سوق التمويل السحابي: التحليل الحالي والتوقعات (2024-2032)

حجم سوق السحابة المالية والتوقعات

بلغت قيمة سوق السحابة المالية 132.56 مليار دولار أمريكي ومن المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قوي يبلغ حوالي 15.30٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2032) بسبب الرقمنة المتزايدة لصناعة الخدمات المالية.

تحليل سوق السحابة المالية

يشير سوق السحابة المالية إلى استخدام حلول الحوسبة السحابية المصممة خصيصًا لقطاع الخدمات المالية. يشمل هذا السوق اعتماد البنوك والمؤسسات المالية وشركات التأمين على التقنيات المستندة إلى السحابة لتحسين عملياتها وخدماتها.

تشهد صناعة الخدمات المالية العالمية طفرة غير مسبوقة في الطلب على الحلول والخدمات المستندة إلى السحابة. مع استمرار الرقمنة في إعادة تشكيل المشهد المالي، يتبنى عدد متزايد من المؤسسات السحابة لتبسيط العمليات وتعزيز قابلية التوسع وتحسين هياكل التكلفة. علاوة على ذلك، يتطلب المشهد المالي المتغير باستمرار المرونة وقابلية التوسع، وهو ما توفره الحلول السحابية بوفرة. غالبًا ما تكافح الأنظمة التقليدية الموجودة في المقر لمواكبة ظروف السوق المتطورة بسرعة والمتطلبات التنظيمية وتوقعات العملاء. تسمح الحلول المستندة إلى السحابة للمؤسسات المالية بتوسيع مواردها لأعلى أو لأسفل بسلاسة، مما يضمن قدرتها على التكيف بسرعة مع المطالب المتقلبة دون تكبد نفقات رأسمالية كبيرة. علاوة على ذلك، يقدم نموذج الحوسبة السحابية عرض قيمة مقنعًا للمؤسسات المالية من خلال تمكينها من تحسين تكاليف تكنولوجيا المعلومات الخاصة بها. بدلاً من الاستثمار في الأجهزة والبرامج والصيانة باهظة الثمن، تقدم الحلول السحابية نموذج تسعير الدفع أولاً بأول، مما يسمح للمؤسسات بالدفع فقط مقابل الموارد التي تستهلكها. يعتبر هذا النهج الفعال من حيث التكلفة جذابًا بشكل خاص للشركات المالية الصغيرة والمتوسطة الحجم، بالإضافة إلى الشركات الناشئة، مما يمكنها من الوصول إلى حلول على مستوى المؤسسات دون الحاجة إلى استثمارات أولية كبيرة. بالإضافة إلى ذلك، تولد صناعة الخدمات المالية كميات هائلة من البيانات، وتوفر الحلول المستندة إلى السحابة البنية التحتية والأدوات اللازمة لتسخير هذه البيانات بفعالية. من خلال الاستفادة من منصات التحليلات المستندة إلى السحابة، يمكن للمؤسسات المالية الحصول على رؤى قيمة حول سلوك العملاء واتجاهات السوق وإدارة المخاطر، مما يمكنها من اتخاذ قرارات قائمة على البيانات وتطوير منتجات وخدمات مبتكرة. هذه التطورات جنبًا إلى جنب مع غيرها تخلق بيئة مواتية لاعتماد السحابة المالية عبر مختلف الأسواق.

اتجاهات سوق السحابة المالية

يناقش هذا القسم اتجاهات السوق الرئيسية التي تؤثر على مختلف قطاعات سوق السحابة المالية كما حددها فريق خبراء الأبحاث لدينا.

تبرز مجالات الأمن والحوكمة والمخاطر والامتثال كقطاع مهيمن من حيث توليد الإيرادات للسحابة المالية في جميع أنحاء العالم.

مدفوعة في المقام الأول بالحاجة إلى ضمان الامتثال للإطار التنظيمي. تخضع المؤسسات المالية للوائح صارمة، مثل إطار عمل بازل 3، وقانون دود-فرانك، واللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات باهظة وتشويه السمعة وتداعيات قانونية. علاوة على ذلك، يعد القطاع المالي هدفًا رئيسيًا للهجمات الإلكترونية، بما في ذلك خروقات البيانات وعمليات الاحتيال التصيدية وهجمات برامج الفدية. يمكن أن تؤدي هذه التهديدات إلى خسائر مالية وتعطيل العمليات وتآكل ثقة العملاء. توفر حلول GRC ميزات أمان قوية، مثل التشفير وعناصر التحكم في الوصول وأنظمة كشف التسلل، لحماية البيانات والأنظمة المالية الحساسة. تساعد حلول GRC المؤسسات على الحفاظ على الامتثال من خلال أتمتة العمليات ومراقبة عناصر التحكم وتوفير إمكانات إعداد التقارير في الوقت الفعلي. بالإضافة إلى ذلك، تواجه المؤسسات المالية مخاطر مختلفة، بما في ذلك مخاطر الائتمان ومخاطر السوق والمخاطر التشغيلية ومخاطر السمعة. تعد إدارة المخاطر الفعالة أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على الاستقرار المالي واتخاذ قرارات تجارية مستنيرة. توفر حلول GRC أدوات تقييم المخاطر وقدرات نمذجة المخاطر ومراقبة المخاطر في الوقت الفعلي لتحديد المخاطر المحتملة وتحليلها وتخفيفها.

تعتبر أوروبا أسرع أسواق السحابة المالية نموًا في جميع أنحاء العالم.

داخل أوروبا، تستحوذ ألمانيا وفرنسا على حصة كبيرة من السوق. العامل الرئيسي الذي يعزز نمو السوق هو البيئة التنظيمية المالية المواتية في أوروبا، مما يمكّن الصناعة من الازدهار بمعدل غير مسبوق.

أحد العوامل الرئيسية التي تساهم في هذه المكانة القيادية لأوروبا في سوق السحابة المالية هو بيئتها التنظيمية المالية المواتية التي تساعد الصناعة على الازدهار بمعدل غير مسبوق، مما يؤدي إلى الاعتماد السريع للخدمات السحابية.  على سبيل المثال، لعب توجيه خدمات الدفع 2 (PSD2) الصادر عن الاتحاد الأوروبي والذي تم إطلاقه في عام 2017 في أوروبا، دورًا محوريًا في تعزيز الابتكار والمنافسة في القطاع المالي من خلال تعزيز وتنظيم خدمات الدفع الإلكتروني من خلال السماح بالوصول إلى بيانات الطرف الثالث إلى البيانات المصرفية من خلال واجهات برمجة تطبيقات الخدمات المصرفية المفتوحة. علاوة على ذلك، وضعت البيئة التعاونية في أوروبا بين التكنولوجيا المالية والبنوك التقليدية والهيئات التنظيمية بيئة مواتية للغاية للهجرة السحابية لمقدمي الخدمات المالية في المنطقة. على سبيل المثال، مكّنت الشراكة بين مقدمي خدمات البنوك الجديدة والبنوك التقليدية هذه البنوك الرقمية فقط من التوسع بسرعة وتنمية قاعدة المستهلكين بسرعة. على سبيل المثال، تشير الشراكات بين بنك Revolut الجديد ومقره المملكة المتحدة والبنوك التقليدية مثل HSBC إلى تحول نحو التعاون في القطاع المالي الأوروبي. علاوة على ذلك، لعب القبول الثقافي العالي للابتكار الرقمي في أوروبا دورًا رئيسيًا في بدء الهجرة السحابية لمقدمي الخدمات المالية. على سبيل المثال، فإن المعدل الذي أبلغ به بنك N26 الجديد ومقره ألمانيا عن أرقام نموه فيما يتعلق بقاعدة المستهلكين الخاصة به، والتي تبلغ حوالي 7 ملايين مستهلك في جميع أنحاء أوروبا، يؤكد القبول الثقافي للخدمات المصرفية الجديدة في المنطقة. لعبت عوامل مثل هذه دورًا رئيسيًا، مما جعل أوروبا واحدة من المناطق المهيمنة حيث ازدهرت رقمنة الصناعة المصرفية بشكل كبير، مما أدى أيضًا إلى زيادة الطلب على خدمات السحابة المالية في المنطقة.

نظرة عامة على صناعة السحابة المالية

يتسم سوق السحابة المالية بالتنافسية والتشتت، مع وجود العديد من اللاعبين العالميين والدوليين في السوق. يتبنى اللاعبون الرئيسيون استراتيجيات نمو مختلفة لتعزيز تواجدهم في السوق، مثل الشراكات والاتفاقيات والتعاون وإطلاق المنتجات الجديدة والتوسعات الجغرافية وعمليات الاندماج والاستحواذ. بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في السوق هم Amazon Web Services, Inc؛ مايكروسوفت؛ أبجدي؛ آي بي إم؛ Tencent Cloud؛ Salesforce, Inc؛ أوراكل؛ Alibaba Cloud؛ Workday, Inc.؛ و SAP.

أخبار سوق السحابة المالية

• في أكتوبر 2023، أعلنت شركة SAP Pioneer، وهي مزود عالمي للخدمات المالية مقره في ألمانيا، عن ترقية لمنصة Cloud for Banking الخاصة بها مع ميزة مكافحة الجرائم المالية الجديدة. يتيح هذا التحسين للبنوك معالجة التهديدات ودمج المعلومات الاستخبارية في الوقت الفعلي وخفض تكاليف الامتثال بنسبة تصل إلى 90٪ بسرعة وأمان.


• في فبراير 2024، أعلنت شركة Ericsson و Hewlett-Packard Enterprise (HPE) عن شراكة، في المؤتمر العالمي للهواتف المحمولة (MWC) 2024 لدفع التحول الرقمي في قطاع الخدمات المالية. يدمج التعاون بين Ericsson Wallet Platform و HPE GreenLake، مما يوفر خدمات قائمة على السحابة لتحسين المرونة وقابلية التوسع.

تغطية تقرير سوق السحابة المالية

أسباب شراء هذا التقرير:

• تتضمن الدراسة تحليل تقدير حجم السوق والتوقعات الذي تم التحقق منه من قبل خبراء الصناعة الرئيسيين الموثوق بهم.


• يقدم التقرير مراجعة سريعة للأداء العام للصناعة في لمحة.


• يغطي التقرير تحليلًا متعمقًا لأقران الصناعة البارزين مع التركيز الأساسي على البيانات المالية الرئيسية للأعمال ومحافظ المنتجات واستراتيجيات التوسع والتطورات الأخيرة.


• فحص تفصيلي للمحركات والقيود والاتجاهات الرئيسية والفرص السائدة في الصناعة.


• تغطي الدراسة بشكل شامل السوق عبر قطاعات مختلفة.


• تحليل متعمق على المستوى الإقليمي للصناعة.

خيارات التخصيص:

يمكن زيادة تخصيص سوق السحابة المالية العالمي وفقًا للمتطلبات أو أي شريحة سوقية أخرى. إلى جانب ذلك، تدرك UMI أن لديك احتياجات عمل خاصة بك، لذا لا تتردد في الاتصال بنا للحصول على تقرير يناسب متطلباتك تمامًا.