- Trang chủ
- Về chúng tôi
- Ngành
- Dịch vụ
- Đọc
- Liên hệ với chúng tôi
Thị trường API Dữ liệu Tài chính: Phân tích và Dự báo Hiện tại (2024-2032)
Nhấn mạnh theo Loại (API Dựa trên Đám mây, API Dựa trên Web); Ứng dụng (Ngân hàng, Bảo hiểm, Quản lý Tài sản và Khác); Người dùng Cuối (BFSI, CNTT và Viễn thông, Bán lẻ, Chăm sóc Sức khỏe, Khác); và Vùng/Quốc gia
Quy mô & Dự báo Thị trường API Dữ liệu Tài chính
Thị trường API Dữ liệu Tài chính được định giá khoảng 2,8 Tỷ USD vào năm 2023 và dự kiến sẽ tăng trưởng với tốc độ CAGR đáng kể khoảng 19,2% trong giai đoạn dự báo (2024-2032) do sự gia tăng của các quy định ngân hàng mở và sự phát triển của hệ sinh thái fintech.
Phân tích Thị trường API Dữ liệu Tài chính
API Dữ liệu Tài chính là một hệ thống ứng dụng được xác định theo chiều dọc, cấp quyền truy cập được lọc, chuyển đổi và có khả năng tương tác, cũng như chia sẻ và tích hợp dữ liệu tài chính. Chúng đóng vai trò là trung gian giữa các ngân hàng và tổ chức tài chính với các công ty FinTech và bên thứ ba cho các dịch vụ như hợp nhất tài khoản, thanh toán theo thời gian thực và tài chính tùy chỉnh. Các API này là nền tảng cho ngân hàng mở vì chúng cung cấp các tương tác an toàn và tiêu chuẩn hóa trong khi cải thiện giao diện người dùng và chức năng ứng dụng.
Để mở rộng thị trường API Dữ liệu Tài chính, các doanh nghiệp đang đầu tư vào API dựa trên đám mây và các khuôn khổ tích hợp, AI và phân tích theo thời gian thực để phát triển các dịch vụ của họ được trình bày trong thị trường API Dữ liệu Tài chính. Hơn nữa, sự hợp tác ngày càng tăng với các công ty FinTech, yêu cầu tuân thủ ngân hàng mở và đầu tư vào bảo mật API để giành được sự tin tưởng của người tiêu dùng. Ngoài ra, các công ty đang tính phí cho API thông qua mô hình tạo doanh thu đăng ký và mạo hiểm vào Tài chính Nhúng để tiếp cận thị trường nhiều hơn.
Ví dụ, vào ngày 18 tháng 12 năm 2023 - The Financial Data Exchange (FDX) đã công bố bản phát hành Mùa thu của FDX API 6.0. Trong số những thứ khác, phiên bản API này bao gồm thông báo gian lận mở rộng, nhiều tùy chọn hơn cho dữ liệu mạng thanh toán, cập nhật tài liệu thuế, hỗ trợ doanh nghiệp/kho bạc và các cấu trúc dữ liệu tiền lương đầu tiên. Một phiên bản cập nhật và ngắn gọn hơn của tài liệu Xem xét Kiểm soát bảo mật là một sự bổ sung lớn cho API, cũng như việc kết hợp lược đồ bảo mật FAPI.
Xu hướng Thị trường API Dữ liệu Tài chính
Phần này thảo luận về các xu hướng thị trường chính ảnh hưởng đến các phân khúc khác nhau của thị trường API Dữ liệu Tài chính như được xác định bởi các chuyên gia nghiên cứu của chúng tôi.
API Dựa trên Đám mây Chuyển đổi Ngành API Dữ liệu Tài chính
API dựa trên đám mây chiếm một phần đáng kể của thị trường vào năm 2023. Điều này chủ yếu là do cung cấp khả năng mở rộng và tính linh hoạt, và chi phí của chúng không tốn kém do đó giúp các công ty mở rộng việc cung cấp dịch vụ của họ mà không nhất thiết phải đặt các khoản đầu tư cơ sở hạ tầng lớn. Mặc dù ngày càng có nhiều tổ chức tài chính áp dụng các giải pháp đám mây, API đóng một vai trò độc đáo trong việc làm việc với các dịch vụ khác để nâng cao trải nghiệm của khách hàng. Các giải pháp được cung cấp từ đám mây cũng có nghĩa là các giải pháp được triển khai và cập nhật nhanh hơn, điều này khuyến khích sự đổi mới. Hơn nữa, các công ty kết hợp API đám mây vì chúng giúp tăng năng suất của công ty và tạo ra các ứng dụng linh hoạt và hiệu quả cho nhiều khách hàng.Ví dụ, vào ngày 13 tháng 12 năm 2023, Morningstar, Inc. (Nasdaq: MORN), một nhà cung cấp hàng đầu các hiểu biết về đầu tư độc lập, đã công bố ra mắt Direct Web Services, một bộ giao diện lập trình ứng dụng (API) đóng gói dữ liệu, nghiên cứu và các công cụ tính toán của Morningstar để các công ty dịch vụ tài chính sử dụng trong các giải pháp kỹ thuật số của riêng họ. Direct Web Services được bổ sung bởi một mạng lưới toàn cầu mới được tạo ra gồm các đối tác được chứng nhận để tích hợp liền mạch chức năng API cho các công ty phát triển các trang web và ứng dụng tinh vi.
Bắc Mỹ dẫn đầu thị trường.
Bắc Mỹ dẫn đầu sự tăng trưởng của thị trường API Dữ liệu Tài chính do ngành FinTech phát triển tốt, ngân hàng kỹ thuật số ngày càng phổ biến và thiên vị PSD2 (Chỉ thị Dịch vụ Thanh toán sửa đổi (PSD2)) và các chuẩn mực ngân hàng mở. Thêm vào đó, các công ty trong khu vực sử dụng API để chia sẻ thông tin tài chính hiện tại, cải thiện sự hài lòng của khách hàng và triển khai các đổi mới từ các bên thứ ba. Ngoài ra, phân tích dữ liệu theo thời gian thực và API, CCP (Bên đối tác trung tâm) và các phương pháp tài chính nhúng giúp các tổ chức tài chính xây dựng quy mô và tối ưu hóa chi phí. Hơn nữa, sự gia tăng nhu cầu về các giải pháp tài chính độc đáo và các phương thức thanh toán an toàn cũng thúc đẩy việc sử dụng API.
Ví dụ, vào tháng 12 năm 2023, TD Bank Group (TD) và Plaid đã thông báo rằng họ đã ký một thỏa thuận truy cập dữ liệu Bắc Mỹ cho phép khách hàng của TD ở Canada và Hoa Kỳ kết nối an toàn hơn và chia sẻ dữ liệu tài chính với mạng lưới dữ liệu của Plaid gồm hơn 8.000 ứng dụng và dịch vụ.
Tổng quan về Ngành API Dữ liệu Tài chính
Thị trường API Dữ liệu Tài chính có tính cạnh tranh, với một số công ty toàn cầu và quốc tế. Các công ty chủ chốt đang áp dụng các chiến lược tăng trưởng khác nhau để tăng cường sự hiện diện trên thị trường của họ, chẳng hạn như quan hệ đối tác, thỏa thuận, hợp tác, ra mắt sản phẩm mới, mở rộng địa lý và sáp nhập và mua lại. Một số công ty lớn đang hoạt động trên thị trường là Yodlee, Inc. (Envestnet); Tink AB; Plaid Inc.; FactSet; Barchart.com, Inc.; Quodd, Inc.; Alpha Vantage Inc.; Morningstar, Inc.; Mastercard International Incorporated (Finicity); Bloomberg Finance L.P.
Tin tức về Thị trường API Dữ liệu Tài chính
- Vào tháng 6 năm 2023, Akoya đã công bố quan hệ đối tác với Axway để giúp các tổ chức tài chính khai thác sức mạnh của API mở và chuyển đổi cách thông tin khách hàng được chia sẻ với các ứng dụng của bên thứ ba. Cả hai công ty đã tiêu chuẩn hóa API của họ theo tiêu chuẩn Financial Data Exchange (FDX), cho phép chia sẻ dữ liệu khách hàng một cách an toàn và minh bạch.
- Vào tháng 7 năm 2021, Finicity, một công ty của Mastercard và nhà cung cấp hàng đầu các giải pháp ngân hàng mở, đã thông báo rằng họ đã ký một thỏa thuận truy cập dữ liệu với Green Dot (NYSE: GDOT), một ngân hàng kỹ thuật số và fintech tập trung vào việc cung cấp các giải pháp ngân hàng và thanh toán đáng tin cậy, tốt nhất trong phân khúc, kết nối liền mạch mọi người với tiền của họ.
- Vào tháng 6 năm 2020, Mastercard (NYSE: MA) đã thông báo rằng họ đã ký một thỏa thuận mua lại Finicity, một nhà cung cấp hàng đầu ở Bắc Mỹ về quyền truy cập theo thời gian thực vào dữ liệu và thông tin chi tiết tài chính. Giá mua là 825 triệu USD và các cổ đông hiện tại của Finicity có khả năng kiếm thêm tối đa 160 triệu USD, nếu các mục tiêu hiệu suất được đáp ứng.
Phạm vi Báo cáo Thị trường API Dữ liệu Tài chính
Lý do mua báo cáo này:
- Nghiên cứu bao gồm phân tích quy mô và dự báo thị trường được xác nhận bởi các chuyên gia ngành chủ chốt đã được chứng thực.
- Báo cáo trình bày một cái nhìn nhanh về hiệu suất tổng thể của ngành chỉ trong nháy mắt.
- Báo cáo bao gồm một phân tích chuyên sâu về các đối tác trong ngành nổi bật với trọng tâm chính là tài chính kinh doanh chính, danh mục sản phẩm, chiến lược mở rộng và sự phát triển gần đây.
- Kiểm tra chi tiết về các động lực, hạn chế, xu hướng chính và cơ hội hiện hành trong ngành.
- Nghiên cứu bao gồm toàn diện thị trường trên các phân khúc khác nhau.
- Phân tích cấp độ khu vực chuyên sâu của ngành.
Tùy chọn Tùy chỉnh:
Thị trường API Dữ liệu Tài chính toàn cầu có thể được tùy chỉnh thêm theo yêu cầu hoặc bất kỳ phân khúc thị trường nào khác. Bên cạnh đó, UMI hiểu rằng bạn có thể có nhu cầu kinh doanh của riêng mình, do đó, vui lòng kết nối với chúng tôi để có được một báo cáo hoàn toàn phù hợp với yêu cầu của bạn.
Mục lục
Phương pháp Nghiên cứu để Phân tích Thị trường API Dữ liệu Tài chính (2022-2032)
Phân tích thị trường trong quá khứ, ước tính thị trường hiện tại và dự báo thị trường trong tương lai của thị trường API Dữ liệu Tài chính toàn cầu là ba bước chính được thực hiện để tạo và phân tích việc áp dụng API Dữ liệu Tài chính ở các khu vực chính trên toàn cầu. Nghiên cứu thứ cấp toàn diện đã được tiến hành để thu thập các số liệu thị trường trong quá khứ và ước tính quy mô thị trường hiện tại. Thứ hai, để xác thực những hiểu biết này, nhiều phát hiện và giả định đã được xem xét. Hơn nữa, các cuộc phỏng vấn chính chuyên sâu cũng đã được tiến hành, với các chuyên gia trong ngành trên toàn bộ chuỗi giá trị của thị trường API Dữ liệu Tài chính toàn cầu. Sau khi giả định và xác nhận các số liệu thị trường thông qua các cuộc phỏng vấn chính, chúng tôi đã sử dụng phương pháp từ trên xuống/từ dưới lên để dự báo quy mô thị trường hoàn chỉnh. Sau đó, các phương pháp phân tích và tam giác dữ liệu thị trường đã được áp dụng để ước tính và phân tích quy mô thị trường của các phân khúc và phân đoạn phụ của ngành. Phương pháp chi tiết được giải thích dưới đây:
Phân tích Quy mô Thị trường Lịch sử
Bước 1: Nghiên cứu chuyên sâu về các Nguồn Thứ cấp:
Một nghiên cứu thứ cấp chi tiết đã được tiến hành để có được quy mô thị trường trong quá khứ của thị trường API Dữ liệu Tài chính thông qua các nguồn nội bộ của công ty nhưbáo cáo thường niên & báo cáo tài chính, bài thuyết trình về hiệu suất, thông cáo báo chí, v.v.,và các nguồn bên ngoài bao gồmtạp chí, tin tức & bài viết, ấn phẩm chính phủ, ấn phẩm của đối thủ cạnh tranh, báo cáo ngành, cơ sở dữ liệu của bên thứ ba và các ấn phẩm đáng tin cậy khác.
Bước 2: Phân khúc Thị trường:
Sau khi có được quy mô thị trường trong quá khứ của thị trường API Dữ liệu Tài chính, chúng tôi đã tiến hành phân tích thứ cấp chi tiết để thu thập thông tin chi tiết và chia sẻ thị trường trong quá khứ cho các phân khúc & phân đoạn phụ khác nhau cho các khu vực chính. Các phân khúc chính được bao gồm trong báo cáo là loại, ứng dụng, người dùng cuối và khu vực. Phân tích cấp quốc gia hơn nữa đã được tiến hành để đánh giá việc áp dụng chung các mô hình thử nghiệm trong khu vực đó.
Bước 3: Phân tích Yếu tố:
Sau khi có được quy mô thị trường trong quá khứ của các phân khúc và phân đoạn phụ khác nhau, chúng tôi đã tiến hành mộtphân tích yếu tốchi tiết để ước tính quy mô thị trường hiện tại của thị trường API Dữ liệu Tài chính. Hơn nữa, chúng tôi đã tiến hành phân tích yếu tố bằng cách sử dụng các biến phụ thuộc và độc lập như Loại, Ứng dụng, người dùng cuối và khu vực của thị trường API Dữ liệu Tài chính. Một phân tích kỹ lưỡng đã được thực hiện đối với các tình huống cung và cầu, xem xét các quan hệ đối tác hàng đầu, sáp nhập và mua lại, mở rộng kinh doanh và ra mắt sản phẩm trong lĩnh vực thị trường API Dữ liệu Tài chính trên toàn cầu.
Ước tính & Dự báo Quy mô Thị trường Hiện tại
Định cỡ Thị trường Hiện tại:Dựa trên những hiểu biết sâu sắc có thể hành động từ 3 bước trên, chúng tôi đã xác định được quy mô thị trường hiện tại, các đối thủ chính trong thị trường API Dữ liệu Tài chính toàn cầu và thị phần của các phân khúc. Tất cả các phân chia phần trăm thị phần và phân tích thị trường cần thiết đều được xác định bằng cách sử dụng phương pháp thứ cấp đã đề cập ở trên và được xác minh thông qua các cuộc phỏng vấn chính.
Ước tính & Dự báo:Để ước tính và dự báo thị trường, trọng số đã được gán cho các yếu tố khác nhau bao gồm động lực & xu hướng, hạn chế và cơ hội dành cho các bên liên quan. Sau khi phân tích các yếu tố này, các kỹ thuật dự báo có liên quan, tức là, phương pháp từ trên xuống/từ dưới lên, đã được áp dụng để đưa ra dự báo thị trường cho năm 2032 cho các phân khúc và phân đoạn phụ khác nhau trên các thị trường chính trên toàn cầu. Phương pháp nghiên cứu được áp dụng để ước tính quy mô thị trường bao gồm:
- Quy mô thị trường của ngành, tính theo doanh thu (USD) và tỷ lệ ứng dụng của thị trường API Dữ liệu Tài chính trên các thị trường chính trong nước
- Tất cả các phân chia phần trăm, phân chia và phân tích các phân khúc và phân đoạn phụ của thị trường
- Những người chơi chính trong thị trường API Dữ liệu Tài chính toàn cầu về các sản phẩm được cung cấp. Ngoài ra, các chiến lược tăng trưởng được các nhà phân tích áp dụng để cạnh tranh trong thị trường phát triển nhanh chóng
Xác nhận Quy mô và Thị phần Thị trường
Nghiên cứu Sơ cấp:Các cuộc phỏng vấn chuyên sâu đã được tiến hành với các Nhà lãnh đạo Ý kiến Chính (KOL) bao gồm các Giám đốc điều hành cấp cao (CXO/VPs, Trưởng phòng Bán hàng, Trưởng phòng Tiếp thị, Trưởng phòng Vận hành, Trưởng phòng Khu vực, Trưởng phòng Quốc gia, v.v.) trên các khu vực chính. Các phát hiện nghiên cứu sơ cấp sau đó đã được tóm tắt và phân tích thống kê đã được thực hiện để chứng minh giả thuyết đã nêu. Đầu vào từ nghiên cứu sơ cấp đã được củng cố với các phát hiện thứ cấp, do đó chuyển đổi thông tin thành những hiểu biết có thể hành động.
Phân chia những Người tham gia Sơ cấp ở Các Khu vực Khác nhau
Kỹ thuật Thị trường
Kỹ thuật tam giác dữ liệu đã được sử dụng để hoàn thành ước tính thị trường tổng thể và đưa ra các con số thống kê chính xác cho từng phân khúc và phân đoạn phụ của thị trường API Dữ liệu Tài chính toàn cầu. Dữ liệu đã được chia thành nhiều phân khúc và phân đoạn phụ sau khi nghiên cứu các thông số và xu hướng khác nhau về loại, ứng dụng, người dùng cuối và khu vực của thị trường API Dữ liệu Tài chính toàn cầu.
Mục tiêu chính của Nghiên cứu Thị trường API Dữ liệu Tài chính Toàn cầu
Các xu hướng thị trường hiện tại và tương lai của thị trường API Dữ liệu Tài chính toàn cầu đã được xác định trong nghiên cứu. Các nhà đầu tư có thể có được những hiểu biết chiến lược để làm cơ sở cho sự xem xét đầu tư của họ dựa trên phân tích định tính và định lượng được thực hiện trong nghiên cứu. Xu hướng thị trường hiện tại và tương lai xác định sức hấp dẫn tổng thể của thị trường ở cấp độ khu vực, cung cấp một nền tảng cho người tham gia công nghiệp khai thác thị trường chưa được khai thác để hưởng lợi từ lợi thế người đi đầu. Các mục tiêu định lượng khác của các nghiên cứu bao gồm:
- Phân tích quy mô thị trường hiện tại và dự báo của thị trường API Dữ liệu Tài chính tính theo giá trị (USD). Ngoài ra, hãy phân tích quy mô thị trường hiện tại và dự báo của các phân khúc và phân đoạn phụ khác nhau.
- Các phân khúc trong nghiên cứu bao gồm các lĩnh vực loại hình, ứng dụng, người dùng cuối và khu vực.
- Xác định và phân tích khuôn khổ pháp lý cho API Dữ liệu Tài chính
- Phân tích chuỗi giá trị liên quan đến sự hiện diện của các trung gian khác nhau, cùng với việc phân tích hành vi của khách hàng và đối thủ cạnh tranh của ngành.
- Phân tích quy mô thị trường hiện tại và dự báo của thị trường API Dữ liệu Tài chính cho khu vực chính.
- Các quốc gia chính của các khu vực được nghiên cứu trong báo cáo bao gồm Châu Á Thái Bình Dương, Châu Âu, Bắc Mỹ và Phần còn lại của Thế giới
- Hồ sơ công ty của thị trường API Dữ liệu Tài chính và các chiến lược tăng trưởng do những người chơi trên thị trường áp dụng để duy trì thị trường phát triển nhanh chóng.
- Phân tích cấp độ khu vực chuyên sâu của ngành
Câu hỏi thường gặp Câu hỏi thường gặp
Q1: Quy mô và tiềm năng tăng trưởng hiện tại của thị trường API Dữ liệu Tài chính là gì?
Thị trường API Dữ liệu Tài chính được định giá 2,8 tỷ USD vào năm 2023 và dự kiến sẽ tăng trưởng với tốc độ CAGR là 19,2% trong giai đoạn dự báo (2024-2032).
Q2: Các yếu tố thúc đẩy sự tăng trưởng của thị trường API Dữ liệu Tài chính là gì?
Sự gia tăng trong quy định ngân hàng mở, nhu cầu dữ liệu tài chính theo thời gian thực ngày càng tăng, sự phát triển của hệ sinh thái công nghệ tài chính, việc sử dụng AI và học máy ngày càng mở rộng, và nhu cầu cá nhân hóa ngày càng tăng của người tiêu dùng thúc đẩy thị trường API Dữ liệu Tài chính.
Q3: Phân khúc nào chiếm thị phần lớn nhất của thị trường API Dữ liệu Tài chính theo loại?
API Dựa trên Đám mây chiếm thị phần lớn nhất của thị trường API Dữ liệu Tài chính theo loại.
Q4: Các xu hướng chính trên thị trường API Dữ liệu Tài chính là gì?
Sự gia tăng việc sử dụng Mô hình Kiếm tiền API và việc áp dụng Ngân hàng dưới dạng Dịch vụ (BaaS) là xu hướng chính trên thị trường API Dữ liệu Tài chính.
Q5: Khu vực nào sẽ thống trị thị trường API Dữ liệu Tài chính?
Bắc Mỹ chiếm ưu thế trên thị trường vào năm 2023.
Liên quan Báo cáo
Khách hàng đã mua mặt hàng này cũng đã mua
Thị trường bảo hiểm nha khoa: Phân tích hiện tại và dự báo (2025-2033)
Tập trung vào Phạm vi bảo hiểm (Các Tổ chức Cung cấp Dịch vụ Nha khoa Ưu tiên (DPPO), Các Tổ chức Chăm sóc Sức khỏe Nha khoa (DHMO), Kế hoạch Bồi thường Nha khoa, và Các loại khác); Thủ tục (Chính, Cơ bản và Phòng ngừa); Nhân khẩu học (Người cao tuổi, Người lớn và Vị thành niên); và Vùng/Quốc gia
May 6, 2025
