سوق التكنولوجيا المالية في الهند: التحليل الحالي والتوقعات (2024-2032)

حجم وتوقعات سوق التكنولوجيا المالية في الهند

تمتلك سوق التكنولوجيا المالية في الهند قيمة 85 مليار دولار أمريكي في عام 2023، ومن المتوقع أن تنمو بمعدل نمو سنوي مركب قوي يبلغ حوالي 30.5% خلال الفترة المتوقعة (2024-2032).

تحليل سوق التكنولوجيا المالية في الهند

• الـ Fintech عبارة عن مرفق مادي مركزي حيث تقوم المؤسسات بتخزين بياناتها وتطبيقاتها والبنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات وإدارتها وتوزيعها. وعادةً ما يضم العديد من الخوادم وأنظمة التخزين ومعدات الشبكات والمكونات الأخرى اللازمة لإدارة ومعالجة كميات كبيرة من البيانات. تضمن Fintechs التوفر العالي وقابلية التوسع والأمان والتشغيل الفعال لأنظمة تكنولوجيا المعلومات. يتم استخدامها من قبل كيانات مختلفة، بما في ذلك الشركات والمؤسسات التعليمية والوكالات الحكومية ومقدمي خدمات الحوسبة السحابية، لدعم احتياجات الحوسبة الخاصة بهم وتخزين الأصول الرقمية الهامة.


• استثمرت الهند بشكل كبير في بناء Fintechs متطورة لتلبية الطلب المتزايد من مختلف الصناعات، بما في ذلك التمويل والاتصالات السلكية واللاسلكية والرعاية الصحية والقطاعات الحكومية. يقدم سوق Fintech في الهند خدمات متعددة، بما في ذلك التشارك في الموقع والاستضافة والسحابة والتعافي من الكوارث والخدمات المُدارة. مع تزايد حجم البيانات التي تولدها الشركات والأفراد، تعتبر Fintechs بالغة الأهمية في ضمان توفر البنية التحتية الرقمية وأمنها وقابليتها للتوسع. تشمل المحركات الرئيسية لسوق Fintech في الهند التبني المتزايد لمبادرات التحول الرقمي، والسياسات الحكومية التي تعزز الاستثمارات في قطاع تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، والطلب المتزايد على تخزين وإدارة البيانات من التجارة الإلكترونية والخدمات المصرفية والرعاية الصحية.

تقسيم سوق التكنولوجيا المالية في الهند

• بناءً على التكنولوجيا، يتم تقسيم سوق التكنولوجيا المالية في الهند إلى ذكاء اصطناعي، وأمن سيبراني، وقياسات حيوية وإدارة الهوية، وسلسلة الكتل، وغيرها. تصدر قطاع الذكاء الاصطناعي السوق في عام 2023 بأعلى حصة سوقية. تمكن تقنيات الذكاء الاصطناعي شركات التكنولوجيا المالية من تخصيص الخدمات والتوصية بالمنتجات وتقديم دعم العملاء من خلال روبوتات الدردشة والمساعدين الافتراضيين. وهذا يعزز تفاعل المستخدم ورضاه، مما يؤدي إلى زيادة الاحتفاظ بالعملاء وولائهم. علاوة على ذلك، يسهل الذكاء الاصطناعي تطوير منتجات وخدمات مالية مبتكرة، مثل المستشارين الآليين لإدارة الثروات، ومنصات الاستثمار الآلية، وأنظمة التداول الخوارزمية. تلبي هذه العروض احتياجات المستهلكين المهتمين بالتكنولوجيا والذين يبحثون عن حلول مالية سلسة تعتمد على البيانات.


• يتم تقسيم سوق التكنولوجيا المالية في الهند حسب الخدمات إلى الخدمات المصرفية والمالية والتأمين والرعاية الصحية والاتصالات وتكنولوجيا المعلومات والحكومة وغيرها. التأمين والتمويل الشخصي وإدارة الثروات والإقراض من نظير إلى نظير والإقراض الرقمي وأسواق الإقراض والعملات المشفرة وغيرها. تصدر قطاع الإقراض الرقمي وأسواق الإقراض السوق في عام 2023 بأعلى حصة سوقية. لقد سدت منصات الإقراض الرقمي فجوة حيوية في المشهد المالي في الهند من خلال توفير حلول ائتمانية سهلة الوصول وفعالة للأفراد والشركات الصغيرة. نما هذا القطاع بشكل كبير بسبب الطلب المرتفع على القروض السريعة والخالية من المتاعب. علاوة على ذلك، من خلال الاستفادة من التقنيات المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي (ML) وتحليلات البيانات، تعمل منصات الإقراض الرقمي على تبسيط عملية طلب القرض وتقييم الجدارة الائتمانية في الوقت الفعلي وأتمتة اتخاذ القرار. وهذا يعزز الكفاءة التشغيلية ويقلل أوقات التحول للمقترضين.
  

شغلت شمال الهند حصة مهيمنة من السوق في عام 2023

تصدرت شمال الهند السوق في عام 2023. شهدت شمال الهند تطورات كبيرة في البنية التحتية الرقمية والاتصال بالإنترنت، وخاصة في المراكز الحضرية مثل دلهي ونويدا والمدن سريعة النمو من الفئة 2 والفئة 3. أدى انتشار الهواتف الذكية وخطط البيانات ذات الأسعار المعقولة إلى إضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى الخدمات المالية الرقمية بين مجموعة متنوعة من السكان. مثال: معاملات UPI: اكتسبت واجهة المدفوعات الموحدة (UPI) شعبية هائلة في شمال الهند. إنه يسهل التحويلات من نظير إلى نظير، ودفع الفواتير، ومعاملات التجار بسلاسة. تساهم المنطقة بشكل كبير في إجمالي أحجام معاملات UPI في البلاد، مما يؤكد على اعتمادها السريع لحلول الدفع الرقمية.

نظرة عامة على صناعة التكنولوجيا المالية في الهند

سوق التكنولوجيا المالية في الهند تنافسي ومتجزئ، مع العديد من اللاعبين الإقليميين والدوليين. يتبنى اللاعبون الرئيسيون استراتيجيات نمو مختلفة لتعزيز تواجدهم في السوق، مثل الشراكات والاتفاقيات والتعاون وإطلاق المنتجات الجديدة والتوسعات الجغرافية وعمليات الاندماج والاستحواذ. يشمل بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في السوق Paytm و PhonePe و Razorpay و Policybazaar و Zerodha و Lendingkart و MobiKwik و BharatPe و InCred و CRED.

أخبار سوق التكنولوجيا المالية في الهند

• في عام 2023، استحوذت PhonePe على Indus OS، وهو نظام تشغيل محلي للهواتف المحمولة يدمج وظائف UPI والمدفوعات الرقمية. يهدف هذا الاستحواذ إلى تحسين واجهة مستخدم PhonePe وتوسيع نظامها البيئي للدفع الرقمي.


• في عام 2022، أطلقت Google Pay Google Pay for Business في الهند، وهي منصة دفع رقمية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs). قدمت هذه المنصة للشركات أدوات للدفع الرقمي وإنشاء الفواتير وتفاعل العملاء، مما يعزز كفاءتهم التشغيلية وإدارتهم المالية.

تغطية تقرير سوق التكنولوجيا المالية في الهند

أسباب شراء هذا التقرير:

• تتضمن الدراسة تحديد حجم السوق وتحليل التنبؤات التي تم التحقق من صحتها من قبل خبراء الصناعة الرئيسيين الموثوقين.


• يقدم التقرير مراجعة سريعة للأداء العام للصناعة في لمحة.


• يغطي التقرير تحليلاً متعمقًا لأقران الصناعة البارزين مع التركيز الأساسي على البيانات المالية التجارية الرئيسية ومحافظ المنتجات واستراتيجيات التوسع والتطورات الأخيرة.


• فحص تفصيلي للمحركات والقيود والاتجاهات الرئيسية والفرص السائدة في الصناعة.


• تغطي الدراسة السوق بشكل شامل عبر شرائح مختلفة.


• تحليل متعمق على المستوى الإقليمي للصناعة.

خيارات التخصيص:

يمكن تخصيص سوق التكنولوجيا المالية في الهند بشكل أكبر حسب المتطلبات أو أي قطاع سوقي آخر. إلى جانب ذلك، تدرك UMI أنه قد تكون لديك احتياجات عملك الخاصة، وبالتالي لا تتردد في التواصل معنا للحصول على تقرير يناسب متطلباتك تمامًا.