Рынок взыскания задолженности с использованием ИИ: текущий анализ и прогноз (2025-2033)

Объем и прогноз мирового рынка взыскания задолженности с использованием ИИ

Объем мирового рынка взыскания задолженности с использованием ИИ оценивался в 3 842,17 млн ​​долларов США в 2024 году и, как ожидается, вырастет до значительного среднегодового темпа роста (CAGR) около 16,59% в течение прогнозируемого периода (2025-2033 гг.), что обусловлено ростом спроса со стороны финансовых учреждений на сокращение задолженности с помощью решений на основе ИИ, стимулирующих спрос на взыскание задолженности с использованием ИИ.

Анализ рынка взыскания задолженности с использованием ИИ

Мировой сектор взыскания задолженности с использованием ИИ быстро растет с развитием искусственного интеллекта в секторе финансовых услуг. Технологии ИИ меняют процессы взыскания задолженности, автоматизируя такие задачи, как оценка кредитных рисков, взыскание долгов и коммуникация с клиентами. Рост уровней задолженности, потребность в эффективном взыскании и растущая потребность в менее стрессовых и более персонализированных способах взыскания задолженности способствуют расширению рынка. ИИ предоставляет финансовым учреждениям возможность улучшить принятие решений, оптимизацию методов взыскания и улучшить качество обслуживания клиентов. Увеличение исследований и разработок в области машинного обучения, обработки естественного языка и прогнозной аналитики стало еще одной причиной, способствующей росту интеллектуальных решений для взыскания задолженности. Кроме того, нормативные акты и переход к цифровым финансовым услугам вызвали быструю интеграцию ИИ в решения по управлению задолженностью.

Тенденции мирового рынка взыскания задолженности с использованием ИИ

В этом разделе обсуждаются основные рыночные тенденции, влияющие на различные сегменты мирового рынка взыскания задолженности с использованием ИИ, как установила наша команда экспертов по исследованиям.

Персонализированная коммуникация:

Персонализированные коммуникации — основная тенденция, определяющая рост взыскания задолженности с помощью ИИ. Растущий спрос людей на впечатления побудил коллекторские компании внедрить искусственный интеллект для создания персонализированных каналов взаимодействия с должниками. Инструменты на базе ИИ, такие как бот-системы и виртуальные помощники, используют историю для предоставления персонализированных напоминаний об оплате, согласованных условиях и рассмотрении споров, адаптированных к конкретной ситуации и поведению должника.

Функции обработки естественного языка (NLP) и машинного обучения позволяют этим системам извлекать тон и контекст, чтобы разговоры могли иметь соответствующий уровень эмпатичной, но эффективной коммуникации. Использование ИИ для анализа клиентов и, наконец, предоставление им соответствующей, персонализированной информации может помочь коллекторским агентствам связаться с клиентами, тем самым улучшив взыскание.

Его внедрение помогло клиентам, персонализировав коммуникацию о разочарованиях, испытываемых должником, и помогло финансовым учреждениям более эффективно взыскивать задолженность. Чем больше развивается эта тенденция, тем больше ИИ становится важнейшим инструментом для обеспечения удобства взыскания задолженности для клиентов, одновременно улучшая как результаты, так и отношения.

Сегментация отрасли взыскания задолженности с использованием ИИ

В этом разделе представлен анализ ключевых тенденций в каждом сегменте отчета о мировом рынке взыскания задолженности с использованием ИИ, а также прогнозы на глобальном, региональном и страновом уровнях на 2025-2033 годы.

Категория программного обеспечения доминирует на рынке взыскания задолженности с использованием ИИ.

В зависимости от компонентов рынок разделен на программное обеспечение и услуги. Из них сегмент программного обеспечения занимает значительную долю рынка. Сегмент программного обеспечения рынка взыскания задолженности с использованием ИИ занимает значительную долю рынка благодаря своей эффективности в оптимизации и автоматизации различных процессов взыскания задолженности. С помощью программных решений ИИ, таких как прогнозная аналитика, автоматизированная связь и машинное обучение, эти учреждения могут эффективно обрабатывать большие объемы клиентов, отдавать приоритет тем, кто подвержен риску, и согласовывать варианты оплаты с индивидуальным подходом. Программные инструменты уменьшают ручной труд и, следовательно, снижают эксплуатационные расходы и улучшают показатели взыскания. Между тем, улучшенная обработка естественного языка (NLP), интегрированная с машинным обучением, также предоставила этим программным приложениям большое конкурентное преимущество в создании эмпатичного и удобного для клиента взаимодействия, тем самым еще больше улучшая взыскание задолженности.

Облачная категория доминирует на рынке взыскания задолженности с использованием ИИ.

В зависимости от развертывания рынок сегментирован на облачный, локальный и гибридный. С учетом растущих требований к масштабируемости и экономичности, а также относительной простоте развертывания, облачный сегмент рынка взыскания задолженности с использованием ИИ занимает основную долю рынка. С такими облачными решениями финансовому учреждению не нужно тратить большие средства на инфраструктуру, чтобы внедрить инструмент взыскания задолженности на основе ИИ. Гибкость в управлении операциями такого рода услуг, чтобы доступ к ним был на основе потребности, предоставляет организации возможность масштабировать свою деятельность в соответствии со спросом. Более того, функции обновлений в режиме реального времени, безопасные и надежные данные от потерь и простота интеграции с существующими системами делают его привлекательным для компаний, которые хотят более эффективный и безопасный способ взыскания задолженности. Это также связано с тем, что в облачной инфраструктуре почти наверняка большинство отраслей и предприятий сегодня используют облачные вычисления, что делает облачное обеспечение гибким и готовым к будущему, когда дело доходит до взыскания задолженности.

Ожидается, что Северная Америка будет расти значительными темпами в течение прогнозируемого периода.

Рынок взыскания задолженности с использованием ИИ в Северной Америке значительно растет из-за растущего внедрения ИИ в индустрии финансовых услуг. Северная Америка, особенно Соединенные Штаты, оказывается одним из первых, кто внедряет технологии ИИ в области взыскания и управления задолженностью. Потребность в таких передовых методах взыскания задолженности подпитывается мощной финансовой инфраструктурой региона и большим количеством финансовых учреждений, банков и кредитных агентств в этом регионе.

Приложения ИИ во взыскании задолженности, измеряемые с помощью прогнозной аналитики, автоматизированных систем связи или моделей машинного обучения, широко используются для содействия процессам взыскания задолженности и оптимизации стратегий взыскания с сокращением эксплуатационных расходов. Портфель задолженности становится все более сложным, требуя более индивидуального подхода к ориентированному на клиента решению, которое вводит ИИ во взыскание задолженности. Кроме того, с учетом строгих законов о защите прав потребителей в регионе, усиление нормативного давления мотивировало внедрение технологий ИИ финансовыми учреждениями для соответствия требованиям при одновременной эффективности.

Многие компании, работающие в Северной Америке, тратят значительные средства на исследования и разработки платформ взыскания задолженности с использованием ИИ, адаптированных для различных отраслей, таких как здравоохранение, телекоммуникации и розничная торговля. Кроме того, рост рынка дополняет рост технически подкованного населения в регионе, а также растущую цифровизацию финансовых услуг. Регион по-прежнему будет основным участником мирового рынка взыскания задолженности с использованием ИИ, поскольку внедрение искусственного интеллекта продолжает применять новые технологии для инновационных будущих достижений.

США занимали доминирующую долю в североамериканском взыскании задолженности с использованием ИИ рынке в 2024 году

Рынок взыскания задолженности с использованием ИИ в США значительно растет, чему способствуют финансовая инфраструктура страны, распространенные технологии и принятые нормативные требования. США — одна из первых стран, внедривших ИИ в несколько сегментов, включая финансовые услуги, что делает ее лидером во внедрении методов ИИ для урегулирования и взыскания задолженности.

Существует несколько важных факторов, которые подпитывают спрос в Соединенных Штатах на взыскание задолженности с помощью ИИ. Самым важным из них является сложность портфеля: реальность такова, что финансовым учреждениям и кредитным агентствам приходится иметь дело с банками и другими источниками большего разнообразия долгов; Современные методы взыскания, характеризующиеся опорой на ручные процессы и людей, оказались недееспособными, когда речь заходит об управлении этими осложнениями. Благодаря прогнозной аналитике, моделям машинного обучения и полностью автоматизированным системам связи, взыскание может стать гораздо более рациональным и недорогим благодаря использованию передовых решений искусственного интеллекта.

Конкурентная среда взыскания задолженности с использованием ИИ

Мировой рынок взыскания задолженности с использованием ИИ является конкурентным, с несколькими глобальными и международными игроками рынка. Ключевые игроки используют различные стратегии роста для расширения своего присутствия на рынке, такие как партнерства, соглашения, сотрудничество, запуск новых продуктов, географическое расширение и слияния и поглощения.

Ведущие компании по взысканию задолженности с использованием ИИ

Некоторые из основных игроков на рынке — FICO, Experian, Fusion CX, Resolve Debt, LLC, CGI Group Inc., Simplifi, Receeve (InDebted), DebtZero Inc., Observer.AI и C&R Software.

Последние разработки на рынке взыскания задолженности с использованием ИИ

• В 2025 году один из быстрорастущих стартапов ClearGrid для программного обеспечения для взыскания задолженности привлек финансирование в размере 10 миллионов долларов США. Это финансирование было направлено на улучшение программного обеспечения для взыскания задолженности в регионе MENA. Стартап, базирующийся в Дубае, помогает банкам, финтех-компаниям и кредиторам взыскивать больше долгов, не прибегая к притеснению клиентов.
• В 2024 году Pair France, одна из ведущих компаний в Европе по разработке полностью оцифрованного программного обеспечения для взыскания задолженности, объявила о запуске своего программного обеспечения для взыскания задолженности на основе ИИ Llama 3 в службах поддержки клиентов. ИИ, предназначенный исключительно для взыскания задолженности, распознал и классифицировал 92% запросов первого уровня, таких как запросы на рассрочку платежей, приостановку платежей или споры.

Обзор отчета о мировом рынке взыскания задолженности с использованием ИИ

Причины для покупки отчета по рынку разрешения задолженности с использованием ИИ:

• Исследование включает оценку размера рынка и анализ прогнозов, подтвержденные аутентифицированными ключевыми экспертами отрасли.
• Отчет кратко рассматривает общую производительность отрасли.
• Отчет содержит углубленный анализ выдающихся участников отрасли, уделяя основное внимание ключевым финансовым показателям бизнеса, портфелям типов, стратегиям расширения и последним разработкам.
• Детальное изучение движущих сил, ограничений, ключевых тенденций и возможностей, преобладающих в отрасли.
• Исследование всесторонне охватывает рынок по различным сегментам.
• Углубленный анализ отрасли на региональном уровне.

Варианты настройки:

Глобальный рынок разрешения задолженности с использованием ИИ может быть дополнительно настроен в соответствии с требованиями или любым другим сегментом рынка. Кроме того, UnivDatos понимает, что у вас могут быть свои собственные бизнес-потребности, поэтому не стесняйтесь обращаться к нам, чтобы получить отчет, который полностью соответствует вашим требованиям.