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Mercato Fintech MENA: Analisi attuale e previsioni (2023-2030)
Focus sulla modalità di implementazione (On-premise e Cloud); Applicazione (Pagamenti digitali, Assicurazioni & Prestiti, Gestione patrimoniale, Altro); Paese.
Geografia:
Ultimo aggiornamento:
Mar 2024
MENA Fintech Market Size & Forecast
Il mercato MENA Fintech è stato valutato a 5.274,26 milioni di dollari nel 2022 e si prevede che crescerà a un forte CAGR di circa il 27,6% durante il periodo di previsione.
MENA Fintech Market Analysis
L'ampia popolazione non bancarizzata e sotto-bancarizzata della regione rappresenta un'opportunità significativa per le società fintech per espandere l'accesso ai servizi finanziari e promuovere l'inclusione finanziaria. Inoltre, l'aumento della penetrazione degli smartphone e dell'alfabetizzazione digitale tra i consumatori facilita l'adozione di soluzioni fintech, come le app di mobile banking e i portafogli digitali. Inoltre, le partnership strategiche tra startup fintech, istituzioni finanziarie e agenzie governative promuovono lo sviluppo e la collaborazione dell'ecosistema, guidando l'innovazione e la scalabilità. Inoltre, ambienti normativi favorevoli e iniziative come le sandbox normative forniscono alle società fintech il necessario supporto normativo per testare e lanciare nuovi prodotti e servizi, stimolando gli investimenti e l'imprenditorialità nel mercato MENA fintech. Ad esempio, nell'ottobre 2022, Tamara ha effettuato transazioni per 267 milioni di dollari nel 2021 e ha già tre milioni di utenti attivi, secondo Forbes Middle East.
Alcuni dei principali attori che operano sul mercato includono Investcorp, Emirates NBD Bank (P.J.S.C.), Tamara, Pepper, PayTabs, Tabby, NymCard, MashreqBank, ADIB, CBD NOW. Diverse fusioni e acquisizioni insieme a partnership sono state intraprese da questi attori per facilitare i clienti con prodotti/tecnologie hi-tech e innovativi.
MENA Fintech Market Trend
“Tra le modalità di implementazione, la categoria on-premises domina il mercato MENA fintech.”
In base alla modalità di implementazione, il mercato è segmentato in on-premises e cloud. Tra questi, la categoria on-premises domina il mercato MENA fintech a causa di problemi di sicurezza e regolamentazione. Molte istituzioni finanziarie nella regione preferiscono avere il pieno controllo dei propri dati e delle proprie operazioni, soprattutto quando si tratta di informazioni finanziarie sensibili. Le soluzioni on-premises offrono un senso di sicurezza e affidabilità, che è particolarmente importante nei paesi in cui la fiducia nelle transazioni digitali potrebbe essere ancora in fase di sviluppo. Inoltre, la regione MENA ha requisiti normativi rigorosi e le soluzioni on-premises consentono alle organizzazioni di garantire la conformità affrontando efficacemente anche i rischi di cybersecurity.
“Tra le applicazioni, la categoria dei pagamenti digitali domina il mercato MENA fintech.”
In base all'applicazione, il mercato è segmentato in pagamenti digitali, assicurazioni e prestiti, gestione patrimoniale e altri. Tra questi, la categoria dei pagamenti digitali domina il mercato MENA fintech a causa del rapido sviluppo dell'ecosistema digitale della regione, guidato dall'elevata penetrazione degli smartphone e da una popolazione giovane, che ha creato un terreno fertile per le soluzioni di pagamento digitale. I consumatori nei paesi MENA preferiscono sempre più la convenienza, la velocità e la sicurezza offerte dai metodi di pagamento digitale rispetto alle tradizionali transazioni in contanti. Le società fintech stanno sfruttando questa tendenza offrendo una vasta gamma di soluzioni di pagamento digitale, tra cui portafogli mobili, app di pagamento peer-to-peer e tecnologie di pagamento contactless.
“Si prevede che l'Arabia Saudita crescerà a un ritmo significativo durante il periodo di previsione.”
Il fintech in Arabia Saudita sta vivendo una crescita significativa guidata da diversi fattori. L'enfasi di Vision 2030 sulla diversificazione economica e sulla trasformazione digitale ha stimolato l'innovazione fintech nel regno. Con una popolazione giovane e un'elevata penetrazione degli smartphone, l'Arabia Saudita presenta ampie opportunità per la crescita delle startup fintech. L'ambiente normativo favorevole del governo, comprese iniziative come il Financial Sector Development Program e la Regulatory Sandbox, incoraggia l'imprenditorialità e gli investimenti nel settore fintech. Inoltre, l'aumento delle soluzioni di pagamento digitale, delle piattaforme di prestito peer-to-peer e dei robo-advisor riflette l'evoluzione delle preferenze dei consumatori e la domanda di servizi finanziari convenienti e accessibili. Mentre l'Arabia Saudita continua il suo percorso verso la trasformazione in un'economia digitale, il fintech è destinato a svolgere un ruolo fondamentale nel guidare l'inclusione finanziaria, l'innovazione e la crescita economica nel regno. Ad esempio, la società fintech Hakbah con sede in Arabia Saudita ha raccolto 5,1 milioni di dollari in finanziamenti di Serie A, portando i finanziamenti raccolti dalla società fino ad oggi a 9 milioni di dollari.
Motivi per acquistare questo rapporto:
- Lo studio include l'analisi della dimensione del mercato e delle previsioni convalidate da esperti chiave del settore autenticati.
- Il rapporto presenta una rapida panoramica delle prestazioni complessive del settore a colpo d'occhio.
- Il rapporto copre un'analisi approfondita dei principali competitor del settore con un focus primario sulle principali informazioni finanziarie aziendali, sui portafogli di prodotti, sulle strategie di espansione e sui recenti sviluppi.
- Esame dettagliato dei fattori trainanti, dei vincoli, delle tendenze chiave e delle opportunità prevalenti nel settore.
- Lo studio copre in modo completo il mercato attraverso diversi segmenti.
- Analisi approfondita a livello regionale del settore.
Opzioni di personalizzazione:
Il mercato fintech MENA può essere ulteriormente personalizzato in base alle esigenze o a qualsiasi altro segmento di mercato. Oltre a questo, UMI comprende che potresti avere le tue esigenze aziendali, quindi non esitare a contattarci per ottenere un rapporto che si adatti completamente alle tue esigenze.
Frequently Asked Questions (FAQs)
Indice
Metodologia di ricerca per l'analisi del mercato Fintech MENA (2023-2030)
L'analisi del mercato storico, la stima del mercato attuale e la previsione del mercato futuro del mercato fintech MENA sono stati i tre passaggi principali intrapresi per creare e analizzare l'adozione dell'assistenza sanitaria domiciliare nei principali paesi del MENA. È stata condotta un'esaustiva ricerca secondaria per raccogliere i dati storici del mercato e stimare le dimensioni attuali del mercato. In secondo luogo, per convalidare questi approfondimenti, sono state prese in considerazione numerose scoperte e ipotesi. Inoltre, sono state condotte anche interviste primarie esaustive con esperti del settore in tutta la catena del valore del mercato Fintech MENA. Post ipotesi e convalida dei dati di mercato attraverso interviste primarie, abbiamo impiegato un approccio top-down/bottom-up per prevedere le dimensioni complete del mercato. Successivamente, sono stati adottati metodi di scomposizione del mercato e triangolazione dei dati per stimare e analizzare le dimensioni del mercato dei segmenti e sottosegmenti pertinenti al settore. La metodologia dettagliata è spiegata di seguito:
Analisi delle dimensioni storiche del mercato
Passaggio 1: Studio approfondito delle fonti secondarie:
È stato condotto uno studio secondario dettagliato per ottenere le dimensioni storiche del mercato del mercato Fintech MENA attraverso fonti interne all'azienda come relazioni annuali & e bilanci, presentazioni di performance, comunicati stampa, ecc. e fonti esterne tra cui riviste, notizie & e articoli, pubblicazioni governative, pubblicazioni della concorrenza, relazioni di settore, database di terze parti e altre pubblicazioni credibili.
Passaggio 2: Segmentazione del mercato:
Dopo aver ottenuto le dimensioni storiche del mercato del mercato Fintech MENA, abbiamo condotto un'analisi secondaria dettagliata per raccogliere informazioni sul mercato storico e quote per diversi segmenti & e sottosegmenti per le principali regioni. I principali segmenti inclusi nel rapporto sono la modalità di implementazione e l'applicazione. Ulteriori analisi a livello di paese sono state condotte per valutare l'adozione complessiva dei modelli di test in quella regione.
Passaggio 3: Analisi dei fattori:
Dopo aver acquisito le dimensioni storiche del mercato di diversi segmenti e sottosegmenti, abbiamo condotto un'analisi dettagliata dei fattori per stimare le dimensioni attuali del mercato del mercato Fintech MENA. Inoltre, abbiamo condotto un'analisi dei fattori utilizzando variabili dipendenti e indipendenti come la modalità di implementazione e l'applicazione del mercato Fintech MENA. È stata condotta un'analisi approfondita degli scenari della domanda e dell'offerta considerando le principali partnership, fusioni e acquisizioni, espansioni aziendali e lanci di prodotti nel settore del mercato Fintech MENA in tutto il mondo.
Stima e previsione delle dimensioni attuali del mercato
Dimensionamento del mercato attuale: sulla base di informazioni utili dai 3 passaggi precedenti, siamo giunti alle dimensioni attuali del mercato, ai principali attori del mercato Fintech MENA e alle quote di mercato dei segmenti. Tutte le percentuali di quote richieste e le scomposizioni del mercato sono state determinate utilizzando l'approccio secondario sopra menzionato e sono state verificate attraverso interviste primarie.
Stima & Previsione: per la stima e la previsione del mercato, sono stati assegnati pesi a diversi fattori, inclusi driver & tendenze, vincoli e opportunità disponibili per le parti interessate. Dopo aver analizzato questi fattori, sono state applicate tecniche di previsione pertinenti, ovvero l'approccio top-down/bottom-up, per arrivare alla previsione di mercato per il 2030 per diversi segmenti e sottosegmenti nei principali mercati a livello globale. La metodologia di ricerca adottata per stimare le dimensioni del mercato comprende:
- Le dimensioni del mercato del settore, in termini di entrate (USD) e il tasso di adozione del mercato Fintech MENA nei principali mercati a livello nazionale
- Tutte le quote percentuali, le suddivisioni e le scomposizioni dei segmenti e sottosegmenti di mercato
- Attori chiave nel mercato Fintech MENA in termini di prodotti offerti. Inoltre, le strategie di crescita adottate da questi attori per competere nel mercato in rapida crescita.
Convalida delle dimensioni e della quota di mercato
Ricerca primaria: sono state condotte interviste approfondite con i Key Opinion Leaders (KOL) tra cui dirigenti di alto livello (CXO/VP, responsabile vendite, responsabile marketing, responsabile operativo, responsabile regionale, responsabile nazionale, ecc.) nelle principali regioni. I risultati della ricerca primaria sono stati quindi riassunti ed è stata eseguita un'analisi statistica per dimostrare l'ipotesi dichiarata. Gli input della ricerca primaria sono stati consolidati con i risultati secondari, trasformando così le informazioni in informazioni utili.
Ripartizione dei partecipanti primari nelle diverse regioni
Ingegneria del mercato
La tecnica di triangolazione dei dati è stata impiegata per completare la stima complessiva del mercato e per arrivare a numeri statistici precisi per ogni segmento e sottosegmento del mercato Fintech MENA. i dati sono stati suddivisi in diversi segmenti e sottosegmenti dopo aver studiato vari parametri e tendenze nelle aree della modalità di implementazione e dell'applicazione nel mercato Fintech MENA.
L'obiettivo principale dello studio sul mercato Fintech MENA
Le tendenze attuali & e future del mercato fintech MENA sono state individuate nello studio. Gli investitori possono ottenere informazioni strategiche su cui basare la propria discrezione per gli investimenti sull'analisi qualitativa e quantitativa eseguita nello studio. Le tendenze attuali e future del mercato hanno determinato l'attrattiva complessiva del mercato a livello regionale, fornendo una piattaforma per il partecipante industriale per sfruttare il mercato non sfruttato per beneficiare di un vantaggio di pioniere. Altri obiettivi quantitativi degli studi includono:
- Analizzare le dimensioni attuali e previste del mercato del mercato Fintech MENA in termini di valore (USD). Inoltre, analizzare le dimensioni attuali e previste del mercato di diversi segmenti e sottosegmenti.
- I segmenti nello studio includono aree della modalità di implementazione e dell'applicazione.
- Definire e analizzare il quadro normativo per lo strumento chirurgico
- Analizzare la catena del valore coinvolta con la presenza di vari intermediari, insieme all'analisi dei comportamenti dei clienti e dei concorrenti del settore.
- Analizzare le dimensioni attuali e previste del mercato del mercato Fintech MENA per la principale regione.
- I principali paesi delle regioni studiati nel rapporto includono Asia Pacifico, Europa, Nord America e il resto del mondo
- Profili aziendali del mercato Fintech MENA e le strategie di crescita adottate dagli operatori di mercato per sostenersi nel mercato in rapida crescita.
- Analisi approfondita a livello regionale del settore.
Domande frequenti FAQ
D1: Qual è la dimensione attuale del mercato Fintech nella regione MENA e il suo potenziale di crescita?
Il mercato MENA Fintech è stato valutato a 5.274,26 milioni di USD nel 2022 e si prevede che crescerà a un CAGR del 27,6% durante il periodo di previsione (2023-2030).
Q2: Quali sono i fattori trainanti per la crescita del mercato Fintech nella regione MENA?
Aumento della domanda di servizi finanziari sofisticati tra gli individui con un elevato patrimonio netto.
Q3: Qual è il segmento con la quota maggiore del mercato Fintech MENA per applicazione?
Il segmento dei pagamenti digitali detiene la quota maggiore del mercato Fintech MENA per applicazione.
Q4: Quali sono le tecnologie emergenti e le tendenze nel mercato Fintech della regione MENA?
Maggiore convergenza tra fintech e principi della finanza islamica
Q5: Quale regione dominerà il mercato Fintech MENA?
Si prevede che gli EAU domineranno il mercato durante il periodo di previsione.
D6: Chi sono gli attori chiave che operano nel mercato Fintech MENA?
Investcorp, Emirates NBD Bank (P.J.S.C.), Tamara, Pepper, PayTabs, Tabby, NymCard, MashreqBank, ADIB, CBD NOW
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