- Trang chủ
- Về chúng tôi
- Ngành
- Dịch vụ
- Đọc
- Liên hệ với chúng tôi
Thị trường Cho vay Vi mô: Phân tích Hiện tại và Dự báo (2022-2028)
Nhấn mạnh vào Nhà cung cấp (Ngân hàng, Tổ chức Tài chính Phi ngân hàng, Tổ chức Tài chính Vi mô và các Tổ chức khác); Người dùng cuối (Doanh nghiệp nhỏ, Doanh nghiệp siêu nhỏ và Doanh nghiệp cá thể & Cá nhân); và Khu vực/Quốc gia
Thị trường cho vay vi mô toàn cầu dự kiến sẽ tăng trưởng với tốc độ đáng kể khoảng 11% trong giai đoạn dự báo 2022-2028. Cho vay vi mô là một cách để cấp các khoản vay nhỏ thường được gọi là các khoản vay vi mô cho chủ doanh nghiệp nhỏ, những người có thể không có quyền truy cập vào một tổ chức tài chính hoặc sản phẩm tài chính. Hệ thống cho vay vi mô được hỗ trợ bởi các khả năng kỹ thuật số cho vay ngang hàng, kết nối các nhà đầu tư, người đi vay và nền tảng cho vay trên toàn cầu. Trong những năm gần đây, cho vay vi mô đã chứng kiến nhu cầu chưa từng có trên thị trường do các nền kinh tế mới nổi, lối sống thay đổi và rủi ro thấp hơn & chi phí thấp hơn liên quan đến quy trình cho vay vi mô. Hơn nữa, chính phủ của các nền kinh tế mới nổi thúc đẩy các chính sách thuận lợi cho hoạt động cho vay vi mô. Ngoài ra, số lượng doanh nhân ngày càng tăng và khó khăn trong việc tiếp cận các tổ chức tài chính đang tạo cơ hội cho nền tảng cho vay vi mô. Tuy nhiên, số tiền vay thấp hơn và thời gian trả nợ ngắn hơn sẽ cản trở thị trường trong thời gian dài hơn.
Accion International, StreetShares, Funding Circle, BlueVine Inc., Kabbage Inc, On Deck Capital, Fundera, Inc., Lendio, Kiva và Lendr. là một số công ty chủ chốt trên thị trường. Một số thương vụ M&A cùng với các quan hệ đối tác đã được các công ty này thực hiện để tạo điều kiện cho khách hàng các dịch vụ sáng tạo.
Thông Tin Chi Tiết Trình Bày Trong Báo Cáo
“Trong số các nhà cung cấp, phân khúc tài chính vi mô sẽ nắm giữ một thị phần đáng kể trên thị trường vào năm 2020”
Dựa trên nhà cung cấp, thị trường được phân chia thành các ngân hàng, tổ chức tài chính phi ngân hàng, tổ chức tài chính vi mô và các tổ chức khác. Phân khúc tài chính vi mô nắm giữ thị phần đáng kể trong giai đoạn dự báo do bản chất đa diện của dịch vụ tài chính. Ngoài ra, tài chính vi mô tạo điều kiện cho các lựa chọn thay thế khác như gộp rủi ro, chuyển tiền và đầu tư từ cả tập thể và cá nhân. Hơn nữa, tài chính vi mô cung cấp tùy chọn cho vay tiền cho những cá nhân và nhóm có thu nhập thấp hoặc thất nghiệp, những người không có quyền truy cập vào các tổ chức tài chính khác, điều này sẽ làm tăng nhu cầu đối với viện tài chính vi mô. Tuy nhiên, lãi suất cao hơn và thời gian trả nợ ngắn hơn đang cản trở thị trường tài chính vi mô.
“Trong số những người dùng cuối, hạng mục doanh nghiệp nhỏ sẽ chứng kiến CAGR mạnh mẽ trong giai đoạn dự báo”
Dựa trên người dùng cuối, thị trường được phân loại thành doanh nghiệp nhỏ, doanh nghiệp siêu nhỏ và doanh nghiệp đơn lẻ & cá nhân. Trong số đó, phân khúc doanh nghiệp nhỏ đã chứng kiến sự tăng trưởng thị trường đáng kể trong năm 2021 và dự kiến sẽ duy trì như vậy trong giai đoạn dự báo do số lượng doanh nghiệp nhỏ ngày càng tăng cùng với các nền kinh tế mới nổi trên khắp thế giới. Tuy nhiên, thị phần cho doanh nghiệp đơn lẻ & cá nhân cũng sẽ ghi nhận sự tăng trưởng đáng kể trong giai đoạn dự báo do số lượng doanh nhân ngày càng tăng và việc áp dụng ngày càng nhiều hệ thống cho vay vi mô trong số những người khác để ổn định tài chính.
“Châu Á - Thái Bình Dương sẽ nắm giữ một thị phần đáng kể trên thị trường”
Vào năm 2020, Châu Á - Thái Bình Dương đã nắm giữ một thị phần đáng kể trên thị trường cho vay vi mô toàn cầu. Điều này chủ yếu là do các nền kinh tế mới nổi cùng với số lượng doanh nghiệp nhỏ và doanh nhân ngày càng tăng trong khu vực. Ngoài ra, số hóa ngày càng tăng, ngân hàng di động và sự phổ biến ngày càng tăng của ví điện tử và tín dụng di động đang đóng một vai trò quyết định trong việc thúc đẩy sự tăng trưởng của thị trường. Bên cạnh đó, các chính sách thuận lợi của chính phủ đối với cho vay vi mô trong khu vực để hỗ trợ các cá nhân, doanh nghiệp nhỏ hơn và doanh nhân đang hỗ trợ đáng kể cho thị trường. Ví dụ, vào tháng 3 năm 2022, RBI đã công bố một hướng dẫn mới để cung cấp khoản vay tài chính vi mô như một khoản vay không cần thế chấp cho các hộ gia đình bao gồm vợ, chồng và con chưa kết hôn với thu nhập hàng năm lên đến 3 vạn rupee, điều này sẽ mở ra cơ hội cho các tổ chức tài chính cũng như các cá nhân.
Lý do nên mua báo cáo này:
- Nghiên cứu bao gồm phân tích quy mô thị trường và dự báo được xác thực bởi các chuyên gia ngành chính được xác thực.
- Báo cáo trình bày một đánh giá nhanh về hiệu suất tổng thể của ngành trong nháy mắt.
- Báo cáo bao gồm một phân tích chuyên sâu về các đồng nghiệp trong ngành nổi bật với trọng tâm chính là các tài chính kinh doanh chính, danh mục sản phẩm, chiến lược mở rộng và các phát triển gần đây.
- Kiểm tra chi tiết các động lực, hạn chế, xu hướng chính và cơ hội hiện hành trong ngành.
- Nghiên cứu bao gồm toàn diện thị trường trên các phân khúc khác nhau.
- Phân tích sâu cấp khu vực của ngành.
Tùy chọn tùy chỉnh:
Thị trường cho vay vi mô toàn cầu có thể được tùy chỉnh thêm theo yêu cầu hoặc bất kỳ phân khúc thị trường nào khác. Bên cạnh đó, UMI hiểu rằng bạn có thể có nhu cầu kinh doanh riêng của mình, vì vậy hãy thoải mái liên hệ với chúng tôi để có được một báo cáo hoàn toàn phù hợp với yêu cầu của bạn.
Mục lục
Phương Pháp Nghiên Cứu Phân Tích Thị Trường Cho Vay Vi Mô (2021-2027)
Phân tích thị trường lịch sử, ước tính thị trường hiện tại và dự báo thị trường tương lai của thị trường cho vay vi mô toàn cầu là ba bước chính được thực hiện để tạo và phân tích việc áp dụng cho vay vi mô ở các khu vực chính trên toàn cầu. Nghiên cứu thứ cấp chuyên sâu đã được thực hiện để thu thập các số liệu thị trường lịch sử và ước tính quy mô thị trường hiện tại. Thứ hai, để xác thực những hiểu biết sâu sắc này, nhiều phát hiện và giả định đã được xem xét. Hơn nữa, các cuộc phỏng vấn sơ cấp chuyên sâu cũng đã được thực hiện, với các chuyên gia trong ngành trên toàn chuỗi giá trị của thị trường cho vay vi mô toàn cầu. Sau khi giả định và xác thực các số liệu thị trường thông qua các cuộc phỏng vấn sơ cấp, chúng tôi đã sử dụng phương pháp tiếp cận từ trên xuống/từ dưới lên để dự báo quy mô thị trường hoàn chỉnh. Sau đó, các phương pháp chia nhỏ thị trường và phân tích dữ liệu tam giác đã được áp dụng để ước tính và phân tích quy mô thị trường của các phân khúc và tiểu phân khúc của ngành có liên quan. Phương pháp luận chi tiết được giải thích dưới đây:
Phân tích Quy mô Thị trường Lịch sử
Bước 1: Nghiên cứu Chuyên sâu về các Nguồn Thứ cấp:
Nghiên cứu thứ cấp chi tiết đã được thực hiện để thu được quy mô thị trường lịch sử của thị trường cho vay vi mô thông qua các nguồn nội bộ của công ty như báo cáo thường niên & báo cáo tài chính, thuyết trình hiệu quả hoạt động, thông cáo báo chí, v.v., và các nguồn bên ngoài bao gồm tạp chí, tin tức & bài viết, ấn phẩm của chính phủ, ấn phẩm của đối thủ cạnh tranh, báo cáo ngành, cơ sở dữ liệu của bên thứ ba và các ấn phẩm đáng tin cậy khác.
Bước 2: Phân khúc Thị trường:
Sau khi có được quy mô thị trường lịch sử của thị trường cho vay vi mô, chúng tôi đã tiến hành phân tích thứ cấp chi tiết để thu thập thông tin chi tiết và chia sẻ thị trường lịch sử cho các phân khúc & tiểu phân khúc khác nhau cho các khu vực chính. Các phân khúc chính được bao gồm trong báo cáo là nhà cung cấp và người dùng cuối. Phân tích cấp quốc gia tiếp theo đã được tiến hành để đánh giá việc áp dụng tổng thể các mô hình thử nghiệm trong khu vực đó.
Bước 3: Phân tích Yếu tố:
Sau khi có được quy mô thị trường lịch sử của các phân khúc và tiểu phân khúc khác nhau, chúng tôi đã tiến hành phân tích yếu tố chi tiết để ước tính quy mô thị trường hiện tại của thị trường cho vay vi mô. Hơn nữa, chúng tôi đã tiến hành phân tích yếu tố sử dụng các biến phụ thuộc và độc lập như các nhà cung cấp và người dùng cuối khác nhau của cho vay vi mô. Một phân tích kỹ lưỡng đã được tiến hành cho các kịch bản cung và cầu xem xét các quan hệ đối tác hàng đầu, sáp nhập và mua lại, mở rộng kinh doanh và ra mắt sản phẩm trong lĩnh vực thị trường cho vay vi mô trên toàn cầu.
Ước tính & Dự báo Quy mô Thị trường Hiện tại
Định cỡ Thị trường Hiện tại: Dựa trên những hiểu biết sâu sắc có thể hành động từ 3 bước trên, chúng tôi đã đi đến quy mô thị trường hiện tại, những người chơi chính trong thị trường cho vay vi mô toàn cầu và thị phần của các phân khúc. Tất cả các phần trăm chia sẻ bắt buộc và phân tích thị trường đã được xác định bằng cách sử dụng phương pháp thứ cấp đã đề cập ở trên và đã được xác minh thông qua các cuộc phỏng vấn sơ cấp.
Ước tính & Dự báo: Để ước tính và dự báo thị trường, trọng số đã được gán cho các yếu tố khác nhau bao gồm động lực & xu hướng, hạn chế và cơ hội có sẵn cho các bên liên quan. Sau khi phân tích các yếu tố này, các kỹ thuật dự báo có liên quan, tức là phương pháp tiếp cận từ trên xuống/từ dưới lên đã được áp dụng để đưa ra dự báo thị trường cho năm 2028 cho các phân khúc và tiểu phân khúc khác nhau trên các thị trường chính trên toàn cầu. Phương pháp nghiên cứu được áp dụng để ước tính quy mô thị trường bao gồm:
- Quy mô thị trường của ngành, về mặt doanh thu (USD) và tỷ lệ chấp nhận của thị trường cho vay vi mô trên các thị trường chính trong nước
- Tất cả các phần trăm chia sẻ, phân chia và phân tích các phân khúc và tiểu phân khúc thị trường
- Những người chơi chính trong thị trường cho vay vi mô toàn cầu về các sản phẩm được cung cấp. Ngoài ra, các chiến lược tăng trưởng được các công ty này áp dụng để cạnh tranh trong thị trường đang phát triển nhanh chóng
Xác thực Quy mô và Thị phần
Nghiên cứu Sơ cấp: Các cuộc phỏng vấn chuyên sâu đã được thực hiện với những Người có Quan điểm Chủ chốt (KOL) bao gồm các Giám đốc Điều hành Cấp cao (CXO/Phó Chủ tịch, Trưởng phòng Kinh doanh, Trưởng phòng Marketing, Trưởng phòng Vận hành, Trưởng khu vực, Trưởng quốc gia, v.v.) trên khắp các khu vực chính. Các phát hiện nghiên cứu sơ cấp sau đó đã được tóm tắt và phân tích thống kê đã được thực hiện để chứng minh giả thuyết đã nêu. Thông tin đầu vào từ nghiên cứu sơ cấp đã được hợp nhất với các phát hiện thứ cấp, do đó biến thông tin thành những hiểu biết sâu sắc có thể hành động.
Phân chia Người tham gia Sơ cấp ở các Khu vực Khác nhau
Kỹ thuật Thị trường
Kỹ thuật phân tích dữ liệu tam giác đã được sử dụng để hoàn thành việc ước tính thị trường tổng thể và để đưa ra các số liệu thống kê chính xác cho từng phân khúc và tiểu phân khúc của thị trường cho vay vi mô toàn cầu. Dữ liệu đã được chia thành một số phân khúc & tiểu phân khúc sau khi nghiên cứu các thông số và xu hướng khác nhau trong các lĩnh vực nhà cung cấp và người dùng cuối trong thị trường cho vay vi mô toàn cầu.
Mục tiêu chính của Nghiên cứu Thị trường Cho vay Vi mô Toàn cầu
Các xu hướng thị trường hiện tại & tương lai của thị trường cho vay vi mô toàn cầu đã được xác định rõ trong nghiên cứu. Các nhà đầu tư có thể thu được những hiểu biết chiến lược để dựa trên quyết định của họ về đầu tư dựa trên phân tích định tính và định lượng được thực hiện trong nghiên cứu. Các xu hướng thị trường hiện tại và tương lai đã xác định sức hấp dẫn tổng thể của thị trường ở cấp khu vực, cung cấp một nền tảng cho người tham gia công nghiệp khai thác thị trường chưa được khai thác để hưởng lợi từ lợi thế của người đi đầu. Các mục tiêu định lượng khác của các nghiên cứu bao gồm:
- Phân tích quy mô thị trường hiện tại và dự báo của thị trường cho vay vi mô về giá trị (USD). Ngoài ra, hãy phân tích quy mô thị trường hiện tại và dự báo của các phân khúc và tiểu phân khúc khác nhau
- Các phân khúc trong nghiên cứu bao gồm các lĩnh vực nhà cung cấp và người dùng cuối.
- Xác định và phân tích khuôn khổ pháp lý cho việc cho vay vi mô
- Phân tích chuỗi giá trị liên quan đến sự hiện diện của các trung gian khác nhau, cùng với việc phân tích hành vi của khách hàng và đối thủ cạnh tranh của ngành.
- Phân tích quy mô thị trường hiện tại và dự báo của thị trường cho vay vi mô cho khu vực chính.
- Các quốc gia lớn của các khu vực được nghiên cứu trong báo cáo bao gồm Châu Á Thái Bình Dương, Châu Âu, Bắc Mỹ và Phần còn lại của Thế giới.
- Hồ sơ công ty của thị trường cho vay vi mô và các chiến lược tăng trưởng được những người chơi trên thị trường áp dụng để duy trì trong thị trường đang phát triển nhanh chóng
- Phân tích chuyên sâu về ngành ở cấp khu vực
Liên quan Báo cáo
Khách hàng đã mua mặt hàng này cũng đã mua
Thị trường Thanh toán Kỹ thuật số Brazil: Phân tích Hiện tại và Dự báo (2025-2033)
Nhấn mạnh theo Thành phần (Giải pháp và Dịch vụ), theo Mô hình Triển khai (SaaS, PaaS, Tại chỗ), theo Quy mô Tổ chức (Doanh nghiệp Nhỏ & Vừa và Doanh nghiệp Lớn), theo Ngành dọc (BFSI, CNTT & Viễn thông, Bán lẻ và Thương mại điện tử, Khách sạn, Chăm sóc Sức khỏe, Truyền thông và Giải trí và các ngành khác), theo Khu vực (Bắc Brazil, Đông Bắc Brazil, Trung-Tây Brazil, Đông Nam Brazil và Nam Brazil)
October 5, 2025
Thị trường Cho vay Việt Nam: Phân tích Hiện tại và Dự báo (2025-2033)
Nhấn mạnh vào Loại Khoản Vay (Khoản Vay Thế Chấp, Khoản Vay Không Thế Chấp); Loại Nhà Cung Cấp (Ngân hàng, Các Công ty Tài chính Phi Ngân hàng (NBFCs), Khác); Cơ cấu Lãi suất (Các Khoản Vay Lãi suất Cố định, Các Khoản Vay Lãi suất Biến đổi); Người dùng Cuối (Người tiêu dùng Cá nhân, Doanh nghiệp, Doanh nghiệp Nhỏ & Vừa (SMEs)); Thời hạn Vay (Dưới 5 Năm, 5-10 Năm, 11-20 Năm, Trên 20 Năm); và Khu vực/Tỉnh thành
August 7, 2025
Thị trường Bảo hiểm Ô tô Nhật Bản: Phân tích Hiện tại và Dự báo (2025-2033)
Nhấn mạnh theo phạm vi bảo hiểm (Bảo hiểm trách nhiệm dân sự bên thứ ba và Bảo hiểm va chạm/toàn diện/các bảo hiểm tùy chọn khác), theo ứng dụng (Cá nhân và Thương mại), theo kênh phân phối (Bán hàng trực tiếp, Đại lý bảo hiểm, Môi giới, Ngân hàng, Trực tuyến và Khác), theo khu vực (Kanto, Chubu, Kansai, Khác)
August 6, 2025
