- Strona główna
- O nas
- Branża
- Usługi
- Czytanie
- Kontakt
Rynek API Danych Finansowych: Aktualna Analiza i Prognoza (2024-2032)
Nacisk na Typ (API oparte na Chmurze, API oparte na Sieci Web); Zastosowanie (Bankowość, Ubezpieczenia, Zarządzanie Majątkiem i Inne); Użytkownik Końcowy (BFSI, IT i Telekomunikacja, Handel Detaliczny, Opieka Zdrowotna, Inne); oraz Region/Kraj
Rozmiar i Prognoza Rynku API Danych Finansowych
Wartość rynku API Danych Finansowych w 2023 roku wynosiła około 2,8 miliarda USD i oczekuje się, że wzrośnie ze znaczącym CAGR na poziomie około 19,2% w okresie prognozy (2024-2032) ze względu na wzrost regulacji dotyczących otwartej bankowości i rozwój ekosystemów fintech.
Analiza Rynku API Danych Finansowych
API Danych Finansowych to pionowo zdefiniowany system aplikacyjny, który zapewnia filtrowany, przekształcony i interoperacyjny dostęp, a także udostępnianie i integrację danych finansowych. Działają jako pośrednicy między bankami i instytucjami finansowymi a firmami FinTech i stronami trzecimi w zakresie usług takich jak konsolidacja kont, płatności w czasie rzeczywistym i dostosowane finanse. Te API są podstawą otwartej bankowości, ponieważ oferują bezpieczne i standaryzowane interakcje, jednocześnie poprawiając interfejsy użytkownika i funkcjonalność aplikacji.
Aby rozwinąć rynek API Danych Finansowych, firmy inwestują w API oparte na chmurze i ramy integracyjne, sztuczną inteligencję i analizy w czasie rzeczywistym, aby ulepszyć swoje usługi prezentowane na rynku API Danych Finansowych. Ponadto rosną partnerstwa z firmami FinTech, deklarując zgodność z otwartą bankowością i inwestując w bezpieczeństwo API, aby zyskać zaufanie konsumentów. Firmy pobierają również opłaty za API za pośrednictwem modelu generowania przychodów z subskrypcji i angażują się w Embedded Finance, aby dotrzeć do większej liczby rynków.
Na przykład, 18 grudnia 2023 r. - The Financial Data Exchange (FDX) ogłosiło jesienne wydanie FDX API 6.0. Między innymi, ta wersja API zawiera rozszerzone powiadomienia o oszustwach, więcej opcji dla danych sieci płatniczych, aktualizacje dokumentacji podatkowej, wsparcie korporacyjne/skarbowe oraz pierwsze struktury danych płacowych. Zaktualizowana i bardziej zwięzła wersja dokumentu 'Rozważania dotyczące kontroli bezpieczeństwa' jest głównym dodatkiem do API, a także włączenie schematu bezpieczeństwa FAPI.
Trendy Rynku API Danych Finansowych
W tej sekcji omówiono kluczowe trendy rynkowe wpływające na różne segmenty rynku API Danych Finansowych zidentyfikowane przez naszych ekspertów ds. badań.
API oparte na chmurze Transformują Przemysł API Danych Finansowych
API oparte na chmurze miały znaczny udział w rynku w 2023 roku. Wynika to głównie z zapewniania skalowalności i elastyczności, a ich koszty są niskie, co pomaga firmom w rozszerzaniu świadczenia usług bez konieczności ponoszenia dużych inwestycji infrastrukturalnych. Podczas gdy coraz więcej instytucji finansowych przyjmuje rozwiązania chmurowe, API odgrywa unikalną rolę we współpracy z innymi usługami w celu poprawy doświadczeń klientów. Rozwiązania dostarczane z chmury oznaczają również, że rozwiązania są wdrażane i aktualizowane szybciej, co zachęca do innowacji. Ponadto firmy wdrażają API chmurowe, ponieważ pomagają zwiększyć produktywność firmy i tworzyć wszechstronne i wydajne aplikacje dla wielu klientów.Na przykład, 13 grudnia 2023 r., Morningstar, Inc. (Nasdaq: MORN), wiodący dostawca niezależnych analiz inwestycyjnych, ogłosił uruchomienie Direct Web Services, zbioru interfejsów programowania aplikacji (API), który pakuje dane, badania i silniki obliczeniowe Morningstar dla firm świadczących usługi finansowe do wykorzystania w ich własnych rozwiązaniach cyfrowych. Direct Web Services jest uzupełniony przez nowo utworzoną globalną sieć certyfikowanych partnerów, aby bezproblemowo zintegrować funkcjonalność API dla firm opracowujących zaawansowane strony internetowe i aplikacje.
Ameryka Północna prowadzi na rynku.
Ameryka Północna prowadzi we wzroście rynku API Danych Finansowych ze względu na dobrze rozwinięty przemysł FinTech, coraz bardziej popularną bankowość cyfrową oraz faworyzowanie PSD2 (The Revised Payment Services Directive (PSD2)) i norm otwartej bankowości. Dodatkowo, firmy w regionie wykorzystują API do udostępniania bieżących informacji finansowych, poprawy satysfakcji klientów i wdrażania innowacji od stron trzecich. Ponadto analizy danych w czasie rzeczywistym i API, CCP (Centralny Kontrahent) oraz podejścia Embedded Finance pomagają instytucjom finansowym budować skalę i optymalizować koszty. Co więcej, wzrost zapotrzebowania na unikalne rozwiązania finansowe i bezpieczne metody płatności napędza również wykorzystanie API.
Na przykład, w grudniu 2023 r., TD Bank Group (TD) i Plaid ogłosiły, że zawarły umowę dostępu do danych w Ameryce Północnej, która umożliwi klientom TD w Kanadzie i USA bezpieczniejsze łączenie się i udostępnianie danych finansowych z siecią danych Plaid obejmującą ponad 8000+ aplikacji i usług.
Przegląd Przemysłu API Danych Finansowych
Rynek API Danych Finansowych jest konkurencyjny, z kilkoma globalnymi i międzynarodowymi graczami. Kluczowi gracze przyjmują różne strategie wzrostu, aby zwiększyć swoją obecność na rynku, takie jak partnerstwa, umowy, współprace, wprowadzanie nowych produktów, ekspansje geograficzne oraz fuzje i przejęcia. Niektórzy z głównych graczy działających na rynku to Yodlee, Inc. (Envestnet); Tink AB; Plaid Inc.; FactSet; Barchart.com, Inc.; Quodd, Inc.; Alpha Vantage Inc.; Morningstar, Inc.; Mastercard International Incorporated (Finicity); Bloomberg Finance L.P.
Wiadomości z Rynku API Danych Finansowych
- W czerwcu 2023 r. Akoya ogłosiło partnerstwo z Axway, aby pomóc instytucjom finansowym wykorzystać moc otwartych API i zmienić sposób udostępniania informacji o klientach aplikacjom stron trzecich. Obie firmy znormalizowały swoje API do standardu Financial Data Exchange (FDX), który umożliwia bezpieczne i przejrzyste udostępnianie danych klientów.
- W lipcu 2021 r. Finicity, firma Mastercard i wiodący dostawca rozwiązań otwartej bankowości, ogłosiła podpisanie umowy o dostępie do danych z Green Dot (NYSE: GDOT), bankiem cyfrowym i fintech skupionym na dostarczaniu zaufanych, najlepszych w swojej klasie rozwiązań bankowych i płatniczych, które płynnie łączą ludzi z ich pieniędzmi.
- W czerwcu 2020 r. Mastercard (NYSE: MA) ogłosił zawarcie umowy przejęcia Finicity, wiodącego północnoamerykańskiego dostawcy dostępu w czasie rzeczywistym do danych finansowych i analiz. Cena zakupu wynosi 825 milionów USD, a obecni akcjonariusze Finicity mają potencjał zarobku do dodatkowych 160 milionów USD, jeśli zostaną osiągnięte cele wydajności.
Zakres Raportu Rynku API Danych Finansowych
Powody, dla których warto kupić ten raport:
- Badanie obejmuje analizę rozmiaru i prognozowania rynku, zweryfikowaną przez uwierzytelnionych kluczowych ekspertów branżowych.
- Raport przedstawia szybki przegląd ogólnej wydajności branży na pierwszy rzut oka.
- Raport obejmuje dogłębną analizę wybitnych podmiotów z branży, ze szczególnym uwzględnieniem kluczowych finansów biznesowych, portfeli produktów, strategii ekspansji i ostatnich osiągnięć.
- Szczegółowe badanie czynników napędowych, ograniczeń, kluczowych trendów i możliwości występujących w branży.
- Badanie kompleksowo obejmuje rynek w różnych segmentach.
- Dogłębna analiza na poziomie regionalnym branży.
Opcje Dostosowywania:
Globalny rynek API Danych Finansowych może być dalej dostosowany zgodnie z wymaganiami lub dowolnym innym segmentem rynku. Poza tym UMI rozumie, że możesz mieć własne potrzeby biznesowe, dlatego zachęcamy do kontaktu, aby uzyskać raport, który w pełni odpowiada Twoim wymaganiom.
Spis treści
Metodologia Badań dla Analizy Rynku API Danych Finansowych (2022-2032)
Analiza historycznego rynku, szacowanie bieżącego rynku i prognozowanie przyszłego rynku globalnego rynku API Danych Finansowych były trzema głównymi krokami podjętymi w celu stworzenia i analizy adopcji API Danych Finansowych w głównych regionach na całym świecie. Przeprowadzono wyczerpujące badania wtórne w celu zebrania historycznych danych rynkowych i oszacowania bieżącego rozmiaru rynku. Po drugie, aby zweryfikować te spostrzeżenia, wzięto pod uwagę liczne ustalenia i założenia. Ponadto przeprowadzono wyczerpujące wywiady pierwotne z ekspertami branżowymi w całym łańcuchu wartości globalnego rynku API Danych Finansowych. Po założeniu i walidacji danych rynkowych poprzez wywiady pierwotne, zastosowaliśmy podejście odgórne/oddolne do prognozowania całkowitego rozmiaru rynku. Następnie zastosowano metody podziału rynku i triangulacji danych w celu oszacowania i analizy wielkości rynku segmentów i podsegmentów branży. Szczegółowa metodologia wyjaśniona poniżej:
Analiza Historycznego Rozmiaru Rynku
Krok 1: Dogłębne Studium Źródeł Wtórnych:
Przeprowadzono szczegółowe badanie wtórne w celu uzyskania historycznego rozmiaru rynku API Danych Finansowych za pośrednictwem wewnętrznych źródeł firmy, takich jakraporty roczne i sprawozdania finansowe, prezentacje wyników, komunikaty prasowe itp.,oraz źródeł zewnętrznych, w tymczasopisma, wiadomości i artykuły, publikacje rządowe, publikacje konkurencji, raporty sektorowe, bazy danych stron trzecich i inne wiarygodne publikacje.
Krok 2: Segmentacja Rynku:
Po uzyskaniu historycznego rozmiaru rynku API Danych Finansowych przeprowadziliśmy szczegółową analizę wtórną w celu zebrania historycznych informacji rynkowych i udziału dla różnych segmentów i podsegmentów dla głównych regionów. Główne segmenty są uwzględnione w raporcie jako typ, zastosowanie, użytkownik końcowy i regiony. Następnie przeprowadzono analizy na poziomie krajowym w celu oceny ogólnej adopcji modeli testowych w danym regionie.
Krok 3: Analiza Czynnikowa:
Po uzyskaniu historycznego rozmiaru rynku różnych segmentów i podsegmentów, przeprowadziliśmy szczegółowąanalizę czynnikowąw celu oszacowania bieżącego rozmiaru rynku API Danych Finansowych. Następnie przeprowadziliśmy analizę czynnikową przy użyciu zmiennych zależnych i niezależnych, takich jak Typ, Zastosowanie, użytkownik końcowy i regiony rynku API Danych Finansowych. Przeprowadzono dokładną analizę scenariuszy po stronie popytu i podaży, biorąc pod uwagę najważniejsze partnerstwa, fuzje i przejęcia, ekspansję biznesu i wprowadzanie produktów na rynku API Danych Finansowych na całym świecie.
Szacowana wielkość i prognoza obecnego rynku
Bieżące wymiarowanie rynku:W oparciu o przydatne spostrzeżenia z powyższych 3 kroków, oszacowaliśmy bieżącą wielkość rynku, kluczowych graczy na globalnym rynku API danych finansowych oraz udziały rynkowe segmentów. Wszystkie wymagane udziały procentowe i podziały oraz podziały rynku zostały określone przy użyciu wspomnianego powyżej podejścia wtórnego i zweryfikowane poprzez wywiady pierwotne.
Szacowanie i prognozowanie:Do szacowania i prognozowania rynku, przypisano wagi do różnych czynników, w tym do czynników napędowych i trendów, ograniczeń i możliwości dostępnych dla interesariuszy. Po przeanalizowaniu tych czynników, zastosowano odpowiednie techniki prognozowania, tj. podejście odgórne/oddolne, aby opracować prognozę rynku na rok 2032 dla różnych segmentów i podsegmentów na głównych rynkach na całym świecie. Metodologia badawcza przyjęta do oszacowania wielkości rynku obejmuje:
- Wielkość rynku branży, pod względem przychodów (USD) oraz wskaźnik adopcji rynku API danych finansowych na głównych rynkach krajowych
- Wszystkie udziały procentowe, podziały i podziały segmentów i podsegmentów rynku
- Kluczowi gracze na globalnym rynku API danych finansowych pod względem oferowanych produktów. Ponadto, strategie wzrostu przyjęte przez tych graczy w celu konkurowania na szybko rozwijającym się rynku
Walidacja wielkości i udziału w rynku
Badania pierwotne:Przeprowadzono dogłębne wywiady z kluczowymi liderami opinii (KOL), w tym z najwyższymi rangą kierownikami (CXO/Wiceprezesi, Kierownik ds. Sprzedaży, Kierownik ds. Marketingu, Kierownik ds. Operacyjnych, Kierownik Regionalny, Kierownik Krajowy, itp.) we wszystkich głównych regionach. Wyniki badań pierwotnych zostały następnie podsumowane i przeprowadzono analizę statystyczną w celu udowodnienia postawionej hipotezy. Dane z badań pierwotnych zostały skonsolidowane z ustaleniami wtórnymi, zamieniając tym samym informacje w przydatne spostrzeżenia.
Podział uczestników pierwotnych w różnych regionach
Inżynieria rynku
Technika triangulacji danych została wykorzystana do zakończenia ogólnego szacowania rynku i uzyskania precyzyjnych danych statystycznych dla każdego segmentu i podsegmentu globalnego rynku API danych finansowych. Dane zostały podzielone na kilka segmentów i podsegmentów po przestudiowaniu różnych parametrów i trendów w typie, zastosowaniu, użytkowniku końcowym i regionach globalnego rynku API danych finansowych.
Główny cel badania globalnego rynku API danych finansowych
Bieżące i przyszłe trendy rynkowe globalnego rynku API danych finansowych zostały wskazane w badaniu. Inwestorzy mogą uzyskać strategiczne spostrzeżenia, aby oprzeć swoje decyzje inwestycyjne na analizie jakościowej i ilościowej przeprowadzonej w badaniu. Bieżące i przyszłe trendy rynkowe określiły ogólną atrakcyjność rynku na poziomie regionalnym, zapewniając platformę dla uczestników branży, aby mogli wykorzystać niewykorzystany rynek i skorzystać z przewagi pierwszego gracza. Inne cele ilościowe badań obejmują:
- Analiza bieżącej i prognozowanej wielkości rynku API danych finansowych pod względem wartości (USD). Ponadto, analiza bieżącej i prognozowanej wielkości rynku dla różnych segmentów i podsegmentów.
- Segmenty w badaniu obejmują obszary typu, zastosowania, użytkownika końcowego i regionów.
- Zdefiniuj i przeanalizuj ramy regulacyjne dla API danych finansowych
- Analiza łańcucha wartości związana z obecnością różnych pośredników, wraz z analizą zachowań klientów i konkurencji w branży.
- Analiza bieżącej i prognozowanej wielkości rynku API danych finansowych dla głównych regionów.
- Główne kraje regionów objętych badaniem obejmują Azję i Pacyfik, Europę, Amerykę Północną i Resztę Świata
- Profile firm na rynku API danych finansowych oraz strategie wzrostu przyjęte przez graczy rynkowych w celu utrzymania się na szybko rozwijającym się rynku.
- Dogłębna analiza branży na poziomie regionalnym
Najczęściej zadawane pytania FAQ
P1: Jaki jest aktualny rozmiar i potencjał wzrostu rynku API danych finansowych?
Rynek API danych finansowych oszacowano na 2,8 miliarda USD w 2023 roku i oczekuje się, że będzie rósł w tempie CAGR wynoszącym 19,2% w okresie prognozy (2024-2032).
P2: Jakie czynniki napędzają wzrost rynku API danych finansowych?
Wzrost regulacji w zakresie otwartej bankowości, rosnące zapotrzebowanie na dane finansowe w czasie rzeczywistym, rozwój ekosystemów fintech, zwiększone wykorzystanie sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego oraz rosnące zapotrzebowanie konsumentów na personalizację napędzają rynek API danych finansowych.
P3: Który segment ma największy udział w rynku API danych finansowych według typu?
API oparte na chmurze ma największy udział w rynku API danych finansowych według typu.
P4: Jakie są główne trendy na rynku API danych finansowych?
Rosnące wykorzystanie modeli monetyzacji API i przyjęcie Banking-as-a-Service (BaaS) jest głównym trendem na rynku API danych finansowych.
P5: Który region zdominuje rynek API danych finansowych?
Ameryka Północna zdominowała rynek w 2023 roku.
Powiązane Raporty
Klienci, którzy kupili ten przedmiot, kupili również
