Le marché des titres adossés à des créances hypothécaires devrait connaître une croissance fulgurante de 6,49 % pour atteindre un montant de USD milliards d'ici 2033, selon les prévisions d'UnivDatos.

Principaux points saillants du rapport:

• La demande croissante de diversification de portefeuille stimule la croissance du marché des titres adossés à des créances hypothécaires, car elle offre une exposition au marché immobilier tout en offrant des flux de revenus stables, semblables à ceux des obligations, soutenus par des pools d'hypothèques.

• Selon la catégorie de type, le segment des MBS résidentiels a dominé le marché des titres adossés à des créances hypothécaires en raison du volume élevé de prêts immobiliers et des programmes soutenus par le gouvernement, qui garantissent aux investisseurs le paiement rapide des montants.

• Le marché des titres adossés à des créances hypothécaires (MBS) en Asie-Pacifique affiche la croissance la plus rapide au cours des prochaines années en raison de l'urbanisation rapide, des faibles taux d'intérêt et de la demande croissante de propriétés résidentielles.

• Les principaux acteurs sont : Fannie Mae, Freddie Mac, JPMorgan Chase & Co., Ginnie Mae, Wells Fargo & Company, Bank of America, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Deutsche Bank AG et Banque Royale du Canada.

Selon un nouveau rapport d'UnivDatos, le marché des titres adossés à des créances hypothécaires devrait atteindre un montant de USD milliard en 2033, avec un TCAC de 6,49 %. Le marché des titres adossés à des créances hypothécaires (MBS) connaît une croissance constante en raison de la demande croissante de financement immobilier, d'un cadre gouvernemental favorable et des progrès technologiques dans le secteur financier. L'urbanisation croissante et le besoin de logements abordables augmentent le nombre de prêts hypothécaires qui peuvent être transformés en MBS, offrant ainsi aux investisseurs des rendements stables. En outre, les programmes gouvernementaux tels que les incitations fiscales, les subventions au logement et les initiatives telles que le PM Awas Yojana de l'Inde stimulent davantage la création d'hypothèques, offrant de nouvelles opportunités aux investisseurs en MBS, stimulant ainsi la croissance du marché.

Demande croissante de diversification de portefeuille

La demande croissante de diversification de portefeuille est l'un des principaux moteurs du marché des titres adossés à des créances hypothécaires. Dans l'environnement d'investissement actuel, en constante évolution, les investisseurs institutionnels tels que les fonds de pension, les compagnies d'assurance et les gestionnaires d'actifs diversifient progressivement leurs portefeuilles au-delà des actions et des obligations d'État. Les MBS offrent une exposition au marché immobilier et fournissent également des flux de revenus semblables à ceux des obligations, soutenus par des pools d'hypothèques. Les instruments MBS sont disponibles sous différentes formes et niveaux de risque, allant des titres soutenus par le gouvernement à faible risque aux titres de marque privée offrant des rendements plus élevés. Cette polyvalence permet aux investisseurs de choisir des titres qui correspondent à leurs préférences en matière de risque et de rendement, ce qui contribue à répartir le risque entre différentes classes d'actifs et conditions économiques. En outre, l'accent croissant mis sur les produits de financement structuré dans les stratégies d'investissement améliore encore l'attrait des MBS, car ils offrent des opportunités de rendements stables à long terme. Par exemple, en mai 2024, Barclays a structuré sa transaction de titres adossés à des créances hypothécaires (MBS) afin d'améliorer la diversification de son portefeuille de prêts immobiliers italiens à Golden Tree Asset Management. De plus, les investisseurs institutionnels des marchés développés tels que les États-Unis, l'Europe et le Japon, ainsi que des marchés émergents de la région Asie-Pacifique, incluent de plus en plus les MBS dans leurs portefeuilles afin d'améliorer le rendement et la stabilité. Le développement continu de systèmes de notation de crédit transparents et l'amélioration de la surveillance réglementaire ont également accru la confiance des investisseurs, stimulant ainsi la croissance du marché.

Accéder à un exemple de rapport (comprenant des graphiques, des tableaux et des figures) : https://univdatos.com/reports/mortgage-backed-securities-market?popup=report-enquiry

Selon le rapport, l'Amérique du Nord détenait la part de marché dominante sur le marché des titres adossés à des créances hypothécaires

L'Amérique du Nord a dominé le marché mondial des titres adossés à des créances hypothécaires (MBS) en raison de son infrastructure financière bien établie, de ses cadres institutionnels solides et de ses marchés de capitaux importants, ce qui en fait une plaque tournante pour l'émission et l'investissement de MBS. Les banques et les institutions financières de toutes les régions offrent des plans de prêts, des services et une capacité de titrisation solides, ce qui permet de transformer de gros volumes de prêts hypothécaires en titres d'actifs négociables, stimulant ainsi la croissance du marché. En outre, les politiques gouvernementales et les cadres réglementaires de la région favorisent la liquidité, la protection des investisseurs et la gestion des risques, ce qui renforce encore la position de la région sur le marché. De plus, la participation d'investisseurs institutionnels, de fonds de pension et de compagnies d'assurance garantit une liquidité élevée, ce qui rend les MBS facilement négociables et attire la participation mondiale. Les progrès technologiques, notamment les plateformes hypothécaires numériques, les systèmes de service automatisés et l'analyse des données, améliorent l'efficacité, la gestion des risques et l'efficacité opérationnelle, ce qui alimente la croissance du marché.

Principales offres du rapport

Taille du marché, tendances et prévisions par chiffre d'affaires | 2025-2033.

Dynamique du marché – Principales tendances, moteurs de croissance, contraintes et opportunités d'investissement

Segmentation du marché – Une analyse détaillée par type, par émetteur, par échéance et par région

Paysage concurrentiel – Principaux fournisseurs clés et autres fournisseurs importants