- الرئيسية
- معلومات عنا
- صناعة
- الخدمات
- قراءة
- اتصل بنا
سوق برامج المستشار الآلي: التحليل الحالي والتوقعات (2023-2030)
التركيز على نموذج الأعمال (مستشار آلي بحت، ومستشار آلي هجين)؛ المزود (مستشار آلي بتقنية مالية، وبنوك، ومديرو ثروات تقليديون، وغيرهم)؛ والمنطقة/الدولة
بلغت قيمة سوق برامج المستشار الآلي 300 مليون دولار في عام 2022 ومن المتوقع أن ينمو بمعدل ثابت يبلغ حوالي 25.1٪ في الفترة المتوقعة (2023-2030) بسبب الانتشار المتزايد للهواتف الذكية والزيادة في عدد مستخدمي الإنترنت في جميع أنحاء العالم. برنامج المستشار الآلي هو نوع من البرامج التي تقدم خدمات إدارة الاستثمار الآلية للعملاء. يستخدم الخوارزميات والتعلم الآلي لتحليل بيانات السوق وتحديد استراتيجيات الاستثمار المثلى وتنفيذ الصفقات نيابة عن العملاء. يقدم هذا مجموعة من الخدمات، بما في ذلك إدارة المحافظ، وجني الخسائر الضريبية، وإعادة التوازن التلقائي. كما أنها توفر الوصول في الوقت الفعلي إلى أرصدة الحسابات وأداء الاستثمار وأخبار السوق. أصبحت خدمات المستشار الآلي تحظى بشعبية متزايدة بين المستثمرين نظرًا لراحتها وسهولة الوصول إليها. إنها توفر طريقة فعالة من حيث التكلفة للأفراد لاستثمار الأموال، مما يجعلها في متناول مجموعة واسعة من الأشخاص للمشاركة في السوق المالية. وهذا بدوره يساهم في نمو سوق برامج المستشار الآلي.
بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في السوق يشملون Betterment LLC؛ Wealthfront Corporation؛ The Vanguard Group, Inc.؛ Charles Schwab & Co., Inc.؛ BlackRock, Inc. (FutureAdvisor)؛ Axos Financial, Inc.؛ SigFig Wealth Management, LLC؛ Ginmon Vermögensverwaltung GmbH؛ Ellevest; Social Finance, Inc.
الرؤى المقدمة في التقرير
"من بين مقدمي الخدمات، من المتوقع أن تشهد فئة المستشار الآلي للتكنولوجيا المالية نموًا كبيرًا في السوق خلال الفترة المتوقعة."
استنادًا إلى مقدمي الخدمات، يتم تقسيم السوق إلى مستشارين آليين للتكنولوجيا المالية والبنوك ومديري الثروات التقليديين وغيرهم. من بينها، من المرجح أن يكون لشريحة المستشار الآلي للتكنولوجيا المالية تأثير كبير على السوق. تستخدم شركات التكنولوجيا المالية في جميع أنحاء العالم مزيجًا من الأتمتة والتخصيص لتقديم المشورة المالية لعملائها. بالإضافة إلى ذلك، يقومون بنشر المستشارين الآليين بسرعة باستخدام التقنيات المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي والتمويل الكمي. سيمكنهم ذلك من تقديم مشورة استثمارية موثوقة ودقيقة لمستثمري التجزئة، مما يساعدهم على تجنب اتخاذ قرارات استثمارية سيئة.
"من المتوقع أن تستحوذ أمريكا الشمالية على حصة كبيرة في السوق."
من المتوقع أن تستحوذ أمريكا الشمالية على حصة كبيرة من السوق حيث أن المنطقة لديها معدل اعتماد مرتفع للخدمات المالية الرقمية، مما أدى إلى وجود عدد كبير من المستثمرين الذين يبحثون عن حلول استثمارية آلية. بالإضافة إلى ذلك، أدى وجود عدد كبير من شركات التكنولوجيا المالية في المنطقة إلى مستوى عالٍ من الابتكار في مجال المستشار الآلي. علاوة على ذلك، يوجد في المنطقة عدد كبير من الأفراد ذوي الثروات العالية المستعدين للاستثمار في حلول الاستثمار الآلية. على سبيل المثال، في نوفمبر 2022، قدمت JPMorgan Chase برنامجًا جديدًا للمستشار الآلي الهجين يسمى J.P. Morgan Personal Advisors. يهدف هذا البرنامج إلى تزويد المستثمرين بمنصة رقمية للاستثمار والوصول إلى مستشارين ماليين بشريين للحصول على إرشادات مستمرة. البرنامج مفتوح لجميع المستثمرين، لكن الشركة تتوقع أن يستفيد منه بشكل أساسي العملاء الذين يستخدمون الخدمات المصرفية أو بطاقات الائتمان من JPMorgan والمهتمين بخدمات إدارة الثروات ولكنهم لا يرغبون في مقابلة مستشارين داخل الفروع.
تغطية تقرير سوق برامج المستشار الآلي
أسباب شراء هذا التقرير:
- تتضمن الدراسة تحليل حجم السوق والتنبؤ به والذي تم التحقق منه من قبل خبراء الصناعة الرئيسيين الموثوق بهم.
- يقدم التقرير مراجعة سريعة للأداء العام للصناعة في لمحة.
- يغطي التقرير تحليلًا متعمقًا لأقران الصناعة البارزين مع التركيز الأساسي على البيانات المالية الرئيسية للأعمال ومجموعة المنتجات واستراتيجيات التوسع والتطورات الأخيرة.
- فحص مفصل للدوافع والقيود والاتجاهات الرئيسية والفرص السائدة في الصناعة.
- تغطي الدراسة بشكل شامل السوق عبر قطاعات مختلفة.
- تحليل متعمق على المستوى الإقليمي للصناعة.
خيارات التخصيص:
يمكن زيادة تخصيص سوق برامج المستشار الآلي العالمي وفقًا للمتطلبات أو أي قطاع سوق آخر. إلى جانب ذلك، تتفهم UMI أن لديك احتياجات عمل خاصة بك، لذا لا تتردد في التواصل معنا للحصول على تقرير يناسب متطلباتك تمامًا
الأسئلة المتداولة (FAQs)
جدول المحتويات
منهجية البحث لتحليل سوق برامج المستشار الآلي
(2023-2030)
كان تحليل السوق التاريخي، وتقدير السوق الحالي، والتنبؤ بالسوق المستقبلي لسوق برامج المستشار الآلي العالمي، هي الخطوات الرئيسية الثلاث التي تم اتخاذها لإنشاء وتحليل اعتماد برامج المستشار الآلي في المناطق الرئيسية على مستوى العالم. تم إجراء بحث ثانوي شامل لجمع أرقام السوق التاريخية وتقدير حجم السوق الحالي. ثانيًا، للتحقق من صحة هذه الأفكار، تم أخذ العديد من النتائج والافتراضات في الاعتبار. علاوة على ذلك، تم إجراء مقابلات أولية شاملة أيضًا مع خبراء الصناعة عبر سلسلة القيمة لسوق برامج المستشار الآلي العالمي. بعد افتراض أرقام السوق والتحقق من صحتها من خلال المقابلات الأولية، استخدمنا نهجًا من أعلى إلى أسفل / من أسفل إلى أعلى للتنبؤ بحجم السوق الكامل. بعد ذلك، تم اعتماد طرق تقسيم السوق وتثليث البيانات لتقدير وتحليل حجم سوق القطاعات والقطاعات الفرعية التي تنتمي إليها الصناعة. يتم شرح المنهجية التفصيلية أدناه:
تحليل حجم السوق التاريخي
الخطوة 1: دراسة متعمقة للمصادر الثانوية:
تم إجراء دراسة ثانوية تفصيلية للحصول على حجم السوق التاريخي لسوق برامج المستشار الآلي من خلال مصادر الشركة الداخلية مثل التقارير السنوية والبيانات المالية، وعروض الأداء، والنشرات الصحفية، وما إلى ذلك، والمصادر الخارجية بما في ذلك المجلات والأخبار والمقالات والمنشورات الحكومية ومنشورات المنافسين وتقارير القطاعات وقاعدة بيانات الطرف الثالث والمنشورات الأخرى الموثوقة.
الخطوة 2: تقسيم السوق:
بعد الحصول على حجم السوق التاريخي لسوق برامج المستشار الآلي، أجرينا تحليلًا ثانويًا مفصلًا لجمع رؤى السوق التاريخية وحصتها لقطاعات فرعية مختلفة للمناطق الرئيسية. يتم تضمين القطاعات الرئيسية في التقرير كنموذج عمل ومزود. علاوة على ذلك، تم إجراء تحليلات على مستوى الدولة لتقييم الاعتماد العام لنماذج الاختبار في تلك المنطقة.
الخطوة 3: تحليل العوامل:
بعد الحصول على حجم السوق التاريخي للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة، أجرينا تحليلًا تفصيليًا للعوامل لتقدير حجم السوق الحالي لسوق برامج المستشار الآلي. علاوة على ذلك، أجرينا تحليلًا للعوامل باستخدام متغيرات تابعة ومستقلة مثل نموذج العمل المختلف ومزود برامج المستشار الآلي. تم إجراء تحليل شامل لسيناريوهات جانب الطلب والعرض مع الأخذ في الاعتبار الشراكات الكبرى وعمليات الاندماج والاستحواذ والتوسع التجاري وإطلاق المنتجات في قطاع سوق برامج المستشار الآلي في جميع أنحاء العالم.
تقدير حجم السوق الحالي والتنبؤ به
تحديد حجم السوق الحالي: بناءً على رؤى قابلة للتنفيذ من الخطوات الثلاث المذكورة أعلاه، توصلنا إلى حجم السوق الحالي، واللاعبين الرئيسيين في سوق برامج المستشار الآلي العالمي، والحصص السوقية للقطاعات. تم تحديد جميع النسب المئوية المطلوبة، وتقسيمات السوق باستخدام النهج الثانوي المذكور أعلاه وتم التحقق منها من خلال المقابلات الأولية.
التقدير والتنبؤ: لتقدير السوق والتنبؤ به، تم تعيين أوزان لعوامل مختلفة بما في ذلك المحركات والاتجاهات والقيود والفرص المتاحة لأصحاب المصلحة. بعد تحليل هذه العوامل، تم تطبيق تقنيات التنبؤ ذات الصلة، أي النهج من أعلى إلى أسفل / من أسفل إلى أعلى للوصول إلى توقعات السوق لعام 2030 للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة عبر الأسواق الرئيسية على مستوى العالم. تشمل منهجية البحث المعتمدة لتقدير حجم السوق ما يلي:
- حجم سوق الصناعة، من حيث الإيرادات (بالدولار الأمريكي) ومعدل اعتماد سوق برامج المستشار الآلي عبر الأسواق الرئيسية محليًا
- جميع الحصص المئوية وتقسيمات قطاعات السوق وقطاعاته الفرعية
- اللاعبون الرئيسيون في سوق برامج المستشار الآلي العالمي من حيث المنتجات المعروضة. أيضًا، استراتيجيات النمو التي يتبناها هؤلاء اللاعبون للتنافس في السوق سريع النمو
التحقق من صحة حجم السوق والحصة السوقية
البحث الأولي: تم إجراء مقابلات متعمقة مع قادة الرأي الرئيسيين (KOLs) بمن فيهم كبار المسؤولين التنفيذيين (CXO/VPs ورئيس قسم المبيعات ورئيس قسم التسويق والرئيس التشغيلي والرئيس الإقليمي ورئيس الدولة وما إلى ذلك) في المناطق الرئيسية. ثم تم تلخيص نتائج البحث الأولي، وتم إجراء تحليل إحصائي لإثبات الفرضية المذكورة. تم دمج المدخلات من البحث الأولي مع النتائج الثانوية، وبالتالي تحويل المعلومات إلى رؤى قابلة للتنفيذ
تقسيم المشاركين الأساسيين في مناطق مختلفة
هندسة السوق
تم استخدام تقنية تثليث البيانات لإكمال تقدير السوق الإجمالي والوصول إلى أرقام إحصائية دقيقة لكل قطاع فرعي من سوق برامج المستشار الآلي العالمي. تم تقسيم البيانات إلى عدة قطاعات فرعية بعد دراسة المعلمات والاتجاهات المختلفة في مجالات نموذج الأعمال والمزود في سوق برامج المستشار الآلي العالمي.
الهدف الرئيسي من دراسة سوق برامج المستشار الآلي العالمي
تم تحديد اتجاهات السوق الحالية والمستقبلية لسوق برامج المستشار الآلي العالمي في الدراسة. يمكن للمستثمرين الحصول على رؤى استراتيجية لترسيخ تقديرهم للاستثمارات على التحليل النوعي والكمي الذي تم إجراؤه في الدراسة. حددت اتجاهات السوق الحالية والمستقبلية الجاذبية الإجمالية للسوق على المستوى الإقليمي، مما يوفر منصة للمشارك الصناعي لاستغلال السوق غير المستغلة للاستفادة من ميزة المحرك الأول. تشمل الأهداف الكمية الأخرى للدراسات ما يلي:
- تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع لسوق برامج المستشار الآلي من حيث القيمة (بالدولار الأمريكي). أيضًا، قم بتحليل حجم السوق الحالي والمتوقع للقطاعات والقطاعات الفرعية المختلفة
- تشمل القطاعات في الدراسة مجالات نموذج الأعمال والمزود.
- تحديد وتحليل الإطار التنظيمي لصناعة برامج المستشار الآلي.
- تحليل سلسلة القيمة المتضمنة مع وجود وسطاء مختلفين، جنبًا إلى جنب مع تحليل سلوكيات العملاء والمنافسين في الصناعة.
- تحليل حجم السوق الحالي والمتوقع لسوق برامج المستشار الآلي للمنطقة الرئيسية.
- تشمل الدول الرئيسية في المناطق التي تمت دراستها في التقرير آسيا والمحيط الهادئ وأوروبا وأمريكا الشمالية وبقية العالم.
- ملفات تعريف الشركة لسوق برامج المستشار الآلي واستراتيجيات النمو التي يتبناها اللاعبون في السوق للاستمرار في السوق سريع النمو.
- تحليل إقليمي متعمق للصناعة
الأسئلة الشائعة الأسئلة الشائعة
س1: ما هو حجم السوق الحالي وإمكانات النمو لسوق برامج الاستشارات الآلية العالمي؟
بلغت قيمة سوق برامج المستشار الآلي العالمي 300 مليون دولار أمريكي في عام 2022 ومن المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 25.1٪ خلال الفترة المتوقعة (2023-2030).
س2: ما هي العوامل الدافعة لنمو سوق برامج المستشار الآلي العالمي؟
الرقمنة السريعة في الخدمات المالية، والابتكارات التكنولوجية في منصات الاستثمار الرقمي، إلخ.
س3: أي قطاع لديه الحصة الأكبر من السوق العالمي لبرمجيات الاستشارات الآلية حسب نموذج الأعمال؟
من المتوقع أن تستحوذ المستشارون الآليون الهجين على الحصة الأكبر من السوق.
س4: ما هي التقنيات والاتجاهات الناشئة في سوق برامج المستشار الآلي العالمي؟
الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي (ML)، معالجة اللغة الطبيعية (NLP)، إلخ.
س5: أي منطقة ستسيطر على سوق برامج المستشار الآلي العالمي؟
من المتوقع أن تهيمن أمريكا الشمالية على السوق خلال الفترة المتوقعة.
ذات صلة التقارير
العملاء الذين اشتروا هذا المنتج اشتروا أيضًا
سوق قواعد بيانات الرسوم البيانية: التحليل الحالي والتوقعات (2025-2033)
التركيز على نوع قاعدة البيانات (الرسوم البيانية للعلاقات والرسوم البيانية RDF)؛ التطبيق (الكشف عن الاحتيال وإدارة المخاطر، وتحليلات العملاء، ومحرك التوصيات، والخصوصية والامتثال للمخاطر، والرسوم البيانية المعرفية، وغيرها)؛ القطاع الصناعي (BFSI، والرعاية الصحية وعلوم الحياة، والتجزئة والتجارة الإلكترونية، وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات، والحكومة والقطاع العام، والنقل والخدمات اللوجستية، وغيرها)؛ والمنطقة/الدولة
November 5, 2025
