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Mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India: Análisis Actual y Pronóstico (2024-2032)
Énfasis en el Tipo de Solución (Soluciones de Seguimiento de Pagos, Herramientas de Evaluación de Riesgo Crediticio, Detección y Prevención de Fraudes, Soluciones de Cobro de Deudas, Seguros y Garantías, Otros); Por Usuario Final (Manufactura, Retail B2B y Comercio Electrónico, Construcción e Infraestructura, Servicios Profesionales, Textil y Confección, Logística y Transporte); y Regiones (Norte de la India, Este de la India, Oeste de la India y Sur de la India)
Tamaño y Pronóstico del Mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India
El mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India se valoró en USD 253,46 millones en 2023 y se espera que crezca a una sólida CAGR de alrededor del 12,21% durante el período de pronóstico (2024-2032) debido a la creciente demanda de seguimiento de fraudes y retrasos en los pagos entre el sector de las PYMES.
Análisis del Mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India
Las Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES se refieren al intercambio de tecnología que proporciona facilidad de soluciones de pago y reduce las posibilidades de pagos diferidos. Las micro, pequeñas y medianas empresas (PYMES) representan una parte considerable del PIB del país. Estas empresas, además de su alta relevancia, a menudo enfrentan dificultades para recibir pagos e identificar a ciertos clientes fraudulentos, por lo que se ha vuelto crucial la necesidad de empresas que ofrecen diversos servicios de seguridad y seguimiento de pagos. Con el fin de abordar estos problemas, se están implementando ciertos sistemas centralizados, sistemas de listas negras, contratos inteligentes basados en blockchain, etc., lo que aliviaría los casos de actividades fraudulentas y ayudaría a las PYMES a operar sin problemas.
El mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India se valoró en USD 253,46 millones en 2023 y se espera que crezca a una sólida CAGR de alrededor del 12,21% durante el período de pronóstico (2024-2032). Uno de los factores clave que ha demostrado ser propicio para el desarrollo del crecimiento del mercado es el mayor número de pagos fraudulentos entre los proveedores de PYMES. A medida que aumenta el número de PYMES en el país, se necesita implementar sistemas centralizados robustos para identificar a los morosos y mejorar los pagos de crédito por parte de los clientes.
Además, debido a la necesidad de varios tipos de servicios, como soluciones de seguimiento de pagos, herramientas de evaluación de riesgos crediticios, software de detección y prevención de fraudes, soluciones de cobro de deudas, etc., por parte de las PYMES, la demanda de soluciones de gestión de riesgos de pago ha aumentado.
Según la Encuesta Nacional de Muestreo, había 633,9 lakh de PYMES en la India en diciembre de 2022. De estas, 630,5 lakh de empresas califican como microempresas, 3,3 lakh como pequeñas empresas y 0,05 lakh califican como medianas empresas.
Además, con el creciente apoyo gubernamental en términos de asistencia regulatoria y monetaria, las PYMES en el país crecerán exponencialmente en los próximos años, promoviendo aún más la necesidad de soluciones de gestión de riesgos de pago. Además, con el aumento del número de PYMES en el país, así como el aumento del gran número de pagos en el país a través de las PYMES, la demanda de reducción de los pagos retrasados, tanto intencionales como no intencionales, requerirá soluciones robustas para reducir los problemas relacionados con los pagos.
Considerando los cambios, la demanda de soluciones de gestión de riesgos de pago para PYMES aumentará aún más durante el año pronosticado, es decir, 2024-2032.
Tendencias del Mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India
Esta sección analiza las tendencias clave del mercado que están influyendo en los diversos segmentos del Mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India, según lo identificado por nuestro equipo de expertos en investigación.
Evaluación de Riesgos Impulsada por IA
Existe una creciente demanda de evaluación de riesgos impulsada por IA para problemas relacionados con los pagos para las PYMES. A medida que las soluciones de evaluación de riesgos impulsadas por IA mitigan los incumplimientos y los retrasos en los pagos y mejoran la estabilidad financiera, la demanda de tales sistemas entre las PYMES ha aumentado significativamente. Varios servicios, como la agregación y el análisis de datos, la analítica predictiva para el riesgo de pago, los perfiles de riesgo personalizados, las soluciones de pago automatizadas, la detección y prevención de fraudes, la integración con la oficina de crédito, la inclusión en listas negras de compradores, etc., son algunas de las características clave que el software de evaluación de riesgos impulsado por IA proporciona a los usuarios. Con la alta disponibilidad de datos y la integración de la IA con la infraestructura existente de pagos y oficinas de crédito, la implementación de un modelo proactivo y predictivo entra en escena, lo que garantiza aún más la estabilidad financiera a largo plazo para las PYMES.
Se Espera que el Norte de la India Mantenga la Mayor Cuota de Mercado Durante el Período de Pronóstico
La región del Norte de la India ha mantenido una considerable cuota de mercado en el Mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India. Con el creciente número de PYMES presentes en la región, así como un alto número de inversiones de los gobiernos central y estatal para ofrecer préstamos para establecer micro, pequeñas y medianas empresas en la región, la demanda de soluciones relacionadas con los pagos ha crecido ampliamente. Además, la región también ha experimentado una mayor demanda de soluciones de pago para PYMES relacionadas con el comercio electrónico y la manufactura. Muchos de los estados líderes, como Uttar Pradesh, la región de Delhi NCR, Haryana, etc., han planeado duplicar su PIB en los próximos cinco a seis años, cuyo centro de atención es la expansión de las industrias de PYMES, especialmente en la industria manufacturera, el comercio electrónico y la confección.
Considerando estos cambios, la demanda de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India en la región del Norte de la India crecerá notablemente. Otras regiones como el Oeste de la India y el Sur de la India también han mostrado un crecimiento significativo en los últimos años con la expansión de las PYMES y la necesidad de servicios relacionados con los pagos.
Visión General de la Industria de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India
El mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India es competitivo y fragmentado, con la presencia de varios actores del mercado. Los actores clave están adoptando diferentes estrategias de crecimiento para mejorar su presencia en el mercado, como asociaciones, acuerdos, colaboraciones, lanzamientos de nuevos productos, expansiones geográficas y fusiones y adquisiciones. Algunos de los principales actores que operan en el mercado son CredAble, LexisNexis Risk Solution, Neural Technologies Limited, SAS Institute Inc., Finsta, CRIF High Mark, Kogta Financial, Altradius, Analog Legalhub Technology Solution Pvt Ltd. (Credgenics) y Beveron.com.
Noticias del Mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India
El gobierno de la India lanzó MSME Samadhan en 2017 para resolver la liquidación de pagos para las micro, pequeñas y medianas empresas. Las PYMES, así como el CEO de las empresas del sector público y el Secretario de los Ministerios pertinentes, también podrán monitorear los casos de pago demorado bajo su jurisdicción y emitir las instrucciones necesarias para resolver los problemas.
Cobertura del Informe del Mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India
Razones para comprar este informe:
- El estudio incluye el dimensionamiento del mercado y el análisis de pronóstico validados por expertos clave de la industria autenticados.
- El informe presenta una revisión rápida del desempeño general de la industria de un vistazo.
- El informe cubre un análisis en profundidad de pares prominentes de la industria con un enfoque principal en las finanzas comerciales clave, las carteras de productos, las estrategias de expansión y los desarrollos recientes.
- Examen detallado de los impulsores, restricciones, tendencias clave y oportunidades que prevalecen en la industria.
- El estudio cubre de manera integral el mercado en diferentes segmentos.
- Análisis a nivel regional en profundidad de la industria.
Opciones de Personalización:
El mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India se puede personalizar aún más según el requisito o cualquier otro segmento de mercado. Además de esto, UMI entiende que usted puede tener sus propias necesidades comerciales; por lo tanto, no dude en conectarse con nosotros para obtener un informe que se adapte completamente a sus requisitos.
Tabla de contenido
Metodología de Investigación para el Análisis del Mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India (2024-2032)
El análisis del mercado histórico, la estimación del mercado actual y el pronóstico del mercado futuro del mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India fueron los tres pasos principales realizados para crear y analizar la adopción de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India en las principales regiones de la India. Se realizó una exhaustiva investigación secundaria para recopilar los números históricos del mercado y estimar el tamaño actual del mercado. En segundo lugar, para validar estos conocimientos, se tomaron en consideración numerosos hallazgos y supuestos. Además, también se realizaron exhaustivas entrevistas primarias con expertos de la industria en toda la cadena de valor del mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India. Después de la suposición y validación de los números del mercado a través de entrevistas primarias, empleamos un enfoque de arriba hacia abajo / de abajo hacia arriba para pronosticar el tamaño completo del mercado. Posteriormente, se adoptaron métodos de desglose del mercado y triangulación de datos para estimar y analizar el tamaño del mercado de los segmentos y subsegmentos de la industria. La metodología detallada se explica a continuación:
Análisis del Tamaño Histórico del Mercado
Paso 1: Estudio en Profundidad de Fuentes Secundarias:
Se realizó un estudio secundario detallado para obtener el tamaño histórico del mercado del mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India a través de fuentes internas de la empresa, como informes anuales y estados financieros, presentaciones de rendimiento, comunicados de prensa, etc., y fuentes externas, incluidos diarios, noticias y artículos, publicaciones gubernamentales, publicaciones de la competencia, informes del sector, bases de datos de terceros y otras publicaciones creíbles.
Paso 2: Segmentación del Mercado:
Después de obtener el tamaño histórico del mercado del mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India, realizamos un análisis secundario detallado para recopilar información y participación histórica del mercado para diferentes segmentos y subsegmentos de las principales regiones. Los principales segmentos se incluyen en el informe como por tipo de solución y por usuario final. Además, se realizaron análisis a nivel regional / nacional para evaluar la adopción general de modelos de prueba en esa región.
Paso 3: Análisis de Factores:
Después de adquirir el tamaño histórico del mercado de diferentes segmentos y subsegmentos, realizamos un análisis de factores detallado para estimar el tamaño actual del mercado del mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India. Además, realizamos un análisis de factores utilizando variables dependientes e independientes, como por tipo de solución y por usuario final en el mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India. Se realizó un análisis exhaustivo de los escenarios de la oferta y la demanda, considerando las principales asociaciones, fusiones y adquisiciones, la expansión comercial y los lanzamientos de productos en el sector del mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India en todo el país.
Estimación y Pronóstico del Tamaño Actual del Mercado
Dimensionamiento Actual del Mercado: Basándonos en conocimientos prácticos de los 3 pasos anteriores, llegamos al tamaño actual del mercado, a los actores clave en el mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India y a las cuotas de mercado de los segmentos. Todas las cuotas porcentuales divididas y los desgloses del mercado requeridos se determinaron utilizando el enfoque secundario antes mencionado y se verificaron a través de entrevistas primarias.
Estimación y Pronóstico: Para la estimación y el pronóstico del mercado, se asignaron ponderaciones a diferentes factores, incluidos los impulsores y las tendencias, las restricciones y las oportunidades disponibles para las partes interesadas. Después de analizar estos factores, se aplicaron técnicas de pronóstico relevantes, es decir, el enfoque de arriba hacia abajo / de abajo hacia arriba, para llegar al pronóstico del mercado para 2032 para diferentes segmentos y subsegmentos en los principales mercados de la India. La metodología de investigación adoptada para estimar el tamaño del mercado abarca:
El tamaño del mercado de la industria, en términos de ingresos (USD) y la tasa de adopción del mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en la India en los principales mercados a nivel nacional
Todas las cuotas porcentuales, divisiones y desgloses de los segmentos y subsegmentos del mercado
Actores clave en el mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pagos para PYMES en India en términos de productos ofrecidos. Además, las estrategias de crecimiento adoptadas por estos actores para competir en el mercado de rápido crecimiento.
Validación del Tamaño y la Cuota de Mercado
Investigación Primaria: Se realizaron entrevistas en profundidad con los Líderes de Opinión Clave (KOL), incluidos Ejecutivos de Alto Nivel (CXO/VPs, Jefes de Ventas, Jefes de Marketing, Jefes de Operaciones, Jefes Regionales, Jefes de País, etc.) en las principales regiones. Los hallazgos primarios se resumieron y se realizó un análisis estadístico para probar la hipótesis establecida. Las entradas de la investigación primaria se consolidaron con los hallazgos secundarios, convirtiendo así la información en conocimientos prácticos.
División de los Participantes Primarios en Diferentes Regiones
Ingeniería de Mercado
Se empleó la técnica de triangulación de datos para completar la estimación general del mercado y para obtener números estadísticos precisos para cada segmento y subsegmento del mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pagos para PYMES en India. Los datos se dividieron en varios segmentos y subsegmentos después de estudiar varios parámetros y tendencias por tipo de solución y por usuario final en el mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pagos para PYMES en India.
El objetivo principal del Estudio de Mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pagos para PYMES en India
Las tendencias actuales y futuras del mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pagos para PYMES en India se identificaron en el estudio. Los inversores pueden obtener información estratégica para basar su discreción de inversión en el análisis cualitativo y cuantitativo realizado en el estudio. Las tendencias actuales y futuras del mercado determinaron el atractivo general del mercado a nivel regional, proporcionando una plataforma para que el participante industrial explote el mercado sin explotar para beneficiarse de la ventaja del primer motor. Otros objetivos cuantitativos de los estudios incluyen:
- Analizar el tamaño actual y previsto del mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pagos para PYMES en India en términos de valor (USD). Además, analizar el tamaño actual y previsto del mercado de diferentes segmentos y subsegmentos.
- Los segmentos en el estudio incluyen áreas por tipo de solución y por usuario final.
- Definir y analizar el marco regulatorio para la Solución de Gestión de Riesgos de Pagos para PYMES en India
- Analizar la cadena de valor involucrada con la presencia de varios intermediarios, junto con el análisis del comportamiento de los clientes y los competidores de la industria.
- Analizar el tamaño actual y previsto del mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pagos para PYMES en India para las principales regiones.
- Las principales regiones estudiadas en el informe incluyen el norte de India, el este de India, el oeste de India y el sur de India
- Perfiles de empresas del mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pagos para PYMES en India y las estrategias de crecimiento adoptadas por los actores del mercado para mantenerse en el mercado de rápido crecimiento.
- Análisis a nivel regional en profundidad de la industria
Preguntas frecuentes Preguntas frecuentes
¿P1: ¿Cuál es el tamaño actual del mercado y el potencial de crecimiento del mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en India?
El mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en India se valoró en USD 253,46 millones en 2023 y se espera que crezca a una tasa compuesta anual (CAGR) del 12,21% durante el período de pronóstico (2024-2032).
¿P2: ¿Cuáles son los factores impulsores del crecimiento del mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en India?
El aumento de los activos improductivos y las iniciativas del gobierno para promover el crecimiento del mercado son algunos de los factores clave que impulsan el crecimiento.
¿P3: ¿Qué segmento tiene la mayor cuota del mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en India por Tipo de Solución?
La solución de cobro de deudas tiene la mayor cuota del mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en India por tipo de solución.
¿P4: ¿Qué región dominará el mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para PYMES en India?
Se espera que el norte de la India domine el mercado durante el período de pronóstico.
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