- Strona główna
- O nas
- Branża
- Usługi
- Czytanie
- Kontakt
Rynek API Danych Finansowych: Aktualna Analiza i Prognoza (2024-2032)
Nacisk na Typ (Interfejsy API oparte na chmurze, Interfejsy API oparte na sieci); Aplikacja (Bankowość, Ubezpieczenia, Zarządzanie Majątkiem i Inne); Użytkownik Końcowy (BFSI, IT i Telekomunikacja, Handel Detaliczny, Opieka Zdrowotna, Inne); i Region/Kraj
Financial Data APIs Market Size & Forecast
Wartość rynku Financial Data APIs wyniosła w 2023 roku około 2,8 miliarda USD i oczekuje się, że w okresie prognozy (2024–2032) będzie rósł przy znacznym CAGR wynoszącym około 19,2% ze względu na wzrost regulacji otwartej bankowości i rozwój ekosystemów fintech.
Financial Data APIs Market Analysis
Financial Data API to zdefiniowany pionowo system aplikacji, który zapewnia filtrowany, przekonwertowany i interoperacyjny dostęp, a także udostępnianie i integrację danych finansowych. Działają one jako pośrednicy między bankami i instytucjami finansowymi a FinTechami i stronami trzecimi w zakresie usług takich jak konsolidacja kont, płatności w czasie rzeczywistym i spersonalizowane finanse. Te API mają fundamentalne znaczenie dla otwartej bankowości, ponieważ oferują bezpieczne i ustandaryzowane interakcje, jednocześnie poprawiając interfejsy użytkownika i funkcjonalność aplikacji.
Aby rozszerzyć rynek Financial Data APIs, firmy inwestują w oparte na chmurze API i ramy integracyjne, sztuczną inteligencję i analitykę w czasie rzeczywistym, aby udoskonalić swoje usługi prezentowane na rynku Financial Data APIs. Ponadto rosnąca liczba partnerstw z firmami FinTech, deklarowanie zgodności z otwartą bankowością i inwestowanie w bezpieczeństwo API w celu zdobycia zaufania konsumentów. Firmy pobierają również opłaty za API poprzez model generowania przychodów z subskrypcji i angażują się w Embedded Finance, aby dotrzeć do większej liczby rynków.
Na przykład, 18 grudnia 2023 r. – Financial Data Exchange (FDX) ogłosiła jesienną wersję FDX API 6.0. Między innymi ta wersja API obejmuje rozszerzone powiadomienia o oszustwach, więcej opcji dla danych sieci płatniczych, aktualizacje dokumentacji podatkowej, wsparcie dla przedsiębiorstw/skarbu państwa oraz pierwsze struktury danych płacowych. Zaktualizowana i bardziej zwięzła wersja dokumentu dotyczącego kwestii kontroli bezpieczeństwa jest ważnym dodatkiem do API, a także włączenie schematu bezpieczeństwa FAPI.
Financial Data APIs Market Trends
W tej sekcji omówiono kluczowe trendy rynkowe wpływające na różne segmenty rynku Financial Data APIs, zidentyfikowane przez naszych ekspertów ds. badań.
Cloud-Based APIs Transforms Financial Data APIs Industry
Oparte na chmurze API posiadały znaczący udział w rynku w 2023 roku. Wynika to głównie z zapewnienia skalowalności i elastyczności, a ich koszty są niskie, co pomaga firmom rozszerzać zakres świadczonych usług bez konieczności dokonywania dużych inwestycji w infrastrukturę. Podczas gdy coraz więcej instytucji finansowych wdraża rozwiązania chmurowe, API odgrywają wyjątkową rolę we współpracy z innymi usługami w celu poprawy doświadczeń klientów. Rozwiązania dostarczane z chmury oznaczają również, że rozwiązania są wdrażane i aktualizowane szybciej, co zachęca do innowacji. Ponadto firmy wdrażają chmurowe API, ponieważ pomagają one zwiększyć produktywność firmy i tworzyć wszechstronne i wydajne aplikacje dla wielu klientów. Na przykład, 13 grudnia 2023 r. Morningstar, Inc. (Nasdaq: MORN), wiodący dostawca niezależnych informacji o inwestycjach, ogłosił wprowadzenie Direct Web Services, zbioru interfejsów programowania aplikacji (API), które zawierają dane, badania i silniki obliczeniowe Morningstar, z których firmy świadczące usługi finansowe mogą korzystać we własnych rozwiązaniach cyfrowych. Direct Web Services są uzupełnione przez nowo utworzoną globalną sieć certyfikowanych partnerów, aby bezproblemowo integrować funkcje API dla firm opracowujących zaawansowane strony internetowe i aplikacje.
North America leads the market.
Ameryka Północna przoduje we wzroście rynku Financial Data APIs ze względu na dobrze rozwinięty przemysł FinTech, coraz bardziej popularną bankowość cyfrową oraz preferowanie PSD2 (The Revised Payment Services Directive (PSD2)) i norm otwartej bankowości. Ponadto firmy w regionie wykorzystują API do udostępniania aktualnych informacji finansowych, poprawy zadowolenia klientów i wdrażania innowacji od stron trzecich. Ponadto analityka danych w czasie rzeczywistym i API, CCP (Central Counterparty) oraz podejścia do embedded finance pomagają instytucjom finansowym budować skalę i optymalizować koszty. Ponadto wzrost popytu na unikalne rozwiązania finansowe i bezpieczne metody płatności również napędza wykorzystanie API.
Na przykład, w grudniu 2023 r. TD Bank Group (TD) i Plaid ogłosiły, że zawarły umowę o dostępie do danych w Ameryce Północnej, która umożliwi klientom TD w Kanadzie i Stanach Zjednoczonych bezpieczniejsze łączenie się z siecią danych Plaid, obejmującą ponad 8000 aplikacji i usług, oraz udostępnianie im danych finansowych.
Financial Data APIs Industry Overview
Rynek Financial Data APIs jest konkurencyjny, z udziałem kilku globalnych i międzynarodowych graczy. Kluczowi gracze przyjmują różne strategie wzrostu, aby zwiększyć swoją obecność na rynku, takie jak partnerstwa, umowy, współpraca, wprowadzanie na rynek nowych produktów, ekspansje geograficzne oraz fuzje i przejęcia. Niektórzy z głównych graczy działających na rynku to Yodlee, Inc. (Envestnet); Tink AB; Plaid Inc.; FactSet; Barchart.com, Inc.; Quodd, Inc.; Alpha Vantage Inc.; Morningstar, Inc.; Mastercard International Incorporated (Finicity); Bloomberg Finance L.P.
Financial Data APIs Market News
- W czerwcu 2023 r. Akoya ogłosiła partnerstwo z Axway, aby pomóc instytucjom finansowym wykorzystać moc otwartych API i przekształcić sposób udostępniania informacji o klientach aplikacjom stron trzecich. Obie firmy ustandaryzowały swoje API zgodnie ze standardem Financial Data Exchange (FDX), który umożliwia udostępnianie danych klientów w bezpieczny i przejrzysty sposób.
- W lipcu 2021 r. Finicity, spółka Mastercard i wiodący dostawca rozwiązań otwartej bankowości, ogłosiła, że podpisała umowę o dostępie do danych z Green Dot (NYSE: GDOT), bankiem cyfrowym i fintech koncentrującym się na dostarczaniu zaufanych, najlepszych w swojej klasie rozwiązań bankowych i płatniczych, które bezproblemowo łączą ludzi z ich pieniędzmi.
- W czerwcu 2020 r. Mastercard (NYSE: MA) ogłosiła, że zawarła umowę w sprawie przejęcia Finicity, wiodącego północnoamerykańskiego dostawcy dostępu w czasie rzeczywistym do danych i analiz finansowych. Cena zakupu wynosi 825 milionów USD, a obecni akcjonariusze Finicity mają potencjał do uzyskania dodatkowej kwoty w wysokości do 160 milionów USD, jeśli zostaną osiągnięte cele dotyczące wyników.
Financial Data APIs Market Report Coverage
Reasons to buy this report:
- Badanie obejmuje analizę wielkości rynku i prognoz, zweryfikowaną przez uwierzytelnionych kluczowych ekspertów branżowych.
- Raport przedstawia szybki przegląd ogólnej kondycji branży na pierwszy rzut oka.
- Raport obejmuje dogłębną analizę wybitnych konkurentów z branży, z głównym naciskiem na kluczowe dane finansowe przedsiębiorstw, portfele produktów, strategie ekspansji i najnowsze osiągnięcia.
- Szczegółowe badanie czynników napędzających, ograniczeń, kluczowych trendów i możliwości występujących w branży.
- Badanie kompleksowo obejmuje rynek w różnych segmentach.
- Dogłębna analiza branży na poziomie regionalnym.
Customization Options:
Globalny rynek Financial Data APIs można dalej dostosować zgodnie z wymaganiami lub dowolnym innym segmentem rynku. Poza tym UMI rozumie, że możesz mieć własne potrzeby biznesowe, dlatego skontaktuj się z nami, aby otrzymać raport, który w pełni odpowiada Twoim wymaganiom.
Spis treści
Metodologia badań dla analizy rynku Financial Data APIs (2022-2032)
Analiza historycznego rynku, szacowanie obecnego rynku i prognozowanie przyszłego rynku globalnego rynku Financial Data APIs to trzy główne kroki podjęte w celu stworzenia i analizy adopcji Financial Data APIs w głównych regionach na świecie. Przeprowadzono wyczerpujące badania wtórne, aby zebrać dane dotyczące historycznej wielkości rynku i oszacować obecną wielkość rynku. Po drugie, aby zweryfikować te spostrzeżenia, wzięto pod uwagę liczne ustalenia i założenia. Ponadto przeprowadzono wyczerpujące wywiady podstawowe z ekspertami branżowymi w całym łańcuchu wartości globalnego rynku Financial Data APIs. Po założeniu i walidacji danych dotyczących wielkości rynku poprzez wywiady podstawowe, zastosowaliśmy podejście odgórne/oddolne do prognozowania całkowitej wielkości rynku. Następnie zastosowano metody podziału rynku i triangulacji danych w celu oszacowania i analizy wielkości rynku segmentów i podsegmentów branży. Szczegółowa metodologia jest wyjaśniona poniżej:
Analiza historycznej wielkości rynku
Krok 1: Dogłębne badanie źródeł wtórnych:
Przeprowadzono szczegółowe badanie wtórne w celu uzyskania historycznej wielkości rynku Financial Data APIs za pośrednictwem wewnętrznych źródeł firm, takich jak raporty roczne i sprawozdania finansowe, prezentacje wyników, komunikaty prasowe itp. oraz źródeł zewnętrznych, w tym czasopism, wiadomości i artykułów, publikacji rządowych, publikacji konkurencji, raportów sektorowych, baz danych stron trzecich i innych wiarygodnych publikacji.
Krok 2: Segmentacja rynku:
Po uzyskaniu historycznej wielkości rynku Financial Data APIs przeprowadziliśmy szczegółową analizę wtórną w celu zebrania historycznych informacji rynkowych i udziału dla różnych segmentów i podsegmentów dla głównych regionów. Główne segmenty zawarte w raporcie to typ, zastosowanie, użytkownik końcowy i regiony. Przeprowadzono dalsze analizy na poziomie krajowym w celu oceny ogólnego wdrożenia modeli testowania w danym regionie.
Krok 3: Analiza czynnikowa:
Po uzyskaniu historycznej wielkości rynku różnych segmentów i podsegmentów przeprowadziliśmy szczegółową analizę czynnikową w celu oszacowania obecnej wielkości rynku Financial Data APIs. Ponadto przeprowadziliśmy analizę czynnikową przy użyciu zmiennych zależnych i niezależnych, takich jak typ, zastosowanie, użytkownik końcowy i regiony rynku Financial Data APIs. Przeprowadzono dogłębną analizę scenariuszy popytu i podaży, biorąc pod uwagę najważniejsze partnerstwa, fuzje i przejęcia, ekspansję biznesową i wprowadzenie produktów na rynek w sektorze Financial Data APIs na całym świecie.
Szacowanie obecnej wielkości rynku i prognoza
Określanie obecnej wielkości rynku: W oparciu o praktyczne informacje z powyższych 3 kroków doszliśmy do obecnej wielkości rynku, kluczowych graczy na globalnym rynku Financial Data APIs i udziałów w rynku segmentów. Wszystkie wymagane podziały udziałów procentowych i podziały rynku zostały określone przy użyciu wspomnianego powyżej podejścia wtórnego i zweryfikowane podczas wywiadów podstawowych.
Szacowanie i prognozowanie: Do szacowania i prognozowania rynku przypisano wagi różnym czynnikom, w tym czynnikom napędzającym i trendom, ograniczeniom i możliwościom dostępnym dla zainteresowanych stron. Po przeanalizowaniu tych czynników zastosowano odpowiednie techniki prognozowania, tj. podejście odgórne/oddolne, aby dojść do prognozy rynkowej na rok 2032 dla różnych segmentów i podsegmentów na głównych rynkach na całym świecie. Metodologia badawcza przyjęta w celu oszacowania wielkości rynku obejmuje:
- Wielkość rynku branży, pod względem przychodów (USD) i wskaźnik adopcji rynku Financial Data APIs na głównych rynkach krajowych
- Wszystkie udziały procentowe, podziały i rozbicia segmentów i podsegmentów rynku
- Kluczowi gracze na globalnym rynku Financial Data APIs pod względem oferowanych produktów. Ponadto strategie wzrostu przyjęte przez tych graczy w celu konkurowania na szybko rozwijającym się rynku
Walidacja wielkości i udziału w rynku
Badania podstawowe: Przeprowadzono dogłębne wywiady z kluczowymi liderami opinii (Key Opinion Leaders – KOL), w tym z kadrą kierowniczą najwyższego szczebla (CXO/VP, szef sprzedaży, szef marketingu, szef operacyjny, szef regionalny, szef krajowy itp.) w głównych regionach. Wyniki badań podstawowych zostały następnie podsumowane, a analiza statystyczna została przeprowadzona w celu udowodnienia postawionej hipotezy. Dane wejściowe z badań podstawowych zostały skonsolidowane z wynikami badań wtórnych, przekształcając w ten sposób informacje w praktyczne spostrzeżenia.
Podział uczestników badań podstawowych w różnych regionach
Inżynieria rynku
Zastosowano technikę triangulacji danych, aby ukończyć ogólne szacowanie rynku i uzyskać dokładne dane statystyczne dla każdego segmentu i podsegmentu globalnego rynku Financial Data APIs. Dane zostały podzielone na kilka segmentów i podsegmentów po przestudiowaniu różnych parametrów i trendów w typie, zastosowaniu, użytkowniku końcowym i regionach globalnego rynku Financial Data APIs.
Główny cel badania globalnego rynku Financial Data APIs
W badaniu wskazano obecne i przyszłe trendy rynkowe globalnego rynku Financial Data APIs. Inwestorzy mogą uzyskać strategiczne informacje, aby oprzeć swoje decyzje inwestycyjne na analizie jakościowej i ilościowej przeprowadzonej w badaniu. Obecne i przyszłe trendy rynkowe określiły ogólną atrakcyjność rynku na poziomie regionalnym, zapewniając uczestnikom przemysłu platformę do wykorzystania niewykorzystanego rynku, aby skorzystać z przewagi pioniera. Inne cele ilościowe badań obejmują:
- Analizę obecnej i prognozowanej wielkości rynku Financial Data APIs pod względem wartości (USD). Ponadto analizę obecnej i prognozowanej wielkości rynku różnych segmentów i podsegmentów.
- Segmenty w badaniu obejmują obszary typu, zastosowania, użytkownika końcowego i regionów.
- Zdefiniowanie i analizę ram regulacyjnych dla Financial Data APIs
- Analizę łańcucha wartości związanego z obecnością różnych pośredników, wraz z analizą zachowań klientów i konkurentów w branży.
- Analizę obecnej i prognozowanej wielkości rynku Financial Data APIs dla głównego regionu.
- Główne kraje regionów badanych w raporcie to Azja i Pacyfik, Europa, Ameryka Północna i reszta świata
- Profile firm z rynku Financial Data APIs oraz strategie wzrostu przyjęte przez graczy rynkowych w celu utrzymania się na szybko rozwijającym się rynku.
- Dogłębna analiza branży na poziomie regionalnym
Najczęściej zadawane pytania FAQ
Pytanie 1: Jaka jest obecna wielkość i potencjał wzrostu rynku API danych finansowych?
Wartość rynku API danych finansowych wyniosła 2,8 miliarda USD w 2023 roku i oczekuje się, że w okresie prognozowania (2024-2032) wzrośnie przy CAGR wynoszącym 19,2%.
P2: Jakie czynniki napędzają wzrost rynku API danych finansowych?
Rozwój regulacji dotyczących otwartej bankowości, rosnące zapotrzebowanie na dane finansowe w czasie rzeczywistym, rozwój ekosystemów fintech, rosnące wykorzystanie sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego oraz rosnący popyt konsumentów na personalizację napędzają rynek API danych finansowych.
Pytanie 3: Który segment ma największy udział w rynku Financial Data APIs według typu?
Interfejsy API oparte na chmurze (Cloud-Based APIs) mają największy udział w rynku finansowych interfejsów API pod względem typu.
P4: Jakie są główne trendy na rynku Financial Data APIs?
Wzrost wykorzystania Modeli Monetyzacji API oraz adopcja Bankowości jako Usługi (BaaS) to główny trend na rynku API Danych Finansowych.
P5: Który region zdominuje rynek Financial Data APIs?
Ameryka Północna zdominowała rynek w 2023 roku.
Powiązane Raporty
Klienci, którzy kupili ten przedmiot, kupili również
Rynek mobilnych płatności w Afryce: Aktualna analiza i prognoza (2025-2033)
Nacisk ze strony Technologii (USSD, Portfele Mobilne i Inne), Według Modelu Biznesowego (Model Oparty na Telefonach Komórkowych i Model Oparty na Bankach), Według Rodzaju Transakcji (Transakcje Pomiędzy Osobami, Płatność Rachunków, Doładowania, Inne), Według Kraju (Egipt, Afryka Południowa, Nigeria, Uganda, Reszta Afryki)
December 2, 2025
Rynek płatności cyfrowych w Brazylii: aktualna analiza i prognoza (2025-2033)
Z naciskiem na komponent (rozwiązania i usługi), według modelu wdrożenia (SaaS, PaaS, On-Premise), według wielkości organizacji (małe i średnie przedsiębiorstwa oraz duże przedsiębiorstwa), według branż (BFSI, IT i telekomunikacja, handel detaliczny i e-commerce, hotelarstwo, opieka zdrowotna, media i rozrywka i inne), według regionu (północna Brazylia, północno-wschodnia Brazylia, środkowo-zachodnia Brazylia, południowo-wschodnia Brazylia i południowa Brazylia)
October 5, 2025
