سوق منصة الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان: التحليل الحالي والتوقعات (2025-2033)

حجم السوق العالمي لمنصة الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان وتوقعاته

بلغت قيمة السوق العالمي لمنصة الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان 4,332.80 مليون دولار أمريكي في عام 2024 ومن المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ حوالي 13.86٪ خلال الفترة المتوقعة (2025-2033F)، مدفوعًا بالطلب المتزايد على المعاملات الرقمية الآمنة والسلسة، والمدفوع بتوسع التجارة الإلكترونية، والخدمات المصرفية عبر الإنترنت، والمدفوعات اللاتلامسية، مما أدى إلى استخدام منصات الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان المتقدمة لتعزيز الأمان وضمان منع التهديدات في الوقت الفعلي

تحليل سوق منصة الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان

يشجع السوق العالمي على زيادة معدلات الاحتيال في المدفوعات الرقمية في القطاعات المصرفية والتجارة الإلكترونية والتكنولوجيا المالية. تعد أنظمة الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان ضرورية لتحليل أنماط المعاملات واكتشاف الحالات الشاذة وإحباط الأنشطة غير المصرح بها بدقة وسرعة وقابلية تطوير عالية. يتم حاليًا تطوير حلول عالية التقنية تعتمد على الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي (ML) والتحليلات السلوكية ويتم نشرها بالفعل في مجال منع الاحتيال والتحقق من الهوية في الوقت الفعلي. كما أن القبول العام للبنية التحتية للأمن القائمة على السحابة، وإدخال الأتمتة في أنظمة الكشف عن الاحتيال، وضغط المستهلكين في البحث عن صفقات آمنة عبر الإنترنت، يزيد من دفع النمو في السوق. ستساهم تقنيات الكشف عن الاحتيال المتوافقة مع الخصوصية والموفرة للطاقة والقابلة للتكيف في جعل السوق أكثر مرونة واستدامة بمرور الوقت.

الاتجاهات العالمية لسوق منصة الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان

يناقش هذا القسم اتجاهات السوق الرئيسية التي تؤثر على القطاعات المختلفة لسوق منصة الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان العالمي، كما وجدها فريق خبراء البحث لدينا.

اعتماد الذكاء الاصطناعي ونماذج التعلم الآلي

يتغير سوق منصات الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان في العالم أيضًا بشكل كبير، ويمكن أن تُعزى هذه الحقيقة إلى استخدام الذكاء الاصطناعي وتطبيق نماذج التعلم الآلي. الحل الأبسط هو التحول نحو شركات أكثر تكيفًا وتعلمًا واستجابة مع زيادة تعقيد مخططات الاحتيال التي تتحرك صعودًا وهبوطًا على مقياس الكشف بسبب الزيادة في تعقيد أوضاع أنماط القواعد المحتملة المستخدمة لاكتشاف نقاط الضعف في النظام والاحتيال. تقوم خوارزميات التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي بتحليل كميات كبيرة من المعاملات لاكتشاف الأنماط الخفية للسلوك والحالات الشاذة التي يمكن أن تكشف عن نشاط احتيالي. على وجه الخصوص، يمكن للتعلم الآلي أن يعمل في الوقت الفعلي لتحديد التناقضات بشكل مستقل في كيفية إنفاق المستخدم للأموال، وأين يتواجد، أو ما يفعله على جهازه لتقليل المعاملات غير المصرح بها قبل حدوثها. تقوم البنوك الكبرى ومعالجات المعاملات وشركات التكنولوجيا الأخرى بدمج التحليلات التنبؤية وخوارزميات التصنيف الاحتيالي القائمة على الشبكة العصبية لزيادة معدلات الوصول وتقليل النتائج الإيجابية الخاطئة. علاوة على ذلك، يسمح التدريب المستمر للنماذج أيضًا لهذه الأنظمة بالتطور بمرور الوقت حيث يبدأ المجرمون في استخدام أساليب جديدة للاحتيال، مما يوفر استجابة نشطة واستباقية لإدارة المخاطر. سيكون استخدام الذكاء الاصطناعي ونماذج التعلم الآلي اتجاهًا رئيسيًا مع استمرار تحول النظم البيئية للدفع العالمية إلى رقمية، مما يؤدي إلى مزيد من الابتكارات وتعزيز مرونة أنظمة الكشف عن الاحتيال في كل ركن من أركان العالم.

تقسيم صناعة منصة الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان

يقدم هذا القسم تحليلًا للاتجاهات الرئيسية في كل شريحة من تقرير سوق منصة الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان العالمي، جنبًا إلى جنب مع التوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والقطرية للفترة 2025-2033.

تهيمن الشريحة المستندة إلى السحابة على سوق منصة الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان

استنادًا إلى النشر، يتم تقسيم السوق العالمي لمنصة الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان إلى نظام مستند إلى السحابة ونظام محلي. في عام 2024، من المتوقع أن تهيمن الشريحة المستندة إلى السحابة على السوق وتحافظ على ريادتها طوال الفترة المتوقعة. أصبحت الأنظمة المستندة إلى السحابة أكثر شيوعًا لأننا قادرون على توسيع نطاقها واستخدامها بكفاءة ويمكنها تقديم اكتشاف للاحتيال في الوقت الفعلي على قنوات الدفع الرقمية المختلفة. يمكن دمج هذه الحلول بسهولة مع خوارزميات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لزيادة تعزيز قوتها التنبؤية والمفاضلة بين النتائج الإيجابية الخاطئة في مراقبة المعاملات. ساهم اعتماد البنى التحتية للدفع عن بعد ومعاملات التجارة الإلكترونية والاستخدام المتزايد للخدمات المصرفية الرقمية بشكل أكبر في نمو الشريحة. علاوة على ذلك، فإن إضافة أمان محسن لبنية السحابة، والالتزام بمعايير حماية البيانات الدولية، وزيادة القدرة على التنفيذ في البنى القديمة تجعل المؤسسات المالية تتحول أيضًا نحو البنى السحابية. تتغير متطلبات الأمن السيبراني، وستنمو حلول الكشف عن الاحتيال المستندة إلى السحابة فقط في خصائصها المبتكرة والمتسائلة باستمرار وخفة الحركة والأتمتة.

استحوذت تقنية التعلم الآلي على أكبر حصة في السوق في سوق منصة الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان.

استنادًا إلى التكنولوجيا، يتم تقسيم السوق العالمي لمنصة الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان إلى التعلم الآلي والقائم على القواعد والهجين. في عام 2024، من المتوقع أن تهيمن شريحة التعلم الآلي على السوق وتحافظ على ريادتها طوال الفترة المتوقعة. يكتسب إدخال تقنية التعلم الآلي اعتمادًا واسع النطاق نظرًا لقدرته على معالجة كميات كبيرة من سجلات المعاملات للكشف عن غسيل الأموال والتكيف مع إجراءات الاحتيال المتغيرة. تتطور هذه الأنظمة بشكل طبيعي مع تدفق معلومات جديدة حتى الآن وتكتشف بشكل أفضل وأكثر دقة، مع عدد أقل من التنبيهات الخاطئة. إن الطلب المتزايد على أنظمة متطورة ومؤتمتة لمنع الاحتيال في قطاعات الخدمات المصرفية والمالية والتجارة الإلكترونية هو ما يدفع نمو الشريحة. علاوة على ذلك، فإن العدد المتزايد من التحليلات القائمة على الذكاء الاصطناعي ومعالجة اللغة الطبيعية والقياسات الحيوية السلوكية يحسن قوة نماذج التعلم الآلي للتنبؤ بحالات الاحتيال المعقدة ومنعها. مع الانتقال إلى إدارة المخاطر من خلال التقدم الاستباقي في مجال التكنولوجيا المالية، فمن المحتمل أن تكون الخدمات التي يقودها التعلم الآلي هي المفتاح لتعزيز أمان الدفع للمستهلكين وتوفير تجربة عملاء مريحة.

هيمنت أمريكا الشمالية على سوق منصة الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان العالمية

تهيمن أمريكا الشمالية حاليًا على سوق منصة الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان العالمي ومن المتوقع أن تظل كذلك خلال الفترة المتوقعة. تتمتع المنطقة أيضًا بصحبة المؤسسات المالية الرائدة وشركات التكنولوجيا المالية ومقدمي خدمات الدفع الذين يتبنون في وقت مبكر تقنيات متقدمة لمنع الاحتيال. تقود الولايات المتحدة وكندا الابتكار في مجال الدفع الرقمي بسبب شعبية بطاقات الائتمان والخصم والخدمات المصرفية اللاتلامسية ومنصات التسوق عبر الإنترنت، والتي تتطلب أنظمة احتيال متقدمة. إن وجود قوانين تنظيمية صارمة مثل PCI DSS وقوانين حماية المستهلك يستمر في دفع المؤسسات إلى الاستثمار في مرافق أمنية وكشف عن الاحتيال قوية. أيضًا، فإن تركيز الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي (ML) وتطوير التحليلات السلوكية في أنظمة أمان الدفع يعمل على تحسين الكشف عن الاحتيال في المنطقة، مما يجعله أكثر دقة وسرعة. إن مستويات الاستثمار الضخمة المحتملة في البحث والتطوير، والارتفاع في الوعي بالأمن السيبراني، وتركيز عمالقة التكنولوجيا العالميين في المنطقة تجعل أمريكا الشمالية المنطقة الأكثر نشاطًا في تحديد مستقبل سوق منصة الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان العالمية.

استحوذت الولايات المتحدة على حصة مهيمنة في سوق منصة الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان في أمريكا الشمالية في عام 2024

يزداد سوق أنظمة الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان في الولايات المتحدة بشكل مطرد بسبب التطور المزدهر للمدفوعات الرقمية والتجارة الإلكترونية وخدمات التكنولوجيا المالية. تتصل بعض العوامل الرئيسية بالحاجة المتزايدة إلى الحصول على تحليلات في الوقت الفعلي للاحتيال وضرورة وجود أنظمة معاملات آمنة للغاية. في الولايات المتحدة، هناك اهتمام متزايد بالحلول القائمة على الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي، مما يساهم في تطوير مناهج ذكية وقابلة للتكيف لمنع الاحتيال. بالإضافة إلى ذلك، فإن الزيادة في عدد حالات الاحتيال عبر الإنترنت وانتهاكات البيانات تدفع النمو في استخدام هذه المنصات، لا سيما في أسواق الخدمات المصرفية والتجزئة وبوابات الدفع. سيضمن التركيز الذي توليه الدولة للابتكار وتطوير الأمن السيبراني النمو المستقبلي للسوق.

المشهد التنافسي لصناعة منصة الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان

يتسم السوق العالمي لمنصة الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان بالمنافسة، مع وجود العديد من اللاعبين العالميين والدوليين في السوق. يتبنى اللاعبون الرئيسيون استراتيجيات نمو مختلفة لتعزيز تواجدهم في السوق، مثل الشراكات والاتفاقيات والتعاون وإطلاق المنتجات الجديدة والتوسعات الجغرافية وعمليات الاندماج والاستحواذ.

أفضل شركات منصة الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان

بعض اللاعبين الرئيسيين في السوق هم FICO و SAS Institute Inc. و NICE Actimize و ACI Worldwide و Experian Information Solutions, Inc. و Feedzai و Featurespace Limited و Equifax Inc. و RSA Security USA LLC و LexisNexis Risk Solutions.

التطورات الأخيرة في سوق منصة الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان

• في 10 يوليو 2025، تم ترشيح FICO لجائزة التميز في مجال الائتمان في مجال منع الاحتيال نظرًا لتنفيذه في Barclays. دمج النظام أحدث تقنية Scam Signal التي طورتها FICO لتحديد محاولات الهندسة الاجتماعية في عملية الإعداد ومنع العديد من حالات الاحتيال في اليوم الأول من النظام.

• في 18 فبراير 2025، أعلنت Feedzai أنها دخلت في شراكة مع Mastercard لتوسيع منصة مخاطر احتيال المستهلك (CFR) في جميع أنحاء العالم. تم إطلاق حل CFR لأول مرة في المملكة المتحدة في عام 2023 ويُقال إنه قلل من عدد عمليات الاحتيال المصرح بها للدفع الفوري بأكثر من 12، وفقًا لما ذكرته الجهة التنظيمية لأنظمة الدفع في المملكة المتحدة.

تغطية تقرير السوق العالمي لمنصة الكشف عن الاحتيال في بطاقات الائتمان