개인 연금 보험 시장: 현재 분석 및 예측 (2025-2033)

글로벌 개인 연금 보험 시장 규모 및 예측

글로벌 개인 연금 보험 시장은 2024년 1조 1,700억 달러로 평가되었으며, 고령화 인구 증가, 공적 연금 혜택 감소, 퇴직 계획에 대한 인식 증가에 힘입어 예측 기간(2025-2033F) 동안 약 6.2%의 강력한 연평균 성장률(CAGR)로 성장할 것으로 예상됩니다.

개인 연금 보험 시장 분석

개인 연금 보험은 개인이 민간 보험사 또는 금융 기관과의 약정에 따라 퇴직 후 일부 자금을 받는 퇴직 저축 계획을 의미합니다. 일반적으로 민간 부문에만 개방되고 피보험자가 지불하는 정기 보험료로 자금을 조달하는 자발적 개인 연금 보험은 정부가 운영하는 공적 연금 시스템과는 다릅니다. 기대 수명 증가, 퇴직 계획에 대한 인식 증가, 국가 자금 지원 연금에서 자체 자금 지원 퇴직 옵션으로의 전환은 개인 연금 보험 시장의 성장을 촉진하고 있습니다. 공적 연금 시스템의 갈등이 지속 불가능해짐에 따라 개인은 민간 보험사로부터 더 나은, 더 안정적인 퇴직 소득을 찾고 있습니다.

글로벌 개인 연금 보험 시장 동향

이 섹션에서는 당사의 연구 전문가 팀이 발견한 바와 같이 글로벌 개인 연금 보험 시장의 다양한 부문에 영향을 미치는 주요 시장 동향에 대해 논의합니다.

펀드 관리의 자동화 및 AI

자동화 및 인공지능(AI)의 도움으로 개인 연금 부문에서 펀드 관리가 향상되고 있습니다. 투자자는 AI를 사용하여 포트폴리오에 대한 더 빠르고 나은 분석을 받을 수 있을 뿐만 아니라 실시간 데이터 분석을 사용하여 개인 투자 계획을 얻을 수 있습니다. 또한 자동화를 통해 기업은 보험료 처리, 규정 준수 보고서 및 신규 고객 등록이 더 빠르고 저렴하게 완료되도록 할 수 있습니다. 그들은 사용자의 요구에 맞는 재정 자문을 제공함으로써 사용자를 돕고 있습니다. 더 많은 사람들이 온라인 보험 서비스를 원하기 때문에 AI와 자동화는 이제 보험 산업의 혁신, 확장성 및 연금 부문의 데이터 사용을 촉진하는 데 중요한 역할을 합니다.

개인 연금 보험 산업 세분화

이 섹션에서는 글로벌 개인 연금 보험 시장 보고서의 각 세분화된 시장에서 주요 동향을 분석하고 2025-2033년에 대한 글로벌, 지역 및 국가 수준의 예측을 제공합니다.

확정 기여형 세그먼트가 글로벌 개인 연금 보험 시장을 지배합니다.

제품 카테고리를 기준으로 시장은 확정 급여형, 확정 기여형 및 기타로 분류됩니다. 이 중에서 확정 기여(DC)형 계획은 미국, 호주, 캐나다와 같은 선진국에서 일반적이기 때문에 개인 연금 보험 시장을 지배합니다. 이러한 계획의 장점은 유연하고 고용주가 더 쉽게 관리할 수 있으며 투자 위험은 개인에게 있다는 것입니다. 또한 DC 계획은 특히 신흥 시장에서 규제 개혁, 더 높은 재정적 인식 및 디지털 플랫폼이 개인 퇴직 저축에 더 쉽게 접근할 수 있도록 함에 따라 미래에 가장 빠른 성장을 보일 것으로 예상됩니다.

보험 대리점/브로커 세그먼트가 글로벌 개인 연금 보험 시장을 지배합니다.

유통 채널을 기준으로 시장은 보험 대리점/브로커, 은행/금융 기관, 온라인 플랫폼/인슈테크 및 기타로 분류됩니다. 이 중에서 보험 대리점과 브로커는 고객과의 긴밀한 관계, 개인적 조언 제공 및 모든 유형의 지역에 존재하기 때문에 개인 연금 보험 산업에서 가장 큰 플레이어입니다. 브로커가 신뢰를 구축하고 연금 상품을 더 쉽게 설명할 수 있기 때문에 재무 자문가는 특히 고령층에게 가장 선호되는 선택입니다. 그러나 디지털 발전, 광범위한 인터넷 사용 및 인터넷 사용을 좋아하는 사람들의 더 높은 수요와 같은 요인으로 인해 온라인 서비스와 인슈테크가 가장 빠르게 성장할 것으로 예측됩니다.

아시아 태평양 지역이 글로벌 개인 연금 보험 시장을 지배합니다.

아시아 태평양 지역의 개인 연금 보험 시장은 고령화 인구, 더 많은 중산층 가족 및 미래에 대한 관심 증가로 인해 빠르게 확장될 것으로 예상됩니다. 인도, 중국 및 동남아시아와 같은 국가에서는 국가 연금이 불충분하고 자체 퇴직을 계획해야 한다는 사실을 더 많이 인식하고 있습니다. 재정에 대한 더 많은 지식, 보험의 디지털 자원 및 당국이 도입한 연금 변경으로 인해 시장이 확대되고 있습니다. 이 지역에서는 개인 연금 상품을 사용하는 사람이 매우 적기 때문에 산업이 아시아 태평양 지역에서 확장할 수 있는 기회가 많습니다.

중국은 2024년 아시아 태평양 개인 연금 보험 시장에서 지배적인 점유율을 차지했습니다.

2024년 아시아 태평양 개인 연금 보험 시장에서 중국은 이 지역의 생명 및 연금 상품의 총 수입 보험료에서 선두를 달리고 있기 때문에 시장을 계속 지배하고 있습니다. 민간 연금 사업은 퇴직 중심의 연금 상품에 대한 높은 수요와 견고한 규제 개혁에 힘입어 빠른 속도로 성장하고 있습니다. China Life와 Ping An은 대규모 유통 채널과 제품 혁신을 활용하여 중국의 리더십을 더욱 강화하는 주요 플레이어 중 일부입니다. 일본, 인도, 한국, 호주와 같은 다른 시장도 성장하고 있지만 중국은 예측 기간 동안 아시아 태평양 개인 연금 보험 시장을 계속 지배할 것으로 예상됩니다.

개인 연금 보험 산업 경쟁 환경

글로벌 개인 연금 보험 시장은 여러 글로벌 및 국제 시장 참여자와 함께 경쟁이 치열합니다. 주요 플레이어는 파트너십, 계약, 협업, 지리적 확장 및 인수 합병과 같은 다양한 성장 전략을 채택하여 시장 입지를 강화하고 있습니다.

상위 개인 연금 보험 시장 회사

시장의 주요 플레이어 중 일부는 Allianz, Legal & General Group plc, Aviva, Manulife, MetLife, Prudential Financial, Inc., Capita Pension Solutions Limited, TIAA, Pacific Life Insurance Company 및 Massachusetts Mutual Life Insurance Company입니다.

개인 연금 보험 시장의 최근 개발

• 2025년 3월– 유럽 최고의 생명 보험 통합 회사인 Viridium Group은 Allianz, BlackRock 및 일본의 T&D Holdings가 주도하는 컨소시엄에 의해 Cinven으로부터 35억 유로에 인수되었습니다. 그러나 Viridium은 현재 경영진 하에서 독립적인 독립 실행형 플랫폼으로 남아 기존 340만 명의 보험 계약자를 위해 폐쇄형 생명 보험 포트폴리오를 계속 관리할 것입니다.

• 2025년 1월– Allianz Life Insurance Company of North America와 Morgan Stanley 간의 파트너십이 체결되어 16,000명 이상의 Morgan Stanley 금융 전문가가 5개의 연금 상품에 액세스할 수 있게 되었습니다. Performance Lock 및 보장된 평생 소득과 같은 혁신을 특징으로 하는 4개의 등록된 지수 연계 연금과 1개의 고정 지수 연금이 제공되었습니다. 이 이니셔티브는 은퇴 위험 관리 솔루션에 대한 소비자 수요 증가에 대처하는 데 도움이 되도록 도입되었습니다.

글로벌 개인 연금 보험 시장 보고서 범위

개인 연금 보험 시장 보고서를 구매해야 하는 이유:

• 이 연구에는 인증된 주요 업계 전문가가 확인한 시장 규모 측정 및 예측 분석이 포함되어 있습니다.

• 이 보고서는 전체 산업 성과를 한눈에 간략하게 검토합니다.

• 이 보고서는 주요 비즈니스 재무, 유형 포트폴리오, 확장 전략 및 최근 개발에 주로 초점을 맞춰 유명한 업계 동료에 대한 심층 분석을 다룹니다.

• 산업 전반에 걸쳐 만연한 동인, 제약, 주요 동향 및 기회에 대한 자세한 조사.

• 이 연구는 다양한 부문에 걸쳐 시장을 포괄적으로 다룹니다.

• 산업에 대한 심층적인 지역 수준 분석.

사용자 정의 옵션:

글로벌 개인 연금 보험 시장은 요구 사항 또는 기타 시장 세분화에 따라 추가로 사용자 정의할 수 있습니다. 이 외에도 UnivDatos는 귀하가 고유한 비즈니스 요구 사항을 가질 수 있음을 이해하므로 귀하의 요구 사항에 완벽하게 맞는 보고서를 얻으려면 언제든지 저희에게 연락하십시오.