주택 저당 증권 시장: 최신 분석 및 전망 (2025-2033)

글로벌 주택 저당 증권 시장 규모 및 예측

글로벌 주택 저당 증권 시장은 2024년에 13조 6,258억 4천만 달러로 평가되었으며, 안정적인 소득 창출 자산에 대한 투자자 수요 증가와 신흥 시장 전반에 걸친 증권화 프레임워크 확대로 인해 예측 기간(2025-2033F) 동안 약 6.49%의 강력한 연평균 성장률(CAGR)로 성장할 것으로 예상됩니다.

주택 저당 증권 시장 분석

주택 저당 증권(MBS)은 주택 담보 대출을 담보로 사용하고 증권에 대한 지급 자금의 출처로 사용하는 고정 수입 증권입니다. MBS의 생성은 은행이나 신용 조합과 같은 금융 기관이 차용인에게 주택 담보 대출을 연장하는 것으로 시작됩니다. 그런 다음 대출 기관은 유사한 특성을 가진 대출 그룹을 모아 증권을 직접 생성하거나 주택 저당 증권 발행자에게 대출을 판매하여 대출 집계 및 풀링을 처리합니다. 대출은 MBS 발행자가 될 신탁에 판매됩니다. 증권화되면 MBS는 투자자에게 판매되거나 투자로 보유될 수 있습니다. 주택 저당 증권(MBS) 시장은 주택 금융에 대한 수요 증가, 정부 지원 프레임워크, 금융 산업의 기술 발전으로 인해 꾸준한 성장을 경험하고 있습니다. 도시화 증가와 저렴한 주택에 대한 필요성으로 인해 MBS로 전환될 수 있는 주택 담보 대출 풀이 증가하여 투자자에게 안정적인 수익을 제공합니다. 또한 세금 인센티브, 주택 보조금, 인도의 PM Awas Yojana와 같은 이니셔티브와 같은 정부 프로그램은 MBS 투자자에게 새로운 기회를 제공하여 주택 담보 대출 생성을 더욱 촉진하여 시장 성장을 주도합니다.

글로벌 주택 저당 증권 시장 동향

이 섹션에서는 당사의 연구 전문가 팀이 발견한 바와 같이 글로벌 주택 저당 증권 시장의 다양한 부문에 영향을 미치는 주요 시장 동향에 대해 설명합니다.

주택 담보 대출 부문의 새로운 기술 발전

주택 담보 대출 부문의 기술 발전은 주택 저당 증권(MBS) 시장의 주요 동향 중 하나로 효율성, 투명성 및 접근성을 촉진합니다. 인공 지능(AI), 블록체인, 클라우드 컴퓨팅 및 빅 데이터 분석과 같은 고급 기술의 통합은 주택 담보 대출이 시작, 처리 및 증권화되는 방식을 변경했습니다. AI 기반 모델을 통해 이제 대출 기관과 투자자는 차용인의 위험을 보다 정확하게 평가하고, 조기 상환 행동을 예측하고, 포트폴리오를 실시간으로 관리할 수 있습니다. 이는 위험을 최소화하고 MBS의 전반적인 성능을 개선하여 시장 성장을 가속화합니다. 또한 블록체인 기술은 주택 담보 대출 거래 기록을 위한 위변조 방지 디지털 원장을 생성하여 투명성과 보안을 개선하고, 사기를 최소화하고, 대출 확인을 가속화하고, 더 빠른 결제를 허용합니다. 또한 핀테크 혁신은 대출 신청 및 신용 평가를 자동화하고 승인 시간을 단축하고 비용을 절감하는 디지털 주택 담보 대출을 촉진하고 있습니다. 이러한 디지털 전환은 시장 참여를 증가시킬 뿐만 아니라 자산 품질 및 현금 흐름 성과에 대한 실시간 통찰력을 제공하여 투자자 신뢰를 강화합니다.

주택 저당 증권 산업 세분화

이 섹션에서는 글로벌 주택 저당 증권 시장 보고서의 각 부문의 주요 동향에 대한 분석과 함께 2025-2033년의 글로벌, 지역 및 국가 수준의 예측을 제공합니다.

주거용 MBS 부문 글로벌 주택 저당 증권 시장 지배

유형 범주를 기준으로 시장은 상업용 MBS, 주거용 MBS 및 기타로 분류됩니다. 이 중에서 주거용 MBS 부문은 주택 대출 건수가 많고 정부 지원 프로그램으로 인해 가장 큰 시장 점유율을 차지합니다. 정부 지원 프로그램은 투자자에게 적시에 지급을 보장하는 보증을 제공하여 신용 위험을 줄이고 시장 확장을 촉진합니다. 그러나 상업용 MBS는 사무실, 소매 센터, 창고 및 산업 자산을 포함한 상업용 부동산의 성장으로 인해 가장 빠른 성장을 보이고 있으며, 이는 이용 가능한 상업 대출 규모를 확대했습니다. 상업용 주택 저당 증권(CMBS)은 일반적으로 주거용 MBS보다 더 나은 수익률을 제공하여 투자자를 유치합니다. 또한 다양한 위험 수준에 맞춘 트랜치가 있는 구조화된 CMBS 제품과 같은 혁신은 시장 성장을 더욱 촉진합니다.

단기 부문은 글로벌 주택 저당 증권 시장을 지배합니다.

만기 범주를 기준으로 시장은 단기, 중기 및 장기로 분류됩니다. 이 중에서 단기 부문은 낮은 위험과 더 큰 유동성으로 인해 시장 점유율을 지배합니다. 투자자는 신속한 원금 상환과 자금에 대한 빠른 접근을 제공하고 신용 위험과 높은 이자율을 줄이기 때문에 단기 채권을 선호하는 경우가 많습니다. 또한 단기 채권은 유동성이 높고 예측 가능한 현금 흐름을 원하는 투자자에게 매력적이며, 특히 금리가 변동할 때 시장 성장을 주도합니다. 그러나 장기 부문은 장기 주택 대출에 대한 수요 증가로 인해 가장 빠른 성장을 경험하고 있습니다. 투자자들은 또한 더 높은 수익률을 제공하는 채권을 찾고 있어 시장 성장을 주도하고 있습니다.

북미는 글로벌 주택 저당 증권 시장에서 가장 큰 시장 점유율을 차지합니다.

북미는 잘 구축된 금융 인프라, 강력한 제도적 프레임워크, 깊은 자본 시장으로 인해 글로벌 주택 저당 증권(MBS) 시장을 지배하여 MBS 발행 및 투자의 중심지가 되었습니다. 지역 전역의 은행 및 금융 기관은 강력한 대출 계획, 서비스 및 증권화 기능을 제공하여 대량의 주택 담보 대출을 거래 가능한 자산 증권으로 전환하여 시장 성장을 주도합니다. 또한 지역 전반의 정부 정책 및 규제 프레임워크는 유동성, 투자자 보호 및 위험 관리를 촉진하여 시장에서 지역의 입지를 더욱 강화합니다. 또한 기관 투자자, 연기금 및 보험 회사의 참여는 높은 유동성을 보장하여 MBS를 쉽게 거래할 수 있도록 하고 글로벌 참여를 유도합니다. 디지털 주택 담보 대출 플랫폼, 자동화된 서비스 시스템 및 데이터 분석을 포함한 기술 발전은 효율성, 위험 관리 및 운영 효율성을 개선하여 시장 성장을 촉진합니다.

미국은 2024년 북미 주택 저당 증권 시장에서 지배적인 점유율을 차지했습니다.

미국은 높은 발행 및 투자 활동, 강력한 주택 금융 시스템 및 정부 참여로 인해 북미 주택 저당 증권 시장을 지배했습니다. Fannie Mae, Freddie Mac 및 Ginnie Mae와 같은 정부 후원 기업(GSE)은 MBS 발행, 투자자 투명성 강화 및 시장 성장 지원에 필수적인 역할을 합니다. 또한 주택 소유율 증가, 주택 금융 수요 증가, 적합 및 정부 지원 대출의 대규모 풀은 시장 확장을 계속 촉진합니다. 국가의 선진 자본 시장은 MBS의 대규모 거래를 용이하게 하여 연기금, 보험 회사 및 자산 관리자와 같은 기관 투자자를 유치하여 시장 성장을 더욱 가속화합니다.

주택 저당 증권 산업 경쟁 구도

글로벌 주택 저당 증권 시장은 여러 글로벌 및 국제 시장 플레이어가 참여하여 경쟁이 치열합니다. 주요 플레이어는 파트너십, 계약, 협업, 지리적 확장, 인수 합병과 같은 다양한 성장 전략을 채택하여 시장 입지를 강화하고 있습니다.

주요 주택 저당 증권 시장 회사

시장의 주요 플레이어로는 Fannie Mae, Freddie Mac, JPMorgan Chase & Co., Ginnie Mae, Wells Fargo & Company, Bank of America, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Deutsche Bank AG 및 Royal Bank of Canada가 있습니다.

주택 저당 증권 시장의 최근 개발

• 2025년 8월, 공공 투자 펀드의 자회사인 사우디 부동산 재융자 회사(SRC)는 사우디 아라비아 최초의 주거용 주택 저당 증권(RMBS) 거래를 시작했습니다. 이 거래는 주거용 주택 담보 대출을 거래 가능한 증권으로 전환하여 주택 금융 부문의 유동성을 개선하고 투자 기회를 확대하는 것을 목표로 합니다.

• 2025년 5월, RMBS Development Company Limited가 구성한 인도의 첫 번째 주택 저당 패스 스루 증서(PTC)가 인도 주택 금융 부문의 중요한 개발을 기념하여 National Stock Exchange에 상장되었습니다. 이 이니셔티브는 주택 금융 시장을 부채 시장과 통합하여 유동성 및 투자자 참여를 개선하고 인도에서 주택 저당 증권 시장의 성장을 촉진하는 것을 목표로 합니다.

글로벌 주택 저당 증권 시장 보고서 범위

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맞춤화 옵션:

글로벌 주택 저당 증권 시장은 요구 사항 또는 기타 시장 부문에 따라 추가로 맞춤화할 수 있습니다. 이 외에도 UnivDatos는 귀하가 귀하의 비즈니스 요구 사항을 가지고 있을 수 있음을 이해합니다. 따라서 귀하의 요구 사항에 완전히 맞는 보고서를 얻으려면 언제든지 저희에게 문의하십시오.