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Marché de l'Insurtech : Analyse actuelle et prévisions (2024-2032)
Accent sur Par type (Auto, Entreprise, Santé, Domicile, Spécialité, Voyage, Autres) ; Par technologie (Blockchain, Cloud Computing, IoT, Apprentissage automatique, Robo-conseil, Autres), Par services (Conseil, Support & Maintenance, Services gérés) ; Par utilisateur final (Automobile, BFSI, Gouvernement, Soins de santé, Fabrication, Commerce de détail, Transport, Autres) et Régions (Amérique du Nord (États-Unis, Canada, Reste de l'Amérique du Nord), Europe (Allemagne, Royaume-Uni, France, Italie, Espagne, Reste de l'Europe), Asie-Pacifique (Chine, Japon, Inde, Reste de l'Asie-Pacifique), Reste du monde)
Taille et prévisions du marché mondial de l'Insurtech
Le marché mondial de l'Insurtech était évalué à 7 850 millions USD en 2023 et devrait croître à un TCAC soutenu d'environ 40,21 % au cours de la période de prévision (2024-2032) en raison de la demande croissante d'Insurtech dans le monde.
Analyse du marché mondial de l'Insurtech
L'Insurtech fait référence aux services de technologie d'assurance conçus pour offrir des services numériques aux fournisseurs d'assurance. Ces services numériques offrent des informations en temps réel aux fournisseurs d'assurance, aidant à la personnalisation des produits, aux informations en temps réel, à l'argent et aux économies, à l'amélioration de la compétitivité et à la durabilité des services d'assurance. Comme les vastes informations sont collectées grâce à divers schémas d'utilisation, un produit d'assurance mieux adapté est proposé, améliorant encore l'expansion des services d'assurance.
Le marché mondial de l'Insurtech était évalué à 7 850 millions USD en 2023 et devrait croître à un TCAC soutenu d'environ 40,21 % au cours de la période de prévision (2024-2032). L'un des principaux facteurs ayant contribué à la croissance du marché de l'Insurtech est le soutien réglementaire croissant de divers gouvernements du monde entier. Ces mesures de politique d'assurance visent à améliorer les efforts de numérisation ainsi qu'à permettre aux fournisseurs de services d'assurance de réduire les problèmes liés au traitement de la clientèle et aux décaissements de sinistres. Par exemple, en 2024, l'Autorité de développement de la réglementation de l'assurance de l'Inde (IRDAI) a approuvé huit réglementations basées sur des principes pour les compagnies d'assurance en Inde. Ces réglementations ciblent l'adoption de procédures standard et de meilleures pratiques des compagnies d'assurance et des canaux de distribution pour la gestion des risques de réclamation. Les réglementations favorisent également BIMA Sugam, une place de marché en ligne pour faciliter les activités liées à l'assurance.
Dans un autre cas, en 2024, le ministère des entreprises, de l'innovation et de l'emploi de la Nouvelle-Zélande a annoncé qu'il moderniserait et améliorerait la loi sur l'assurance afin que les consommateurs et les entreprises puissent se protéger efficacement contre les risques.
Avec l'attention accrue des gouvernements du monde entier sur la numérisation rapide du secteur de l'assurance pour faciliter le règlement des demandes des clients et l'expansion des services d'assurance dans différents secteurs, la demande du marché de l'Insurtech devrait augmenter au cours de la période 2024-2032.
Tendances du marché mondial de l'Insurtech
Cette section traite des principales tendances du marché qui influencent les différents segments du marché mondial de l'Insurtech, telles qu'identifiées par notre équipe d'experts en recherche.
Transformation numérique
Les compagnies d'assurance adoptent de plus en plus des solutions numériques afin de répondre aux besoins d'un grand nombre de clients. Ces entreprises s'appuient sur des solutions numériques pour une expérience conviviale, la rationalisation des opérations et l'amélioration du processus de prise de décision.
Dans cette optique, de nombreuses entreprises ont massivement investi dans l'intégration de solutions Insurtech ces dernières années, ce qui a ouvert la voie à l'expansion du marché.
En outre, pour exploiter les opportunités de croissance présentes sur le marché, de nombreuses entreprises d'Insurtech ont annoncé leur intention de collaborer avec d'autres acteurs de l'industrie, ce qui favoriserait l'expansion technologique et l'offre de services à long terme. Par exemple, en 2023, une coalition de plusieurs fournisseurs de technologie d'assurance nommés Boost, Branch, Clearcover, Lemonade et Root Insurance a annoncé son intention de lancer la coalition Insurtech. Cette coalition vise à repenser l'offre de services et à gérer les risques encourus avec efficacité.
Compte tenu de l'expansion effrénée des services de technologie d'assurance et de la transformation numérique, le marché mondial de l'Insurtech connaîtra une croissance au cours de la période 2024-2032.
L'Amérique du Nord devrait détenir une part de marché importante au cours de la période de prévision
Le marché de l'Insurtech en Amérique du Nord a capté une part de marché importante dans le monde entier. L'Amérique du Nord a enregistré une croissance significative grâce à une infrastructure avancée, un écosystème innovant, la demande des consommateurs pour des solutions numériques, un soutien gouvernemental accru et un vaste marché de l'assurance. L'Amérique du Nord possède un marché de l'assurance vaste et mature, dont les secteurs de la santé, de l'automobile, des entreprises, de la vente au détail, etc., sont importants. Parmi ceux-ci, les États-Unis et le Canada sont quelques-uns des pays importants qui ont occupé une position majeure pour l'Insurtech dans la région. Par exemple, selon le groupe Allianz, en 2023, les États-Unis ont continué à dominer le marché mondial de l'assurance maladie avec un total d'environ deux tiers de la prime mondiale. Compte tenu de l'attention particulière des clients pour l'assurance vie et l'assurance générale, la région devrait en outre nécessiter des investissements accrus dans les services Insurtech, améliorant encore la croissance du marché au cours de la période 2024-2032.
Aperçu de l'industrie mondiale de l'Insurtech
Le marché mondial de l'Insurtech est concurrentiel et fragmenté, avec la présence de plusieurs acteurs mondiaux et internationaux. Les principaux acteurs adoptent différentes stratégies de croissance pour renforcer leur présence sur le marché, telles que des partenariats, des accords, des collaborations, des lancements de nouveaux produits, des expansions géographiques et des fusions et acquisitions. Parmi les principaux acteurs opérant sur le marché, on trouve Damco Group, DXC Technology Company, Insurance Technology Services, Majesco, Oscar Insurance, Quantemplate, Shift Technology, InsureMo Corporation, Wipro Limited et Zhogan Insurance.
Actualités du marché mondial de l'Insurtech
- En 2024, Allianz Partners a annoncé le lancement de l'application mobile Allyz pour l'assistance et les services numériques aux voyageurs pour les avantages de l'assurance en Allemagne et en France.
- EN 2023, Digital First Insurance a lancé son application mobile pour faciliter les transactions d'assurance avec l'intégration de l'IA et du chatbot.
- En 2024, Roojai Insurance a acquis FWD General Insurance Public Company Limited (FWDGI) dans le but de devenir une compagnie d'assurance numérique à pile complète.
Couverture du rapport sur le marché mondial de l'Insurtech
Raisons d'acheter ce rapport :
- L'étude comprend une analyse de dimensionnement et de prévision du marché validée par des experts clés de l'industrie authentifiés.
- Le rapport présente un aperçu rapide de la performance globale de l'industrie en un coup d'œil.
- Le rapport couvre une analyse approfondie des principaux acteurs de l'industrie en mettant l'accent sur les principaux indicateurs financiers de l'entreprise, les portefeuilles de produits, les stratégies d'expansion et les développements récents.
- Examen détaillé des moteurs, des contraintes, des principales tendances et des opportunités prévalant dans l'industrie.
- L'étude couvre de manière exhaustive le marché dans différents segments.
- Analyse approfondie au niveau régional de l'industrie.
Options de personnalisation :
Le marché mondial de l'Insurtech peut être davantage personnalisé en fonction des besoins ou de tout autre segment de marché. En outre, UMI comprend que vous pouvez avoir vos propres besoins commerciaux ; par conséquent, n'hésitez pas à nous contacter pour obtenir un rapport qui correspond parfaitement à vos besoins.
Table des matières
Méthodologie de recherche pour l'analyse du marché mondial de l'Insurtech (2024-2032)
L'analyse du marché historique, l'estimation du marché actuel et la prévision du marché futur du marché mondial de l'Insurtech ont été les trois principales étapes entreprises pour créer et analyser l'adoption de l'Insurtech mondiale dans les principales régions du monde. Des recherches secondaires exhaustives ont été menées pour collecter les chiffres historiques du marché et estimer la taille actuelle du marché. Deuxièmement, pour valider ces informations, de nombreuses conclusions et hypothèses ont été prises en considération. En outre, des entretiens primaires exhaustifs ont également été menés avec des experts de l'industrie tout au long de la chaîne de valeur du marché mondial de l'Insurtech. Après l'hypothèse et la validation des chiffres du marché grâce à des entretiens primaires, nous avons utilisé une approche descendante/ascendante pour prévoir la taille complète du marché. Par la suite, des méthodes de ventilation du marché et de triangulation des données ont été adoptées pour estimer et analyser la taille du marché des segments et des sous-segments de l'industrie. La méthodologie détaillée est expliquée ci-dessous :
Analyse de la taille historique du marché
Étape 1 : Étude approfondie des sources secondaires :
Une étude secondaire détaillée a été menée pour obtenir la taille historique du marché du marché mondial de l'Insurtech grâce à des sources internes de l'entreprise telles que les rapports annuels et les états financiers, les présentations de performance, les communiqués de presse, etc., et des sources externes, notamment les revues, les actualités et les articles, les publications gouvernementales, les publications des concurrents, les rapports sectoriels, les bases de données tierces et d'autres publications crédibles.
Étape 2 : Segmentation du marché :
Après avoir obtenu la taille historique du marché du marché mondial de l'Insurtech, nous avons mené une analyse secondaire détaillée pour collecter des informations historiques sur le marché et les parts des différents segments et sous-segments pour les principales régions. Les principaux segments sont inclus dans le rapport par type, par technologie, par services et par utilisateur final. Des analyses régionales/nationales supplémentaires ont été menées pour évaluer l'adoption globale des modèles de test dans cette région.
Étape 3 : Analyse factorielle :
Après avoir acquis la taille historique du marché des différents segments et sous-segments, nous avons mené une analyse factorielle détaillée pour estimer la taille actuelle du marché du marché mondial de l'Insurtech. En outre, nous avons mené une analyse factorielle en utilisant des variables dépendantes et indépendantes telles que par type, par technologie, par services et par utilisateur final sur le marché mondial de l'Insurtech. Une analyse approfondie a été menée pour les scénarios de l'offre et de la demande en tenant compte des principaux partenariats, des fusions et acquisitions, de l'expansion commerciale et des lancements de produits dans le secteur du marché mondial de l'Insurtech dans le monde.
Estimation et prévision de la taille actuelle du marché
Dimensionnement actuel du marché :Sur la base d'informations exploitables tirées des 3 étapes ci-dessus, nous sommes arrivés à la taille actuelle du marché, aux principaux acteurs du marché mondial de l'Insurtech et aux parts de marché des segments. Toutes les parts de pourcentage requises, les répartitions et les ventilations du marché ont été déterminées en utilisant l'approche secondaire susmentionnée et vérifiées par le biais d'entretiens primaires.
Estimation et prévision :Pour l'estimation et les prévisions du marché, des pondérations ont été attribuées à différents facteurs, notamment les moteurs et les tendances, les contraintes et les opportunités disponibles pour les parties prenantes. Après avoir analysé ces facteurs, des techniques de prévision pertinentes, c'est-à-dire l'approche descendante/ascendante, ont été appliquées pour parvenir aux prévisions du marché pour 2032 pour différents segments et sous-segments sur les principaux marchés au niveau mondial. La méthodologie de recherche adoptée pour estimer la taille du marché comprend :
- La taille du marché de l'industrie, en termes de revenus (USD) et le taux d'adoption du marché mondial de l'Insurtech sur les principaux marchés nationaux
- Toutes les parts en pourcentage, les ventilations et les répartitions des segments et sous-segments de marché
- Les principaux acteurs du marché mondial de l'Insurtech en termes de produits proposés. De même, les stratégies de croissance adoptées par ces acteurs pour concurrencer sur le marché en forte croissance.
Validation de la taille et de la part de marché
Recherche primaire : Des entretiens approfondis ont été menés avec les principaux leaders d'opinion (KOL), y compris les cadres supérieurs (CXO/VP, responsables des ventes, responsables du marketing, responsables opérationnels, responsables régionaux, responsables pays, etc.) dans les principales régions. Les résultats primaires ont ensuite été résumés, et une analyse statistique a été effectuée pour prouver l'hypothèse énoncée. Les informations issues de la recherche primaire ont été consolidées avec les résultats secondaires, transformant ainsi l'information en informations exploitables.
Répartition des participants principaux dans différentes régions
Ingénierie du marché
La technique de triangulation des données a été employée pour compléter l'estimation globale du marché et pour parvenir à des chiffres statistiques précis pour chaque segment et sous-segment du marché mondial de l'Insurtech. Les données ont été divisées en plusieurs segments et sous-segments après l'étude de divers paramètres et tendances par type, par technologie, par services et par utilisateur final sur le marché mondial de l'Insurtech.
L'objectif principal de l'étude de marché mondiale de l'Insurtech
Les tendances actuelles et futures du marché mondial de l'Insurtech ont été identifiées dans l'étude. Les investisseurs peuvent acquérir des informations stratégiques pour baser leur discrétion en matière d'investissements sur l'analyse qualitative et quantitative effectuée dans l'étude. Les tendances actuelles et futures du marché ont déterminé l'attractivité globale du marché au niveau régional, offrant une plateforme aux participants industriels pour exploiter le marché inexploité afin de bénéficier d'un avantage de premier arrivé. Les autres objectifs quantitatifs des études comprennent :
- Analyser la taille actuelle et prévue du marché mondial de l'Insurtech en termes de valeur (USD). Analyser également la taille actuelle et prévue du marché des différents segments et sous-segments.
- Les segments de l'étude comprennent les domaines par type, par technologie, par services et par utilisateur final.
- Définir et analyser le cadre réglementaire de l'industrie mondiale de l'Insurtech.
- Analyser la chaîne de valeur impliquée avec la présence de divers intermédiaires, ainsi qu'analyser les comportements des clients et des concurrents de l'industrie.
- Analyser la taille actuelle et prévue du marché mondial de l'Insurtech pour les principales régions.
- Les principaux pays des régions étudiées dans le rapport comprennent l'Amérique du Nord (États-Unis, Canada et reste de l'Amérique du Nord), l'Europe (Royaume-Uni, France, Allemagne, Italie, Espagne, reste de l'Europe), l'Asie-Pacifique (Chine, Japon, Inde, reste de l'Asie-Pacifique), reste du monde
- Profils d'entreprises du marché mondial de l'Insurtech et stratégies de croissance adoptées par les acteurs du marché pour se maintenir sur le marché en forte croissance.
- Analyse approfondie au niveau régional de l'industrie
Questions Fréquemment Posées FAQ
Q1 : Quelle est la taille actuelle et le potentiel de croissance du marché mondial de l'Insurtech ?
Le marché mondial de l'Insurtech était évalué à 7850 millions de dollars américains en 2023 et devrait croître à un TCAC de 40,21 % au cours de la période de prévision (2024-2032).
Q2 : Quel est le facteur déterminant de la croissance du marché mondial de l'Insurtech ?
La demande croissante de transformation numérique est l'un des principaux facteurs de croissance.
Q3 : Quel segment détient la plus grande part du marché mondial de l'Insurtech par type ?
Le segment Santé détient la plus grande part du marché mondial de l'Insurtech par type.
Q4 : Quelle région dominera le marché mondial de l'Insurtech ?
L'Amérique du Nord devrait dominer le marché au cours de la période de prévision.
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