インドの個人ローン市場、2033年までにUSDミリオンに達し、約18.70%の成長を遂げると予測 UnivDatosによる。

レポートの主なハイライト：

• 公共部門銀行は取引量では優位を占めていますが、民間銀行やNBFC（ノンバンク金融機関）は、パーソナライズされたデジタルオファリングを重視することで、急速に市場シェアを獲得しています。給与所得者は依然として主要な借り手ですが、自営業者やギグエコノミーの労働者が重要なターゲット借り手になりつつあります。

• Tier IおよびII都市における新規個人ローン申請の70%以上がデジタルで処理されており、e-KYC、リアルタイムのアンダーライティング、即時融資をモバイルアプリに統合できるAIによって促進され、顧客獲得の増加と処理時間の短縮につながっています。

• Buy Now Pay Later（今すぐ購入、後払い）と組み込み型融資モデルは、ミレニアル世代を中心に勢いを増しており、インドにおけるBNPL取引は急増しており、2026年までに1兆2000億インドルピーを超えると予想され、FinTech（フィンテック）貸し手にとって新たな成長の機会が開かれています。

• さらに、RBIによる金融包摂の推進、デジタル融資ガイドライン、信用情報機関のエコシステムの強化などを通じた規制および信用エコシステムは、透明性の向上、借り手保護、将来の長期的な市場成長の持続可能性を向上させるアクセスをもたらしています。

UnivDatosの新しいレポートによると、インド個人ローン市場は、予測期間（2025〜2033年）にCAGR 18.70％で成長し、2033年にはUSD（米ドル）に達すると予想されています。インドにおける急速な中産階級の台頭と消費支出の増加が、個人ローンの需要を牽引しており、より多くの人々が迅速で柔軟な資金調達ソリューションに目を向けています。融資のデジタル化とペーパーレスローンプロセスの採用により、テクノロジーに精通したユーザーにとって、信用へのアクセスがより簡単かつ迅速になっています。さらに、Tier IIおよびTier III都市における金融包摂のレベルの向上とモバイル普及率の向上により、貸し手はこれまでサービスを提供していなかった市場に対応できます。これらの要因は、低金利と改善された信用インフラストラクチャによって補完され、インドの個人ローン市場における着実かつ広範な成長を総合的に推進しています。

サンプルレポートへのアクセス（グラフ、チャート、図を含む）：https://univdatos.com/reports/india-personal-loan-market?popup=report-enquiry

RBIのデータによると、総信用に対する個人ローンの割合は、2023年の30.6％から2024年2月には32.6％でした。例えば、さらに2023年には、住宅ローンがインドにおける総リテールローンの約47.2％を占めました。

インドにおける個人ローンに関する法規制ガイドライン

RBIの統合デジタル融資フレームワークに関する規制アップデート – 2025年5月

レポートによると、個人ローンの影響は、北インド地域で大きいことが確認されています。この影響がどのように感じられているかの例を以下に示します。

北インドは、予測期間（2025〜2033年）に大幅なCAGRで成長すると予想されています。コンピュータを使いこなせる人が増え、Fintechが参入するにつれて、個人ローンはデリーNCRやジャイプル、ラクナウなどの多くのTier 2都市の人々の間で急速に広がっています。雇用されている人や事業を営む人がますます増えていることが、NBFCや民間銀行における組成の増加につながっています。この地域の成長の増加は、特別な融資、支店の増加、信用の認知度の向上によるものです。

レポートの主な提供内容

収益別の市場規模、トレンド、予測| 2025〜2033年。

市場のダイナミクス – 主なトレンド、成長促進要因、制約、投資機会

市場セグメンテーション – タイプ別、貸し手のタイプ別、ローンの目的別、最終用途別、および地域/国別の詳細な分析

競争環境 – 上位の主要ベンダーおよびその他の著名なベンダー