Автор: Tanzila Naz, Research Analyst
5 ноября 2025 г.
Растущий спрос на диверсификацию портфеля стимулирует рост рынка ипотечных ценных бумаг, поскольку он обеспечивает доступ к рынку недвижимости, предлагая при этом стабильные, похожие на облигации потоки доходов, поддерживаемые пулами ипотечных кредитов.
Основываясь на категории типов, сегмент жилых ипотечных ценных бумаг доминировал на рынке ипотечных ценных бумаг из-за большого объема жилищных кредитов и программ, поддерживаемых правительством, которые гарантируют инвесторам своевременную выплату сумм.
Рынок ипотечных ценных бумаг (MBS) в Азиатско-Тихоокеанском регионе демонстрирует самый быстрый рост в ближайшие годы из-за быстрой урбанизации, низких процентных ставок и растущего спроса на жилую недвижимость.
Основными игроками являются: Fannie Mae, Freddie Mac, JPMorgan Chase & Co., Ginnie Mae, Wells Fargo & Company, Bank of America, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Deutsche Bank AG и Royal Bank of Canada.
Согласно новому отчету UnivDatos, объем рынка ипотечных ценных бумаг, как ожидается, достигнет USD млрд в 2033 году, увеличившись в среднем на 6,49% в год. Рынок ипотечных ценных бумаг (MBS) демонстрирует устойчивый рост благодаря растущему спросу на финансирование жилья, благоприятной государственной структуре и технологическим достижениям в финансовой индустрии. Растущая урбанизация и потребность в доступном жилье увеличивают пул ипотечных кредитов, которые можно преобразовать в MBS, предоставляя инвесторам стабильную прибыль. Кроме того, государственные программы, такие как налоговые льготы, жилищные субсидии и инициативы, такие как индийская PM Awas Yojana, еще больше стимулируют создание ипотечных кредитов, предоставляя новые возможности инвесторам MBS, тем самым стимулируя рост рынка.
Растущий спрос на диверсификацию портфеля является одним из ключевых факторов, стимулирующих рынок ипотечных ценных бумаг. В современной быстро меняющейся инвестиционной среде институциональные инвесторы, такие как пенсионные фонды, страховые компании и управляющие активами, все больше диверсифицируют свои портфели, выходя за рамки акций и государственных облигаций. MBS обеспечивают доступ к рынку недвижимости, а также обеспечивают доходные потоки, похожие на облигации, поддерживаемые пулами ипотечных кредитов. Инструменты MBS доступны в различных формах и уровнях риска, от ценных бумаг, поддерживаемых правительством, с низким риском до ценных бумаг частных марок, предлагающих более высокую доходность. Эта универсальность позволяет инвесторам выбирать ценные бумаги, которые соответствуют их предпочтениям в отношении риска и доходности, помогая распределять риск по различным классам активов и экономическим условиям. Кроме того, растущее внимание к продуктам структурированного финансирования в инвестиционных стратегиях еще больше повышает привлекательность MBS, поскольку они предлагают возможности для долгосрочной стабильной прибыли. Например, в мае 2024 года Barclays структурировал свою сделку с ипотечными ценными бумагами (MBS), чтобы улучшить диверсификацию своего итальянского портфеля жилищных кредитов для Golden Tree Asset Management. Более того, институциональные инвесторы на развитых рынках, таких как США, Европа и Япония, а также на развивающихся рынках в Азиатско-Тихоокеанском регионе все чаще включают MBS в свои портфели для повышения доходности и стабильности. Постоянное развитие прозрачных систем кредитного рейтинга и улучшенный надзор со стороны регулирующих органов также повысили доверие инвесторов, тем самым стимулируя рост рынка.
Получите доступ к образцу отчета (включая графики, диаграммы и рисунки): https://univdatos.com/reports/mortgage-backed-securities-market?popup=report-enquiry
Согласно отчету, Северная Америка занимала доминирующую долю рынка ипотечных ценных бумаг
Северная Америка доминировала на мировом рынке ипотечных ценных бумаг (MBS) благодаря своей хорошо развитой финансовой инфраструктуре, надежным институциональным структурам и глубоким рынкам капитала, что делает ее центром эмиссии и инвестиций в MBS. Банки и финансовые учреждения по всему региону предлагают надежные планы кредитования, услуги и возможности секьюритизации, что позволяет превратить большие объемы ипотечных кредитов в торгуемые активы, стимулируя рост рынка. Кроме того, государственная политика и нормативные рамки во всем регионе способствуют ликвидности, защите инвесторов и управлению рисками, что еще больше укрепляет позиции региона на рынке. Более того, участие институциональных инвесторов, пенсионных фондов и страховых компаний гарантирует высокую ликвидность, что облегчает торговлю MBS и привлекает глобальное участие. Технологический прогресс, включая цифровые ипотечные платформы, автоматизированные системы обслуживания и анализ данных, повышает эффективность, управление рисками и операционную эффективность, стимулируя рост рынка.
Размер рынка, тенденции и прогнозы по доходам | 2025–2033 гг.
Динамика рынка – ведущие тенденции, факторы роста, ограничения и инвестиционные возможности
Сегментация рынка – подробный анализ по типу, эмитенту, сроку погашения и региону
Конкурентная среда – ведущие ключевые поставщики и другие известные поставщики
Заказать звонок
