金融数据 API 市场：当前分析与预测 (2024-2032)
类型侧重（云端API、网页API）；应用（银行、保险、财富管理及其他）；最终用户（金融服务业、IT和电信、零售、医疗保健及其他）；以及地区/国家
Financial Data APIs Market Size & Forecast
金融数据 APIs 市场在 2023 年的估值约为 28 亿美元，预计在预测期内（2024-2032 年）将以约 19.2% 的大幅复合年增长率增长，这归因于开放银行监管的兴起和金融科技生态系统的增长。
Financial Data APIs Market Analysis
金融数据 API 是一种垂直定义的应用程序系统，可授予经过过滤、转换和可互操作的访问权限，以及财务数据的共享和集成。它们充当银行和金融机构以及金融科技公司和第三方之间的中介，提供账户整合、实时支付和定制金融等服务。这些 API 是开放银行的基础，因为它们提供安全和标准化的交互，同时改进用户界面和应用程序功能。
为了扩大金融数据 APIs 的市场，企业正在投资于基于云的 API 和集成框架、人工智能和实时分析，以提升其在金融数据 APIs 市场中提供的服务。此外，与金融科技公司建立越来越多的伙伴关系，声称符合开放银行规范，并投资于 API 安全，以赢得消费者信任。此外，公司还通过订阅收入模式对 API 收费，并涉足嵌入式金融，以覆盖更多的市场。
例如，在 2023 年 12 月 18 日——金融数据交换 (FDX) 宣布了其 FDX API 6.0 的秋季版本。除了其他事项外，此版本的 API 还包括扩展的欺诈通知、更多支付网络数据选项、税务文档更新、公司/财务支持以及第一个工资单数据结构。更新且更简洁的安全控制注意事项文档是 API 的一个重要补充，以及 FAPI 安全模式的整合。
Financial Data APIs Market Trends
本节讨论了我们的研究专家确定的影响金融数据 APIs 市场各个细分市场的关键市场趋势。
基于云的 APIs 转变金融数据 APIs 行业
基于云的 APIs 在 2023 年占据了重要的市场份额。这主要是由于它们提供了可扩展性和灵活性，并且它们的成本低廉，因此有助于公司扩展其服务交付，而无需进行巨额的基础设施投资。随着越来越多的金融机构采用云解决方案，API 在与其他服务协同工作以增强客户体验方面发挥着独特的作用。从云端交付的解决方案也意味着解决方案的部署和更新速度更快，从而鼓励创新。此外，公司采用云 APIs 是因为它们有助于提高公司生产力，并为众多客户生成多功能且高效的应用程序。例如，在 2023 年 12 月 13 日，领先的独立投资洞察提供商 Morningstar, Inc. (Nasdaq: MORN) 宣布推出 Direct Web Services，这是一系列应用程序编程接口 (APIs)，它将 Morningstar 的数据、研究和计算引擎打包，供金融服务公司在其自己的数字解决方案中使用。Direct Web Services 辅以新创建的全球认证合作伙伴网络，为开发复杂网站和应用程序的公司无缝集成 API 功能。
北美引领市场。
由于北美地区发达的金融科技产业、日益普及的数字银行以及偏向 PSD2（修订后的支付服务指令 (PSD2)）和开放银行规范，北美引领着金融数据 APIs 市场的增长。除此之外，该地区的公司使用 APIs 来共享当前的财务信息、提高客户满意度并实施来自第三方的创新。此外，实时数据分析和 APIs、CCP（中央对手方）和嵌入式金融方法有助于金融机构建立规模并优化成本。此外，对独特金融解决方案和安全支付方式的需求增加也推动了 APIs 的使用。
例如，在 2023 年 12 月，道明银行集团 (TD) 和 Plaid 宣布他们已达成一项北美数据访问协议，该协议将使加拿大和美国的道明银行客户能够更安全地连接到 Plaid 超过 8,000 个应用程序和服务的数据网络并与之共享财务数据。
Financial Data APIs Industry Overview
金融数据 APIs 市场竞争激烈，有几家全球和国际参与者。主要参与者正在采取不同的增长战略来增强其市场影响力，例如伙伴关系、协议、合作、新产品发布、地域扩张以及并购。市场上的一些主要参与者包括 Yodlee, Inc. (Envestnet)；Tink AB；Plaid Inc.; FactSet；Barchart.com, Inc.；Quodd, Inc.；Alpha Vantage Inc.；Morningstar, Inc.；Mastercard International Incorporated (Finicity)；Bloomberg Finance L.P.
Financial Data APIs Market News
- 2023 年 6 月，Akoya 宣布与 Axway 建立合作伙伴关系，以帮助金融机构利用开放 APIs 的力量，并改变客户信息与第三方应用程序共享的方式。两家公司都将其 APIs 标准化为金融数据交换 (FDX) 标准，该标准允许以安全透明的方式共享客户数据。
- 2021 年 7 月，万事达卡公司 Finicity 是开放银行解决方案的领先提供商，宣布已与 Green Dot (NYSE: GDOT) 签署数据访问协议，Green Dot 是一家专注于提供值得信赖、一流的银行和支付解决方案的数字银行和金融科技公司，这些解决方案可无缝地将人们与其资金联系起来。
- 2020 年 6 月，万事达卡 (NYSE: MA) 宣布已达成协议，收购 Finicity，后者是北美领先的金融数据和洞察实时访问提供商。购买价格为 8.25 亿美元，如果达到绩效目标，Finicity 的现有股东有可能获得高达 1.6 亿美元的额外收入。
Financial Data APIs Market Report Coverage
Reasons to buy this report:
- 该研究包括经过认证的关键行业专家验证的市场规模和预测分析。
- 该报告快速回顾了整个行业的整体表现。
- 该报告深入分析了杰出的行业同行，主要关注关键业务财务、产品组合、扩张战略和最新发展。
- 详细检查了行业中普遍存在的驱动因素、限制因素、关键趋势和机遇。
- 该研究全面涵盖了不同细分市场的市场。
- 深入分析行业区域层面。
Customization Options:
全球金融数据 APIs 市场可以根据要求或任何其他市场细分进行进一步定制。除此之外，UMI 了解到您可能有自己的业务需求，因此请随时与我们联系以获取完全适合您要求的报告。
目录
金融数据APIs市场分析（2022-2032）的研究方法
分析历史市场、评估当前市场和预测全球金融数据APIs市场的未来市场是创建和分析全球主要地区金融数据APIs采用情况的三个主要步骤。进行了详尽的二级研究，以收集历史市场数据并评估当前市场规模。其次，为了验证这些见解，考虑了大量的发现和假设。此外，还与全球金融数据APIs市场价值链上的行业专家进行了详尽的初步访谈。在通过初步访谈假设和验证市场数据后，我们采用了自上而下/自下而上的方法来预测完整的市场规模。此后，采用市场细分和数据三角测量方法来评估和分析行业细分市场和子细分市场的市场规模。详细方法如下：
历史市场规模分析
第一步：深入研究二级来源：
通过公司内部来源，如年度报告和财务报表、业绩报告、新闻稿等，以及外部来源，包括期刊、新闻和文章、政府出版物、竞争对手出版物、行业报告、第三方数据库和其他可信出版物，进行了详细的二级研究，以获得金融数据APIs市场的历史市场规模。
第二步：市场细分：
在获得金融数据APIs市场的历史市场规模后，我们进行了详细的二级分析，以收集主要区域不同细分市场和子细分市场的历史市场洞察和份额。报告中包含的主要细分市场包括类型、应用、最终用户和地区。此外，还进行了国家层面的分析，以评估该地区测试模型的总体采用情况。
第三步：因素分析：
在获得不同细分市场和子细分市场的历史市场规模后，我们进行了详细的因素分析，以评估金融数据APIs市场的当前市场规模。此外，我们使用金融数据APIs市场的类型、应用、最终用户和地区等依存变量和自变量进行了因素分析。考虑到全球金融数据APIs市场领域的顶级合作、并购、业务扩张和产品发布，对需求和供应侧情景进行了透彻的分析。
当前市场规模评估和预测
当前市场规模：基于以上3个步骤的可操作性见解，我们得出了当前市场规模、全球金融数据APIs市场的关键参与者以及细分市场的市场份额。所有必需的百分比份额拆分和市场细分均使用上述二级方法确定，并通过初步访谈进行验证。
评估和预测：对于市场评估和预测，对包括驱动因素和趋势、限制以及利益相关者可获得的机会在内的不同因素分配权重。在分析这些因素后，应用相关的预测技术，即自上而下/自下而上的方法，得出全球主要市场不同细分市场和子细分市场2032年的市场预测。用于评估市场规模的研究方法包括：
- 该行业的市场规模，以收入（美元）和金融数据APIs市场在国内主要市场的采用率衡量
- 市场细分和子细分的全部百分比份额、拆分和细分
- 全球金融数据APIs市场中的关键参与者，就其提供的产品而言。此外，这些参与者为在快速增长的市场中竞争而采取的增长策略
市场规模和份额验证
初步研究：与关键意见领袖（KOL）进行了深入访谈，包括主要地区的高层管理人员（CXO/VP、销售主管、市场营销主管、运营主管、区域主管、国家主管等）。然后总结初步研究结果，并进行统计分析以证明既定假设。初步研究的输入与二级研究结果相结合，从而将信息转化为可操作的见解。
不同地区主要参与者的分配
市场工程
采用数据三角测量技术来完成整体市场评估，并得出全球金融数据APIs市场每个细分市场和子细分市场的精确统计数字。在研究全球金融数据APIs市场类型、应用、最终用户和区域的各种参数和趋势后，将数据分为多个细分市场和子细分市场。
全球金融数据APIs市场研究的主要目标
该研究确定了全球金融数据APIs市场的当前和未来市场趋势。投资者可以获得战略见解，以根据研究中进行的定性和定量分析来决定投资。当前和未来市场趋势决定了区域层面市场的整体吸引力，为行业参与者提供了一个利用未开发市场以从先发优势中获益的平台。研究的其他定量目标包括：
- 分析金融数据APIs市场的当前和预测市场规模，以价值（美元）衡量。此外，分析不同细分市场和子细分市场的当前和预测市场规模。
- 研究中的细分市场包括类型、应用、最终用户和地区领域。
- 定义和分析金融数据APIs的监管框架
- 分析与各种中介机构相关的价值链，同时分析行业客户和竞争对手的行为。
- 分析主要地区金融数据APIs市场的当前和预测市场规模。
- 报告中研究的地区的主要国家包括亚太地区、欧洲、北美和世界其他地区
- 金融数据APIs市场的公司概况以及市场参与者为维持快速增长的市场而采取的增长战略。
- 深入分析该行业的区域层面
常见问题 常见问题
Q1：金融数据API市场目前的规模和增长潜力是什么？
2023年金融数据API市场估值为28亿美元，预计在预测期内（2024-2032年）将以19.2%的复合年增长率增长。
Q2：金融数据API市场增长的驱动因素有哪些？
开放银行监管的兴起、对实时金融数据日益增长的需求、金融科技生态系统的发展、人工智能和机器学习的广泛使用，以及消费者对个性化日益增长的需求推动了金融数据API市场的发展。
Q3：按类型划分，哪个细分市场在金融数据API市场中占据最大的份额？
按类型划分，基于云的 API 在金融数据 API 市场中占据最大的份额。
Q4：金融数据API市场的主要趋势是什么？
API货币化模式使用量的增加以及银行即服务（BaaS）的采用是金融数据API市场的主要趋势。
Q5：哪个地区将主导金融数据API市场？
2023年，北美市场占据主导地位。
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