제품(확정 급여형, 확정 기여형 등); 유통 채널(보험 에이전트/브로커, 은행/금융 기관, 온라인 플랫폼/인슈어테크 등); 및 지역/국가에 대한 강조
글로벌 개인 연금 보험 시장은 2024년에 1조 1,700억 USD로 평가되었으며, 고령화 인구 증가, 국가 연금 혜택 감소, 퇴직 계획에 대한 인식 증가에 힘입어 예측 기간(2025-2033F) 동안 약 6.2%의 강력한 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다.
개인 연금 보험은 사람들이 민간 보험사 또는 금융 기관과의 계약에 따라 퇴직을 위해 일정 금액을 받는 퇴직 저축 계획을 의미합니다. 일반적으로 민간 부문에만 개방되고 피보험자가 지불하는 정기 보험료로 자금을 조달하는 자발적 성격의 개인 연금 보험은 정부가 운영하는 공적 연금 시스템과는 다릅니다. 기대 수명 증가, 퇴직 계획에 대한 인식 증가, 국가 지원 연금에서 자기 자금 지원 퇴직 옵션으로의 전환이 개인 연금 보험 시장의 성장을 촉진하고 있습니다. 공적 연금 시스템의 갈등이 지속 불가능해짐에 따라 개인은 민간 보험사로부터 더 나은, 더 신뢰할 수 있는 퇴직 소득을 추구하고 있습니다.
이 섹션에서는 당사의 연구 전문가 팀이 발견한 바와 같이 글로벌 개인 연금 보험 시장의 다양한 부문에 영향을 미치는 주요 시장 동향에 대해 논의합니다.
펀드 관리의 자동화 및 AI
자동화 및 인공 지능(AI)의 도움으로 개인 연금 부문의 펀드 관리가 향상되고 있습니다. AI를 사용하여 투자자는 실시간 데이터 분석을 사용하여 포트폴리오에 대한 더 빠르고 더 나은 분석은 물론 개인 투자 계획을 얻을 수 있습니다. 또한 자동화를 통해 기업은 보험료 처리, 규정 준수 보고서 및 신규 고객 등록이 더 빠르고 비용이 적게 들도록 할 수 있습니다. 그들은 사용자의 요구에 맞는 재정적 조언을 제공함으로써 사용자를 돕고 있습니다. 더 많은 사람들이 온라인 보험 서비스를 원하기 때문에 AI와 자동화는 이제 연금 부문에서 보험 산업의 혁신, 확장성 및 데이터 사용을 촉진하는 데 중요한 역할을 합니다.
이 섹션에서는 글로벌 개인 연금 보험 시장 보고서의 각 부문의 주요 동향 분석과 함께 2025-2033년 글로벌, 지역 및 국가 수준의 예측을 제공합니다.
확정 기여형 세그먼트 글로벌 개인 연금 보험 시장을 지배합니다.
제품 범주를 기준으로 시장은 확정 급여형, 확정 기여형 및 기타로 분류됩니다. 이 중에서 확정 기여(DC)형 플랜은 미국, 호주, 캐나다와 같은 선진국에서 흔하기 때문에 개인 연금 보험 시장을 지배합니다. 이러한 플랜의 장점은 유연하고 고용주가 더 쉽게 관리할 수 있으며 투자 위험이 개인에게 있다는 것입니다. 또한 DC 플랜은 규제 개혁, 더 높은 금융 인식 및 디지털 플랫폼이 개인 퇴직 저축에 더 쉽게 접근할 수 있게 함에 따라 특히 신흥 시장에서 미래에 가장 빠른 성장을 보일 것으로 예상됩니다.
보험 에이전트/브로커 세그먼트가 글로벌 개인 연금 보험 시장을 지배합니다.
유통 채널을 기준으로 시장은 보험 에이전트/브로커, 은행/금융 기관, 온라인 플랫폼/인슈어테크 및 기타로 분류됩니다. 이 중에서 보험 에이전트와 브로커는 고객과 긴밀한 관계를 맺고 개인적인 조언을 제공하며 모든 유형의 지역에 존재하기 때문에 개인 연금 보험 산업에서 가장 큰 역할을 합니다. 브로커가 신뢰를 구축하고 연금 상품을 더 쉽게 설명할 수 있기 때문에 금융 자문가는 특히 노년층에게 인기 있는 선택입니다. 그러나 온라인 서비스와 인슈어테크는 디지털 발전, 광범위한 인터넷 사용, 인터넷 사용을 선호하는 사람들의 수요 증가와 같은 요인으로 인해 가장 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다.
아시아 태평양 지역이 글로벌 개인 연금 보험 시장을 지배합니다.
아시아 태평양 지역의 개인 연금 보험 시장은 고령화 인구, 중산층 가구 증가, 미래에 대한 관심 증가로 인해 빠르게 확장될 것으로 예상됩니다. 인도, 중국, 동남아시아 국가와 같은 국가에서는 국가 연금이 불충분하며 자체 퇴직 계획을 세워야 한다는 사실을 더 많이 인식하고 있습니다. 재정에 대한 더 많은 지식, 보험 분야의 디지털 리소스 및 당국이 도입한 연금 변경 사항이 시장 확장을 추진하고 있습니다. 이 지역에서는 개인 연금 상품을 사용하는 사람이 매우 적기 때문에 업계는 아시아 태평양 지역에서 확장할 수 있는 많은 기회를 가지고 있습니다.
중국이 아시아 태평양 개인 연금 보험의 지배적인 점유율을 차지했습니다. 2024년 시장
2024년 아시아 태평양 개인 연금 보험 시장에서 중국은 이 지역의 생명 및 연금 상품의 총 수입 보험료에서 선두를 달리고 있기 때문에 시장을 계속 지배하고 있습니다. 개인 연금 사업은 퇴직 중심 연금 상품에 대한 높은 수요와 견고한 규제 개혁에 힘입어 빠른 속도로 성장하고 있습니다. 중국 생명보험과 핑안은 대규모 유통 채널과 제품 혁신을 활용하는 주요 업체 중 일부이며, 이는 중국의 리더십을 더욱 강화합니다. 일본, 인도, 한국, 호주와 같은 다른 시장도 성장하고 있지만 중국은 예측 기간 동안 아시아 태평양 개인 연금 보험 시장을 계속 지배할 것으로 예상됩니다.
글로벌 개인 연금 보험 시장은 여러 글로벌 및 국제 시장 참여자가 있는 경쟁이 치열한 시장입니다. 주요 업체들은 파트너십, 계약, 협력, 지리적 확장, 인수 합병과 같은 다양한 성장 전략을 채택하여 시장 입지를 강화하고 있습니다.
시장의 주요 업체로는 Allianz, Legal & General Group plc, Aviva, Manulife, MetLife, Prudential Financial, Inc., Capita Pension Solutions Limited, TIAA, Pacific Life Insurance Company 및 Massachusetts Mutual Life Insurance Company가 있습니다.
개인 연금 보험 시장의 최근 개발
2025년 3월– 유럽 최고의 생명 보험 통합업체인 Viridium Group은 Allianz가 BlackRock 및 일본의 T&D Holdings와 함께 Cinven으로부터 35억 유로에 인수했습니다. 그러나 Viridium은 현재 경영진 하에서 독립적인 독립형 플랫폼으로 유지되어 기존 340만 명의 보험 가입자를 위해 폐쇄된 생명 보험 포트폴리오를 계속 관리합니다.
2025년 1월– Allianz Life Insurance Company of North America와 Morgan Stanley가 파트너십을 맺어 5개의 연금 상품을 16,000명 이상의 Morgan Stanley 금융 전문가가 이용할 수 있도록 했습니다. Performance Lock 및 보장된 평생 소득과 같은 혁신을 특징으로 하는 4개의 등록된 지수 연동 연금과 1개의 고정 지수 연금을 사용할 수 있게 되었습니다. 이 이니셔티브는 퇴직 위험 관리 솔루션에 대한 소비자 수요 증가를 해결하는 데 도움이 되도록 도입되었습니다.
보고서 속성 | 세부 정보 |
기준 연도 | 2024 |
예측 기간 | 2025-2033 |
성장 모멘텀 | CAGR 6.2%로 가속화 |
시장 규모 2024 | 1,170 USD십억 |
지역 분석 | 북미, 유럽, APAC, 기타 지역 |
주요 기여 지역 | 아시아 태평양이 예측 기간 동안 시장을 지배할 것으로 예상됩니다. |
주요 대상 국가 | 미국, 캐나다, 독일, 영국, 스페인, 이탈리아, 프랑스, 중국, 일본 및 인도 |
회사 프로필 | Allianz, Legal & General Group plc, Aviva, Manulife, MetLife, Prudential Financial, Inc., Capita Pension Solutions Limited, TIAA, Pacific Life Insurance Company, 및 Massachusetts Mutual Life Insurance Company |
보고서 범위 | 시장 동향, 동인 및 제약; 수익 추정 및 예측; 세분화 분석; 수요 및 공급 측면 분석; 경쟁 환경; 회사 프로파일링 |
포함된 세그먼트 | 제품별, 유통 채널별, 지역/국가별 |
본 연구는 주요 업계 전문가의 인증을 받은 시장 규모 측정 및 예측 분석을 포함합니다.
보고서는 전체 산업 성과를 간략하게 검토합니다.
본 보고서는 주요 비즈니스 재무, 유형 포트폴리오, 확장 전략 및 최근 개발에 중점을 두고, 주요 업계 동료에 대한 심층 분석을 다룹니다.
산업에서 지배적인 동인, 제약, 주요 트렌드 및 기회에 대한 자세한 검토.
본 연구는 다양한 세그먼트에 걸쳐 시장을 포괄적으로 다룹니다.
산업에 대한 심층적인 지역 수준 분석.
글로벌 사적 연금 보험 시장은 요구 사항 또는 기타 시장 세그먼트에 따라 추가로 맞춤화될 수 있습니다. 이 외에도 UnivDatos는 귀하가 고유한 비즈니스 요구 사항을 가질 수 있음을 이해하므로, 귀하의 요구 사항에 완벽하게 맞는 보고서를 받으려면 언제든지 당사에 문의하십시오.
당사는 과거 시장을 분석하고 현재 시장을 추정했으며, 전 세계 주요 지역에서 적용을 평가하기 위해 글로벌 사적 연금 보험 시장의 미래 시장을 예측했습니다. 과거 시장 데이터를 수집하고 현재 시장 규모를 추정하기 위해 포괄적인 2차 연구를 수행했습니다. 이러한 통찰력을 검증하기 위해 여러 조사 결과와 가정을 주의 깊게 검토했습니다. 또한 사적 연금 보험 가치 사슬 전반에 걸쳐 업계 전문가와 심층적인 1차 인터뷰를 진행했습니다. 이러한 인터뷰를 통해 시장 수치를 검증한 후, 상향식 및 하향식 접근 방식을 모두 사용하여 전체 시장 규모를 예측했습니다. 그런 다음 시장 분석 및 데이터 삼각 측량 방법을 사용하여 산업 세그먼트 및 하위 세그먼트의 시장 규모를 추정하고 분석했습니다.
당사는 데이터 삼각 측량 기법을 사용하여 전체 시장 추정을 최종 확정하고 글로벌 사적 연금 보험 시장의 각 세그먼트 및 하위 세그먼트에 대한 정확한 통계 수치를 도출했습니다. 글로벌 사적 연금 보험 시장 내의 제품, 유통 채널 및 지역을 포함한 다양한 매개변수 및 트렌드를 분석하여 데이터를 여러 세그먼트 및 하위 세그먼트로 분할했습니다.
본 연구는 글로벌 사적 연금 보험 시장의 현재 및 미래 동향을 파악하여 투자자에게 전략적 통찰력을 제공합니다. 이는 지역 시장 매력을 강조하여 업계 참여자가 아직 개척되지 않은 시장을 공략하고 선점 우위를 확보할 수 있도록 합니다. 연구의 기타 정량적 목표는 다음과 같습니다.
Q1: 글로벌 사적 연금 보험 시장의 현재 시장 규모와 성장 잠재력은 무엇입니까?
현재, 글로벌 사적 연금 보험 시장은 약 1조 1,700억 달러로 평가되며, 기대 수명 연장, 은퇴 계획 인식 증가, 공적 연금 제도의 축소에 힘입어 향후 몇 년 동안 상당한 성장을 보일 것으로 예상됩니다.
Q2: 제품 범주별로 글로벌 사적 연금 보험 시장에서 가장 큰 점유율을 차지하는 세그먼트는 무엇입니까?
확정 기여(DC)형 플랜 세그먼트는 유연한 투자 옵션과 고용주-피고용인 기여 모델을 제공하므로 글로벌 사적 연금 보험 시장에서 가장 큰 시장 점유율을 차지합니다.
Q3: 글로벌 사적 연금 보험 시장의 성장을 위한 주요 동인은 무엇입니까?
주요 동인으로는 고령화되는 세계 인구, 국가 지원 연금에 대한 의존도 감소, 재무적 이해력 증가, 장기적인 재정적 안정을 추구하는 개인들 사이에서 은퇴 소득 솔루션에 대한 수요 증가 등이 있습니다.
Q4: 글로벌 사적 연금 보험 시장에서 떠오르는 기술과 트렌드는 무엇입니까?
떠오르는 트렌드에는 개인 맞춤형 연금 계획을 위한 디지털 도구, 로보 어드바이저 및 AI 기반 플랫폼의 통합, ESG 준수 연금 상품 및 하이브리드 연금 솔루션에 대한 관심 증가 등이 있습니다.
Q5: 글로벌 사적 연금 보험 시장의 주요 과제는 무엇입니까?
주요 과제에는 신흥 시장의 낮은 재무적 이해력, 규제 복잡성, 시장 진입 및 소비자 신뢰에 장벽을 만드는 단편적인 프레임워크 등이 있습니다.
Q6: 어떤 지역이 글로벌 사적 연금 보험 시장을 지배하고 있습니까?
북미 지역은 성숙한 금융 생태계, 강력한 규제 지원, 은퇴 계획 필요성에 대한 높은 인식을 바탕으로 글로벌 사적 연금 보험 시장을 선도하고 있습니다.
Q7: 글로벌 사적 연금 보험 시장의 주요 기업은 누구입니까?
사적 연금 보험 산업의 주요 업체는 다음과 같습니다:
• 알리안츠
• 리갈 앤 제너럴 그룹 plc
• 아비바
• 매뉴라이프
• 메트라이프
• 프루덴셜 파이낸셜, Inc.
• 카피타 펜션 솔루션 리미티드
• TIAA
• 퍼시픽 라이프 보험 회사
• 매사추세츠 뮤추얼 생명 보험 회사
Q8: 글로벌 사적 연금 보험 시장의 주요 투자 기회는 무엇입니까?
투자 기회는 신흥 시장, 디지털 연금 플랫폼, ESG 중심 연금 펀드, 확정 기여형 상품 확대 등에 있으며, 여기서 수요 증가와 규제 개혁이 성장을 위한 새로운 길을 열고 있습니다.
Q9: 규제 프레임워크는 다양한 지역의 사적 연금 보험 제공업체에 어떤 영향을 미치고 있습니까?
연금 개혁 정책, 수탁자 기준, 국경 간 규정 준수 의무와 같은 규제 개발은 제공업체의 운영 방식을 재편하고 있으며, 투명성, 자본 적정성 및 소비자 보호에 중점을 두고 있습니다.
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