インドの個人ローン市場、2033年までにUSDミリオンに達し、約18.70%の成長が見込まれる：UnivDatosの予測。

レポートの主なハイライト：

• 公共部門銀行はボリュームでは優位ですが、民間銀行やNBFC（ノンバンク金融機関）は、パーソナライズされたデジタルサービスの重視を通じて、急速に市場シェアを獲得しています。給与所得者は依然として主要な借り手ですが、自営業者やギグエコノミーの労働者が主要なターゲット借り手になりつつあります。

• Tier IおよびII都市における新しい個人ローン申請の70%以上がデジタルで処理されており、これはe-KYC、リアルタイムの引受、即時融資をモバイルアプリに統合できるAIによって促進され、顧客獲得を増やし、ターンアラウンドタイムを短縮しています。

• Buy Now Pay Later（BNPL：今買って後で払う）と組み込み型融資モデルはミレニアル世代の間で急速に普及しており、インドにおけるBNPL取引は急増しており、2026年までに1兆2000億インドルピーを超えると予想され、FinTech（フィンテック）融資機関に新たな成長の展望を開いています。

• さらに、RBIによる金融包摂の推進、デジタル融資ガイドライン、信用情報機関のエコシステムの強化を通じた規制および信用エコシステムは、透明性、借り手保護の向上、および将来の長期的な市場成長のための持続可能性改善へのアクセスをもたらしました。

UnivDatosの新しいレポートによると、インドの個人ローン市場は、予測期間（2025年～2033年）中に18.70%のCAGRで成長し、2033年にはUSD（米ドル）数百万に達すると予想されています。インドにおける急速な中間層の増加と消費者支出の拡大が、個人ローンの需要を牽引しており、より多くの人々が迅速かつ柔軟な資金調達ソリューションに目を向けています。融資のデジタル化とペーパーレスローンプロセスの採用により、テクノロジーに精通したユーザーにとって信用へのアクセスが容易かつ迅速になっています。さらに、金融包摂のレベルが高まり、Tier IIおよびTier III都市でのモバイル普及率が向上したことで、融資機関はこれまでサービスを提供していなかった市場に対応できるようになりました。これらの要因は、低金利と改善された信用インフラストラクチャによって補完され、インドの個人ローン市場における着実かつ広範な成長をまとめて牽引しています。

サンプルレポートへのアクセス（グラフ、チャート、図を含む）：https://univdatos.com/reports/india-personal-loan-market?popup=report-enquiry

RBIのデータによると、総信用に対する個人ローンの割合は、2023年の30.6%から2024年2月には32.6%になりました。たとえば、さらに、2023年には、住宅ローンがインドの総リテールローンの約47.2%を占めていました。

インドにおける個人ローンに関する法令および規制ガイドライン

RBIの連結デジタル融資フレームワークに関する規制アップデート – 2025年5月

レポートによると、個人ローンの影響は北インド地域で大きいと特定されています。この影響がどのように感じられているかには、次のものが含まれます。

北インドは、予測期間（2025年〜2033年）中に大幅なCAGRで成長すると予想されています。コンピューターリテラシーを持つ人々が増え、フィンテックが参入するにつれて、個人ローンはデリーNCRとジャイプールやラクナウなどの多くのTier 2都市の両方で人々の間に急速に広がっています。雇用され、事業を運営する人々がますます増えており、NBFC（ノンバンク金融機関）や民間銀行での組成が増加しています。この地域における成長の拡大は、特別な融資、支店の増加、信用の認知度の向上からもたらされています。

レポートの主な提供内容

収益別の市場規模、トレンド、および予測| 2025〜2033年。

市場のダイナミクス–主要なトレンド、成長ドライバー、制約、および投資機会

市場セグメンテーション–タイプ別、融資機関のタイプ別、ローンの目的別、最終用途別、および地域/国別の詳細な分析

競争環境–主要ベンダーおよびその他の著名なベンダー