Rynek Kredytów Osobistych w Indiach Ma Wzrosnąć o ~18,70% i Osiągnąć USD Milionów do 2033 r., Prognozuje UnivDatos.

Kluczowe Najważniejsze Elementy Raportu:

• Banki sektora publicznego dominują pod względem wolumenu, ale banki prywatne, jak również NBFC, szybko przejmują udział w rynku, kładąc duży nacisk na spersonalizowane oferty cyfrowe. Pożyczkobiorcy zatrudnieni na etacie są nadal głównymi pożyczkobiorcami, podczas gdy osoby samozatrudnione i pracownicy gospodarki gig są kluczowymi docelowymi pożyczkobiorcami.

• Ponad 70% nowych wniosków o kredyt osobisty w miastach Tier I i II jest przetwarzanych cyfrowo, co jest ułatwione przez AI zdolną do integracji e-KYC, oceny ryzyka w czasie rzeczywistym i natychmiastowej wypłaty w aplikacjach mobilnych, zwiększając pozyskiwanie klientów i skracając czas realizacji.

• Modele „Kup Teraz Zapłać Później” oraz kredytowania osadzonego zyskują na popularności wśród Millenialsów, gwałtowny wzrost transakcji BNPL w Indiach ma przekroczyć 1,2 lakh CR INR do 2026 roku, otwierając nowe perspektywy wzrostu dla FinTech (Fintech) Lenders.

• Ponadto ramy regulacyjne i ekosystem kredytowy, poprzez dążenie RBI do włączenia finansowego, a także wytyczne dotyczące pożyczek cyfrowych i wzmocnienie ekosystemu biur informacji kredytowej, zapewniły większą przejrzystość, ochronę pożyczkobiorców i dostęp do poprawy zrównoważonego rozwoju dla przyszłego długoterminowego wzrostu rynku.

Według nowego raportu UnivDatos,Rynek Kredytów Osobistych w Indiachprzewiduje się, że osiągnie USD milionów w 2033 roku, rosnąc w tempie CAGR 18,70% w okresie prognozy (2025-2033).Szybko rosnąca klasa średnia i rosnące wydatki konsumpcyjne w Indiach napędzają popyt na kredyty osobiste, ponieważ coraz więcej osób sięga po szybkie i elastyczne rozwiązania finansowe. Dzięki cyfryzacji pożyczek i wprowadzeniu bezpapierkowego procesu kredytowego, dostęp do kredytu stał się łatwiejszy i szybszy dla użytkowników obeznanych z technologią. Co więcej, przy wyższym poziomie włączenia finansowego i głębszej penetracji mobilnej w miastach Tier II i Tier III, pożyczkodawcy mogą obsługiwać rynki, które wcześniej nie były obsługiwane. Czynniki te, uzupełnione niskimi stopami procentowymi i poprawą infrastruktury kredytowej, wspólnie kierują stałym i powszechnym wzrostem na indyjskim rynku kredytów osobistych.

Uzyskaj próbkę raportu (w tym wykresy, diagramy i dane liczbowe):https://univdatos.com/reports/india-personal-loan-market?popup=report-enquiry

Zgodnie z danymi RBI, kredyty osobiste w stosunku do całkowitego kredytu wyniosły 32,6% w lutym 2024 r. z 30,6% w 2023 r., np. Ponadto w 2023 r. kredyty hipoteczne stanowiły około 47,2% całkowitych kredytów detalicznych w Indiach.

Przepisy i wytyczne regulacyjne dotyczące kredytów osobistych w Indiach

Aktualizacja regulacyjna w sprawie skonsolidowanych ram pożyczek cyfrowych RBI – maj 2025 r.

Zgodnie z raportem, wpływ Kredytu Osobistego został zidentyfikowany jako wysoki dla regionu Północnych Indii. Niektóre z odczuwalnych skutków obejmują:

Oczekuje się, że Północne Indie będą rosły ze znaczącym CAGR w okresie prognozy (2025-2033). Wraz z większą liczbą osób, które stają się biegłe w obsłudze komputera i wkraczaniem fintech, kredyty osobiste szybko rozprzestrzeniają się wśród ludzi zarówno w Delhi-NCR, jak i w wielu miastach Tier 2, takich jak Jaipur i Lucknow. Coraz więcej osób zatrudnionych i prowadzących własne firmy prowadzi do wzrostu liczby początkowych transakcji z NBFC i bankami prywatnymi. Zwiększony wzrost w tym regionie wynika ze specjalnego kredytowania, większej liczby oddziałów i większej świadomości kredytowej.

Kluczowe Oferty Raportu

Wielkość Rynku, Trendy i Prognozy według Przychodów | 2025−2033.

Dynamika Rynku – Wiodące Trendy, Czynniki Wzrostu, Ograniczenia i Możliwości Inwestycyjne

Segmentacja Rynku – Szczegółowa analiza według typu, typu pożyczkodawcy, celu pożyczki, wykorzystania końcowego oraz regionu/kraju

Krajobraz Konkurencji – Najwięksi Kluczowi Dostawcy i Inni Wybitni Dostawcy