네오 뱅킹 시장: 현재 분석 및 전망 (2023-2030)

네오 뱅킹 시장 규모 및 예측

네오 뱅킹 시장은 720억 달러로 평가되었으며, 금융 디지털화 증가로 인해 예측 기간(2023~2030년) 동안 약 35.8%의 강력한 연평균 성장률(CAGR)로 성장할 것으로 예상됩니다.

네오 뱅킹 시장 분석

네오 뱅크의 급속한 성장 요인은 편리성입니다. 모바일 앱을 통해 연중무휴 24시간 서비스를 이용할 수 있으므로 고객은 언제 어디서나 재정을 관리할 수 있습니다. 또한 네오 뱅크는 물리적 지점이 없기 때문에 기존 은행에 비해 운영 비용이 저렴한 경우가 많습니다.

또한, 이러한 높은 성장은 업계에 대한 정부의 우호적인 지원으로 인해 촉진됩니다. 여러 국가의 정부는 핀테크 혁신의 잠재력을 인식하고 네오 뱅킹 스타트업의 성장을 촉진하기 위해 규제 샌드박스를 도입했습니다. 이러한 지원적인 규제 환경은 기업가와 투자자가 이 시장에 진입하도록 장려했습니다.

더욱이, 2021년에 글로벌 결제 처리 플랫폼인 Stripe는 자금 조달 라운드에서 6억 달러를 모금하여 회사의 가치를 950억 달러로 평가하여 핀테크 회사에 대한 투자자의 신뢰를 강조했으며 미국의 Chime 및 유럽의 Revolut와 같은 회사는 밀레니얼 세대와 자주 여행하는 사람들에게 맞춤화된 서비스를 제공하여 견인력을 얻었습니다.

네오 뱅킹 시장 동향

이 섹션에서는 연구 전문가 팀이 식별한 네오 뱅킹 시장의 다양한 세그먼트에 영향을 미치는 주요 시장 동향에 대해 설명합니다.

모바일 뱅킹 서비스가 산업을 변화시키고 있습니다

네오 뱅크에 최대 수익을 창출하는 애플리케이션은 모바일 뱅킹입니다. 스마트폰의 채택이 증가하고 디지털 거래의 중요성이 커짐에 따라 모바일 뱅킹은 재정 관리의 편리성과 접근성을 추구하는 고객에게 필수적인 도구가 되었습니다. 네오 뱅크는 현대적인 재정적 요구에 맞는 원활하고 사용자 친화적인 모바일 뱅킹 경험을 제공하여 이러한 추세를 활용했습니다. 또한 사용자 친화적인 인터페이스와 같은 여러 요소가 소비자 사이에서 새로운 모바일 뱅킹 서비스의 높은 수용성에 기여했습니다. 예를 들어 네오 뱅크는 사용자 경험을 우선시하여 고객이 다양한 뱅킹 서비스를 쉽게 탐색할 수 있도록 직관적인 인터페이스를 제공합니다. 모바일 뱅킹 애플리케이션의 단순성과 편리성은 고객 만족도와 충성도를 향상시킵니다. 더욱이, 네오 뱅킹이 소비자에게 제공하는 접근성과 보안 기능은 소비자 간의 신뢰를 구축하고 소비자가 언제 어디서나 계정에 액세스할 수 있도록 하는 접근성 수준은 네오 뱅크의 소비자 유지의 주요 동인입니다. 예를 들어 브라질은 브라질 경제의 디지털화를 향한 추진에 힘입어 네오 뱅킹이 가장 빠르게 성장하는 지역 중 하나가 되었습니다. 2023년 현재 브라질 인구의 상당 부분, 특히 약 43%가 네오 뱅크 계좌를 보유하고 있습니다. 브라질 최대의 네오 뱅크인 NuBank는 4,800만 명이 넘는 사용자 기반으로 놀라운 성장을 경험했으며, 2012년부터 시간이 지남에 따라 약 41억 달러의 두 번째로 큰 투자를 확보했습니다.

유럽은 시장 점유율 측면에서 네오 뱅킹의 상당 부분을 차지합니다

유럽 내에서 독일은 시장의 주요 점유율을 차지합니다. 이 국가에서 시장 성장을 촉진하는 주요 요인은 업계가 전례 없는 속도로 번성하도록 돕는 우호적인 금융 규제 환경입니다.

2017년 유럽에서 출시된 유럽 연합의 결제 서비스 지침 2(PSD2)는 개방형 뱅킹 API를 통해 제3자가 뱅킹 데이터에 액세스할 수 있도록 함으로써 전자 결제 서비스를 강화하고 규제하여 금융 부문의 혁신과 경쟁을 촉진하는 데 중추적인 역할을 했습니다.

또한 핀테크, 기존 은행 및 규제 기관 간의 유럽의 협력적인 생태계는 네오 뱅킹 산업이 이 지역에서 번성할 수 있는 매우 유리한 환경을 조성했습니다. 예를 들어 네오 뱅킹 서비스 제공업체와 기존 은행 간의 파트너십을 통해 이러한 디지털 전용 은행은 빠르게 확장하고 소비자 기반을 빠르게 늘릴 수 있었습니다.

네오 뱅킹 산업 개요

네오 뱅킹 시장은 경쟁적이고 파편화되어 있으며 여러 글로벌 및 국제 시장 참여자가 존재합니다. 주요 업체는 파트너십, 계약, 협업, 신제품 출시, 지리적 확장, 인수 합병과 같은 다양한 성장 전략을 채택하여 시장 입지를 강화하고 있습니다. 시장에서 활동하는 주요 업체로는 N26 AG; Revolut Ltd; Chime Financial, Inc; Monzo, Inc; Starling Bank; Varo Bank, N.A; Atom bank; Monese Ltd; The Goldman Sachs Group, Inc.; 및 Tandem Bank가 있습니다.

네오 뱅킹 시장 뉴스

• 2023년에 독일 기반 네오 뱅크인 N26은 유럽 전역에서 약 700만 명의 소비자를 대상으로 한 소비자 기반과 관련된 성장 수치를 보고하여 이 지역에서 네오 뱅킹의 문화적 수용을 강조했습니다.

• 2023년 5월, 은행이 기존 뱅킹 인프라에서 네오 뱅킹으로 전환하여 새로운 고객 확보를 극대화할 수 있도록 지원하는 스타트업인 Nymbus는 시리즈 D 라운드에서 7천만 달러의 투자를 확보했다고 발표했습니다.

네오 뱅킹 시장 보고서 범위

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