ファイナンスクラウド市場：現状分析と予測 (2024年～2032年)

金融クラウド市場の規模と予測

金融クラウド市場は1,325.6億米ドルと評価され、金融サービス業界のデジタル化の進展により、予測期間（2024年～2032年）中に約15.30%の力強いCAGRで成長すると予想されています。

金融クラウド市場分析

金融クラウド市場とは、金融サービス部門向けに特別に調整されたクラウドコンピューティングソリューションの利用を指します。この市場には、銀行、金融機関、保険会社によるクラウドベースのテクノロジーの導入が含まれ、業務とサービスを強化します。

世界の金融サービス業界は、クラウドベースのソリューションとサービスに対する前例のない需要の急増を目の当たりにしています。デジタル化が金融業界の様相を変え続けるにつれて、業務の合理化、拡張性の強化、コスト構造の最適化のためにクラウドを採用する機関が増えています。さらに、絶え間なく変化する金融環境は、俊敏性と拡張性を要求しており、クラウドソリューションはこれらを豊富に提供します。従来のオンプレミスシステムは、急速に進化する市場の状況、規制要件、顧客の期待に追いつくのに苦労することがよくあります。クラウドベースのソリューションにより、金融機関はリソースをシームレスに増減できるため、多額の設備投資を伴うことなく、変動する需要に迅速に適応できます。さらに、クラウドコンピューティングモデルは、ITコストを最適化することで、金融機関に魅力的な価値提案を提供します。高価なハードウェア、ソフトウェア、メンテナンスに投資する代わりに、クラウドソリューションは従量課金制の価格モデルを提供し、機関は消費したリソースに対してのみ料金を支払うことができます。この費用対効果の高いアプローチは、中小規模の金融機関やスタートアップ企業にとって特に魅力的であり、多額の初期投資を必要とせずにエンタープライズグレードのソリューションにアクセスできます。さらに、金融サービス業界は膨大な量のデータを生成しており、クラウドベースのソリューションは、このデータを効果的に活用するために必要なインフラストラクチャとツールを提供します。クラウドベースの分析プラットフォームを活用することで、金融機関は顧客の行動、市場トレンド、リスク管理に関する貴重な洞察を得ることができ、データに基づいた意思決定を行い、革新的な製品やサービスを開発できます。これらの進歩は、他の進歩とともに、さまざまな市場での金融クラウドの採用に好ましい環境を生み出しています。

金融クラウド市場のトレンド

このセクションでは、当社の調査専門家チームが特定した、金融クラウド市場のさまざまなセグメントに影響を与えている主要な市場トレンドについて説明します。

セキュリティとガバナンス、リスクとコンプライアンスは、世界中の金融クラウドの収益創出において、主要なセグメントとして際立っています。

主に規制の枠組みへの準拠を確保する必要性によって推進されています。金融機関は、バーゼルIIIフレームワーク、ドッド・フランク法、一般データ保護規則（GDPR）などの厳格な規制の対象となります。これらの規制に準拠しない場合、多額の罰金、評判の低下、法的影響が生じる可能性があります。さらに、金融セクターは、データ侵害、フィッシング詐欺、ランサムウェア攻撃などのサイバー攻撃の主要な標的です。これらの脅威は、経済的損失、業務の中断、顧客の信頼の低下につながる可能性があります。GRCソリューションは、機密性の高い金融データとシステムを保護するために、暗号化、アクセス制御、侵入検知システムなどの堅牢なセキュリティ機能を提供します。GRCソリューションは、プロセスの自動化、制御の監視、リアルタイムのレポート機能の提供により、組織がコンプライアンスを維持するのに役立ちます。さらに、金融機関は、信用リスク、市場リスク、オペレーショナルリスク、評判リスクなど、さまざまなリスクに直面しています。効果的なリスク管理は、金融の安定を維持し、情報に基づいたビジネス上の意思決定を行うために不可欠です。GRCソリューションは、リスク評価ツール、リスクモデリング機能、リアルタイムのリスク監視を提供し、潜在的なリスクを特定、分析、軽減します。

ヨーロッパは、世界で最も急速に成長している金融クラウド市場です。

ヨーロッパでは、ドイツとフランスが市場の大きなシェアを占めています。市場の成長を後押しする主な要因は、ヨーロッパの好調な金融規制環境であり、業界が前例のないペースで成長できるようになっています。

ヨーロッパが金融クラウド市場で主導的な地位を確立している主な要因の1つは、その好調な金融規制環境であり、業界が前例のないペースで成長できるようになり、クラウドサービスの急速な導入につながっています。たとえば、2017年にヨーロッパで開始された欧州連合の決済サービス指令2（PSD2）は、オープンバンキングAPIを通じてサードパーティが銀行データにアクセスできるようにすることで、電子決済サービスを強化および規制することにより、金融セクターのイノベーションと競争を促進する上で重要な役割を果たしてきました。さらに、フィンテック、従来の銀行、規制機関間のヨーロッパにおける協調的なエコシステムは、この地域の金融サービスプロバイダーのクラウド移行に非常に好ましい環境を築いてきました。たとえば、ネオバンキングサービスプロバイダーと従来の銀行間のパートナーシップにより、これらのデジタル専用銀行は急速に拡大し、消費者基盤を急速に拡大することができました。たとえば、英国を拠点とするネオバンクRevolutとHSBCなどの従来の銀行とのパートナーシップは、ヨーロッパの金融セクターにおけるコラボレーションへの移行を示しています。さらに、ヨーロッパにおけるデジタルイノベーションに対する高い文化的受容は、金融サービスプロバイダーのクラウド移行を開始する上で大きな推進力となっています。たとえば、ドイツを拠点とするネオバンクであるN26が、ヨーロッパ全体で約700万人の消費者という消費者基盤に関する成長率を報告していることは、この地域におけるネオバンキングの文化的受容を強調しています。このような要因は、主要な推進力となり、ヨーロッパを銀行業界のデジタル化が最も盛んに行われている主要な地域の1つにし、この地域での金融クラウドサービスの需要の急増につながっています。

金融クラウド業界の概要

金融クラウド市場は競争が激しく、細分化されており、いくつかのグローバルおよび国際的な市場プレーヤーが存在します。主要なプレーヤーは、パートナーシップ、合意、コラボレーション、新製品の発売、地理的拡大、合併と買収など、市場での存在感を高めるためにさまざまな成長戦略を採用しています。市場で活動している主要なプレーヤーには、Amazon Web Services, Inc; Microsoft; Alphabet; IBM; Tencent Cloud; Salesforce, Inc; Oracle; Alibaba Cloud; Workday, Inc.; and SAPなどがあります。

金融クラウド市場ニュース

• 2023年10月、ドイツに拠点を置くグローバルな金融サービスプロバイダーであるSAP Pioneerは、新しい不正金融対策機能を備えたCloud for Bankingプラットフォームのアップグレードを発表しました。この機能強化により、銀行は脅威に対処し、リアルタイムインテリジェンスを統合し、コンプライアンスコストを最大90%削減できます。


• 2024年2月、EricssonとHewlett-Packard Enterprise（HPE）は、Mobile World Congress（MWC）2024で、金融サービスセクターのデジタルトランスフォーメーションを推進するためのパートナーシップを発表しました。このコラボレーションでは、Ericsson Wallet PlatformとHPE GreenLakeを統合し、俊敏性と拡張性を向上させるためのクラウドベースのサービスを提供します。

金融クラウド市場レポートの範囲

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