- Trang chủ
- Về chúng tôi
- Ngành
- Dịch vụ
- Đọc
- Liên hệ với chúng tôi
Thị trường API Dữ liệu Tài chính: Phân tích Hiện tại và Dự báo (2024-2032)
Nhấn mạnh vào Loại hình (API dựa trên đám mây, API dựa trên web); Ứng dụng (Ngân hàng, Bảo hiểm, Quản lý tài sản và các loại khác); Người dùng cuối (BFSI, CNTT và Viễn thông, Bán lẻ, Chăm sóc sức khỏe, các loại khác); và Khu vực/Quốc gia
Quy mô & Dự báo Thị trường Financial Data APIs
Thị trường Financial Data APIs được định giá khoảng 2,8 tỷ đô la Mỹ vào năm 2023 và dự kiến sẽ tăng trưởng với CAGR đáng kể khoảng 19,2% trong giai đoạn dự báo (2024-2032) do sự gia tăng các quy định về ngân hàng mở và sự tăng trưởng của hệ sinh thái fintech.
Phân tích Thị trường Financial Data APIs
Financial Data API là một hệ thống ứng dụng được xác định theo chiều dọc, cho phép truy cập, chia sẻ và tích hợp dữ liệu tài chính đã được lọc, chuyển đổi và tương thích. Chúng đóng vai trò trung gian giữa các ngân hàng và tổ chức tài chính với các công ty FinTech và bên thứ ba cho các dịch vụ như hợp nhất tài khoản, thanh toán theo thời gian thực và tài chính tùy chỉnh. Các API này rất cơ bản đối với hoạt động ngân hàng mở vì chúng cung cấp các tương tác an toàn và tiêu chuẩn hóa, đồng thời cải thiện giao diện người dùng và chức năng ứng dụng.
Để mở rộng thị trường Financial Data APIs, các doanh nghiệp đang đầu tư vào API dựa trên đám mây và các khung tích hợp, AI và phân tích theo thời gian thực để nâng cao các dịch vụ của họ được trình bày trên thị trường Financial Data APIs. Hơn nữa, việc tăng cường hợp tác với các công ty FinTech, yêu cầu tuân thủ ngân hàng mở và đầu tư vào sự an toàn của API để giành được sự tin tưởng của người tiêu dùng. Ngoài ra, các công ty đang tính phí cho các API thông qua mô hình tạo doanh thu từ đăng ký và mạo hiểm vào Tài chính nhúng để tiếp cận nhiều thị trường hơn.
Ví dụ: vào ngày 18 tháng 12 năm 2023 - The Financial Data Exchange (FDX) đã công bố bản phát hành mùa thu FDX API 6.0. Trong số những thứ khác, phiên bản API này bao gồm thông báo gian lận mở rộng, nhiều tùy chọn hơn cho dữ liệu mạng thanh toán, cập nhật tài liệu thuế, hỗ trợ doanh nghiệp/kho bạc và cấu trúc dữ liệu bảng lương đầu tiên. Một phiên bản cập nhật và ngắn gọn hơn của tài liệu Cân nhắc kiểm soát bảo mật là một bổ sung quan trọng cho API, cũng như việc kết hợp lược đồ bảo mật FAPI.
Xu hướng Thị trường Financial Data APIs
Phần này thảo luận về các xu hướng thị trường chính ảnh hưởng đến các phân khúc khác nhau của thị trường Financial Data APIs như được xác định bởi các chuyên gia nghiên cứu của chúng tôi.
API Dựa trên Đám mây Chuyển đổi Ngành Financial Data APIs
API dựa trên đám mây chiếm một thị phần đáng kể trên thị trường vào năm 2023. Điều này chủ yếu là do cung cấp khả năng mở rộng và tính linh hoạt, đồng thời chi phí của chúng không đắt, do đó giúp các công ty mở rộng việc cung cấp dịch vụ của họ mà không nhất thiết phải đầu tư cơ sở hạ tầng lớn. Mặc dù ngày càng có nhiều tổ chức tài chính áp dụng các giải pháp đám mây, nhưng API đóng một vai trò đặc biệt trong việc làm việc với các dịch vụ khác để nâng cao trải nghiệm của khách hàng. Các giải pháp được cung cấp từ đám mây cũng có nghĩa là các giải pháp được triển khai và cập nhật nhanh hơn, điều này khuyến khích sự đổi mới. Hơn nữa, các công ty kết hợp API đám mây vì chúng giúp tăng năng suất của công ty và tạo ra các ứng dụng linh hoạt và hiệu quả cho nhiều khách hàng. Ví dụ: vào ngày 13 tháng 12 năm 2023, Morningstar, Inc. (Nasdaq: MORN), nhà cung cấp hàng đầu về thông tin chi tiết đầu tư độc lập, đã công bố ra mắt Direct Web Services, một tập hợp các giao diện lập trình ứng dụng (API) đóng gói dữ liệu, nghiên cứu và công cụ tính toán của Morningstar để các công ty dịch vụ tài chính sử dụng trong các giải pháp kỹ thuật số của riêng họ. Direct Web Services được bổ sung bởi một mạng lưới đối tác được chứng nhận toàn cầu mới được tạo ra để tích hợp liền mạch chức năng API cho các công ty phát triển các trang web và ứng dụng phức tạp.
Bắc Mỹ dẫn đầu thị trường.
Bắc Mỹ dẫn đầu sự tăng trưởng của thị trường Financial Data APIs do ngành FinTech phát triển tốt, hoạt động ngân hàng kỹ thuật số ngày càng phổ biến và thiên vị PSD2 (Chỉ thị Dịch vụ Thanh toán Sửa đổi (PSD2)) và các tiêu chuẩn ngân hàng mở. Thêm vào đó, các công ty trong khu vực sử dụng API để chia sẻ thông tin tài chính hiện tại, cải thiện sự hài lòng của khách hàng và triển khai các đổi mới từ bên thứ ba. Ngoài ra, phân tích dữ liệu theo thời gian thực và API, CCP (Đối tác Trung tâm) và các phương pháp tiếp cận tài chính nhúng giúp các tổ chức tài chính xây dựng quy mô và tối ưu hóa chi phí. Hơn nữa, sự gia tăng nhu cầu về các giải pháp tài chính độc đáo và các phương thức thanh toán an toàn cũng thúc đẩy việc sử dụng API.
Ví dụ: vào tháng 12 năm 2023, TD Bank Group (TD) và Plaid đã thông báo rằng họ đã ký kết một thỏa thuận truy cập dữ liệu ở Bắc Mỹ, cho phép khách hàng của TD ở Canada và Hoa Kỳ kết nối và chia sẻ dữ liệu tài chính một cách an toàn hơn với mạng dữ liệu của Plaid gồm hơn 8.000 ứng dụng và dịch vụ.
Tổng quan về Ngành Financial Data APIs
Thị trường Financial Data APIs có tính cạnh tranh, với một số công ty toàn cầu và quốc tế. Các công ty chủ chốt đang áp dụng các chiến lược tăng trưởng khác nhau để nâng cao sự hiện diện trên thị trường, chẳng hạn như hợp tác, thỏa thuận, cộng tác, ra mắt sản phẩm mới, mở rộng địa lý, sáp nhập và mua lại. Một số công ty lớn hoạt động trên thị trường là Yodlee, Inc. (Envestnet); Tink AB; Plaid Inc.; FactSet; Barchart.com, Inc.; Quodd, Inc.; Alpha Vantage Inc.; Morningstar, Inc.; Mastercard International Incorporated (Finicity); Bloomberg Finance L.P.
Tin tức Thị trường Financial Data APIs
- Vào tháng 6 năm 2023, Akoya đã công bố hợp tác với Axway để giúp các tổ chức tài chính khai thác sức mạnh của các API mở và chuyển đổi cách thông tin khách hàng được chia sẻ với các ứng dụng của bên thứ ba. Cả hai công ty đã chuẩn hóa API của họ theo tiêu chuẩn Financial Data Exchange (FDX), cho phép chia sẻ dữ liệu khách hàng một cách an toàn và minh bạch.
- Vào tháng 7 năm 2021, Finicity, một công ty của Mastercard và là nhà cung cấp giải pháp ngân hàng mở hàng đầu, đã thông báo rằng họ đã ký một thỏa thuận truy cập dữ liệu với Green Dot (NYSE: GDOT), một ngân hàng kỹ thuật số và fintech tập trung vào việc cung cấp các giải pháp thanh toán và ngân hàng tốt nhất, đáng tin cậy, kết nối liền mạch mọi người với tiền của họ.
- Vào tháng 6 năm 2020, Mastercard (NYSE: MA) đã thông báo rằng họ đã ký kết một thỏa thuận mua lại Finicity, nhà cung cấp hàng đầu ở Bắc Mỹ về khả năng truy cập theo thời gian thực vào dữ liệu và thông tin chi tiết tài chính. Giá mua là 825 triệu đô la Mỹ và các cổ đông hiện tại của Finicity có tiềm năng kiếm thêm tối đa 160 triệu đô la Mỹ, nếu đạt được các mục tiêu về hiệu suất.
Phạm vi Báo cáo Thị trường Financial Data APIs
Lý do để mua báo cáo này:
- Nghiên cứu bao gồm phân tích kích thước và dự báo thị trường được xác thực bởi các chuyên gia hàng đầu trong ngành đã được xác thực.
- Báo cáo trình bày một đánh giá nhanh về hiệu quả hoạt động chung của ngành trong nháy mắt.
- Báo cáo bao gồm phân tích chuyên sâu về các đối thủ trong ngành nổi bật với trọng tâm chính vào tài chính kinh doanh chính, danh mục sản phẩm, chiến lược mở rộng và các phát triển gần đây.
- Kiểm tra chi tiết các yếu tố thúc đẩy, hạn chế, xu hướng chính và cơ hội hiện hành trong ngành.
- Nghiên cứu bao quát toàn diện thị trường trên các phân khúc khác nhau.
- Phân tích sâu sắc ở cấp độ khu vực của ngành.
Tùy chọn Tùy chỉnh:
Thị trường Financial Data APIs toàn cầu có thể được tùy chỉnh thêm theo yêu cầu hoặc bất kỳ phân khúc thị trường nào khác. Bên cạnh đó, UMI hiểu rằng bạn có thể có nhu cầu kinh doanh riêng của mình, do đó, hãy thoải mái kết nối với chúng tôi để nhận được một báo cáo hoàn toàn phù hợp với yêu cầu của bạn.
Mục lục
Phương Pháp Nghiên Cứu Phân Tích Thị Trường API Dữ Liệu Tài Chính (2022-2032)
Phân tích thị trường lịch sử, ước tính thị trường hiện tại và dự báo thị trường tương lai của thị trường API Dữ liệu Tài chính toàn cầu là ba bước chính được thực hiện để tạo và phân tích việc áp dụng API Dữ liệu Tài chính ở các khu vực lớn trên toàn cầu. Nghiên cứu thứ cấp chuyên sâu đã được tiến hành để thu thập các số liệu thị trường lịch sử và ước tính quy mô thị trường hiện tại. Thứ hai, để xác thực những hiểu biết sâu sắc này, nhiều phát hiện và giả định đã được xem xét. Hơn nữa, các cuộc phỏng vấn sơ cấp chuyên sâu cũng đã được thực hiện với các chuyên gia trong ngành trên toàn bộ chuỗi giá trị của thị trường API Dữ liệu Tài chính toàn cầu. Sau khi giả định và xác thực các số liệu thị trường thông qua các cuộc phỏng vấn sơ cấp, chúng tôi đã sử dụng phương pháp tiếp cận từ trên xuống/từ dưới lên để dự báo quy mô thị trường hoàn chỉnh. Sau đó, các phương pháp phân tích thị trường và tam giác dữ liệu đã được áp dụng để ước tính và phân tích quy mô thị trường của các phân khúc và phân nhóm của ngành. Phương pháp chi tiết được giải thích dưới đây:
Phân Tích Quy Mô Thị Trường Lịch Sử
Bước 1: Nghiên Cứu Chuyên Sâu Các Nguồn Thứ Cấp:
Một nghiên cứu thứ cấp chi tiết đã được tiến hành để thu thập quy mô thị trường lịch sử của thị trường API Dữ liệu Tài chính thông qua các nguồn nội bộ của công ty như báo cáo thường niên & báo cáo tài chính, thuyết trình hiệu suất, thông cáo báo chí, v.v., và các nguồn bên ngoài bao gồm tạp chí, tin tức & bài viết, ấn phẩm của chính phủ, ấn phẩm của đối thủ cạnh tranh, báo cáo ngành, cơ sở dữ liệu của bên thứ ba và các ấn phẩm đáng tin cậy khác.
Bước 2: Phân Khúc Thị Trường:
Sau khi thu thập quy mô thị trường lịch sử của thị trường API Dữ liệu Tài chính, chúng tôi đã tiến hành phân tích thứ cấp chi tiết để thu thập thông tin chi tiết về thị trường lịch sử và chia sẻ cho các phân khúc & phân nhóm khác nhau cho các khu vực lớn. Các phân khúc chính được bao gồm trong báo cáo như loại, ứng dụng, người dùng cuối và khu vực. Phân tích cấp quốc gia sâu hơn đã được tiến hành để đánh giá việc áp dụng tổng thể các mô hình thử nghiệm trong khu vực đó.
Bước 3: Phân Tích Yếu Tố:
Sau khi thu thập quy mô thị trường lịch sử của các phân khúc và phân nhóm khác nhau, chúng tôi đã tiến hành phân tích yếu tố chi tiết để ước tính quy mô thị trường hiện tại của thị trường API Dữ liệu Tài chính. Hơn nữa, chúng tôi đã tiến hành phân tích yếu tố bằng cách sử dụng các biến phụ thuộc và độc lập như Loại, Ứng dụng, người dùng cuối và khu vực của thị trường API Dữ liệu Tài chính. Một phân tích kỹ lưỡng đã được tiến hành cho các kịch bản cung và cầu xem xét các quan hệ đối tác hàng đầu, sáp nhập và mua lại, mở rộng kinh doanh và ra mắt sản phẩm trong lĩnh vực thị trường API Dữ liệu Tài chính trên toàn cầu.
Ước Tính & Dự Báo Quy Mô Thị Trường Hiện Tại
Xác Định Quy Mô Thị Trường Hiện Tại: Dựa trên những hiểu biết sâu sắc có thể hành động từ 3 bước trên, chúng tôi đã đạt được quy mô thị trường hiện tại, những người chơi chính trong thị trường API Dữ liệu Tài chính toàn cầu và thị phần của các phân khúc. Tất cả các tỷ lệ phần trăm chia sẻ và phân tích thị trường cần thiết đã được xác định bằng cách sử dụng phương pháp thứ cấp đã đề cập ở trên và đã được xác minh thông qua các cuộc phỏng vấn sơ cấp.
Ước Tính & Dự Báo: Để ước tính và dự báo thị trường, trọng số đã được gán cho các yếu tố khác nhau bao gồm các động lực & xu hướng, hạn chế và cơ hội có sẵn cho các bên liên quan. Sau khi phân tích các yếu tố này, các kỹ thuật dự báo có liên quan, tức là phương pháp tiếp cận từ trên xuống/từ dưới lên, đã được áp dụng để đưa ra dự báo thị trường cho năm 2032 cho các phân khúc và phân nhóm khác nhau trên các thị trường lớn trên toàn cầu. Phương pháp nghiên cứu được áp dụng để ước tính quy mô thị trường bao gồm:
- Quy mô thị trường của ngành, về mặt doanh thu (USD) và tỷ lệ chấp nhận của thị trường API Dữ liệu Tài chính trên các thị trường lớn trong nước
- Tất cả các tỷ lệ phần trăm chia sẻ, phân chia và phân tích của các phân khúc và phân nhóm thị trường
- Những người chơi chính trong thị trường API Dữ liệu Tài chính toàn cầu về mặt sản phẩm được cung cấp. Ngoài ra, các chiến lược tăng trưởng được áp dụng bởi những người chơi này để cạnh tranh trong thị trường đang phát triển nhanh chóng
Xác Thực Quy Mô và Thị Phần Thị Trường
Nghiên Cứu Sơ Cấp: Các cuộc phỏng vấn chuyên sâu đã được thực hiện với những Người Có Ý Kiến Chủ Chốt (KOL) bao gồm các Giám Đốc Điều Hành Cấp Cao (CXO/Phó Chủ Tịch, Trưởng Bộ Phận Bán Hàng, Trưởng Bộ Phận Tiếp Thị, Trưởng Bộ Phận Vận Hành, Trưởng Khu Vực, Trưởng Quốc Gia, v.v.) trên các khu vực lớn. Các phát hiện nghiên cứu sơ cấp sau đó đã được tóm tắt và phân tích thống kê đã được thực hiện để chứng minh giả thuyết đã nêu. Thông tin đầu vào từ nghiên cứu sơ cấp đã được hợp nhất với các phát hiện thứ cấp, do đó biến thông tin thành những hiểu biết sâu sắc có thể hành động.
Phân Chia Người Tham Gia Sơ Cấp ở Các Khu Vực Khác Nhau
Kỹ Thuật Thị Trường
Kỹ thuật tam giác dữ liệu đã được sử dụng để hoàn thành việc ước tính thị trường tổng thể và để đưa ra các số liệu thống kê chính xác cho từng phân khúc và phân nhóm của thị trường API Dữ liệu Tài chính toàn cầu. Dữ liệu đã được chia thành nhiều phân khúc và phân nhóm sau khi nghiên cứu các thông số và xu hướng khác nhau về loại, ứng dụng, người dùng cuối và khu vực của thị trường API Dữ liệu Tài chính toàn cầu.
Mục tiêu chính của Nghiên cứu Thị trường API Dữ liệu Tài chính Toàn cầu
Các xu hướng thị trường hiện tại & tương lai của thị trường API Dữ liệu Tài chính toàn cầu đã được xác định chính xác trong nghiên cứu. Các nhà đầu tư có thể đạt được những hiểu biết chiến lược để dựa trên sự thận trọng của họ cho các khoản đầu tư dựa trên phân tích định tính và định lượng được thực hiện trong nghiên cứu. Các xu hướng thị trường hiện tại và tương lai đã xác định mức độ hấp dẫn tổng thể của thị trường ở cấp khu vực, cung cấp một nền tảng cho người tham gia công nghiệp khai thác thị trường chưa được khai thác để hưởng lợi từ lợi thế của người đi đầu. Các mục tiêu định lượng khác của nghiên cứu bao gồm:
- Phân tích quy mô thị trường hiện tại và dự báo của thị trường API Dữ liệu Tài chính về giá trị (USD). Ngoài ra, hãy phân tích quy mô thị trường hiện tại và dự báo của các phân khúc và phân nhóm khác nhau.
- Các phân khúc trong nghiên cứu bao gồm các lĩnh vực loại, ứng dụng, người dùng cuối và khu vực.
- Xác định và phân tích khuôn khổ pháp lý cho các API Dữ liệu Tài chính
- Phân tích chuỗi giá trị liên quan đến sự hiện diện của các trung gian khác nhau, cùng với việc phân tích hành vi của khách hàng và đối thủ cạnh tranh của ngành.
- Phân tích quy mô thị trường hiện tại và dự báo của thị trường API Dữ liệu Tài chính cho khu vực chính.
- Các quốc gia chính của khu vực được nghiên cứu trong báo cáo bao gồm Châu Á Thái Bình Dương, Châu Âu, Bắc Mỹ và Phần Còn Lại của Thế giới
- Hồ sơ công ty của thị trường API Dữ liệu Tài chính và các chiến lược tăng trưởng được các nhà kinh doanh trên thị trường áp dụng để duy trì thị trường đang phát triển nhanh chóng.
- Phân tích chuyên sâu về ngành ở cấp khu vực
Câu hỏi thường gặp Câu hỏi thường gặp
Câu hỏi 1: Quy mô và tiềm năng tăng trưởng hiện tại của thị trường API Dữ liệu Tài chính là gì?
Thị trường API Dữ liệu Tài chính được định giá 2,8 tỷ USD vào năm 2023 và dự kiến sẽ tăng trưởng với tốc độ CAGR là 19,2% trong giai đoạn dự báo (2024-2032).
Q2: Đâu là những yếu tố thúc đẩy sự tăng trưởng của thị trường API Dữ liệu Tài chính?
Sự gia tăng các quy định về ngân hàng mở, nhu cầu ngày càng tăng về dữ liệu tài chính theo thời gian thực, sự phát triển của hệ sinh thái fintech, việc sử dụng ngày càng mở rộng AI và máy học, và nhu cầu ngày càng tăng của người tiêu dùng về cá nhân hóa đang thúc đẩy thị trường API Dữ liệu Tài chính.
Q3: Phân khúc nào chiếm thị phần lớn nhất trong thị trường API Dữ liệu Tài chính theo loại hình?
API dựa trên đám mây chiếm thị phần lớn nhất trong thị trường API Dữ liệu Tài chính theo loại.
Q4: Các xu hướng chính trong thị trường API Dữ liệu Tài chính là gì?
Sự gia tăng sử dụng các Mô hình kiếm tiền từ API và việc áp dụng Banking-as-a-Service (BaaS) là xu hướng chính trên thị trường API Dữ liệu Tài chính.
Q5: Khu vực nào sẽ chiếm lĩnh thị trường API Dữ liệu Tài chính?
Bắc Mỹ chiếm ưu thế trên thị trường vào năm 2023.
Liên quan Báo cáo
Khách hàng đã mua mặt hàng này cũng đã mua
Thị trường Tiền di động Châu Phi: Phân tích Hiện tại và Dự báo (2025-2033)
Nhấn mạnh theo Công nghệ (USSD, Ví điện tử di động và các công nghệ khác), theo Mô hình Kinh doanh (Mô hình do Di động dẫn đầu và Mô hình do Ngân hàng dẫn đầu), theo Loại Giao dịch (Chuyển tiền ngang hàng, Thanh toán hóa đơn, Nạp tiền điện thoại, Các giao dịch khác), theo Quốc gia (Ai Cập, Nam Phi, Nigeria, Uganda, Phần còn lại của Châu Phi)
December 2, 2025
Thị trường Thanh toán Kỹ thuật số Brazil: Phân tích Hiện tại và Dự báo (2025-2033)
Nhấn mạnh theo thành phần (Giải pháp và Dịch vụ), theo mô hình triển khai (SaaS, PaaS, Tại chỗ), theo quy mô tổ chức (Doanh nghiệp vừa và nhỏ và Doanh nghiệp lớn), theo ngành dọc (BFSI, CNTT & Viễn thông, Bán lẻ và Thương mại điện tử, Khách sạn, Chăm sóc sức khỏe, Truyền thông và Giải trí, và các ngành khác), theo khu vực (Bắc Brazil, Đông Bắc Brazil, Trung-Tây Brazil, Đông Nam Brazil và Nam Brazil)
October 5, 2025
