سوق برمجيات أجهزة الصراف الآلي متعددة البائعين: التحليل الحالي والتوقعات (2022-2030)

من المتوقع أن ينمو سوق برمجيات أجهزة الصراف الآلي متعددة البائعين بمعدل نمو سنوي مركب كبير يبلغ حوالي 20٪ خلال الفترة المتوقعة. يمكن لشبكة خدمة ذاتية قوية أن تخلق فرصًا جديدة للمؤسسات المالية من خلال طرق جديدة لتحسين التكاليف. توفر أجهزة الصراف الآلي المثبتة بشكل استراتيجي خدمات وافرة تتجاوز مجرد سحب النقود، وتساعد البنوك في تقديم خدمات عن بعد أفضل، وتعزيز رؤية البنوك، والمساعدة في بناء العلامة التجارية. تتمثل الفوائد الرئيسية التي تتمتع بها البنوك من خلال امتلاك شبكة رائعة من أسطول أجهزة الصراف الآلي تحت تصرفها في أنه باستخدام أجهزة الصراف الآلي، من الممكن لأي بنك تقليل عدد الفروع في شبكته دون المساس بالتواجد الفعلي في أي مكان. بالإضافة إلى ذلك، تجعل أجهزة الصراف الآلي من الأكثر فعالية من حيث التكلفة بالنسبة للبنوك لتوسيع نطاق عملياتها إلى مناطق جديدة وتقديم الخدمات للعملاء الحاليين في المجتمعات المحلية والتأثير على مجموعة واسعة من الأشخاص في هذه العملية. علاوة على ذلك، مع توافر التقنيات المتقدمة، يتم دمج أجهزة الصراف الآلي مع خدمات الويب لدعم فواتير الخدمات، والمدفوعات الضريبية، والقروض المصرفية، وما إلى ذلك من خلال تأمين اتصال آمن مع موظفي البنك عبر مساعدة الصراف عن بعد، مما يخلق بدوره حضورًا ملموسًا للبنك على مستوى الشارع عبر أجهزة الصراف الآلي، مما يزيد من رؤية العلامة التجارية والوعي بها بشكل عام، مما يمكن البنوك من تقديم الخدمات لعملائها حتى بعد ساعات العمل، ويوفر للبنوك أداة تسويق قوية ويساعدهم في اكتساب عملاء جدد، ومن أجل تشغيل هذه الشبكة الواسعة من أسطول أجهزة الصراف الآلي التي تتميز بنماذج ومصنعين متعددين بأكثر الطرق فعالية من حيث التكلفة وسلاسة، تحتاج البنوك إلى تزويد أجهزة الصراف الآلي الخاصة بها ببرامج أجهزة الصراف الآلي متعددة البائعين، مما يمكن البنوك من تقديم مجموعة واسعة من الخدمات لعملائها. على سبيل المثال، في أغسطس 2022، أعلن بنك Česká spořitelna أن شبكة أجهزة الصراف الآلي الخاصة بهم ستكون قادرة على دعم المعاملات عبر رمز الاستجابة السريعة QR، مما يوفر للعملاء إمكانية سحب النقود بدون بطاقة. يعمل حل الخدمة الذاتية عن طريق دمج برنامج أجهزة الصراف الآلي KAL مع تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول الخاص بـ Česká spořitelna. تعرض كل ماكينة صراف آلي في الشبكة شاشة "الرئيسية" التي تحتوي على رمز QR فريد يتعرف على ماكينة الصراف الآلي والوقت المحلي. بعد تسجيل الدخول إلى تطبيق "George" وإدخال طلب سحب، يقترب العميل من ماكينة صراف آلي في غضون 15 دقيقة، ويفحص رمز QR، ويحصل على أمواله دون إدخال بطاقة الصراف الآلي أو إدخال رقم التعريف الشخصي PIN الخاص به.

بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في السوق تشمل CMS؛ KAL ATM Software GmbH؛ Auriga Spa؛ Hyosung Global؛ NCR Corporation؛ Hexaon Business Mitrasindo؛ Diebold Nixdorf؛ ZOOM CyberSense؛ Clydestone Group؛ و Printec Group.

الرؤى المقدمة في التقرير

"من بين نوع المكونات، استحوذ قطاع البرمجيات على حصة كبيرة من السوق"

استنادًا إلى نوع المكونات، ينقسم السوق إلى برامج وخدمات. من بين الاثنين، يمتلك قطاع البرمجيات حصة سوقية كبيرة. يقود السوق بشكل أساسي بسبب فوائد الانتقال إلى بيئة برمجيات صراف آلي موحدة واحدة مثل برنامج صراف آلي متعدد البائعين حيث يسهل صيانتها وتوسيع نطاقها حيث أن تكاليف التطوير والاختبار والنشر أقل. بالإضافة إلى ذلك، فهي تمكن شبكات أجهزة الصراف الآلي من توسيع وظائفها بسرعة بتكلفة أقل وتقليل اعتماد البنوك على موردي الأجهزة. علاوة على ذلك، فهو يساعد في تقديم تجربة عملاء متسقة من خلال دمج أجهزة الصراف الآلي بسهولة مع القنوات والأنظمة المصرفية الأخرى مما يساعد البنوك أيضًا في الترويج بشكل أفضل لمنتجاتها أو خدماتها الجديدة.

"من بين المستخدمين النهائيين، يمتلك موزع أجهزة الصراف الآلي المستقل الحصة السوقية الكبيرة في عام 2021

استنادًا إلى المستخدمين النهائيين، ينقسم السوق إلى المؤسسات المصرفية والمالية وموزعي أجهزة الصراف الآلي المستقلين. من بين الاثنين، استحوذ موزعو أجهزة الصراف الآلي المستقلون (أجهزة الصراف الآلي ذات العلامة البنية وأجهزة الصراف الآلي ذات العلامة البيضاء) على حصة سوقية كبيرة في عام 2021. يقود السوق بشكل أساسي حقيقة أنه مع زيادة أتمتة الخدمات المصرفية، بدأت البنوك في اتباع نموذج الإنفاق التشغيلي لتوسيع شبكات أجهزة الصراف الآلي الخاصة بها بدلاً من اتباع أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنوك بموجب نموذج الإنفاق الرأسمالي، فقد أفاد القطاع المصرفي حيث بموجب نموذج الإنفاق التشغيلي يتم الاستعانة بمصادر خارجية لتركيب وصيانة أجهزة الصراف الآلي لمقدمي الخدمات المستقلين من الطرف الثالث مما أدى إلى نشر أسرع لأجهزة الصراف الآلي في فترة زمنية أقصر. بالإضافة إلى ذلك، ساعد الاستعانة بمصادر خارجية في توسيع نطاق وصول البنوك، وخفض تكاليف المعاملات التي تتكبدها البنوك، وزيادة انتشار العلامة التجارية، وتحسين أداء البنك ورضا العملاء.

"هيمنت منطقة آسيا والمحيط الهادئ على سوق برمجيات أجهزة الصراف الآلي متعددة البائعين في عام 2021."

استحوذ سوق برمجيات أجهزة الصراف الآلي متعددة البائعين في منطقة آسيا والمحيط الهادئ على أكبر حصة سوقية ومن المتوقع أن يحافظ على نموه طوال الفترة المتوقعة. يقود السوق بشكل أساسي حقيقة أن منطقة آسيا والمحيط الهادئ تتكون في الغالب من الاقتصادات الناشئة التي تعد من بين أسرع الاقتصادات نموًا في العالم في الأوقات الحالية وعادة ما يرتفع تداول النقد خلال فترات النشاط الاقتصادي المرتفع، حيث يحتاج الناس إلى المزيد من المال للمعاملات مما يزيد بشكل مباشر من عمليات نشر أجهزة الصراف الآلي. علاوة على ذلك، زاد استخدام أجهزة الصراف الآلي للمعاملات غير المالية مثل الاستعلامات عن الرصيد وطلبات دفتر الشيكات ودفع الضرائب وتحويل الأموال وما إلى ذلك مما يشير إلى أن الاستخدام اليومي يتجاوز سحب النقود. على سبيل المثال، وفقًا لمزود خدمة أجهزة الصراف الآلي ذات العلامة البنية التابع لـ SBI، تمثل المعاملات النقدية حوالي 60٪ من إجمالي حجم المعاملات ويستخدم الـ 40٪ المتبقية للمعاملات غير النقدية. بالإضافة إلى ذلك، يلتزم نشر أجهزة الصراف الآلي بإدماج مالي أكبر من خلال توسيع نطاق وصول الخدمات المصرفية، خاصة في المناطق شبه الحضرية والريفية التي تمثل ما يقرب من 60٪ من الاقتصادات الناشئة ومع استمرار النقد كواحد من أكثر طرق المعاملات المفضلة خاصة في المناطق الريفية، من المتوقع أن يستمر النمو لفترة أطول. على سبيل المثال، في ديسمبر 2021، وفقًا لنظام معلومات CMS، ساهم الدفع نقدًا عند الاستلام (COD) بأكثر من 65٪ من جميع مدفوعات التجارة الإلكترونية في عام 2020، مما يشير إلى أهمية النقد للمدفوعات. أيضًا، تعتبر حصة مدفوعات الدفع نقدًا عند الاستلام (COD) أكثر أهمية كلما انتقلنا من المدن الكبرى (~ 50٪ COD) إلى المستويات الأدنى مثل المستوى 2 (~ 70٪ COD) والمستوى 4 (~ 90٪ COD)، ومع زيادة اختراق التجارة الإلكترونية في هذه المستويات الدنيا، فإن حصة مدفوعات الدفع نقدًا عند الاستلام مهيأة أيضًا للزيادة وفقًا لذلك، وذلك بسبب حقيقة أن المستهلكين يفضلون النقد لأسباب سلوكية من غير المرجح أن تتغير حتى مع تطوير البنية التحتية للدفع الرقمي.

تغطية تقرير سوق برمجيات أجهزة الصراف الآلي متعددة البائعين

أسباب شراء هذا التقرير:

• تتضمن الدراسة تحليل تقدير حجم السوق والتنبؤ به تم التحقق منه من قبل خبراء الصناعة الرئيسيين الموثوق بهم.


• يقدم التقرير مراجعة سريعة للأداء العام للصناعة في لمحة.


• يغطي التقرير تحليلًا متعمقًا لأقران الصناعة البارزين مع التركيز الأساسي على البيانات المالية الرئيسية للأعمال، ومحافظ المنتجات، واستراتيجيات التوسع، والتطورات الأخيرة.


• دراسة مفصلة للدوافع والقيود والاتجاهات الرئيسية والفرص السائدة في الصناعة.


• تغطي الدراسة بشكل شامل السوق عبر قطاعات مختلفة.


• تحليل متعمق على المستوى الإقليمي للصناعة.

خيارات التخصيص:

يمكن زيادة تخصيص سوق برمجيات أجهزة الصراف الآلي متعددة البائعين العالمي وفقًا للمتطلبات أو أي قطاع سوقي آخر. إلى جانب ذلك، تتفهم UMI أن لديك احتياجات عملك الخاصة، لذا لا تتردد في التواصل معنا للحصول على تقرير يناسب متطلباتك تمامًا.