- Strona główna
- O nas
- Branża
- Usługi
- Czytanie
- Kontakt
Rynek Neobanking: Aktualna Analiza i Prognoza (2023-2030)
Nacisk na Typ Konta (Konta Biznesowe i Konta Oszczędnościowe.); Usługi (Bankowość Mobilna, Płatności, Przelewy Pieniędzy, Oszczędności i Inwestycje, Kredyty i Inne); Typ Zastosowania (Przedsiębiorstwa, Osoby Prywatne i Inne); oraz Region/Kraj
Wielkość i Prognoza Rynku Neobanking
Rynek Neobanking został wyceniony na 72 000 milionów USD i oczekuje się, że będzie rósł ze znacznym CAGR na poziomie około 35,8% w okresie prognozy (2023-2030) ze względu na rosnącą cyfryzację finansową.
Analiza Rynku Neobanking
Głównym powodem szybkiego wzrostu neobanków jest wygoda, jaką oferują. Dzięki całodobowemu dostępowi do usług za pośrednictwem aplikacji mobilnych, klienci mogą zarządzać swoimi finansami w dowolnym miejscu i czasie. Ponadto, neobanki często mają niższe koszty operacyjne w porównaniu do tradycyjnych banków ze względu na brak fizycznych oddziałów.
Ponadto, ten wysoki wzrost jest również napędzany przez sprzyjające wsparcie rządowe dla tej branży. Rządy w różnych krajach dostrzegły potencjał innowacji fintech i wprowadziły piaskownice regulacyjne, aby wspierać rozwój start-upów neobankingowych. To wspierające środowisko regulacyjne zachęciło przedsiębiorców i inwestorów do wejścia na ten rynek.
Ponadto,w 2021 roku Stripe, globalna platforma przetwarzania płatności, zebrała 600 milionów USD w rundzie finansowania, wyceniając firmę na 95 miliardów USD, co podkreśla zaufanie inwestorów do firm fintech, a firmy takie jak Chime w USA i Revolut w Europie zyskały na popularności, oferując usługi dostosowane do milenialsów i osób często podróżujących.
Trendy na rynku Neobanking
W tej sekcji omówiono kluczowe trendy rynkowe, które wpływają na różne segmenty Rynku Neobanking, zidentyfikowane przez nasz zespół ekspertów ds. badań.
Usługi Bankowości Mobilnej Zmieniają Branżę
Aplikacja, która generuje maksymalne przychody dla neobanków to bankowość mobilna. Wraz z rosnącym przyjęciem smartfonów i rosnącym znaczeniem transakcji cyfrowych, bankowość mobilna stała się niezbędnym narzędziem dla klientów poszukujących wygody i dostępności w zarządzaniu swoimi finansami. Neobanki wykorzystały ten trend, oferując bezproblemowe i przyjazne dla użytkownika doświadczenia bankowości mobilnej, które odpowiadają na współczesne potrzeby finansowe. Ponadto, kilka czynników przyczyniło się do wysokiej akceptacji nowych usług bankowości mobilnej wśród konsumentów, takich jak przyjazny dla użytkownika interfejs. Na przykład, neobanki priorytetowo traktują doświadczenie użytkownika, oferując intuicyjne interfejsy, które ułatwiają klientom poruszanie się po różnych usługach bankowych. Prostota i wygoda aplikacji bankowości mobilnej zwiększają satysfakcję i lojalność klientów. Co więcej, dostępność i funkcje bezpieczeństwa, które neobanking zapewnia swoim konsumentom, budują zaufanie wśród konsumentów, a poziom dostępności, pozwalający konsumentom na dostęp do swoich kont w dowolnym miejscu i czasie, jest kluczowym czynnikiem utrzymania klientów dla neobanków.Na przykład, Brazylia stała się jednym z najszybciej rozwijających się regionów dla neobanking, wspieranym przez dążenie do digitalizacji brazylijskiej gospodarki. Od 2023 roku, znaczna część brazylijskiej populacji, a konkretnie około 43%, ma konto w neobanku. NuBank, największy neobank w Brazylii, odnotował niezwykły wzrost z bazą użytkowników przekraczającą 48 milionów, co wyraźnie zapewnia drugą co do wielkości inwestycję w wysokości około 4,1 miliarda USD od 2012 roku.
Europa posiada znaczną część Neobanking pod względem udziału w rynku
W Europie Niemcy mają główny udział w rynku. Głównymi czynnikami napędzającymi wzrost rynku w kraju jest sprzyjające środowisko regulacyjne finansowe, pomagające branży prosperować w niespotykanym tempie.
Zgodnie z Dyrektywą w sprawie usług płatniczych 2 (PSD2) Unii Europejskiej, uruchomioną w 2017 roku w Europie, odegrała kluczową rolę we wspieraniu innowacji i konkurencji w sektorze finansowym poprzez wzmocnienie i regulację elektronicznych usług płatniczych, zezwalając stronom trzecim na dostęp do danych bankowych za pośrednictwem otwartych interfejsów API.
Ponadto, ekosystem współpracy w Europie pomiędzy fintech, tradycyjnymi bankami i organami regulacyjnymi stworzył bardzo sprzyjające środowisko dla rozwoju branży neobanking w regionie. Na przykład, partnerstwo między dostawcami usług neobankingowych a tradycyjnymi bankami umożliwiło tym bankom cyfrowym szybką ekspansję i szybki wzrost bazy klientów.
Przegląd Branży Neobanking
Rynek Neobanking jest konkurencyjny i rozdrobniony, z obecnością kilku globalnych i międzynarodowych graczy rynkowych. Kluczowi gracze przyjmują różne strategie wzrostu, aby zwiększyć swoją obecność na rynku, takie jak partnerstwa, umowy, współpraca, wprowadzanie nowych produktów, ekspansja geograficzna oraz fuzje i przejęcia. Niektórzy z głównych graczy działających na rynku to N26 AG; Revolut Ltd; Chime Financial, Inc; Monzo, Inc; Starling Bank; Varo Bank, N.A; Atom bank; Monese Ltd; The Goldman Sachs Group, Inc.; i Tandem Bank.
Wiadomości z Rynku Neobanking
- W 2023 roku, niemiecki neobank o nazwie N26 poinformował o swoich liczbach wzrostu dotyczących bazy klientów, około 7 milionów konsumentów w całej Europie, co podkreśla akceptację kultury neobanking w regionie.
- W maju 2023 roku, Nymbus, start-up, który umożliwia bankom przejście z ich starszej infrastruktury bankowej w kierunku neobanking, z zamiarem maksymalizacji pozyskiwania nowych klientów, ogłosił pozyskanie inwestycji w wysokości 70 milionów USD w swojej rundzie serii D.
Zakres raportu rynku Neobanking
Powody, dla których warto kupić ten raport:
- Badanie obejmuje analizę wielkości i prognoz rynkowych zweryfikowaną przez autentycznych kluczowych ekspertów branżowych.
- Raport przedstawia szybki przegląd ogólnej wydajności branży w jednym spojrzeniu.
- Raport zawiera dogłębną analizę czołowych podmiotów branżowych ze szczególnym uwzględnieniem kluczowych danych finansowych przedsiębiorstw, portfeli produktów, strategii ekspansji i ostatnich wydarzeń.
- Szczegółowe badanie czynników napędowych, ograniczeń, kluczowych trendów i możliwości panujących w branży.
- Badanie kompleksowo obejmuje rynek w różnych segmentach.
- Dogłębna analiza na poziomie regionalnym branży.
Opcje dostosowywania:
Globalny rynek Neobanking można dodatkowo dostosować zgodnie z wymaganiami lub dowolnym innym segmentem rynku. Poza tym, UMI rozumie, że możesz mieć własne potrzeby biznesowe, dlatego skontaktuj się z nami, aby uzyskać raport, który w pełni odpowiada Twoim wymaganiom.
Spis treści
Metodologia badań do analizy rynku Neobanking (2023-2030)
Analiza historycznego rynku, oszacowanie obecnego rynku i prognozowanie przyszłego rynku globalnego rynku Neobanking były trzema głównymi krokami podjętymi w celu stworzenia i analizy adopcji Neobanking w głównych regionach na świecie. Przeprowadzono wyczerpujące badania wtórne w celu zebrania historycznych danych rynkowych i oszacowania obecnej wielkości rynku. Po drugie, aby zweryfikować te spostrzeżenia, wzięto pod uwagę liczne ustalenia i założenia. Ponadto przeprowadzono wyczerpujące wywiady pierwotne z ekspertami branżowymi w całym łańcuchu wartości globalnego rynku Neobanking. Po założeniu i walidacji danych rynkowych poprzez wywiady pierwotne, zastosowaliśmy podejście top-down/bottom-up do prognozowania kompletnej wielkości rynku. Następnie zastosowano metody podziału rynku i triangulacji danych w celu oszacowania i analizy wielkości rynku segmentów i podsegmentów dotyczących branży. Szczegółowa metodologia jest wyjaśniona poniżej:
Analiza historycznej wielkości rynku
Krok 1: Dogłębne badanie źródeł wtórnych:
Przeprowadzono szczegółowe badanie wtórne w celu uzyskania historycznej wielkości rynku Neobanking poprzez wewnętrzne źródła firmy, takie jakraporty roczne i sprawozdania finansowe, prezentacje wyników, komunikaty prasowe itp.oraz źródła zewnętrzne, w tymczasopisma, wiadomości i artykuły, publikacje rządowe, publikacje konkurencji, raporty sektorowe, bazy danych stron trzecich i inne wiarygodne publikacje.
Krok 2: Segmentacja rynku:
Po uzyskaniu historycznego rozmiaru rynku Neo Bankowości, przeprowadziliśmy szczegółową analizę wtórną w celu zebrania historycznych informacji rynkowych i udziałów dla różnych segmentów i podsegmentów dla głównych regionów. Główne segmenty uwzględnione w raporcie to typ konta, usługi i typ aplikacji. Przeprowadzono dalsze analizy na poziomie krajowym w celu oceny ogólnego wdrożenia modeli testowych w danym regionie.
Krok 3: Analiza czynnikowa:
Po uzyskaniu historycznego rozmiaru rynku różnych segmentów i podsegmentów, przeprowadziliśmy szczegółowąanalizę czynnikowąaby oszacować obecny rozmiar rynku Neo Bankowości. Ponadto przeprowadziliśmy analizę czynnikową z wykorzystaniem zmiennych zależnych i niezależnych, takich jak typ konta, usługi i typ aplikacji na rynku Neo Bankowości. Przeprowadzono szczegółową analizę scenariuszy popytu i podaży, biorąc pod uwagę najważniejsze partnerstwa, fuzje i przejęcia, ekspansję biznesową i wprowadzenie produktów na rynku Neo Bankowości na całym świecie.
Szacowanie i prognoza obecnego rozmiaru rynku
Szacowanie obecnego rozmiaru rynku:W oparciu o praktyczne wnioski z powyższych 3 kroków, doszliśmy do obecnego rozmiaru rynku, kluczowych graczy na globalnym rynku Neo Bankowości i udziałów rynkowych segmentów. Wszystkie wymagane podziały udziałów procentowych i podziały rynku zostały określone przy użyciu powyższego podejścia wtórnego i zostały zweryfikowane poprzez wywiady pierwotne.
Szacowanie i prognozowanie:Do szacowania i prognozowania rynku przypisano wagi różnym czynnikom, w tym czynnikom napędzającym i trendom, ograniczeniom i możliwościom dostępnym dla interesariuszy. Po przeanalizowaniu tych czynników zastosowano odpowiednie techniki prognozowania, tj. podejście „top-down/bottom-up”, aby dojść do prognozy rynku na 2030 rok dla różnych segmentów i podsegmentów na głównych rynkach globalnych. Metodologia badawcza przyjęta do oszacowania wielkości rynku obejmuje:
- Wielkość rynku branży, pod względem przychodów (USD) i wskaźnik adopcji rynku Neo Bankowości na głównych rynkach krajowych
- Wszystkie udziały procentowe, podziały i podziały segmentów i podsegmentów rynku
- Kluczowi gracze na globalnym rynku Neo Bankowości pod względem oferowanych produktów. Ponadto, strategie wzrostu przyjęte przez tych graczy w celu konkurowania na szybko rozwijającym się rynku.
Walidacja wielkości i udziału w rynku
Badania pierwotne:Przeprowadzono dogłębne wywiady z kluczowymi liderami opinii (KOL), w tym kierownictwem wyższego szczebla (CXO/VP, szef sprzedaży, szef marketingu, szef operacyjny, szef regionalny, szef krajowy itp.) w głównych regionach. Wyniki badań pierwotnych zostały następnie podsumowane, a analiza statystyczna została przeprowadzona w celu udowodnienia postawionej hipotezy. Dane z badań pierwotnych zostały skonsolidowane z ustaleniami wtórnymi, przekształcając tym samym informacje w praktyczne wnioski.
Podział uczestników badań pierwotnych w różnych regionach
Inżynieria rynku
Zastosowano technikę triangulacji danych w celu uzupełnienia ogólnego oszacowania rynku i uzyskania precyzyjnych danych statystycznych dla każdego segmentu i podsegmentu globalnego rynku Neo Bankowości. Dane zostały podzielone na kilka segmentów i podsegmentów po przestudiowaniu różnych parametrów i trendów w obszarach czystości i zastosowania na globalnym rynku Neo Bankowości.
Główny cel badania globalnego rynku Neo Bankowości
W badaniu wskazano obecne i przyszłe trendy rynkowe na globalnym rynku Neo Bankowości. Inwestorzy mogą uzyskać strategiczne spostrzeżenia, aby oprzeć swoją decyzję o inwestycjach na analizie jakościowej i ilościowej przeprowadzonej w badaniu. Obecne i przyszłe trendy rynkowe zdeterminowały ogólną atrakcyjność rynku na poziomie regionalnym, zapewniając platformę dla uczestnika przemysłowego do wykorzystania niewykorzystanego rynku, aby czerpać korzyści z przewagi pierwszego ruchu. Inne cele ilościowe badań obejmują:
- Analiza obecnego i prognozowanego rozmiaru rynku Neo Bankowości pod względem wartości (USD). Ponadto analiza obecnego i prognozowanego rozmiaru rynku różnych segmentów i podsegmentów.
- Segmenty w badaniu obejmują obszary typu konta, usług i typu aplikacji.
- Zdefiniuj i przeanalizuj ramy regulacyjne dla Neo Bankowości
- Przeanalizuj łańcuch wartości związany z obecnością różnych pośredników, a także przeanalizuj zachowania klientów i konkurentów w branży
- Analiza obecnego i prognozowanego rozmiaru rynku Neo Bankowości dla głównych regionów
- Główne kraje regionów badanych w raporcie to Azja i Pacyfik, Europa, Ameryka Północna i Reszta Świata
- Profile firm na rynku Neo Bankowości i strategie wzrostu przyjęte przez graczy rynkowych w celu utrzymania się na szybko rozwijającym się rynku.
- Dogłębna analiza na poziomie regionalnym branży
Najczęściej zadawane pytania FAQ
P1: Jaki jest aktualny rozmiar rynku i potencjał wzrostu globalnego rynku Neo Bankowości?
Globalny rynek Neo Bankowości został wyceniony na 72 miliardy USD w 2022 roku i oczekuje się, że będzie rósł ze średniorocznym wskaźnikiem wzrostu (CAGR) na poziomie 35,8% w okresie prognozy (2023-2030).
P2: Jakie są czynniki napędzające wzrost globalnego rynku Neo Bankowości?
Głównym czynnikiem przyczyniającym się do wzrostu rynku jest digitalizacja usług finansowych, a także wygoda płatności i inwestycji, których wymagają dzisiaj konsumenci.
P3: Który segment jest najszybciej rosnącym na globalnym rynku Neo Bankowości według rodzaju usługi?
Usługi bankowości mobilnej są najszybciej rosnącym segmentem globalnej branży neo-bankowości.
P4: Jakie są wschodzące technologie i trendy na globalnym rynku Neo Bankowości?
Rosnąca integracja sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego w celu tworzenia solidnych systemów bezpieczeństwa wokół infrastruktury finansowej jest jednym z głównych trendów na globalnym rynku neo-bankowości.
P5: Który region będzie najszybciej rosnącym globalnym rynkiem Neo Bankowości?
Oczekuje się, że region Azji i Pacyfiku odnotuje znaczny wzrost w przewidywanym okresie.
P6: Kim są kluczowi gracze na globalnym rynku Neo Bankowości?
N26 AG; Revolut Ltd; Chime Financial, Inc; Monzo, Inc; Starling Bank; Varo Bank, N.A; Atom bank; Monese Ltd; The Goldman Sachs Group, Inc.; and Tandem Bank
Powiązane Raporty
Klienci, którzy kupili ten przedmiot, kupili również
