저자: Tanzila Naz, Research Analyst
2025년 11월 5일
포트폴리오 다각화에 대한 수요 증가로 인해 모기지 풀로 뒷받침되는 꾸준한 채권형 소득 흐름을 제공하면서 부동산 시장에 대한 노출을 제공하므로 모기지 담보 증권 시장의 성장이 촉진되고 있습니다.
유형별 범주를 기준으로 주거용 MBS 부문은 주택 담보 대출의 높은 볼륨과 투자자에게 금액의 적시 지불을 보장하는 정부 지원 프로그램으로 인해 모기지 담보 증권 시장을 지배했습니다.
아시아 태평양 모기지 담보 증권(MBS) 시장은 빠른 도시화, 낮은 금리, 주거용 부동산에 대한 수요 증가로 인해 향후 몇 년 동안 가장 빠른 성장세를 보이고 있습니다.
주요 업체는 Fannie Mae, Freddie Mac, JPMorgan Chase & Co., Ginnie Mae, Wells Fargo & Company, Bank of America, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Deutsche Bank AG, Royal Bank of Canada입니다.
UnivDatos의 새로운 보고서에 따르면 모기지 담보 증권 시장은 6.49%의 연평균 복합 성장률로 성장하여 2033년에 미화 수십억 달러에 이를 것으로 예상됩니다. 모기지 담보 증권(MBS) 시장은 주택 금융에 대한 수요 증가, 정부 지원 프레임워크 및 금융 산업의 기술 발전으로 인해 꾸준한 성장을 경험하고 있습니다. 도시화 증가와 저렴한 주택에 대한 필요성이 MBS로 전환될 수 있는 모기지 대출 풀을 늘려 투자자에게 안정적인 수익을 제공하고 있습니다. 또한 세금 인센티브, 주택 보조금, 인도의 PM Awas Yojana와 같은 이니셔티브와 같은 정부 프로그램은 모기지 생성을 더욱 촉진하여 MBS 투자자에게 새로운 기회를 제공하므로 시장 성장을 주도합니다.
포트폴리오 다각화에 대한 수요 증가는 모기지 담보 증권 시장의 주요 동인 중 하나입니다. 오늘날 빠르게 변화하는 투자 환경에서 연기금, 보험 회사 및 자산 관리자와 같은 기관 투자자는 주식 및 국채를 넘어 포트폴리오를 점진적으로 다각화하고 있습니다. MBS는 부동산 시장에 대한 노출을 제공할 뿐만 아니라 모기지 풀로 뒷받침되는 채권형 소득 흐름도 제공합니다. MBS 상품은 낮은 위험의 정부 지원 증권부터 더 높은 수익을 제공하는 사모 증권에 이르기까지 다양한 형태와 위험 수준으로 제공됩니다. 이러한 다양성을 통해 투자자는 위험 및 수익 선호도에 맞는 증권을 선택하여 다양한 자산 클래스와 경제 상황에 걸쳐 위험을 분산할 수 있습니다. 또한 투자 전략에서 구조화 금융 상품에 대한 관심이 높아지면서 장기적이고 안정적인 수익을 제공하므로 MBS의 매력이 더욱 높아집니다. 예를 들어, 2024년 5월에 Barclays는 이탈리아 주택 담보 대출 포트폴리오의 다각화를 개선하기 위해 모기지 기반 증권(MBS) 거래를 Golden Tree Asset Management로 구조화했습니다. 또한 미국, 유럽, 일본과 같은 선진 시장뿐만 아니라 아시아 태평양의 신흥 시장에 있는 기관 투자자들은 수익률과 안정성을 높이기 위해 포트폴리오에 MBS를 점점 더 많이 포함시키고 있습니다. 투명한 신용 등급 시스템의 지속적인 개발과 규제 감독 개선은 투자자 신뢰도를 높여 시장 성장을 촉진하고 있습니다.
샘플 보고서 액세스(그래프, 차트 및 그림 포함): https://univdatos.com/reports/mortgage-backed-securities-market?popup=report-enquiry
보고서에 따르면 북미는 모기지 담보 증권 시장에서 지배적인 시장 점유율을 차지했습니다.
북미는 잘 구축된 금융 인프라, 강력한 제도적 프레임워크, 심층적인 자본 시장으로 인해 글로벌 모기지 담보 증권(MBS) 시장을 지배하여 MBS 발행 및 투자의 중심지입니다. 지역 전반의 은행 및 금융 기관은 강력한 대출 계획, 서비스 및 증권화 기능을 제공하여 대량의 모기지 대출을 거래 가능한 자산 증권으로 전환하여 시장 성장을 촉진합니다. 또한 지역 전반의 정부 정책 및 규제 프레임워크는 유동성, 투자자 보호 및 위험 관리를 촉진하여 시장에서 지역의 입지를 더욱 강화합니다. 또한 기관 투자자, 연기금 및 보험 회사의 참여는 높은 유동성을 보장하여 MBS를 쉽게 거래할 수 있게 하고 글로벌 참여를 유도합니다. 디지털 모기지 플랫폼, 자동화된 서비스 시스템 및 데이터 분석을 포함한 기술 발전은 효율성, 위험 관리 및 운영 효율성을 향상시켜 시장 성장을 촉진합니다.
수익별 시장 규모, 추세 및 예측 | 2025~2033년.
시장 역학 – 주요 추세, 성장 동인, 제약 및 투자 기회
시장 세분화 – 유형별, 발행자별, 만기별 및 지역별 상세 분석
경쟁 환경 – 주요 주요 공급업체 및 기타 주요 공급업체
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