소액 대출 시장: 현재 분석 및 예측 (2022-2028)

전 세계 소액 대출 시장은 예측 기간 2022-2028년 동안 약 11%의 상당한 성장률로 성장할 것으로 예상됩니다. 소액 대출은 금융 기관이나 금융 상품에 접근할 수 없는 소규모 사업주에게 소액 대출이라고도 하는 소액 대출을 발행하는 방법입니다. 소액 대출 시스템은 투자자, 차용인 및 전 세계 대출 플랫폼을 연결하는 P2P 대출 디지털 기능을 통해 지원됩니다. 최근 몇 년 동안 소액 대출은 신흥 경제국, 변화하는 라이프스타일, 소액 대출 프로세스에서 낮은 위험 및 낮은 비용 연관성으로 인해 시장에서 전례 없는 수요를 목격했습니다. 또한 신흥 경제국의 정부는 소액 대출 운영에 유리한 정책을 장려합니다. 또한 기업가 수가 증가하고 금융 기관에 대한 접근이 어려워짐에 따라 소액 대출 플랫폼에 대한 기회가 창출되고 있습니다. 그러나 대출 금액이 적고 상환 기간이 짧으면 장기적으로 시장에 지장을 줄 것입니다.

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Accion International, StreetShares, Funding Circle, BlueVine Inc., Kabbage Inc, On Deck Capital, Fundera, Inc., Lendio, Kiva 및 Lendr. 시장의 주요 업체 중 일부입니다. 혁신적인 서비스를 통해 고객을 지원하기 위해 이러한 업체들은 여러 M&A와 파트너십을 체결했습니다.

보고서에 제시된 통찰력

“공급업체 중 마이크로 파이낸스 부문이 2020년 시장에서 상당한 점유율을 차지할 것입니다”

공급업체를 기준으로 시장은 은행, 비은행 금융 기관, 마이크로 파이낸스 기관 등으로 분류됩니다. 마이크로 파이낸스 부문은 금융 서비스의 다면적인 특성으로 인해 예측 기간 동안 상당한 시장 점유율을 보유하고 있습니다. 또한 마이크로파이낸스는 집단 및 개인 모두의 위험 풀링, 자금 이체 및 투자와 같은 다른 대체 옵션을 용이하게 합니다. 또한 마이크로파이낸스는 다른 금융 기관에 접근할 수 없는 저소득 또는 실업 개인 및 그룹에게 돈을 빌려줄 수 있는 옵션을 제공하여 마이크로파이낸스 기관에 대한 수요를 증가시킬 것입니다. 그러나 높은 이자율과 짧은 상환 기간은 마이크로파이낸스 시장을 저해하고 있습니다.

“최종 사용자 중 소기업 범주가 예측 기간 동안 강력한 연평균 성장률을 보일 것입니다”

최종 사용자를 기준으로 시장은 소기업, 마이크로 기업, 단독 기업 및 개인으로 분류됩니다. 그중 소기업 부문은 2021년에 상당한 시장 성장을 보였으며 전 세계적으로 신흥 경제국과 함께 소기업의 수가 증가함에 따라 예측 기간 동안 동일하게 유지될 것으로 예상됩니다. 그러나 단독 기업 및 개인의 점유율도 기업가 수의 증가와 재정적 안정을 위해 소액 대출 시스템의 채택 증가로 인해 예측 기간 동안 상당한 성장을 기록할 것입니다.

맞춤화 요청

“아시아 태평양 지역이 시장에서 상당한 점유율을 차지할 것입니다”

2020년 아시아 태평양 지역은 전 세계 소액 대출 시장에서 상당한 점유율을 차지했습니다. 이는 주로 이 지역의 소규모 기업 및 기업가 수 증가와 함께 신흥 경제국 때문입니다. 또한 디지털화 증가, 모바일 뱅킹, 전자 지갑 및 모바일 신용의 인기가 높아지는 것이 시장 성장을 주도하는 데 결정적인 역할을 하고 있습니다. 또한 개인, 소규모 기업 및 기업가를 지원하기 위한 이 지역의 소액 대출에 대한 유리한 정부 정책이 시장을 크게 지원하고 있습니다. 예를 들어 2022년 3월에 RBI는 아내, 남편 및 연간 소득이 최대 30만인 미혼 자녀로 구성된 가구를 위한 담보 없는 대출로 소액 금융 대출을 제공하기 위한 새로운 지침을 발표했는데, 이는 금융 기관과 개인 모두에게 기회를 열어줄 것입니다.

이 보고서를 구매해야 하는 이유:

이 연구에는 인증된 주요 업계 전문가가 검증한 시장 규모 및 예측 분석이 포함되어 있습니다.

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이 보고서는 주요 비즈니스 재무, 제품 포트폴리오, 확장 전략 및 최근 개발에 대한 주요 초점과 함께 주요 업계 동료에 대한 심층 분석을 다룹니다.

업계에서 만연한 동인, 제약, 주요 추세 및 기회에 대한 자세한 조사.

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산업에 대한 심층적인 지역 수준 분석.

맞춤 설정 옵션:

전 세계 소액 대출 시장은 요구 사항 또는 기타 시장 부문에 따라 더욱 맞춤화될 수 있습니다. 이 외에도 UMI는 귀하가 고유한 비즈니스 요구 사항을 가지고 있음을 이해하므로 귀하의 요구 사항에 완벽하게 맞는 보고서를 얻기 위해 언제든지 저희에게 연락하십시오.

글로벌 소액 대출 시장의 과거 시장 분석, 현재 시장 추정, 미래 시장 예측은 전 세계 주요 지역에서 소액 대출 도입을 분석하고 평가하기 위해 수행된 세 가지 주요 단계였습니다. 과거 시장 수치를 수집하고 현재 시장 규모를 추정하기 위해 광범위한 2차 조사가 수행되었습니다. 둘째, 이러한 통찰력을 검증하기 위해 수많은 결과와 가정이 고려되었습니다. 또한 글로벌 소액 대출 시장의 가치 사슬 전반에 걸쳐 업계 전문가와 광범위한 1차 인터뷰도 진행되었습니다. 1차 인터뷰를 통해 시장 수치를 가정하고 검증한 후, 전체 시장 규모를 예측하기 위해 하향식/상향식 접근 방식을 사용했습니다. 그 후, 시장 세분화 및 데이터 삼각 측량 방법을 채택하여 산업과 관련된 세그먼트 및 하위 세그먼트의 시장 규모를 추정하고 분석했습니다. 자세한 방법론은 아래에 설명되어 있습니다.

과거 시장 규모 분석

1단계: 2차 자료 심층 연구:

소액 대출 시장의 과거 시장 규모를 파악하기 위해 연례 보고서 및 재무제표, 실적 발표, 보도 자료 등과 같은 회사 내부 자료와 저널, 뉴스 및 기사, 정부 간행물, 경쟁사 간행물, 부문 보고서, 제3자 데이터베이스 및 기타 신뢰할 수 있는 간행물을 포함한 외부 자료를 통해 상세한 2차 연구가 수행되었습니다.

2단계: 시장 세분화:

소액 대출 시장의 과거 시장 규모를 파악한 후, 주요 지역에 대한 다양한 세그먼트 및 하위 세그먼트에 대한 과거 시장 통찰력과 점유율을 수집하기 위해 상세한 2차 분석을 수행했습니다. 주요 세그먼트는 공급자 및 최종 사용자로서 보고서에 포함됩니다. 해당 지역에서 테스트 모델의 전체 도입을 평가하기 위해 추가적인 국가 수준 분석이 수행되었습니다.

3단계: 요인 분석:

다양한 세그먼트 및 하위 세그먼트의 과거 시장 규모를 획득한 후, 소액 대출 시장의 현재 시장 규모를 추정하기 위해 상세한 요인 분석을 수행했습니다. 또한 소액 대출의 다양한 공급자 및 최종 사용자와 같은 종속 및 독립 변수를 사용하여 요인 분석을 수행했습니다. 전 세계 소액 대출 시장 부문에서 상위 파트너십, 인수 합병, 사업 확장 및 제품 출시를 고려하여 수요 및 공급 측면 시나리오에 대한 철저한 분석이 수행되었습니다.

현재 시장 규모 추정 및 예측

현재 시장 규모 산정: 위의 3단계에서 얻은 실행 가능한 통찰력을 바탕으로 글로벌 소액 대출 시장의 현재 시장 규모, 주요 업체 및 세그먼트의 시장 점유율을 도출했습니다. 필요한 모든 비율 점유율 분할 및 시장 세분화는 위에서 언급한 2차 접근 방식을 사용하여 결정되었으며 1차 인터뷰를 통해 검증되었습니다.

추정 및 예측: 시장 추정 및 예측을 위해 이해 관계자에게 제공되는 동인 및 추세, 제약 조건 및 기회를 포함한 다양한 요인에 가중치가 부여되었습니다. 이러한 요인을 분석한 후 관련 예측 기술, 즉 하향식/상향식 접근 방식을 적용하여 전 세계 주요 시장에서 다양한 세그먼트 및 하위 세그먼트에 대한 2028년 시장 예측을 도출했습니다. 시장 규모를 추정하기 위해 채택된 연구 방법론은 다음을 포함합니다.

주요 시장 전반에 걸쳐 매출(USD) 측면에서 산업의 시장 규모와 소액 대출 시장의 채택률

시장 세그먼트 및 하위 세그먼트의 모든 비율 점유율, 분할 및 세분화

제공되는 제품 측면에서 글로벌 소액 대출 시장의 주요 업체. 또한 빠르게 성장하는 시장에서 경쟁하기 위해 이러한 업체가 채택한 성장 전략

시장 규모 및 점유율 검증

1차 조사: 주요 지역 전반에 걸쳐 최고 경영진(CXO/VP, 영업 책임자, 마케팅 책임자, 운영 책임자, 지역 책임자, 국가 책임자 등)을 포함한 주요 오피니언 리더(KOL)와 심층 인터뷰를 진행했습니다. 그런 다음 1차 조사 결과를 요약하고 명시된 가설을 입증하기 위해 통계 분석을 수행했습니다. 1차 조사에서 얻은 입력은 2차 결과와 통합되어 정보를 실행 가능한 통찰력으로 전환했습니다.

다양한 지역의 1차 참가자 분할

Banking, Financial Services, and Insurance — 은행, 금융 서비스 및 보험

시장 엔지니어링

전체 시장 추정을 완료하고 글로벌 소액 대출 시장의 각 세그먼트 및 하위 세그먼트에 대한 정확한 통계 수치를 도출하기 위해 데이터 삼각 측량 기술이 사용되었습니다. 글로벌 소액 대출 시장에서 공급자와 최종 사용자 영역의 다양한 매개변수와 추세를 연구한 후 데이터를 여러 세그먼트 및 하위 세그먼트로 분할했습니다.

글로벌 소액 대출 시장 연구의 주요 목표

글로벌 소액 대출 시장의 현재 및 미래 시장 추세가 연구에서 정확히 지적되었습니다. 투자자는 연구에서 수행된 질적 및 양적 분석에 대한 재량권을 기반으로 전략적 통찰력을 얻을 수 있습니다. 현재 및 미래 시장 추세는 지역 수준에서 시장의 전체적인 매력을 결정하여 산업 참가자가 미개척 시장을 활용하여 선점자 이점을 얻을 수 있는 플랫폼을 제공합니다. 연구의 다른 양적 목표는 다음과 같습니다.