سوق التكنولوجيا التأمينية: التحليل الحالي والتوقعات (2024-2032)

حجم سوق التكنولوجيا التأمينية العالمي والتوقعات

تمتلك سوق التكنولوجيا التأمينية العالمية قيمة بلغت 7850 مليون دولار أمريكي في عام 2023 ومن المتوقع أن تنمو بمعدل نمو سنوي مركب قوي يبلغ حوالي 40.21% خلال الفترة المتوقعة (2024-2032) بسبب زيادة الطلب على التكنولوجيا التأمينية في جميع أنحاء العالم.

تحليل سوق التكنولوجيا التأمينية العالمية

تشير التكنولوجيا التأمينية إلى خدمات تكنولوجيا التأمين المصممة لتقديم خدمات رقمية لمقدمي خدمات التأمين. تقدم هذه الخدمات الرقمية معلومات في الوقت الفعلي لمقدمي خدمات التأمين، مما يساعد في تخصيص المنتجات والمعلومات في الوقت الفعلي والمال والمدخرات وتحسين القدرة التنافسية وجعل خدمات التأمين أكثر استدامة. نظرًا لجمع المعلومات الهائلة من خلال أنماط المستخدمين المختلفة، يتم تقديم منتج تأمين أكثر ملاءمة مما يزيد من تحسين توسع خدمات التأمين.

تمتلك سوق التكنولوجيا التأمينية العالمية قيمة بلغت 7850 مليون دولار أمريكي في عام 2023 ومن المتوقع أن تنمو بمعدل نمو سنوي مركب قوي يبلغ حوالي 40.21% خلال الفترة المتوقعة (2024-2032). أحد العوامل الرئيسية التي ساهمت في نمو سوق التكنولوجيا التأمينية هو الدعم التنظيمي المتزايد من قبل مختلف الحكومات في جميع أنحاء العالم. تهدف إجراءات سياسة التأمين هذه إلى تحسين جهود الرقمنة بالإضافة إلى تمكين مقدمي خدمات التأمين من تقليل المشكلات المتعلقة بالتعامل مع العملاء وتوزيع المطالبات. على سبيل المثال، في عام 2024، وافقت الهيئة التنظيمية لتنمية التأمين في الهند (IRDAI) على ثمانية لوائح قائمة على المبادئ لشركات التأمين في الهند. تهدف هذه اللوائح إلى اعتماد الإجراءات القياسية وأفضل ممارسات شركات التأمين وقنوات التوزيع لتسوية المظالم وإدارة المخاطر. كما تشجع اللوائح BIMA Sugam وهو سوق عبر الإنترنت لتسهيل الأنشطة المتعلقة بالتأمين.

في مثال آخر، في عام 2024، أعلنت وزارة الأعمال والابتكار والتوظيف في نيوزيلندا أنها ستعمل على تحديث وتحسين قانون التأمين بحيث يمكن للمستهلكين والشركات حماية أنفسهم بشكل فعال من المخاطر.

مع التركيز المتزايد للحكومات في جميع أنحاء العالم على الرقمنة السريعة في قطاع التأمين لتسهيل معالجة استفسارات العملاء وتوسيع خدمات التأمين في مختلف القطاعات، من المتوقع أن يرتفع الطلب على سوق التكنولوجيا التأمينية خلال الفترة 2024-2032.

اتجاهات سوق التكنولوجيا التأمينية العالمية

يناقش هذا القسم اتجاهات السوق الرئيسية التي تؤثر على القطاعات المختلفة لسوق التكنولوجيا التأمينية العالمية كما حددها فريق خبراء الأبحاث لدينا.

التحول الرقمي

تعتمد شركات التأمين بشكل متزايد على الحلول الرقمية من أجل تلبية احتياجات عدد كبير من العملاء. تعتمد هذه الشركات على الحلول الرقمية للحصول على تجربة سهلة الاستخدام وتبسيط العمليات وتعزيز عملية صنع القرار.

تماشياً مع هذا، استثمرت العديد من الشركات على نطاق واسع في دمج حلول التكنولوجيا التأمينية في السنوات الأخيرة، مما مهد طريق النمو لتوسيع السوق.

بالإضافة إلى ذلك، للاستفادة من فرص النمو الموجودة في السوق، أعلنت العديد من شركات التكنولوجيا التأمينية أنها ستتعاون مع لاعبين آخرين في الصناعة، مما سيساعد في التوسع التكنولوجي وعروض الخدمات على المدى الطويل. على سبيل المثال، في عام 2023، أعلنت مجموعة من العديد من موفري تكنولوجيا التأمين باسم Boost وBranch وClearcover وLemonade وRoot Insurance عن خططها لإطلاق تحالف التكنولوجيا التأمينية. يهدف هذا التحالف إلى إعادة تصور عروض الخدمات وإدارة المخاطر المتضمنة بكفاءة.

بالنظر إلى التوسع المتزايد لخدمات تكنولوجيا التأمين والتحول الرقمي، ستشهد سوق التكنولوجيا التأمينية العالمية نمواً خلال الفترة 2024-2032.

من المتوقع أن تحتفظ أمريكا الشمالية بحصة سوقية رئيسية خلال الفترة المتوقعة

استحوذ سوق التكنولوجيا التأمينية في أمريكا الشمالية على حصة سوقية كبيرة في جميع أنحاء العالم. اكتسبت أمريكا الشمالية نمواً كبيراً بسبب البنية التحتية المتقدمة والنظام البيئي المبتكر والطلب الاستهلاكي على الحلول الرقمية والدعم الحكومي المعزز وسوق التأمين الواسع. تمتلك أمريكا الشمالية سوق تأمين واسعاً وناضجاً، حيث تعتبر الرعاية الصحية والسيارات والأعمال والقطاعات الأخرى ذات أهمية. من بين هؤلاء، تعد الولايات المتحدة وكندا من أبرز الدول التي احتلت مركزاً رئيسياً للتكنولوجيا التأمينية في المنطقة. على سبيل المثال، وفقاً لمجموعة أليانز، في عام 2023، استمرت الولايات المتحدة في الهيمنة على سوق التأمين الصحي العالمي بإجمالي حوالي ثلثي القسط العالمي. بالنظر إلى التركيز الشديد للعملاء على التأمين على الحياة والتأمين العام، من المتوقع أن تتطلب المنطقة المزيد من الاستثمار في خدمات التكنولوجيا التأمينية، مما يزيد من تحسين نمو السوق خلال الفترة 2024-2032.

نظرة عامة على صناعة التكنولوجيا التأمينية العالمية

سوق التكنولوجيا التأمينية العالمية تنافسي ومتجزئ، مع وجود العديد من اللاعبين العالميين والدوليين في السوق. يعتمد اللاعبون الرئيسيون استراتيجيات نمو مختلفة لتعزيز وجودهم في السوق، مثل الشراكات والاتفاقيات والتعاون وإطلاق المنتجات الجديدة والتوسعات الجغرافية وعمليات الاندماج والاستحواذ. بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في السوق هم مجموعة Damco وشركة DXC Technology وخدمات تكنولوجيا التأمين وMajesco وOscar Insurance وQuantemplate وShift Technology وشركة InsureMo وWipro Limited وZhogan Insurance.

أخبار سوق التكنولوجيا التأمينية العالمية

• في عام 2024، أعلنت شركة Allianz Partners عن إطلاق تطبيق Allyz للهاتف المحمول للحصول على المساعدة والخدمات الرقمية للمسافرين للحصول على مزايا التأمين في ألمانيا وفرنسا.


• في عام 2023، أطلقت Digital First Insurance تطبيقها للهاتف المحمول لتسهيل معاملات التأمين من خلال دمج الذكاء الاصطناعي والروبوتات.


• في عام 2024، استحوذت Roojai Insurance على شركة FWD General Insurance Public Company Limited (FWDGI) بهدف أن تصبح شركة تأمين رقمية متكاملة.

تغطية تقرير سوق التكنولوجيا التأمينية العالمية

أسباب شراء هذا التقرير:

• تتضمن الدراسة تحليل تحديد حجم السوق والتوقعات التي تم التحقق من صحتها من قبل خبراء الصناعة الرئيسيين المعتمدين.


• يقدم التقرير مراجعة سريعة لأداء الصناعة بشكل عام في لمحة واحدة.


• يغطي التقرير تحليلاً متعمقاً لنظرائه البارزين في الصناعة مع التركيز الأساسي على البيانات المالية التجارية الرئيسية ومحافظ المنتجات واستراتيجيات التوسع والتطورات الأخيرة.


• فحص مفصل للعوامل المحركة والقيود والاتجاهات الرئيسية والفرص السائدة في الصناعة.


• تغطي الدراسة السوق بشكل شامل عبر قطاعات مختلفة.


• تحليل متعمق على المستوى الإقليمي للصناعة.

خيارات التخصيص:

يمكن تخصيص سوق التكنولوجيا التأمينية العالمية بشكل أكبر وفقاً للمتطلبات أو أي قطاع سوقي آخر. إلى جانب ذلك، تدرك UMI أن لديك احتياجات عمل خاصة بك؛ وبالتالي، لا تتردد في الاتصال بنا للحصول على تقرير يناسب متطلباتك تماماً.