Thị trường cho vay vi mô: Phân tích và Dự báo hiện tại (2022-2028)

Nhấn mạnh vào Nhà cung cấp (Ngân hàng, Tổ chức tài chính phi ngân hàng, Tổ chức tài chính vi mô và Các tổ chức khác); Người dùng cuối (Doanh nghiệp nhỏ, Doanh nghiệp siêu nhỏ và Doanh nghiệp độc lập & Cá nhân); và Vùng/Quốc gia

Địa lý:

Global

Cập nhật lần cuối:

Sep 2022

Thị trường cho vay vi mô
Thị trường cho vay vi mô

Thị trường cho vay vi mô toàn cầu dự kiến sẽ tăng trưởng với tốc độ đáng kể khoảng 11% trong giai đoạn dự báo 2022-2028.Cho vay vi mô là một cách để phát hành các khoản vay nhỏ thường được gọi là các khoản vay siêu nhỏ cho chủ doanh nghiệp nhỏ, những người có thể không có quyền truy cập vào một tổ chức tài chính hoặc sản phẩm tài chính. Hệ thống cho vay vi mô được hỗ trợ bởi các khả năng kỹ thuật số cho vay ngang hàng, kết nối các nhà đầu tư, người đi vay và các nền tảng cho vay trên toàn cầu. Trong những năm gần đây, cho vay vi mô đã chứng kiến nhu cầu chưa từng có trên thị trường do các nền kinh tế mới nổi, sự thay đổi lối sống và sự liên kết chi phí & rủi ro thấp hơn trong quá trình cho vay vi mô. Hơn nữa, chính phủ của các nền kinh tế mới nổi thúc đẩy các chính sách có lợi cho các hoạt động cho vay vi mô. Ngoài ra, số lượng doanh nhân ngày càng tăng và khó khăn trong việc tiếp cận các tổ chức tài chính đang tạo ra cơ hội cho nền tảng cho vay vi mô. Tuy nhiên, số tiền vay thấp hơn và thời gian hoàn trả ngắn hơn sẽ cản trở thị trường trong thời gian dài hơn.


NHẬN MỘT MẪU BÁO CÁO


Accion International, StreetShares, Funding Circle, BlueVine Inc., Kabbage Inc, On Deck Capital, Fundera, Inc., Lendio, Kiva và Lendr. là một số người chơi chủ chốt trên thị trường. Một số thương vụ M&A cùng với quan hệ đối tác đã được những người chơi này thực hiện để tạo điều kiện cho khách hàng với các dịch vụ sáng tạo.


Thông tin chi tiết được trình bày trong Báo cáo


“Trong số các nhà cung cấp, phân khúc tài chính vi mô sẽ chiếm một phần đáng kể trên thị trường vào năm 2020”


Dựa trên nhà cung cấp, thị trường được phân khúc thành ngân hàng, tổ chức tài chính phi ngân hàng, tổ chức tài chính vi mô và các tổ chức khác. Phân khúc tài chính vi mô chiếm một thị phần đáng kể trong giai đoạn dự báo do bản chất đa diện của dịch vụ tài chính. Ngoài ra, tài chính vi mô tạo điều kiện cho các lựa chọn thay thế khác như tập hợp rủi ro, chuyển tiền và đầu tư từ cả tập thể và cá nhân. Hơn nữa, tài chính vi mô cung cấp tùy chọn cho vay tiền cho các cá nhân và nhóm có thu nhập thấp hoặc thất nghiệp, những người không có quyền truy cập vào các tổ chức tài chính khác, điều này sẽ làm tăng nhu cầu đối với tổ chức tài chính vi mô. Tuy nhiên, lãi suất cao hơn và thời gian hoàn trả thấp hơn đang cản trở thị trường tài chính vi mô.


“Trong số những người dùng cuối, danh mục doanh nghiệp nhỏ sẽ chứng kiến CAGR mạnh mẽ trong giai đoạn dự báo”


Dựa trên người dùng cuối, thị trường được phân loại thành doanh nghiệp nhỏ, doanh nghiệp siêu nhỏ và doanh nghiệp độc lập & cá nhân. Trong số đó, phân khúc doanh nghiệp nhỏ đã chứng kiến sự tăng trưởng thị trường đáng kể vào năm 2021 và dự kiến sẽ vẫn như vậy trong giai đoạn dự báo do số lượng doanh nghiệp nhỏ ngày càng tăng cùng với các nền kinh tế mới nổi trên toàn thế giới. Tuy nhiên, thị phần của các doanh nghiệp độc lập & cá nhân cũng sẽ ghi nhận sự tăng trưởng đáng kể trong giai đoạn dự báo do số lượng doanh nhân ngày càng tăng và việc áp dụng ngày càng tăng của hệ thống cho vay vi mô nói riêng để ổn định tài chính.


YÊU CẦU TÙY CHỈNH


“Châu Á - Thái Bình Dương sẽ chiếm một phần đáng kể trên thị trường”


Năm 2020, Châu Á - Thái Bình Dương chiếm một phần đáng kể của thị trường cho vay vi mô toàn cầu. Điều này chủ yếu là do các nền kinh tế mới nổi cùng với số lượng doanh nghiệp nhỏ và doanh nhân ngày càng tăng trong khu vực. Ngoài ra, số hóa ngày càng tăng, ngân hàng di động và sự phổ biến ngày càng tăng của ví điện tử và tín dụng di động đang đóng một vai trò quyết định trong việc thúc đẩy sự tăng trưởng của thị trường. Ngoài ra, các chính sách của chính phủ có lợi cho việc cho vay vi mô trong khu vực để hỗ trợ các cá nhân, doanh nghiệp nhỏ và doanh nhân đang hỗ trợ đáng kể cho thị trường. Ví dụ, vào tháng 3 năm 2022, RBI đã công bố một hướng dẫn mới để cung cấp khoản vay vi mô như một khoản vay không cần tài sản thế chấp cho các hộ gia đình bao gồm vợ, chồng và con chưa kết hôn có thu nhập hàng năm lên đến 3 lakh, điều này sẽ mở ra cơ hội cho các tổ chức tài chính cũng như cá nhân.


Lý do mua báo cáo này:



  • Nghiên cứu bao gồm phân tích về quy mô thị trường và dự báo được xác nhận bởi các chuyên gia chủ chốt trong ngành đã được chứng thực.

  • Báo cáo trình bày một đánh giá nhanh về hiệu quả hoạt động tổng thể của ngành trong nháy mắt.

  • Báo cáo bao gồm phân tích chuyên sâu về các đối tác cùng ngành nổi bật, tập trung chủ yếu vào các chỉ số tài chính kinh doanh chính, danh mục sản phẩm, chiến lược mở rộng và những diễn biến gần đây.

  • Kiểm tra chi tiết về các yếu tố thúc đẩy, hạn chế, xu hướng chính và cơ hội hiện có trong ngành.

  • Nghiên cứu bao gồm toàn diện thị trường trên các phân khúc khác nhau.

  • Phân tích cấp độ khu vực chuyên sâu của ngành.


Tùy chọn tùy chỉnh:


Thị trường cho vay vi mô toàn cầu có thể được tùy chỉnh thêm theo yêu cầu hoặc bất kỳ phân khúc thị trường nào khác. Bên cạnh đó, UMI hiểu rằng bạn có thể có nhu cầu kinh doanh riêng, do đó, vui lòng kết nối với chúng tôi để có được một báo cáo hoàn toàn phù hợp với yêu cầu của bạn.


Mục lục

Phương pháp nghiên cứu để Phân tích Thị trường cho vay vi mô (2021-2027)


Phân tích thị trường trong quá khứ, ước tính thị trường hiện tại và dự báo thị trường trong tương lai của thị trường cho vay vi mô toàn cầu là ba bước chính được thực hiện để tạo và phân tích việc áp dụng cho vay vi mô ở các khu vực chính trên toàn cầu. Nghiên cứu thứ cấp toàn diện đã được tiến hành để thu thập các con số thị trường trong quá khứ và ước tính quy mô thị trường hiện tại. Thứ hai, để xác thực những hiểu biết này, nhiều phát hiện và giả định đã được xem xét. Hơn nữa, các cuộc phỏng vấn chính đã được thực hiện, với các chuyên gia trong ngành trên toàn bộ chuỗi giá trị của thị trường cho vay vi mô toàn cầu. Sau khi giả định và xác thực các con số thị trường thông qua các cuộc phỏng vấn chính, chúng tôi đã sử dụng phương pháp từ trên xuống/từ dưới lên để dự báo quy mô thị trường hoàn chỉnh. Sau đó, các phương pháp phân tích và tam giác hóa dữ liệu thị trường đã được áp dụng để ước tính và phân tích quy mô thị trường của các phân khúc và phân khúc phụ của ngành liên quan đến. Phương pháp chi tiết được giải thích dưới đây:


Phân tích quy mô thị trường trong quá khứ


Bước 1: Nghiên cứu chuyên sâu về các nguồn thứ cấp:


Nghiên cứu thứ cấp chi tiết đã được tiến hành để có được quy mô thị trường trong quá khứ của thị trường cho vay vi mô thông qua các nguồn nội bộ của công ty nhưbáo cáo thường niên & báo cáo tài chính, bài thuyết trình về hiệu suất, thông cáo báo chí, v.v.,và các nguồn bên ngoài bao gồmtạp chí, tin tức & bài viết, ấn phẩm của chính phủ, ấn phẩm của đối thủ cạnh tranh, báo cáo ngành, cơ sở dữ liệu của bên thứ ba và các ấn phẩm đáng tin cậy khác.


Bước 2: Phân khúc thị trường:


Sau khi có được quy mô thị trường trong quá khứ của thị trường cho vay vi mô, chúng tôi đã tiến hành phân tích thứ cấp chi tiết để thu thập thông tin chi tiết và chia sẻ thị trường trong quá khứ cho các phân khúc và phân khúc phụ khác nhau cho các khu vực chính. Các phân khúc chính được bao gồm trong báo cáo dưới dạng nhà cung cấp và người dùng cuối. Phân tích cấp quốc gia sâu hơn đã được thực hiện để đánh giá việc áp dụng chung các mô hình thử nghiệm trong khu vực đó.


Bước 3: Phân tích nhân tố:


Sau khi có được quy mô thị trường trong quá khứ của các phân khúc và phân khúc phụ khác nhau, chúng tôi đã tiến hành một cách chi tiếtphân tích nhân tốđể ước tính quy mô thị trường hiện tại của thị trường cho vay vi mô. Hơn nữa, chúng tôi đã tiến hành phân tích nhân tố bằng cách sử dụng các biến phụ thuộc và độc lập như các nhà cung cấp và người dùng cuối khác nhau của cho vay vi mô. Phân tích kỹ lưỡng đã được tiến hành cho các tình huống cung và cầu có tính đến các quan hệ đối tác hàng đầu, sáp nhập và mua lại, mở rộng kinh doanh và ra mắt sản phẩm trong lĩnh vực thị trường cho vay vi mô trên toàn cầu.


Ước tính & Dự báo Quy mô Thị trường Hiện tại


Định cỡ thị trường hiện tại:Dựa trên những hiểu biết hành động từ 3 bước trên, chúng tôi đã đưa ra quy mô thị trường hiện tại, những người chơi chính trên thị trường cho vay vi mô toàn cầu và thị phần của các phân khúc. Tất cả các chia sẻ phần trăm cần thiết, phân chia và phân tích thị trường đã được xác định bằng cách sử dụng phương pháp thứ cấp đã đề cập ở trên và đã được xác minh thông qua các cuộc phỏng vấn chính.


Ước tính & Dự báo:Để ước tính và dự báo thị trường, trọng số đã được gán cho các yếu tố khác nhau bao gồm các yếu tố thúc đẩy & xu hướng, hạn chế và cơ hội dành cho các bên liên quan. Sau khi phân tích các yếu tố này, các kỹ thuật dự báo có liên quan, tức là phương pháp từ trên xuống/từ dưới lên, đã được áp dụng để đưa ra dự báo thị trường cho năm 2028 cho các phân khúc và phân khúc phụ khác nhau trên khắp các thị trường chính trên toàn cầu. Phương pháp nghiên cứu được áp dụng để ước tính quy mô thị trường bao gồm:



  • Quy mô thị trường của ngành, tính theo doanh thu (USD) và tỷ lệ áp dụng của thị trường cho vay vi mô trên các thị trường chính trong nước

  • Tất cả các chia sẻ phần trăm, phân chia và phân tích của các phân khúc thị trường và phân khúc phụ

  • Những người chơi chính trên thị trường cho vay vi mô toàn cầu về sản phẩm được cung cấp. Ngoài ra, các chiến lược tăng trưởng được những người chơi này áp dụng để cạnh tranh trên thị trường phát triển nhanh chóng


Xác thực quy mô và thị phần thị trường


Nghiên cứu chính:Các cuộc phỏng vấn chuyên sâu đã được thực hiện với các Nhà lãnh đạo ý kiến ​​chính (KOL) bao gồm các Giám đốc điều hành cấp cao (CXO/VP, Trưởng phòng kinh doanh, Trưởng phòng tiếp thị, Trưởng phòng điều hành, Trưởng phòng khu vực, Trưởng phòng quốc gia, v.v.) trên khắp các khu vực chính. Các phát hiện nghiên cứu chính sau đó đã được tóm tắt và phân tích thống kê đã được thực hiện để chứng minh các giả thuyết đã nêu. Đầu vào từ nghiên cứu chính đã được củng cố với các phát hiện thứ cấp, do đó biến thông tin thành những hiểu biết hành động.


Phân chia của Những Người Tham Gia Chính ở Các Khu Vực Khác Nhau


Ngân hàng, Dịch vụ Tài chính và Bảo hiểm
Ngân hàng, Dịch vụ Tài chính và Bảo hiểm

Kỹ thuật Thị trường


Kỹ thuật tam giác dữ liệu đã được sử dụng để hoàn thành ước tính thị trường tổng thể và để đưa ra các con số thống kê chính xác cho từng phân khúc và phân khúc phụ của thị trường cho vay vi mô toàn cầu. Dữ liệu được chia thành một số phân khúc và phân khúc phụ sau khi nghiên cứu các thông số và xu hướng khác nhau trong các lĩnh vực của nhà cung cấp và người dùng cuối trong thị trường cho vay vi mô toàn cầu.


Mục tiêu chính của Nghiên cứu Thị trường Cho vay Vi mô Toàn cầu


Các xu hướng thị trường hiện tại và tương lai của thị trường cho vay vi mô toàn cầu đã được xác định trong nghiên cứu. Các nhà đầu tư có thể có được những hiểu biết chiến lược để đưa ra quyết định đầu tư của họ dựa trên phân tích định tính và định lượng được thực hiện trong nghiên cứu. Các xu hướng thị trường hiện tại và tương lai đã xác định sức hấp dẫn tổng thể của thị trường ở cấp độ khu vực, cung cấp một nền tảng cho những người tham gia công nghiệp khai thác thị trường chưa được khai thác để hưởng lợi từ lợi thế người đi đầu. Các mục tiêu định lượng khác của các nghiên cứu bao gồm:



  • Phân tích quy mô thị trường hiện tại và dự báo của thị trường cho vay vi mô theo giá trị (USD). Ngoài ra, phân tích quy mô thị trường hiện tại và dự báo của các phân khúc và phân khúc phụ khác nhau

  • Các phân khúc trong nghiên cứu bao gồm các lĩnh vực của nhà cung cấp và người dùng cuối.

  • Xác định và phân tích khuôn khổ pháp lý cho vay vi mô

  • Phân tích chuỗi giá trị liên quan đến sự hiện diện của các trung gian khác nhau, cùng với việc phân tích hành vi của khách hàng và đối thủ cạnh tranh trong ngành.

  • Phân tích quy mô thị trường hiện tại và dự báo của thị trường cho vay vi mô cho khu vực chính.

  • Các quốc gia chính của các khu vực được nghiên cứu trong báo cáo bao gồm Châu Á Thái Bình Dương, Châu Âu, Bắc Mỹ và Phần còn lại của Thế giới.

  • Hồ sơ công ty của thị trường cho vay vi mô và các chiến lược tăng trưởng được áp dụng bởi những người chơi trên thị trường để duy trì trong thị trường đang phát triển nhanh chóng

  • Phân tích chuyên sâu cấp khu vực của ngành



Liên quan Báo cáo

Khách hàng đã mua mặt hàng này cũng đã mua

Thị trường Mua Ngay Trả Sau (BNPL) Ấn Độ: Phân tích và Dự báo Hiện tại (2025-2033)

Thị trường Mua Ngay Trả Sau (BNPL) Ấn Độ: Phân tích và Dự báo Hiện tại (2025-2033)

Nhấn mạnh vào Kênh (Trực tuyến, Điểm bán hàng {POS}); Quy mô Doanh nghiệp (Doanh nghiệp Lớn, Doanh nghiệp Vừa và Nhỏ); Ngành Người dùng Cuối (Thương mại điện tử, Du lịch, Chăm sóc sức khỏe, Điện tử, Khác); và Khu vực/Quốc gia

May 8, 2025

Thị trường bảo hiểm nha khoa: Phân tích hiện tại và dự báo (2025-2033)

Thị trường bảo hiểm nha khoa: Phân tích hiện tại và dự báo (2025-2033)

Tập trung vào Phạm vi bảo hiểm (Các Tổ chức Cung cấp Dịch vụ Nha khoa Ưu tiên (DPPO), Các Tổ chức Chăm sóc Sức khỏe Nha khoa (DHMO), Kế hoạch Bồi thường Nha khoa, và Các loại khác); Thủ tục (Chính, Cơ bản và Phòng ngừa); Nhân khẩu học (Người cao tuổi, Người lớn và Vị thành niên); và Vùng/Quốc gia

May 6, 2025

Thị trường Nền tảng Đánh giá Bảo hiểm: Phân tích Hiện tại và Dự báo (2024-2032)

Thị trường Nền tảng Đánh giá Bảo hiểm: Phân tích Hiện tại và Dự báo (2024-2032)

Nhấn mạnh vào Chế độ Triển khai (Tại chỗ và Đám mây); Ứng dụng (Ô tô, Nhà ở, Xe máy và Khác); và Khu vực/Quốc gia

April 14, 2025

Thị trường Thẻ Quà Tặng Kỹ Thuật số Ấn Độ: Phân tích và Dự báo Hiện tại (2024-2032)

Thị trường Thẻ Quà Tặng Kỹ Thuật số Ấn Độ: Phân tích và Dự báo Hiện tại (2024-2032)

Nhấn mạnh vào Loại Thẻ (Thẻ Quà Tặng Vòng hở, Thẻ Quà Tặng Vòng kín); Ứng dụng (Bán lẻ & Thương mại điện tử, Lợi ích Doanh nghiệp & Nhân viên, Khách sạn & Du lịch, Khác); Phương thức Mua hàng (Trực tuyến, Ngoại tuyến); Khu vực

April 11, 2025