
 9.2.5.اسپانیا 
 9.2.6.بقیه اروپا
9.3.آسیا و اقیانوسیه  
 9.3.1.چین 
 9.3.2.ژاپن 
 9.3.3.هندوستان 
 9.3.4.بقیه آسیا و اقیانوسیه
9.4.بقیه دنیا  

 

10.1.درایورهای بازار
10.2.چالش های بازار
10.3.آنالیز تاثیرات

 

11فرصت های بازار وام های خرد

 

12روندهای بازار وام های خرد

 

13.1.تحلیل سمت تقاضا
13.2.تجزیه و تحلیل سمت تامین

 

14تحلیل زنجیره ارزش

 

15.1.چشم انداز رقابتی
 15.1.1.تجزیه و تحلیل نیروهای پنج پورتر

 

16.1.اکشن بین المللی
16.2.خیابان خیابان 
16.3.بودجه دایره 
16.4.شرکت BlueVine 
16.5.شرکت کبیج 
16.6.روی Deck Capita 
16.7.Fundera Inc.
16.8.لندیو 
16.9.Kiva  
16.10.LENDR  
17سلب مسئولیت

روش تحقیق

روش تحقیق برای تحلیل بازار وام دهی خرد (2021-2027)

تجزیه و تحلیل بازار تاریخی، تخمین بازار فعلی و پیش‌بینی بازار آینده بازار جهانی وام‌دهی خرد، سه گام عمده‌ای بود که برای ایجاد و تحلیل پذیرش وام‌دهی خرد در مناطق عمده در سطح جهانی انجام شد. تحقیقات ثانویه جامعی برای جمع آوری اعداد بازار تاریخی و تخمین اندازه بازار فعلی انجام شد. ثانیاً، برای اعتبار بخشیدن به این بینش ها، یافته ها و مفروضات متعددی در نظر گرفته شد. علاوه بر این، مصاحبه‌های اولیه جامع نیز با کارشناسان صنعت در سراسر زنجیره ارزش بازار جهانی وام‌دهی خرد انجام شد. پس از فرض و اعتبار اعداد بازار از طریق مصاحبه های اولیه، ما از یک رویکرد از بالا به پایین/پایین به بالا برای پیش بینی اندازه کامل بازار استفاده کردیم. پس از آن، روش‌های تقسیم بازار و مثلث‌بندی داده‌ها برای تخمین و تحلیل اندازه بازار بخش‌ها و زیربخش‌های صنعت مربوط به آن اتخاذ شد. روش شناسی تفصیلی در زیر توضیح داده شده است:

تجزیه و تحلیل اندازه بازار تاریخی

مرحله 1: مطالعه عمیق منابع ثانویه:

مطالعه ثانویه دقیق برای به دست آوردن اندازه بازار تاریخی بازار وام های خرد از طریق منابع داخلی شرکت مانند گزارش های سالانه و صورت های مالی، ارائه عملکرد، بیانیه های مطبوعاتی و غیره، و منابع خارجی از جمله مجلات، اخبار و مقالات، نشریات دولتی، نشریات رقبا، گزارش های بخش، پایگاه داده شخص ثالث، و سایر نشریات معتبر.

مرحله 2: تقسیم بندی بازار:

پس از به دست آوردن اندازه بازار تاریخی بازار وام‌دهی خرد، یک تحلیل ثانویه دقیق برای جمع‌آوری بینش‌های تاریخی بازار و اشتراک‌گذاری برای بخش‌ها و زیربخش‌های مختلف برای مناطق اصلی انجام دادیم. بخش های اصلی به عنوان ارائه دهندگان و کاربران نهایی در گزارش گنجانده شده است. تحلیل‌های بیشتری در سطح کشور برای ارزیابی پذیرش کلی مدل‌های آزمایش در آن منطقه انجام شد.

مرحله 3: تحلیل عاملی:

پس از به دست آوردن اندازه بازار تاریخی بخش‌ها و زیربخش‌های مختلف، به تفصیل پرداختیم تحلیل عاملی برای تخمین اندازه بازار فعلی بازار وام های خرد. علاوه بر این، ما تجزیه و تحلیل عاملی را با استفاده از متغیرهای وابسته و مستقل مانند ارائه دهندگان مختلف و کاربران نهایی وام خرد انجام دادیم. تجزیه و تحلیل کاملی برای سناریوهای سمت تقاضا و عرضه با در نظر گرفتن مشارکت های برتر، ادغام و اکتساب، گسترش کسب و کار و راه اندازی محصول در بخش بازار وام های خرد در سراسر جهان انجام شد.

تخمین و پیش‌بینی اندازه فعلی بازار

اندازه بازار فعلی: بر اساس بینش‌های عملی از 3 مرحله بالا، به اندازه بازار فعلی، بازیگران کلیدی در بازار جهانی وام‌دهی خرد و سهم بازار بخش‌ها رسیدیم. تمام درصد سهام مورد نیاز تقسیم شد و تجزیه بازار با استفاده از رویکرد ثانویه فوق تعیین شد و از طریق مصاحبه اولیه تأیید شد.

تخمین و پیش بینی: برای تخمین و پیش‌بینی بازار، وزن‌هایی به عوامل مختلفی از جمله محرک‌ها و روندها، محدودیت‌ها و فرصت‌های موجود برای سهامداران اختصاص داده شد. پس از تجزیه و تحلیل این عوامل، تکنیک‌های پیش‌بینی مرتبط به عنوان مثال، رویکرد بالا به پایین/پایین به بالا برای رسیدن به پیش‌بینی بازار برای سال 2028 برای بخش‌ها و زیربخش‌های مختلف در سراسر بازارهای عمده در سطح جهانی اعمال شد. روش تحقیق اتخاذ شده برای تخمین اندازه بازار شامل موارد زیر است:

  • اندازه بازار صنعت، از نظر درآمد (USD) و نرخ پذیرش بازار وام‌دهی خرد در بازارهای اصلی داخلی
  • همه درصد سهام، انشعاب و تفکیک بخش‌ها و زیربخش‌های بازار
  • بازیگران کلیدی در بازار جهانی وام های خرد از نظر محصولات ارائه شده. همچنین، استراتژی های رشد اتخاذ شده توسط این بازیگران برای رقابت در بازار در حال رشد سریع است

 

اندازه بازار و اعتبارسنجی سهم

تحقیقات اولیه: مصاحبه‌های عمیق با رهبران نظرات کلیدی (KOLs) از جمله مدیران سطح بالا (CXO/VPs، رئیس فروش، رئیس بازاریابی، رئیس عملیاتی، رئیس منطقه‌ای، رئیس کشور و غیره) در سراسر مناطق اصلی انجام شد. سپس یافته های پژوهش اولیه خلاصه شد و تجزیه و تحلیل آماری برای اثبات فرضیه بیان شده انجام شد. ورودی های تحقیقات اولیه با یافته های ثانویه ادغام شدند و از این رو اطلاعات را به بینش های عملی تبدیل کردند.

تقسیم شرکت کنندگان اولیه در مناطق مختلف

بانکداری، خدمات مالی و بیمه
بانکداری، خدمات مالی و بیمه

مهندسی بازار

روش مثلث‌سازی داده‌ها برای تکمیل برآورد کلی بازار و رسیدن به اعداد آماری دقیق برای هر بخش و زیربخش از بازار جهانی وام‌دهی خرد به کار گرفته شد. داده‌ها پس از مطالعه پارامترها و روندهای مختلف در حوزه‌های ارائه‌دهندگان و کاربران نهایی در بازار جهانی وام‌دهی خرد، به چندین بخش و زیربخش تقسیم شدند.

هدف اصلی مطالعه بازار جهانی وام‌دهی خرد

روند بازار فعلی و آتی بازار جهانی وام‌دهی خرد در این مطالعه مشخص شد. سرمایه‌گذاران می‌توانند بینش‌های استراتژیک به دست آورند تا اختیار خود را برای سرمایه‌گذاری بر اساس تحلیل‌های کمی و کیفی انجام‌شده در مطالعه قرار دهند. روندهای فعلی و آتی بازار، جذابیت کلی بازار را در سطح منطقه ای تعیین می کند و بستری را برای شرکت کنندگان صنعتی فراهم می کند تا از بازار دست نخورده بهره برداری کنند تا از مزیت حرکت اول بهره ببرند. سایر اهداف کمی مطالعات عبارتند از:

  • اندازه بازار فعلی و پیش بینی شده بازار وام های خرد را بر حسب ارزش (USD) تجزیه و تحلیل کنید. همچنین اندازه بازار فعلی و پیش بینی شده بخش ها و زیربخش های مختلف را تجزیه و تحلیل کنید
  • بخش‌های مطالعه شامل حوزه‌هایی از ارائه‌دهندگان و کاربران نهایی است.
  • تعریف و تجزیه و تحلیل چارچوب نظارتی برای وام های خرد
  • تجزیه و تحلیل زنجیره ارزش درگیر با حضور واسطه های مختلف، همراه با تجزیه و تحلیل رفتارهای مشتری و رقبا در صنعت.
  • اندازه بازار فعلی و پیش بینی شده بازار وام های خرد را برای منطقه اصلی تجزیه و تحلیل کنید.
  • کشورهای عمده مناطق مورد مطالعه در این گزارش عبارتند از: آسیا و اقیانوسیه، اروپا، آمریکای شمالی و سایر نقاط جهان.
  • مشخصات شرکت از بازار وام های خرد و استراتژی های رشد اتخاذ شده توسط بازیگران بازار برای حفظ در بازار با رشد سریع
  • تجزیه و تحلیل سطح منطقه ای عمیق از صنعت

همچنین می توانید بخش هایی از این گزارش را خریداری کنید. آیا می خواهید یک بخش را بررسی کنید
لیست قیمت؟