Thị trường API Dữ liệu Tài chính: Phân tích và Dự báo Hiện tại (2024-2032)

Quy mô & Dự báo Thị trường API Dữ liệu Tài chính

Thị trường API Dữ liệu Tài chính được định giá khoảng 2,8 Tỷ USD vào năm 2023 và dự kiến sẽ tăng trưởng với tốc độ CAGR đáng kể khoảng 19,2% trong giai đoạn dự báo (2024-2032) do sự gia tăng của các quy định ngân hàng mở và sự phát triển của hệ sinh thái fintech.

Phân tích Thị trường API Dữ liệu Tài chính

API Dữ liệu Tài chính là một hệ thống ứng dụng được xác định theo chiều dọc, cấp quyền truy cập được lọc, chuyển đổi và có khả năng tương tác, cũng như chia sẻ và tích hợp dữ liệu tài chính. Chúng đóng vai trò là trung gian giữa các ngân hàng và tổ chức tài chính với các công ty FinTech và bên thứ ba cho các dịch vụ như hợp nhất tài khoản, thanh toán theo thời gian thực và tài chính tùy chỉnh. Các API này là nền tảng cho ngân hàng mở vì chúng cung cấp các tương tác an toàn và tiêu chuẩn hóa trong khi cải thiện giao diện người dùng và chức năng ứng dụng.

Để mở rộng thị trường API Dữ liệu Tài chính, các doanh nghiệp đang đầu tư vào API dựa trên đám mây và các khuôn khổ tích hợp, AI và phân tích theo thời gian thực để phát triển các dịch vụ của họ được trình bày trong thị trường API Dữ liệu Tài chính. Hơn nữa, sự hợp tác ngày càng tăng với các công ty FinTech, yêu cầu tuân thủ ngân hàng mở và đầu tư vào bảo mật API để giành được sự tin tưởng của người tiêu dùng. Ngoài ra, các công ty đang tính phí cho API thông qua mô hình tạo doanh thu đăng ký và mạo hiểm vào Tài chính Nhúng để tiếp cận thị trường nhiều hơn.

Ví dụ, vào ngày 18 tháng 12 năm 2023 - The Financial Data Exchange (FDX) đã công bố bản phát hành Mùa thu của FDX API 6.0. Trong số những thứ khác, phiên bản API này bao gồm thông báo gian lận mở rộng, nhiều tùy chọn hơn cho dữ liệu mạng thanh toán, cập nhật tài liệu thuế, hỗ trợ doanh nghiệp/kho bạc và các cấu trúc dữ liệu tiền lương đầu tiên. Một phiên bản cập nhật và ngắn gọn hơn của tài liệu Xem xét Kiểm soát bảo mật là một sự bổ sung lớn cho API, cũng như việc kết hợp lược đồ bảo mật FAPI.

Xu hướng Thị trường API Dữ liệu Tài chính

Phần này thảo luận về các xu hướng thị trường chính ảnh hưởng đến các phân khúc khác nhau của thị trường API Dữ liệu Tài chính như được xác định bởi các chuyên gia nghiên cứu của chúng tôi.

API Dựa trên Đám mây Chuyển đổi Ngành API Dữ liệu Tài chính

API dựa trên đám mây chiếm một phần đáng kể của thị trường vào năm 2023. Điều này chủ yếu là do cung cấp khả năng mở rộng và tính linh hoạt, và chi phí của chúng không tốn kém do đó giúp các công ty mở rộng việc cung cấp dịch vụ của họ mà không nhất thiết phải đặt các khoản đầu tư cơ sở hạ tầng lớn. Mặc dù ngày càng có nhiều tổ chức tài chính áp dụng các giải pháp đám mây, API đóng một vai trò độc đáo trong việc làm việc với các dịch vụ khác để nâng cao trải nghiệm của khách hàng. Các giải pháp được cung cấp từ đám mây cũng có nghĩa là các giải pháp được triển khai và cập nhật nhanh hơn, điều này khuyến khích sự đổi mới. Hơn nữa, các công ty kết hợp API đám mây vì chúng giúp tăng năng suất của công ty và tạo ra các ứng dụng linh hoạt và hiệu quả cho nhiều khách hàng.Ví dụ, vào ngày 13 tháng 12 năm 2023, Morningstar, Inc. (Nasdaq: MORN), một nhà cung cấp hàng đầu các hiểu biết về đầu tư độc lập, đã công bố ra mắt Direct Web Services, một bộ giao diện lập trình ứng dụng (API) đóng gói dữ liệu, nghiên cứu và các công cụ tính toán của Morningstar để các công ty dịch vụ tài chính sử dụng trong các giải pháp kỹ thuật số của riêng họ. Direct Web Services được bổ sung bởi một mạng lưới toàn cầu mới được tạo ra gồm các đối tác được chứng nhận để tích hợp liền mạch chức năng API cho các công ty phát triển các trang web và ứng dụng tinh vi.

Bắc Mỹ dẫn đầu thị trường.

Bắc Mỹ dẫn đầu sự tăng trưởng của thị trường API Dữ liệu Tài chính do ngành FinTech phát triển tốt, ngân hàng kỹ thuật số ngày càng phổ biến và thiên vị PSD2 (Chỉ thị Dịch vụ Thanh toán sửa đổi (PSD2)) và các chuẩn mực ngân hàng mở. Thêm vào đó, các công ty trong khu vực sử dụng API để chia sẻ thông tin tài chính hiện tại, cải thiện sự hài lòng của khách hàng và triển khai các đổi mới từ các bên thứ ba. Ngoài ra, phân tích dữ liệu theo thời gian thực và API, CCP (Bên đối tác trung tâm) và các phương pháp tài chính nhúng giúp các tổ chức tài chính xây dựng quy mô và tối ưu hóa chi phí. Hơn nữa, sự gia tăng nhu cầu về các giải pháp tài chính độc đáo và các phương thức thanh toán an toàn cũng thúc đẩy việc sử dụng API.

Ví dụ, vào tháng 12 năm 2023, TD Bank Group (TD) và Plaid đã thông báo rằng họ đã ký một thỏa thuận truy cập dữ liệu Bắc Mỹ cho phép khách hàng của TD ở Canada và Hoa Kỳ kết nối an toàn hơn và chia sẻ dữ liệu tài chính với mạng lưới dữ liệu của Plaid gồm hơn 8.000 ứng dụng và dịch vụ.

Tổng quan về Ngành API Dữ liệu Tài chính

Thị trường API Dữ liệu Tài chính có tính cạnh tranh, với một số công ty toàn cầu và quốc tế. Các công ty chủ chốt đang áp dụng các chiến lược tăng trưởng khác nhau để tăng cường sự hiện diện trên thị trường của họ, chẳng hạn như quan hệ đối tác, thỏa thuận, hợp tác, ra mắt sản phẩm mới, mở rộng địa lý và sáp nhập và mua lại. Một số công ty lớn đang hoạt động trên thị trường là Yodlee, Inc. (Envestnet); Tink AB; Plaid Inc.; FactSet; Barchart.com, Inc.; Quodd, Inc.; Alpha Vantage Inc.; Morningstar, Inc.; Mastercard International Incorporated (Finicity); Bloomberg Finance L.P.

Tin tức về Thị trường API Dữ liệu Tài chính

• Vào tháng 6 năm 2023, Akoya đã công bố quan hệ đối tác với Axway để giúp các tổ chức tài chính khai thác sức mạnh của API mở và chuyển đổi cách thông tin khách hàng được chia sẻ với các ứng dụng của bên thứ ba. Cả hai công ty đã tiêu chuẩn hóa API của họ theo tiêu chuẩn Financial Data Exchange (FDX), cho phép chia sẻ dữ liệu khách hàng một cách an toàn và minh bạch.
• Vào tháng 7 năm 2021, Finicity, một công ty của Mastercard và nhà cung cấp hàng đầu các giải pháp ngân hàng mở, đã thông báo rằng họ đã ký một thỏa thuận truy cập dữ liệu với Green Dot (NYSE: GDOT), một ngân hàng kỹ thuật số và fintech tập trung vào việc cung cấp các giải pháp ngân hàng và thanh toán đáng tin cậy, tốt nhất trong phân khúc, kết nối liền mạch mọi người với tiền của họ.
• Vào tháng 6 năm 2020, Mastercard (NYSE: MA) đã thông báo rằng họ đã ký một thỏa thuận mua lại Finicity, một nhà cung cấp hàng đầu ở Bắc Mỹ về quyền truy cập theo thời gian thực vào dữ liệu và thông tin chi tiết tài chính. Giá mua là 825 triệu USD và các cổ đông hiện tại của Finicity có khả năng kiếm thêm tối đa 160 triệu USD, nếu các mục tiêu hiệu suất được đáp ứng.

Phạm vi Báo cáo Thị trường API Dữ liệu Tài chính

Lý do mua báo cáo này:

• Nghiên cứu bao gồm phân tích quy mô và dự báo thị trường được xác nhận bởi các chuyên gia ngành chủ chốt đã được chứng thực.
• Báo cáo trình bày một cái nhìn nhanh về hiệu suất tổng thể của ngành chỉ trong nháy mắt.
• Báo cáo bao gồm một phân tích chuyên sâu về các đối tác trong ngành nổi bật với trọng tâm chính là tài chính kinh doanh chính, danh mục sản phẩm, chiến lược mở rộng và sự phát triển gần đây.
• Kiểm tra chi tiết về các động lực, hạn chế, xu hướng chính và cơ hội hiện hành trong ngành.
• Nghiên cứu bao gồm toàn diện thị trường trên các phân khúc khác nhau.
• Phân tích cấp độ khu vực chuyên sâu của ngành.

Tùy chọn Tùy chỉnh:

Thị trường API Dữ liệu Tài chính toàn cầu có thể được tùy chỉnh thêm theo yêu cầu hoặc bất kỳ phân khúc thị trường nào khác. Bên cạnh đó, UMI hiểu rằng bạn có thể có nhu cầu kinh doanh của riêng mình, do đó, vui lòng kết nối với chúng tôi để có được một báo cáo hoàn toàn phù hợp với yêu cầu của bạn.