마이크로 대출 시장: 현재 분석 및 예측 (2022-2028)
공급자 (은행, 비은행 금융 기관, 마이크로 금융 기관 및 기타) 강조; 최종 사용자 (소규모 기업, 마이크로 기업, 개인 기업 및 개인); 및 지역/국가
글로벌 마이크로 대출 시장은 예측 기간 2022-2028년 동안 약 11%의 상당한 성장률을 보일 것으로 예상됩니다.마이크로 대출은 금융 기관이나 금융 상품에 접근하지 못할 수 있는 소규모 사업주에게 소액 대출, 즉 마이크로 대출을 제공하는 방식입니다. 마이크로 대출 시스템은 전 세계의 투자자, 차용인 및 대출 플랫폼을 연결하는 P2P 대출 디지털 기능을 통해 지원됩니다. 최근 몇 년 동안 마이크로 대출은 신흥 경제, 변화하는 라이프스타일, 마이크로 대출 프로세스에서의 낮은 위험 및 낮은 비용과 관련하여 시장에서 전례 없는 수요를 목격했습니다. 또한 신흥 경제 정부는 마이크로 대출 운영에 유리한 정책을 장려합니다. 또한 기업가의 증가와 금융 기관 접근의 어려움은 마이크로 대출 플랫폼의 기회를 창출하고 있습니다. 그러나 낮은 대출 금액과 짧은 상환 기간은 장기간 시장을 방해할 것입니다.
Accion International, StreetShares, Funding Circle, BlueVine Inc., Kabbage Inc, On Deck Capital, Fundera, Inc., Lendio, Kiva, 및 Lendr. 는 시장의 주요 업체 중 일부입니다. 고객에게 혁신적인 서비스를 제공하기 위해 이러한 업체에서 여러 M&A와 파트너십이 수행되었습니다.
보고서에 제시된 통찰력
“공급자 중, 마이크로 금융 부문은 2020년에 시장에서 상당한 점유율을 차지할 것입니다.”
공급자를 기준으로 시장은 은행, 비은행 금융 기관, 마이크로 금융 기관 및 기타로 세분화됩니다. 마이크로 금융 부문은 금융 서비스의 다면적인 특성으로 인해 예측 기간 동안 상당한 시장 점유율을 차지합니다. 또한 마이크로 금융은 위험 풀링, 송금, 집단 및 개인 투자와 같은 다른 대체 옵션을 용이하게 합니다. 또한 마이크로 금융은 다른 금융 기관에 접근할 수 없는 저소득층 또는 실업 개인 및 그룹에게 자금을 대출하는 옵션을 제공하여 마이크로 금융 기관에 대한 수요를 증가시킬 것입니다. 그러나 높은 이자율과 짧은 상환 기간은 마이크로 금융 시장을 저해하고 있습니다.
“최종 사용자 중, 소규모 기업 카테고리는 예측 기간 동안 강력한 CAGR을 목격할 것입니다.”
최종 사용자를 기준으로 시장은 소규모 기업, 마이크로 기업, 개인 기업 및 개인으로 분류됩니다. 그 중 소규모 기업 부문은 2021년에 상당한 시장 성장을 보였으며 전 세계적으로 소규모 기업의 증가와 함께 예측 기간 동안 동일하게 유지될 것으로 예상됩니다. 그러나 개인 기업 및 개인의 점유율 또한 기업가의 증가와 기타 마이크로 대출 시스템의 채택 증가로 인해 예측 기간 동안 상당한 성장을 기록할 것입니다.
“아시아 태평양 지역이 시장에서 상당한 점유율을 차지할 것입니다.”
2020년 아시아 태평양 지역은 글로벌 마이크로 대출 시장에서 상당한 점유율을 차지했습니다. 이는 주로 신흥 경제와 해당 지역의 소규모 기업 및 기업가의 증가에 기인합니다. 또한 디지털화, 모바일 뱅킹, 전자 지갑 및 모바일 신용의 증가하는 인기가 시장 성장을 주도하는 데 결정적인 역할을 하고 있습니다. 또한 개인, 소규모 기업 및 기업가를 지원하기 위한 해당 지역의 마이크로 대출에 대한 유리한 정부 정책이 시장을 크게 지원하고 있습니다. 예를 들어, 2022년 3월 RBI는 연간 소득이 최대 300,000루피인 아내, 남편 및 미혼 자녀로 구성된 가구에 무담보 대출 형태로 마이크로 금융 대출을 제공하는 새로운 지침을 발표하여 금융 기관 및 개인에게 기회를 열어줄 것입니다.
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맞춤화 옵션:
글로벌 마이크로 대출 시장은 요구 사항 또는 기타 시장 부문에 따라 추가로 맞춤화될 수 있습니다. 이 외에도 UMI는 귀하가 귀하의 고유한 비즈니스 요구 사항을 가질 수 있음을 이해하므로 귀하의 요구 사항에 완벽하게 맞는 보고서를 얻기 위해 언제든지 문의하십시오.
목차
마이크로 대출 시장 분석을 위한 연구 방법론 (2021-2027)
과거 시장을 분석하고, 현재 시장을 추정하고, 글로벌 마이크로 대출 시장의 미래 시장을 예측하는 것은 주요 지역에서 마이크로 대출의 채택을 만들고 분석하기 위해 수행된 세 가지 주요 단계였습니다. 과거 시장 규모를 수집하고 현재 시장 규모를 추정하기 위해 광범위한 2차 연구가 수행되었습니다. 둘째, 이러한 통찰력을 검증하기 위해 수많은 결과와 가정이 고려되었습니다. 또한 글로벌 마이크로 대출 시장의 가치 사슬 전반에 걸쳐 업계 전문가와 광범위한 1차 인터뷰를 진행했습니다. 1차 인터뷰를 통해 시장 규모를 가정하고 검증한 후, 전체 시장 규모를 예측하기 위해 톱다운/바텀업 방식을 사용했습니다. 그 후, 시장 세분화 및 데이터 삼각 측량 방식을 채택하여 업계의 세그먼트 및 하위 세그먼트의 시장 규모를 추정하고 분석했습니다. 자세한 방법론은 다음과 같습니다.
과거 시장 규모 분석
1단계: 2차 자료에 대한 심층 연구:
마이크로 대출 시장의 과거 시장 규모를 얻기 위해 다음과 같은 회사 내부 소스를 통해 자세한 2차 연구가 수행되었습니다.연례 보고서 및 재무제표, 성과 발표, 보도 자료 등,및 다음을 포함한 외부 소스저널, 뉴스 및 기사, 정부 간행물, 경쟁사 간행물, 부문별 보고서, 타사 데이터베이스 및 기타 신뢰할 수 있는 간행물.
2단계: 시장 세분화:
마이크로 대출 시장의 과거 시장 규모를 얻은 후, 주요 지역의 서로 다른 세그먼트 및 하위 세그먼트에 대한 과거 시장 통찰력 및 점유율을 수집하기 위해 자세한 2차 분석을 수행했습니다. 주요 세그먼트에는 공급자 및 최종 사용자가 포함됩니다. 또한 해당 지역에서 테스트 모델의 전반적인 채택을 평가하기 위해 국가별 분석이 수행되었습니다.
3단계: 요인 분석:
다양한 세그먼트 및 하위 세그먼트의 과거 시장 규모를 획득한 후, 마이크로 대출 시장의 현재 시장 규모를 추정하기 위해 자세한요인 분석을(를) 수행했습니다. 또한 다양한 마이크로 대출 제공자 및 최종 사용자 등 종속 변수와 독립 변수를 사용하여 요인 분석을 수행했습니다. 전 세계 마이크로 대출 시장 부문에서 최고 파트너십, 인수 합병, 사업 확장 및 제품 출시를 고려하여 수요 및 공급 측면 시나리오에 대한 철저한 분석이 수행되었습니다.
현재 시장 규모 추정 및 예측
현재 시장 규모 조정:위의 3단계에서 얻은 실행 가능한 통찰력을 바탕으로, 현재 시장 규모, 글로벌 마이크로 대출 시장의 주요 업체 및 세그먼트의 시장 점유율에 도달했습니다. 필요한 모든 백분율 점유율 분할 및 시장 분류는 위에 언급된 2차 방식을 사용하여 결정되었으며 1차 인터뷰를 통해 검증되었습니다.
추정 및 예측:시장 추정 및 예측을 위해 동인 및 트렌드, 제약 및 이해 관계자가 사용할 수 있는 기회를 포함한 다양한 요인에 가중치가 할당되었습니다. 이러한 요인을 분석한 후, 주요 시장에서 2028년의 서로 다른 세그먼트 및 하위 세그먼트에 대한 시장 예측에 도달하기 위해 관련 예측 기법, 즉 톱다운/바텀업 방식이 적용되었습니다. 시장 규모를 추정하기 위해 채택된 연구 방법론은 다음과 같습니다.
- 수익(USD) 측면에서 업계의 시장 규모와 주요 국내 시장에서 마이크로 대출 시장의 채택률
- 시장 세그먼트 및 하위 세그먼트의 모든 백분율 점유율, 분할 및 분류
- 제공되는 제품 측면에서 글로벌 마이크로 대출 시장의 주요 업체. 또한 이 빠르게 성장하는 시장에서 경쟁하기 위해 이러한 플레이어가 채택한 성장 전략
시장 규모 및 점유율 검증
1차 연구:주요 지역의 주요 의사 결정자 (KOL)와 심층 인터뷰가 수행되었으며, 여기에는 최고위 임원 (CXO / VP, 영업 책임자, 마케팅 책임자, 운영 책임자, 지역 책임자, 국가 책임자 등)이 포함됩니다. 1차 연구 결과는 요약되었고, 제기된 가설을 증명하기 위해 통계 분석이 수행되었습니다. 1차 연구의 입력은 2차 연구 결과와 통합되어 정보를 실행 가능한 통찰력으로 전환했습니다.
다양한 지역의 주요 참여자 분할
시장 공학
데이터 삼각측량 기법을 사용하여 전체 시장 추정을 완료하고 글로벌 소액 대출 시장의 각 세그먼트 및 하위 세그먼트에 대한 정확한 통계 수치를 도출했습니다. 데이터는 글로벌 소액 대출 시장의 제공업체 및 최종 사용자와 관련된 다양한 매개변수 및 추세를 연구한 후 여러 세그먼트 및 하위 세그먼트로 분할되었습니다.
글로벌 소액 대출 시장 연구의 주요 목표
본 연구에서는 글로벌 소액 대출 시장의 현재 및 미래 시장 동향을 정확히 파악했습니다. 투자자는 본 연구에서 수행된 질적 및 양적 분석을 바탕으로 투자 결정을 내릴 수 있는 전략적 통찰력을 얻을 수 있습니다. 현재 및 미래 시장 동향은 지역 수준에서 시장의 전반적인 매력을 결정하여 산업 참여자가 미개척 시장을 활용하여 선점 우위를 확보할 수 있는 플랫폼을 제공합니다. 연구의 다른 양적 목표는 다음과 같습니다.
- 가치(USD) 측면에서 소액 대출 시장의 현재 및 예측 시장 규모를 분석합니다. 또한, 다양한 세그먼트 및 하위 세그먼트의 현재 및 예측 시장 규모를 분석합니다.
- 본 연구의 세그먼트에는 제공업체 및 최종 사용자 영역이 포함됩니다.
- 소액 대출에 대한 규제 프레임워크의 정의 및 분석
- 다양한 중개인의 존재와 관련된 가치 사슬을 분석하고, 업계의 고객 및 경쟁사 행동을 분석합니다.
- 주요 지역에 대한 소액 대출 시장의 현재 및 예측 시장 규모를 분석합니다.
- 보고서에서 연구된 주요 지역 국가는 아시아 태평양, 유럽, 북미 및 기타 지역을 포함합니다.
- 빠르게 성장하는 시장에서 지속하기 위해 시장 참여자가 채택한 소액 대출 시장 및 성장 전략의 회사 프로필
- 심층적인 지역 수준의 산업 분석
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