金融クラウド市場：現状分析と予測 (2024-2032)

金融クラウド市場規模と予測

金融サービスのデジタル化の進展に伴い、金融クラウド市場は1325.6億米ドルと評価され、予測期間 (2024-2032) 中に約15.30%の力強いCAGRで成長すると予想されています。

金融クラウド市場分析

金融クラウド市場とは、金融サービス分野に特化したクラウドコンピューティングソリューションの利用を指します。この市場は、銀行、金融機関、保険会社が業務とサービスを強化するためにクラウドベースの技術を採用することを含みます。

世界の金融サービス業界では、クラウドベースのソリューションとサービスに対する需要がかつてないほど急増しています。デジタル化が金融情勢を再構築し続ける中、ますます多くの機関が、業務の合理化、拡張性の向上、コスト構造の最適化のためにクラウドを採用しています。さらに、絶えず変化する金融情勢は、クラウドソリューションが豊富に提供する俊敏性と拡張性を必要とします。従来のオンプレミスシステムは、急速に進化する市場状況、規制要件、顧客の期待に追いつくのに苦労することがよくあります。クラウドベースのソリューションを使用すると、金融機関はリソースをシームレスに増減できるため、多額の設備投資をすることなく、変動する需要に迅速に適応できます。さらに、クラウドコンピューティングモデルは、ITコストを最適化することで、金融機関に魅力的な価値提案を行います。高価なハードウェア、ソフトウェア、およびメンテナンスに投資する代わりに、クラウドソリューションは従量課金制の価格モデルを提供し、機関は消費したリソースに対してのみ料金を支払うことができます。この費用対効果の高いアプローチは、中小規模の金融機関やスタートアップにとって特に魅力的であり、多額の初期投資を必要とせずに、エンタープライズグレードのソリューションにアクセスできるようになります。さらに、金融サービス業界は膨大な量のデータを生成しており、クラウドベースのソリューションは、このデータを効果的に活用するために必要なインフラストラクチャとツールを提供します。クラウドベースの分析プラットフォームを活用することにより、金融機関は顧客行動、市場動向、およびリスク管理に関する貴重な洞察を得ることができ、データに基づいた意思決定を行い、革新的な製品とサービスを開発できるようになります。これらの進歩とその他の進歩により、さまざまな市場での金融クラウドの採用を促進する有利な環境が生まれています。

金融クラウド市場動向

このセクションでは、当社の調査専門家チームが特定した、金融クラウド市場のさまざまなセグメントに影響を与えている主要な市場動向について説明します。

セキュリティ、ガバナンス、リスク、コンプライアンスは、世界中の金融クラウドの収益創出において主要なセグメントとして際立っています。

主に規制枠組みへの準拠を確保する必要性によって推進されています。金融機関は、バーゼルIIIフレームワーク、ドッド・フランク法、一般データ保護規則（GDPR）などの厳しい規制の対象となります。これらの規制に準拠しないと、多額の罰金、評判の低下、法的影響を招く可能性があります。さらに、金融セクターは、データ侵害、フィッシング詐欺、ランサムウェア攻撃など、サイバー攻撃の主要な標的となっています。これらの脅威は、金銭的損失、業務の中断、顧客の信頼の低下につながる可能性があります。GRCソリューションは、機密性の高い金融データとシステムを保護するために、暗号化、アクセス制御、侵入検知システムなどの堅牢なセキュリティ機能を提供します。GRCソリューションは、プロセスを自動化し、制御を監視し、リアルタイムのレポート機能を提供することにより、組織がコンプライアンスを維持するのに役立ちます。さらに、金融機関は、信用リスク、市場リスク、オペレーショナルリスク、風評リスクなど、さまざまなリスクに直面しています。財務の安定を維持し、情報に基づいたビジネス上の意思決定を行うには、効果的なリスク管理が不可欠です。GRCソリューションは、リスク評価ツール、リスクモデリング機能、リアルタイムのリスク監視を提供して、潜在的なリスクを特定、分析、軽減します。

ヨーロッパは、世界で最も成長の速い金融クラウド市場です。

ヨーロッパ内では、ドイツとフランスが市場の主要なシェアを占めています。市場の成長を後押しする主な要因は、ヨーロッパの好ましい金融規制環境であり、業界がかつてない速度で成長することを可能にしています。

金融クラウド市場におけるヨーロッパのこのリーダーシップポジションに貢献している主要な要因の1つは、業界が前例のないペースで成長するのに役立つ好ましい金融規制環境であり、クラウドサービスの急速な採用につながっています。たとえば、2017年にヨーロッパで導入された欧州連合の決済サービス指令2（PSD2）は、オープンバンキングAPIを介して銀行データへのサードパーティアクセスを許可することにより、電子決済サービスを強化および規制し、金融セクターにおけるイノベーションと競争を促進する上で重要な役割を果たしました。さらに、フィンテック、従来の銀行、規制当局間のヨーロッパにおける協調的なエコシステムは、この地域における金融サービスプロバイダーのクラウド移行にとって非常に有利な環境を築きました。たとえば、ネオバンキングサービスプロバイダーと従来の銀行とのパートナーシップは、これらのデジタル専用銀行が急速に拡大し、顧客ベースを急速に成長させることを可能にしました。たとえば、英国に拠点を置くネオバンクRevolutとHSBCのような従来の銀行とのパートナーシップは、ヨーロッパの金融セクターにおける協調へのシフトを示しています。さらに、ヨーロッパにおけるデジタルイノベーションに対する高い文化的受容性は、金融サービスプロバイダーのクラウド移行を開始する上で大きな原動力となっています。たとえば、ドイツに拠点を置くネオバンクN26が、ヨーロッパ全体で約700万人の消費者の顧客ベースに関して報告した成長率は、この地域におけるネオバンキングの文化的受容を浮き彫りにしています。このような要因が大きな原動力となり、ヨーロッパは銀行業界のデジタル化が最も発展した主要地域の1つとなり、さらにこの地域における金融クラウドサービスへの需要の急増につながっています。

金融クラウド業界概要

金融クラウド市場は競争が激しく、細分化されており、いくつかのグローバルおよび国際的な市場プレーヤーが存在します。主要プレーヤーは、パートナーシップ、合意、コラボレーション、新製品の発売、地理的拡大、合併と買収など、市場でのプレゼンスを強化するためのさまざまな成長戦略を採用しています。市場で活動している主要プレーヤーには、Amazon Web Services, Inc; Microsoft; Alphabet; IBM; Tencent Cloud; Salesforce, Inc; Oracle; Alibaba Cloud; Workday, Inc.; SAPがあります。

金融クラウド市場ニュース

• 2023年10月、ドイツに拠点を置くグローバルな金融サービスプロバイダーであるSAP Pioneerは、新しい反金融犯罪機能を備えたCloud for Bankingプラットフォームのアップグレードを発表しました。この機能強化により、銀行は脅威に対処し、リアルタイムのインテリジェンスを統合し、コンプライアンスコストを最大90％迅速かつ安全に削減できます。


• 2024年2月、EricssonとHewlett-Packard Enterprise (HPE) は、Mobile World Congress (MWC) 2024で、金融サービスセクターにおけるデジタルトランスフォーメーションを推進するためのパートナーシップを発表しました。このコラボレーションは、Ericsson Wallet PlatformとHPE GreenLakeを統合し、俊敏性と拡張性を向上させるためのクラウドベースのサービスを提供します。

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