سوق حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الصغيرة والمتوسطة في الهند: التحليل والتوقعات الحالية (2024-2032)

حجم وتوقعات سوق حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الصغيرة والمتوسطة في الهند

تمتلك سوق حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الصغيرة والمتوسطة في الهند قيمة 253.46 مليون دولار أمريكي في عام 2023، ومن المتوقع أن تنمو بمعدل نمو سنوي مركب قوي يبلغ حوالي 12.21٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2032) بسبب زيادة الطلب على معالجة عمليات الاحتيال والتأخير في المدفوعات بين قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة.

تحليل سوق حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الصغيرة والمتوسطة في الهند

تشير حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الصغيرة والمتوسطة إلى مشاركة التكنولوجيا التي توفر سهولة حلول الدفع وتقلل من فرص تأخر المدفوعات. تمتلك الشركات الصغيرة والمتوسطة حصة كبيرة في الناتج المحلي الإجمالي للبلاد. غالبًا ما تواجه هذه الشركات، بصرف النظر عن أهميتها الكبيرة، صعوبة في تلقي المدفوعات وتحديد بعض العملاء المحتالين، ولهذا السبب أصبحت الحاجة إلى الشركات التي تقدم خدمات الأمن وتتبع المدفوعات المختلفة أمرًا بالغ الأهمية. من أجل معالجة هذه القضايا، يتم تطبيق بعض الأنظمة المركزية، وأنظمة القائمة السوداء، والعقود الذكية القائمة على blockchain، وما إلى ذلك، مما يخفف حالات الأنشطة الاحتيالية ويساعد الشركات الصغيرة والمتوسطة على العمل بسلاسة.

بلغت قيمة سوق حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الصغيرة والمتوسطة في الهند 253.46 مليون دولار أمريكي في عام 2023، ومن المتوقع أن تنمو بمعدل نمو سنوي مركب قوي يبلغ حوالي 12.21٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2032). أحد العوامل الرئيسية التي أثبتت أنها مواتية لتنمية السوق هو العدد المتزايد للمدفوعات الاحتيالية بين موردي الشركات الصغيرة والمتوسطة. مع زيادة عدد الشركات الصغيرة والمتوسطة في البلاد، تزداد الحاجة إلى أنظمة مركزية قوية لتحديد المتخلفين عن السداد وتحسين سداد الائتمان من قبل العملاء.

بالإضافة إلى ذلك، أدت الحاجة إلى أنواع مختلفة من الخدمات مثل حلول تتبع الدفع، وأدوات تقييم مخاطر الائتمان، وبرامج الكشف عن الاحتيال والوقاية منه، وحلول تحصيل الديون، وما إلى ذلك، من قبل الشركات الصغيرة والمتوسطة إلى زيادة الطلب على حلول إدارة مخاطر الدفع.

وفقًا للمسح الوطني للعينة، كان هناك 633.9 ألف شركة صغيرة ومتوسطة في الهند في ديسمبر 2022. ومن بين هذه الشركات، تتأهل 630.5 ألف شركة كشركات صغيرة جدًا، و 3.3 آلاف كشركات صغيرة، و 0.05 ألف تتأهل كشركات متوسطة.

بالإضافة إلى ذلك، مع الدعم الحكومي المتزايد من حيث المساعدة التنظيمية والنقدية، ستنمو الشركات الصغيرة والمتوسطة في البلاد بشكل كبير في السنوات القادمة، مما يعزز الحاجة إلى حلول إدارة مخاطر الدفع. علاوة على ذلك، مع زيادة عدد الشركات الصغيرة والمتوسطة في البلاد بالإضافة إلى الزيادة في العدد الهائل للمدفوعات في البلاد من خلال الشركات الصغيرة والمتوسطة، سيتطلب الطلب على تقليل المدفوعات المتأخرة، سواء كانت متعمدة أو غير مقصودة، حلولًا قوية للحد من المشكلات المتعلقة بالدفع.

بالنظر إلى التغييرات، سيزداد الطلب على حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الصغيرة والمتوسطة بشكل أكبر خلال العام المتوقع، أي 2024-2032.

اتجاهات سوق حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الصغيرة والمتوسطة في الهند

يناقش هذا القسم اتجاهات السوق الرئيسية التي تؤثر على مختلف قطاعات سوق حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الصغيرة والمتوسطة في الهند، على النحو الذي حدده فريق خبراء الأبحاث لدينا.

تقييم المخاطر المدعوم بالذكاء الاصطناعي

هناك طلب متزايد على تقييم المخاطر المدعوم بالذكاء الاصطناعي للمشكلات المتعلقة بالدفع للشركات الصغيرة والمتوسطة. نظرًا لأن حلول تقييم المخاطر المدعومة بالذكاء الاصطناعي تخفف من حالات التخلف عن السداد وتأخير المدفوعات وتحسن الاستقرار المالي، فقد زاد الطلب على هذه الأنظمة بين الشركات الصغيرة والمتوسطة بشكل كبير. الخدمات المختلفة مثل تجميع البيانات وتحليلها، والتحليلات التنبؤية لمخاطر الدفع، وملفات تعريف المخاطر المخصصة، وحلول الدفع الآلية، والكشف عن الاحتيال والوقاية منه، والتكامل مع مكتب الائتمان، وإدراج المشترين في القائمة السوداء، وما إلى ذلك، هي بعض الميزات الرئيسية التي يوفرها برنامج تقييم المخاطر المدعوم بالذكاء الاصطناعي للمستخدمين. نظرًا لتوفر البيانات العالي وتكامل الذكاء الاصطناعي مع البنية التحتية الحالية للدفع ومكتب الائتمان، فإن تطبيق نموذج استباقي وتنبؤي يدخل في الصورة مما يضمن المزيد من الاستقرار المالي على المدى الطويل للشركات الصغيرة والمتوسطة.

من المتوقع أن تحتل شمال الهند حصة سوقية رئيسية خلال الفترة المتوقعة

احتلت منطقة شمال الهند حصة سوقية كبيرة في سوق حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الصغيرة والمتوسطة في الهند. مع زيادة عدد الشركات الصغيرة والمتوسطة الموجودة في المنطقة بالإضافة إلى ارتفاع عدد استثمارات الحكومات المركزية وكذلك حكومات الولايات نحو تقديم قروض لإنشاء مؤسسات صغيرة ومتوسطة في المنطقة، نما الطلب على الحلول المتعلقة بالدفع بشكل كبير. بالإضافة إلى ذلك، شهدت المنطقة أيضًا طلبًا أعلى على حلول الدفع للشركات الصغيرة والمتوسطة المتعلقة بالتجارة الإلكترونية والتصنيع. خططت العديد من الولايات الرائدة مثل ولاية أوتار براديش ومنطقة دلهي الوطنية للعاصمة وهاريانا وما إلى ذلك، لمضاعفة ناتجها المحلي الإجمالي في السنوات الخمس إلى الست المقبلة، والتي يركز فيها التوجه على توسيع صناعات الشركات الصغيرة والمتوسطة، وخاصة في صناعة التصنيع والتجارة الإلكترونية والملابس.

بالنظر إلى هذه التحولات، سيزداد الطلب على حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الصغيرة والمتوسطة في الهند في منطقة شمال الهند بشكل ملحوظ. كما أظهرت مناطق أخرى مثل غرب الهند وجنوب الهند نموًا كبيرًا في السنوات الأخيرة مع توسع الشركات الصغيرة والمتوسطة والحاجة إلى الخدمات المتعلقة بالدفع.

نظرة عامة على صناعة حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الصغيرة والمتوسطة في الهند

سوق حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الصغيرة والمتوسطة في الهند تنافسي ومجزأ، مع وجود العديد من اللاعبين في السوق. يعتمد اللاعبون الرئيسيون استراتيجيات نمو مختلفة لتعزيز تواجدهم في السوق، مثل الشراكات والاتفاقيات والتعاون وإطلاق المنتجات الجديدة والتوسعات الجغرافية وعمليات الاندماج والاستحواذ. بعض اللاعبين الرئيسيين الذين يعملون في السوق هم CredAble و LexisNexis Risk Solution و Neural Technologies Limited و SAS Institute Inc. و Finsta و CRIF High Mark و Kogta Financial و Altradius و Analog Legalhub Technology Solution Pvt Ltd. (Credgenics) و Beveron.com.

أخبار سوق حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الصغيرة والمتوسطة في الهند

أطلقت حكومة الهند MSME Samadhan في عام 2017 لحل تسوية الدفع للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة. سيكون كل من الشركات الصغيرة والمتوسطة والرئيس التنفيذي لمؤسسات القطاع العام وأمين الوزارات المعنية قادرين أيضًا على مراقبة حالات تأخر الدفع ضمن نطاق اختصاصهم وإصدار التعليمات اللازمة لحل المشكلات.

تغطية تقرير سوق حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الصغيرة والمتوسطة في الهند

أسباب شراء هذا التقرير:

• تتضمن الدراسة تحليل تحديد حجم السوق والتنبؤ به، والذي تم التحقق منه من قبل خبراء الصناعة الرئيسيين المعتمدين.


• يقدم التقرير مراجعة سريعة لأداء الصناعة بشكل عام في لمحة.


• يغطي التقرير تحليلًا متعمقًا لنظرائه البارزين في الصناعة مع التركيز الأساسي على البيانات المالية التجارية الرئيسية ومحافظ المنتجات واستراتيجيات التوسع والتطورات الأخيرة.


• فحص تفصيلي للدوافع والقيود والاتجاهات الرئيسية والفرص السائدة في الصناعة.


• تغطي الدراسة السوق بشكل شامل عبر شرائح مختلفة.


• تحليل متعمق على المستوى الإقليمي للصناعة.

خيارات التخصيص:

يمكن تخصيص سوق حلول إدارة مخاطر مدفوعات الشركات الصغيرة والمتوسطة في الهند بشكل أكبر وفقًا للمتطلبات أو أي قطاع سوق آخر. إلى جانب ذلك، تدرك UMI أنه قد تكون لديك احتياجات عمل خاصة بك؛ ومن ثم، لا تتردد في التواصل معنا للحصول على تقرير يناسب متطلباتك تمامًا.