Rynek Neobankowości: Aktualna Analiza i Prognoza (2023-2030)

Wielkość i prognoza rynku Neo Banking

Wartość rynku Neo-Banking została wyceniona na 72 000 mln USD i oczekuje się, że będzie rósł w silnym tempie CAGR wynoszącym około 35,8% w okresie prognozy (2023-2030) ze względu na rosnącą cyfryzację finansową.

Analiza Rynku Neo Banking

Głównym powodem szybkiego wzrostu neobanków jest wygoda, jaką oferują. Dzięki całodobowemu dostępowi do usług za pośrednictwem aplikacji mobilnych klienci mogą zarządzać swoimi finansami zawsze i wszędzie. Ponadto, neobanki często mają niższe koszty operacyjne w porównaniu z tradycyjnymi bankami ze względu na brak fizycznych oddziałów.

Ponadto ten wysoki wzrost jest również napędzany sprzyjającym wsparciem rządowym dla tej branży. Rządy w różnych krajach uznały potencjał innowacji fintech i wprowadziły regulacyjne piaskownice w celu wspierania rozwoju startupów neo-bankingowych. To wspierające otoczenie regulacyjne zachęciło przedsiębiorców i inwestorów do wejścia na ten rynek.

Ponadto, w 2021 roku Stripe, globalna platforma do przetwarzania płatności, zebrała 600 milionów USD w rundzie finansowania, wyceniając firmę na 95 miliardów USD, co podkreśla zaufanie inwestorów do firm fintech, a firmy takie jak Chime w USA i Revolut w Europie zyskały popularność, oferując usługi dostosowane do potrzeb millenialsów i osób często podróżujących.

Trendy na rynku Neo Banking

W tej sekcji omówiono kluczowe trendy rynkowe, które wpływają na różne segmenty rynku Neo Banking, zidentyfikowane przez nasz zespół ekspertów ds. badań.

Usługi bankowości mobilnej przekształcają branżę

Aplikacją generującą maksymalne przychody dla neobanków jest bankowość mobilna. Wraz ze wzrostem popularności smartfonów i rosnącym znaczeniem transakcji cyfrowych, bankowość mobilna stała się niezastąpionym narzędziem dla klientów poszukujących wygody i dostępności w zarządzaniu swoimi finansami. Neobanki wykorzystały ten trend, zapewniając bezproblemowe i przyjazne dla użytkownika doświadczenia bankowości mobilnej, które odpowiadają współczesnym potrzebom finansowym. Ponadto kilka czynników przyczyniło się do wysokiej akceptowalności nowych usług bankowości mobilnej wśród konsumentów, takich jak przyjazny dla użytkownika interfejs. Na przykład, neobanki priorytetowo traktują doświadczenie użytkownika, oferując intuicyjne interfejsy, które ułatwiają klientom poruszanie się po różnych usługach bankowych. Prostota i wygoda aplikacji bankowości mobilnej zwiększają zadowolenie i lojalność klientów. Ponadto dostępność i funkcje bezpieczeństwa, które neobanki zapewniają swoim konsumentom, budują zaufanie wśród konsumentów, a poziom dostępności, umożliwiający konsumentom dostęp do swoich kont zawsze i wszędzie, jest kluczowym czynnikiem zatrzymywania konsumentów dla neobanków. Na przykład Brazylia stała się jednym z najszybciej rozwijających się regionów dla neo-bankingu, wspieranym przez nacisk na cyfryzację brazylijskiej gospodarki. Od 2023 roku znacząca część populacji Brazylii, konkretnie około 43%, posiada konto w neobanku. NuBank, największy neobank w Brazylii, odnotował niezwykły wzrost, a jego baza użytkowników przekracza 48 milionów, co wyraźnie zapewniło drugą co do wielkości inwestycję w wysokości około 4,1 miliarda USD na przestrzeni czasu od 2012 roku.

Europa posiada znaczną część Neo Banking pod względem udziału w rynku

W Europie Niemcy posiadają znaczący udział w rynku. Głównymi czynnikami napędzającymi wzrost rynku w kraju są sprzyjające regulacje finansowe, które pomagają branży rozwijać się w bezprecedensowym tempie.

Dyrektywa o usługach płatniczych 2 (PSD2) Unii Europejskiej, uruchomiona w 2017 roku w Europie, odegrała kluczową rolę w promowaniu innowacji i konkurencji w sektorze finansowym poprzez wzmocnienie i regulację elektronicznych usług płatniczych, umożliwiając stronom trzecim dostęp do danych bankowych za pośrednictwem otwartych API bankowych.

Ponadto ekosystem współpracy w Europie między fintechami, tradycyjnymi bankami i organami regulacyjnymi stworzył bardzo sprzyjające środowisko dla rozwoju branży neo-bankingowej w regionie. Na przykład partnerstwo między dostawcami usług neo-bankingowych a tradycyjnymi bankami umożliwiło tym bankom działającym wyłącznie w oparciu o technologię cyfrową szybką ekspansję i szybki wzrost bazy konsumentów.

Przegląd branży Neo Banking

Rynek Neo-Banking jest konkurencyjny i rozdrobniony, z obecnością kilku globalnych i międzynarodowych graczy rynkowych. Kluczowi gracze przyjmują różne strategie wzrostu, aby zwiększyć swoją obecność na rynku, takie jak partnerstwa, umowy, współpraca, wprowadzanie nowych produktów, ekspansje geograficzne oraz fuzje i przejęcia. Niektóre z głównych graczy działających na rynku to N26 AG; Revolut Ltd; Chime Financial, Inc; Monzo, Inc; Starling Bank; Varo Bank, N.A; Atom bank; Monese Ltd; The Goldman Sachs Group, Inc.; i Tandem Bank.

Wiadomości z rynku Neo Banking

• W 2023 roku niemiecki neobank o nazwie N26 poinformował o wynikach wzrostu swojej bazy konsumentów, liczącej około 7 milionów konsumentów w całej Europie, co podkreśla kulturowe przyjęcie neo-bankingu w regionie.

• W maju 2023 roku Nymbus, startup, który umożliwia bankom przejście z dotychczasowej infrastruktury bankowej na neo-banking, w celu maksymalizacji pozyskiwania nowych klientów, ogłosił pozyskanie inwestycji w wysokości 70 milionów USD w rundzie serii D.

Zakres raportu rynkowego Neo Banking

Powody, dla których warto kupić ten raport:

• Badanie obejmuje analizę wielkości rynku i prognoz zweryfikowaną przez uwierzytelnionych kluczowych ekspertów branżowych.


• Raport przedstawia szybki przegląd ogólnej kondycji branży na pierwszy rzut oka.


• Raport obejmuje dogłębną analizę wybitnych podmiotów z branży, z głównym naciskiem na kluczowe dane finansowe przedsiębiorstw, portfele produktów, strategie ekspansji i najnowsze wydarzenia.


• Szczegółowe badanie czynników napędzających, ograniczeń, kluczowych trendów i możliwości występujących w branży.


• Badanie kompleksowo obejmuje rynek w różnych segmentach.


• Dogłębna analiza branży na poziomie regionalnym.

Opcje dostosowywania:

Globalny rynek Neo Banking można dodatkowo dostosować do wymagań lub dowolnego innego segmentu rynku. Poza tym UMI rozumie, że możesz mieć własne potrzeby biznesowe, dlatego skontaktuj się z nami, aby otrzymać raport, który w pełni odpowiada Twoim wymaganiom.