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Mercato Fintech MENA: Analisi e Previsioni Attuali (2023-2030)
Enfasi sulla Modalità di Implementazione (On-premise e Cloud); Applicazione (Pagamenti Digitali, Assicurazioni e Prestiti, Gestione Patrimoniale, Altro); Paese.
Geografia:
Ultimo aggiornamento:
Mar 2024
Dimensione e Previsioni del Mercato Fintech MENA
Il mercato Fintech MENA è stato valutato a USD 5.274,26 milioni nell'anno 2022 e si prevede che crescerà a un CAGR solido di circa il 27,6% durante il periodo di previsione.
Analisi del Mercato Fintech MENA
La vasta popolazione non bancarizzata e sotto-bancarizzata della regione rappresenta un'opportunità significativa per le aziende fintech di espandere l'accesso ai servizi finanziari e promuovere l'inclusione finanziaria. Inoltre, la crescente penetrazione degli smartphone e l'alfabetizzazione digitale tra i consumatori facilitano l'adozione di soluzioni fintech, come le app di mobile banking e i portafogli digitali. Inoltre, le partnership strategiche tra startup fintech, istituzioni finanziarie e agenzie governative favoriscono lo sviluppo dell'ecosistema e la collaborazione, guidando l'innovazione e la scalabilità. Inoltre, ambienti normativi favorevoli e iniziative come i sandbox normativi forniscono alle aziende fintech il necessario supporto normativo per testare e lanciare nuovi prodotti e servizi, stimolando gli investimenti e l'imprenditorialità nel mercato Fintech MENA.Ad esempio, nell'ottobre 2022, Tamara ha condotto transazioni per 267 milioni di USD nel 2021 e ha già tre milioni di utenti attivi, secondo Forbes Middle East.
Alcuni dei principali attori operanti nel mercato includono Investcorp, Emirates NBD Bank (P.J.S.C.), Tamara, Pepper, PayTabs, Tabby, NymCard, MashreqBank, ADIB, CBD NOW. Diverse fusioni e acquisizioni insieme a partnership sono state intraprese da questi attori per fornire ai clienti prodotti/tecnologie innovative e ad alta tecnologia.
Tendenza del Mercato Fintech MENA
“Tra le modalità di implementazione, la categoria on-premise domina il mercato Fintech MENA.”
In base alla modalità di implementazione, il mercato è segmentato in on-premise e cloud. Tra questi, la categoria on-premise domina il mercato Fintech MENA a causa di problemi di sicurezza e normativi. Molte istituzioni finanziarie nella regione preferiscono avere il pieno controllo dei propri dati e delle proprie operazioni, soprattutto quando si tratta di informazioni finanziarie sensibili. Le soluzioni on-premise offrono un senso di sicurezza e affidabilità, particolarmente importante in paesi in cui la fiducia nelle transazioni digitali potrebbe essere ancora in fase di sviluppo. Inoltre, la regione MENA ha requisiti normativi rigorosi e le soluzioni on-premise consentono alle organizzazioni di garantire la conformità, affrontando al contempo efficacemente i rischi di sicurezza informatica.
“Tra le applicazioni, la categoria dei pagamenti digitali domina il mercato Fintech MENA.”
In base all'applicazione, il mercato è segmentato in pagamenti digitali, assicurazioni e prestiti, gestione patrimoniale e altri. Tra questi, la categoria dei pagamenti digitali domina il mercato Fintech MENA a causa del rapido sviluppo dell'ecosistema digitale della regione, guidato dall'alta penetrazione degli smartphone e da una popolazione giovane, che ha creato un terreno fertile per le soluzioni di pagamento digitale. I consumatori nei paesi MENA preferiscono sempre più la comodità, la velocità e la sicurezza offerte dai metodi di pagamento digitali rispetto alle tradizionali transazioni in contanti. Le aziende Fintech stanno capitalizzando questa tendenza offrendo un'ampia gamma di soluzioni di pagamento digitale, tra cui portafogli mobili, app di pagamento peer-to-peer e tecnologie di pagamento contactless.
“Si prevede che l'Arabia Saudita crescerà a un ritmo significativo durante il periodo di previsione.”
Il Fintech in Arabia Saudita sta registrando una crescita significativa guidata da diversi fattori. L'enfasi della Vision 2030 sulla diversificazione economica e sulla trasformazione digitale ha stimolato l'innovazione fintech nel regno. Con una popolazione giovane e un'alta penetrazione degli smartphone, l'Arabia Saudita offre ampie opportunità di successo per le startup fintech. L'ambiente normativo di supporto del governo, comprese iniziative come il Financial Sector Development Program e il Regulatory Sandbox, incoraggia l'imprenditorialità e gli investimenti nel settore fintech. Inoltre, l'ascesa di soluzioni di pagamento digitale, piattaforme di prestito peer-to-peer e robo-advisor riflette l'evoluzione delle preferenze dei consumatori e la domanda di servizi finanziari convenienti e accessibili. Mentre l'Arabia Saudita continua il suo percorso per diventare un'economia digitale, il fintech è destinato a svolgere un ruolo fondamentale nel promuovere l'inclusione finanziaria, l'innovazione e la crescita economica nel regno.Ad esempio, la fintech Hakbah, con sede in Arabia Saudita, ha raccolto 5,1 milioni di USD in finanziamenti di Serie A, portando i finanziamenti raccolti dalla società fino ad oggi a 9 milioni di USD.
Motivi per acquistare questo rapporto:
- Lo studio include la dimensionamento del mercato e l'analisi delle previsioni convalidati da esperti chiave del settore autenticati.
- Il rapporto presenta una rapida panoramica delle prestazioni complessive del settore a colpo d'occhio.
- Il rapporto copre un'analisi approfondita dei principali attori del settore, con particolare attenzione ai principali dati finanziari aziendali, ai portafogli di prodotti, alle strategie di espansione e agli sviluppi recenti.
- Esame dettagliato di driver, vincoli, tendenze chiave e opportunità prevalenti nel settore.
- Lo studio copre in modo completo il mercato attraverso diversi segmenti.
- Analisi a livello regionale approfondita del settore.
Opzioni di personalizzazione:
Il mercato Fintech MENA può essere ulteriormente personalizzato in base alle esigenze o a qualsiasi altro segmento di mercato. Oltre a questo, UMI comprende che potresti avere le tue esigenze aziendali, quindi non esitare a contattarci per ottenere un rapporto che soddisfi completamente le tue esigenze.
Domande Frequenti (FAQ)
Indice
Metodologia di Ricerca per l'Analisi del Mercato Fintech MENA (2023-2030)
L'analisi del mercato storico, la stima del mercato attuale e la previsione del mercato futuro del mercato Fintech MENA sono stati i tre passaggi principali intrapresi per creare e analizzare l'adozione di Home Healthcare nei principali paesi della MENA. È stata condotta un'esauriente ricerca secondaria per raccogliere i numeri storici del mercato e stimare le dimensioni attuali del mercato. In secondo luogo, per convalidare queste intuizioni, sono state prese in considerazione numerose scoperte e ipotesi. Inoltre, sono stati condotti anche ampi colloqui primari con esperti del settore lungo tutta la catena del valore del mercato Fintech MENA. Dopo l'assunzione e la convalida dei numeri di mercato attraverso interviste primarie, abbiamo impiegato un approccio top-down/bottom-up per prevedere le dimensioni complete del mercato. Successivamente, sono stati adottati metodi di suddivisione del mercato e di triangolazione dei dati per stimare e analizzare le dimensioni del mercato dei segmenti e dei sotto-segmenti del settore di riferimento. La metodologia dettagliata è spiegata di seguito:
Analisi delle Dimensioni Storiche del Mercato
Fase 1: Studio Approfondito delle Fonti Secondarie:
È stato condotto uno studio secondario dettagliato per ottenere le dimensioni storiche del mercato del mercato Fintech MENA attraverso fonti interne aziendali comerelazioni annuali e rendiconti finanziari, presentazioni delle prestazioni, comunicati stampa, ecc.,e fonti esterne tra cuiriviste, notizie e articoli, pubblicazioni governative, pubblicazioni dei concorrenti, rapporti di settore, database di terze parti e altre pubblicazioni credibili.
Fase 2: Segmentazione del Mercato:
Dopo aver ottenuto le dimensioni storiche del mercato del mercato Fintech MENA, abbiamo condotto un'analisi secondaria dettagliata per raccogliere informazioni storiche sul mercato e condividere i diversi segmenti e sotto-segmenti per le principali regioni. I principali segmenti sono inclusi nel rapporto come modalità di implementazione e applicazione. Ulteriori analisi a livello di paese sono state condotte per valutare l'adozione complessiva dei modelli di test in quella regione.
Fase 3: Analisi Fattoriale:
Dopo aver acquisito le dimensioni storiche del mercato dei diversi segmenti e sotto-segmenti, abbiamo condotto un'approfonditaanalisi fattorialeper stimare le dimensioni attuali del mercato del mercato Fintech MENA. Inoltre, abbiamo condotto un'analisi fattoriale utilizzando variabili dipendenti e indipendenti come la modalità di implementazione e l'applicazione del mercato Fintech MENA. È stata condotta un'analisi approfondita degli scenari lato domanda e lato offerta, considerando le principali partnership, fusioni e acquisizioni, l'espansione del business e i lanci di prodotti nel settore del mercato Fintech MENA in tutto il mondo.
Stima e Previsione delle Dimensioni Attuali del Mercato
Dimensionamento del Mercato Attuale:Sulla base di approfondimenti attuabili dai 3 passaggi precedenti, siamo giunti alle dimensioni attuali del mercato, agli attori chiave nel mercato Fintech MENA e alle quote di mercato dei segmenti. Tutte le quote percentuali richieste, le suddivisioni del mercato, sono state determinate utilizzando l'approccio secondario di cui sopra e sono state verificate attraverso interviste primarie.
Stima e Previsione:Per la stima e la previsione del mercato, sono stati assegnati dei pesi a diversi fattori, tra cui driver e tendenze, vincoli e opportunità disponibili per gli stakeholder. Dopo aver analizzato questi fattori, sono state applicate tecniche di previsione pertinenti, ad esempio l'approccio top-down/bottom-up, per arrivare alla previsione di mercato per il 2030 per diversi segmenti e sottosegmenti nei principali mercati a livello globale. La metodologia di ricerca adottata per stimare le dimensioni del mercato comprende:
- Le dimensioni del mercato del settore, in termini di ricavi (USD) e il tasso di adozione del mercato Fintech MENA nei principali mercati nazionali
- Tutte le quote percentuali, le suddivisioni e le ripartizioni dei segmenti e sottosegmenti di mercato
- Attori chiave nel mercato Fintech MENA in termini di prodotti offerti. Inoltre, le strategie di crescita adottate da questi attori per competere nel mercato in rapida crescita.
Validazione delle Dimensioni e delle Quote di Mercato
Ricerca primaria:Sono stati condotti colloqui approfonditi con i Key Opinion Leader (KOL) tra cui Dirigenti di alto livello (CXO/VP, Responsabile vendite, Responsabile marketing, Responsabile operativo, Responsabile regionale, Responsabile paese, ecc.) in tutte le principali regioni. I risultati della ricerca primaria sono stati quindi riassunti e sono state eseguite analisi statistiche per dimostrare l'ipotesi dichiarata. Gli input della ricerca primaria sono stati consolidati con i risultati secondari, trasformando quindi le informazioni in insight utili.
Suddivisione dei partecipanti primari nelle diverse regioni
Ingegneria di mercato
La tecnica di triangolazione dei dati è stata impiegata per completare la stima complessiva del mercato e per arrivare a numeri statistici precisi per ogni segmento e sottosegmento del mercato Fintech MENA. i dati sono stati suddivisi in diversi segmenti e sottosegmenti dopo aver studiato vari parametri e tendenze nelle aree della modalità di implementazione e dell'applicazione nel mercato Fintech MENA.
L'obiettivo principale dello studio di mercato Fintech MENA
Le attuali e future tendenze del mercato Fintech MENA sono state individuate nello studio. Gli investitori possono ottenere informazioni strategiche per basare la loro discrezionalità sugli investimenti sull'analisi qualitativa e quantitativa eseguita nello studio. Le attuali e future tendenze del mercato hanno determinato l'attrattiva complessiva del mercato a livello regionale, fornendo una piattaforma per i partecipanti industriali per sfruttare il mercato non sfruttato per beneficiare di un vantaggio del first-mover. Altri obiettivi quantitativi degli studi includono:
- Analizzare le dimensioni attuali e previste del mercato Fintech MENA in termini di valore (USD). Inoltre, analizzare le dimensioni attuali e previste del mercato di diversi segmenti e sottosegmenti.
- I segmenti nello studio includono aree della modalità di implementazione e dell'applicazione.
- Definire e analizzare il quadro normativo per lo strumento chirurgico
- Analizzare la catena del valore coinvolta con la presenza di vari intermediari, insieme all'analisi dei comportamenti dei clienti e dei concorrenti del settore.
- Analizzare le dimensioni attuali e previste del mercato Fintech MENA per la regione principale.
- I principali paesi delle regioni studiate nel rapporto includono Asia Pacifico, Europa, Nord America e il resto del mondo
- Profili aziendali del mercato Fintech MENA e le strategie di crescita adottate dagli attori del mercato per sostenersi nel mercato in rapida crescita.
- Analisi approfondita a livello regionale del settore.
Domande frequenti FAQ
Q1: Qual è l'attuale dimensione del mercato e il potenziale di crescita del mercato MENA Fintech?
Il mercato MENA Fintech è stato valutato a USD 5.274,26 milioni nel 2022 e si prevede che crescerà a un CAGR del 27,6% durante il periodo di previsione (2023-2030).
Q2: Quali sono i fattori trainanti della crescita del mercato MENA Fintech?
Crescente domanda di servizi finanziari sofisticati tra gli individui ad alto patrimonio netto.
Q3: Quale segmento detiene la quota maggiore del mercato MENA Fintech per applicazione?
Il segmento dei pagamenti digitali detiene la quota maggiore del mercato MENA Fintech per applicazione.
Q4: Quali sono le tecnologie e le tendenze emergenti nel mercato MENA Fintech?
Crescente convergenza di fintech con i principi della finanza islamica
Q5: Quale regione dominerà il mercato MENA Fintech?
Si prevede che gli Emirati Arabi Uniti domineranno il mercato durante il periodo di previsione.
Q6: Chi sono i principali attori che operano nel mercato MENA Fintech?
Investcorp, Emirates NBD Bank (P.J.S.C.), Tamara, Pepper, PayTabs, Tabby, NymCard, MashreqBank, ADIB, CBD NOW
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