سوق السحابة المالية: التحليل والتوقعات الحالية (2024-2032)

حجم وتوقعات سوق السحابة المالية

تم تقييم سوق السحابة المالية بمبلغ 132.56 مليار دولار أمريكي، ومن المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قوي يبلغ حوالي 15.30% خلال الفترة المتوقعة (2024-2032) نظرًا للرقمنة المتزايدة لصناعة الخدمات المالية.

تحليل سوق السحابة المالية

يشير سوق السحابة المالية إلى استخدام حلول الحوسبة السحابية المصممة خصيصًا لقطاع الخدمات المالية. يتضمن هذا السوق اعتماد التقنيات المستندة إلى السحابة من قبل البنوك والمؤسسات المالية وشركات التأمين لتعزيز عملياتها وخدماتها.

تشهد صناعة الخدمات المالية العالمية طفرة غير مسبوقة في الطلب على الحلول والخدمات المستندة إلى السحابة. مع استمرار الرقمنة في إعادة تشكيل المشهد المالي، يعتمد عدد متزايد من المؤسسات على السحابة لتبسيط العمليات وتعزيز قابلية التوسع وتحسين هياكل التكلفة. علاوة على ذلك، يتطلب المشهد المالي المتغير باستمرار المرونة وقابلية التوسع، والتي توفرها الحلول السحابية بوفرة. غالبًا ما تكافح الأنظمة التقليدية المحلية لمواكبة ظروف السوق سريعة التطور والمتطلبات التنظيمية وتوقعات العملاء. تسمح الحلول المستندة إلى السحابة للمؤسسات المالية بتوسيع أو تقليل مواردها بسلاسة، مما يضمن قدرتها على التكيف بسرعة مع تقلبات الطلب دون تكبد نفقات رأسمالية كبيرة. علاوة على ذلك، يقدم نموذج الحوسبة السحابية قيمة مقنعة للمؤسسات المالية من خلال تمكينها من تحسين تكاليف تكنولوجيا المعلومات الخاصة بها. بدلاً من الاستثمار في الأجهزة والبرامج والصيانة باهظة الثمن، تقدم الحلول السحابية نموذج تسعير الدفع أولاً بأول، مما يسمح للمؤسسات بالدفع فقط مقابل الموارد التي تستهلكها. هذا النهج الفعال من حيث التكلفة جذاب بشكل خاص للشركات المالية الصغيرة والمتوسطة الحجم، بالإضافة إلى الشركات الناشئة، مما يمكنها من الوصول إلى حلول على مستوى المؤسسات دون الحاجة إلى استثمارات أولية كبيرة. بالإضافة إلى ذلك، تولد صناعة الخدمات المالية كميات هائلة من البيانات، وتوفر الحلول المستندة إلى السحابة البنية التحتية والأدوات اللازمة للاستفادة من هذه البيانات بشكل فعال. من خلال الاستفادة من منصات التحليلات المستندة إلى السحابة، يمكن للمؤسسات المالية اكتساب رؤى قيمة حول سلوك العملاء واتجاهات السوق وإدارة المخاطر، مما يمكنها من اتخاذ قرارات تعتمد على البيانات وتطوير منتجات وخدمات مبتكرة. هذه التطورات وغيرها تخلق بيئة مواتية لاعتماد السحابة المالية عبر الأسواق المختلفة.

اتجاهات سوق السحابة المالية

يناقش هذا القسم اتجاهات السوق الرئيسية التي تؤثر على مختلف شرائح سوق السحابة المالية كما حددها فريق خبراء الأبحاث لدينا.

تبرز الحماية والحوكمة والمخاطر والامتثال كشريحة سائدة من حيث توليد الإيرادات للسحابة المالية في جميع أنحاء العالم.

مدفوعة في المقام الأول بالحاجة إلى ضمان الامتثال للإطار التنظيمي. تخضع المؤسسات المالية لضوابط صارمة، مثل إطار عمل بازل الثالث، وقانون دود-فرانك، واللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR). قد يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات باهظة، والإضرار بالسمعة، والتبعات القانونية. علاوة على ذلك، يعتبر القطاع المالي هدفًا رئيسيًا للهجمات الإلكترونية، بما في ذلك خروقات البيانات ومخططات التصيد الاحتيالي وهجمات برامج الفدية. يمكن أن تؤدي هذه التهديدات إلى خسائر مالية وتعطيل العمليات وتآكل ثقة العملاء. توفر حلول GRC ميزات أمان قوية، مثل التشفير والتحكم في الوصول وأنظمة اكتشاف التطفل، لحماية البيانات والأنظمة المالية الحساسة. تساعد حلول GRC المؤسسات على الحفاظ على الامتثال من خلال أتمتة العمليات ومراقبة الضوابط وتوفير إمكانات إعداد التقارير في الوقت الفعلي. بالإضافة إلى ذلك، تواجه المؤسسات المالية مخاطر مختلفة، بما في ذلك مخاطر الائتمان ومخاطر السوق والمخاطر التشغيلية ومخاطر السمعة. تعد الإدارة الفعالة للمخاطر أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على الاستقرار المالي واتخاذ قرارات عمل مستنيرة. توفر حلول GRC أدوات لتقييم المخاطر وقدرات نمذجة المخاطر والمراقبة المستمرة للمخاطر لتحديد المخاطر المحتملة وتحليلها والتخفيف منها.

أوروبا هي أسرع أسواق السحابة المالية نموًا في جميع أنحاء العالم.

داخل أوروبا، تمتلك ألمانيا وفرنسا حصة كبيرة من السوق. العامل الرئيسي الذي يعزز نمو السوق هو البيئة التنظيمية المالية المواتية في أوروبا، مما يمكّن الصناعة من الازدهار بمعدل غير مسبوق.

أحد العوامل الرئيسية التي تساهم في هذا المركز القيادي لأوروبا في سوق السحابة المالية هو بيئتها التنظيمية المالية المواتية التي تساعد الصناعة على الازدهار بمعدل غير مسبوق، مما يؤدي إلى التبني السريع للخدمات السحابية.على سبيل المثال، لعبت توجيهات خدمات الدفع (PSD2) التابعة للاتحاد الأوروبي التي تم إطلاقها في عام 2017 في أوروبا، دورًا محوريًا في تعزيز الابتكار والمنافسة في القطاع المالي من خلال تعزيز وتنظيم خدمات الدفع الإلكترونية عن طريق السماح بالوصول من طرف ثالث إلى البيانات المصرفية من خلال واجهات برمجة التطبيقات (APIs) المصرفية المفتوحة. علاوة على ذلك، خلقت البيئة التعاونية في أوروبا بين التكنولوجيا المالية والبنوك التقليدية والهيئات التنظيمية بيئة مواتية للغاية لهجرة السحابة لمقدمي الخدمات المالية في المنطقة. على سبيل المثال، مكنت الشراكة بين مقدمي خدمات البنوك الجديدة والبنوك التقليدية هذه البنوك الرقمية فقط من التوسع بسرعة وزيادة قاعدة عملائها بمعدل سريع.على سبيل المثال، تشير الشراكات بين بنك Revolut ومقره المملكة المتحدة والبنوك التقليدية مثل HSBC إلى التحول نحو التعاون في القطاع المالي الأوروبي. علاوة على ذلك، لعب القبول الثقافي العالي للابتكار الرقمي في أوروبا دورًا دافعًا رئيسيًا في بدء هجرة السحابة لمقدمي الخدمات المالية.على سبيل المثال، يؤكد المعدل الذي أعلن فيه بنك N26 ومقره ألمانيا عن أرقام نموه فيما يتعلق بقاعدة عملائه، والتي تبلغ حوالي 7 ملايين مستهلك في جميع أنحاء أوروبا، على القبول الثقافي للبنوك الجديدة في المنطقة. لعبت عوامل مثل هذه دورًا دافعًا رئيسيًا، مما جعل أوروبا واحدة من المناطق المهيمنة التي ازدهرت فيها الرقمنة في الصناعة المصرفية، مما أدى إلى زيادة الطلب على خدمات السحابة المالية في المنطقة.

نظرة عامة على صناعة السحابة المالية

سوق السحابة المالية تنافسي ومجزأ، مع وجود العديد من اللاعبين العالميين والدوليين في السوق. تعتمد الشركات الرئيسية استراتيجيات نمو مختلفة لتعزيز وجودها في السوق، مثل الشراكات والاتفاقيات والتعاون وإطلاق المنتجات الجديدة والتوسعات الجغرافية وعمليات الدمج والاستحواذ. بعض اللاعبين الرئيسيين الذين يعملون في السوق هم Amazon Web Services, Inc؛ مايكروسوفت؛ أبجديات؛ آي بي إم؛ Tencent Cloud؛ Salesforce, Inc؛ Oracle؛ علي بابا كلاود؛ Workday, Inc.؛ و SAP.

أخبار سوق السحابة المالية

• في أكتوبر 2023، أعلنت شركة SAP Pioneer، وهي مزود خدمات مالية عالمي مقره في ألمانيا، عن ترقية لمنصة السحابة الخاصة بها للخدمات المصرفية بميزة مكافحة الجرائم المالية الجديدة. يسمح هذا التحسين للبنوك بمعالجة التهديدات ودمج المعلومات الاستخباراتية في الوقت الفعلي وتقليل تكاليف الامتثال بنسبة تصل إلى 90٪ بسرعة وأمان.


• في فبراير 2024، أعلنت شركة Ericsson و Hewlett-Packard Enterprise (HPE) عن شراكة في مؤتمر الجوال العالمي (MWC) 2024 لدفع التحول الرقمي في قطاع الخدمات المالية. تدمج هذه الشراكة نظام Ericsson Wallet Platform و HPE GreenLake، مما يوفر خدمات سحابية لتحسين المرونة وقابلية التوسع.

تغطية تقرير سوق السحابة المالية

أسباب شراء هذا التقرير:

• تتضمن الدراسة تحليل تحديد حجم السوق والتنبؤ به والتحقق منه من قبل خبراء الصناعة الرئيسيين الموثوقين.


• يقدم التقرير مراجعة سريعة لأداء الصناعة بشكل عام في لمحة.


• يغطي التقرير تحليلًا متعمقًا لجهات الصناعة البارزة مع التركيز الأساسي على البيانات المالية التجارية الرئيسية ومحافظ المنتجات واستراتيجيات التوسع والتطورات الأخيرة.


• فحص مفصل للدوافع والقيود والاتجاهات الرئيسية والفرص السائدة في الصناعة.


• تغطي الدراسة السوق بشكل شامل عبر شرائح مختلفة.


• تحليل متعمق على المستوى الإقليمي للصناعة.

خيارات التخصيص:

يمكن تخصيص سوق السحابة المالية العالمي بشكل أكبر حسب المتطلبات أو أي شريحة سوق أخرى. إلى جانب ذلك، تدرك UMI أنه قد تكون لديك احتياجات عمل تجارية خاصة بك، ومن ثم لا تتردد في الاتصال بنا للحصول على تقرير يناسب متطلباتك تمامًا.