金融数据API市场：当前分析与预测（2024-2032）
按类型（基于云的API、基于Web的API）细分；按应用（银行、保险、财富管理等）细分；按最终用户（BFSI、IT和电信、零售、医疗保健等）细分；以及按地区/国家细分
金融数据API市场规模与预测
2023年，金融数据API市场的估值约为28亿美元，预计在预测期内（2024-2032年）将以约19.2%的复合年增长率显著增长，这归因于开放银行法规的兴起和金融科技生态系统的发展。
金融数据API市场分析
金融数据API是一个垂直定义的应用程序系统，它提供经过过滤、转换和互操作的访问权限，以及金融数据的共享和集成。它们充当银行和金融机构与金融科技公司和第三方之间的中介，用于账户整合、实时支付和定制金融等服务。这些API是开放银行业务的基础，因为它们提供了安全和标准化的交互，同时改善了用户界面和应用程序功能。
为了扩大金融数据API的市场，企业正在投资基于云的API和集成框架、人工智能和实时分析，以推进其在金融数据API市场中提供的服务。此外，与金融科技公司建立越来越多的合作关系，声称符合开放银行规定，并投资于API安全以赢得消费者信任。此外，公司通过订阅创收模式为API收费，并进军嵌入式金融，以扩大市场覆盖范围。
例如，2023年12月18日——金融数据交换（FDX）宣布发布FDX API 6.0版本。除其他事项外，该版本的API包括扩展的欺诈通知、更多支付网络数据选项、税务文档更新、公司/财务支持以及首批工资单数据结构。安全控制考虑事项文档的更新和更简洁版本是该API的一个主要补充，以及纳入FAPI安全模式。
金融数据API市场趋势
本节讨论了影响金融数据API市场各细分市场的主要市场趋势，这些趋势由我们的研究专家确定。
基于云的API变革金融数据API行业
基于云的API在2023年占据了市场的重要份额。这主要是由于它们提供了可扩展性和灵活性，并且成本低廉，从而帮助公司扩展其服务交付，而不必进行大量的基础设施投资。虽然越来越多的金融机构正在采用云解决方案，但API在与其他服务协同工作以增强客户体验方面发挥着独特的作用。从云端交付的解决方案也意味着解决方案的部署和更新速度更快，这鼓励了创新。此外，公司采用云API是因为它们有助于提高公司生产力，并为众多客户提供多功能且高效的应用程序。例如，2023年12月13日，领先的独立投资见解提供商Morningstar, Inc. (Nasdaq: MORN)宣布推出Direct Web Services，这是一组应用程序编程接口（API），将Morningstar的数据、研究和计算引擎打包，供金融服务公司在其自己的数字解决方案中使用。Direct Web Services由新成立的全球认证合作伙伴网络补充，以无缝集成API功能，为开发复杂网站和应用程序的公司提供支持。
北美引领市场。
北美由于其发达的金融科技行业、日益普及的数字银行业务以及倾向于PSD2（修订后的支付服务指令（PSD2））和开放银行业务规范，引领了金融数据API市场的增长。除此之外，该地区的公司使用API共享当前财务信息，提高客户满意度，并实施第三方的创新。此外，实时数据分析和API、CCP（中央对手方）和嵌入式金融方法帮助金融机构建立规模并优化成本。此外，对独特金融解决方案和安全支付方式的需求增长也推动了API的使用。
例如，2023年12月，TD Bank Group (TD) 和Plaid宣布，他们已达成北美数据访问协议，该协议将使加拿大和美国的TD客户能够更安全地连接到Plaid的数据网络，并与Plaid的数据网络（超过8,000个应用程序和服务）共享财务数据。
金融数据API行业概览
金融数据API市场竞争激烈，有几家全球性和国际性企业。主要参与者正在采取不同的增长策略来增强其市场占有率，例如合作、协议、协作、新产品发布、地域扩张以及并购。一些主要参与者包括Yodlee, Inc. (Envestnet); Tink AB; Plaid Inc.; FactSet; Barchart.com, Inc.; Quodd, Inc.; Alpha Vantage Inc.; Morningstar, Inc.; Mastercard International Incorporated (Finicity); Bloomberg Finance L.P.
金融数据API市场新闻
- 2023年6月，Akoya宣布与Axway建立合作关系，以帮助金融机构利用开放API的力量，并改变与第三方应用程序共享客户信息的方式。两家公司均已将其API标准化为金融数据交换（FDX）标准，该标准允许以安全透明的方式共享客户数据。
- 2021年7月，万事达卡旗下公司、领先的开放银行业务解决方案提供商Finicity宣布，它已与Green Dot (NYSE: GDOT) 签署数据访问协议，Green Dot是一家数字银行和金融科技公司，致力于提供值得信赖的一流银行和支付解决方案，无缝地将人们与其资金联系起来。
- 2020年6月，万事达卡 (NYSE: MA) 宣布已达成协议收购Finicity，Finicity是北美领先的实时访问财务数据和见解的提供商。收购价格为8.25亿美元，如果达到业绩目标，Finicity的现有股东有资格获得最高1.6亿美元的额外收益。
金融数据API市场报告范围
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- 对行业中普遍存在的驱动因素、限制因素、关键趋势和机遇的详细考察。
- 该研究全面涵盖了不同细分市场的市场。
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全球金融数据API市场可根据要求或任何其他细分市场进行进一步定制。除此之外，UMI了解您可能拥有自己的业务需求，因此请随时与我们联系以获取完全满足您要求的报告。
目录
金融数据API市场分析（2022-2032）的研究方法
分析历史市场、估算当前市场和预测全球金融数据API市场的未来市场是创建和分析全球主要区域金融数据API采用情况的三个主要步骤。进行了详尽的二次研究，以收集历史市场数据并估算当前市场规模。其次，为了验证这些见解，考虑了大量的调查结果和假设。此外，还与全球金融数据API市场价值链中的行业专家进行了详尽的主要访谈。在通过主要访谈进行市场数据假设和验证后，我们采用了自上而下/自下而上的方法来预测完整的市场规模。此后，采用了市场细分和数据三角测量方法来估算和分析行业细分市场和子细分市场的市场规模。详细的方法论如下：
历史市场规模分析
步骤1：对二手资料的深入研究：
进行了详细的二次研究，以通过公司内部来源获得金融数据API市场的历史市场规模，例如年度报告和财务报表、业绩演示文稿、新闻稿等，以及包括期刊、新闻和文章、政府出版物、竞争对手出版物、行业报告、第三方数据库和其他可靠出版物在内的外部来源。
步骤2：市场细分：
在获得金融数据API市场的历史市场规模后，我们进行了详细的二次分析，以收集主要区域不同细分市场和子细分市场的历史市场见解和份额。主要细分市场包括类型、应用、最终用户和区域。此外，还进行了国家级分析，以评估该区域测试模型的整体采用情况。
步骤3：因素分析：
在获得不同细分市场和子细分市场的历史市场规模后，我们进行了详细的因素分析以估算金融数据API市场的当前市场规模。此外，我们使用因变量和自变量（例如金融数据API市场的类型、应用、最终用户和区域）进行了因素分析。考虑到全球金融数据API市场领域的顶级合作伙伴关系、并购、业务扩张和产品发布，对供需方情景进行了全面分析。
当前市场规模估算与预测
当前市场规模测算：基于上述3个步骤的可操作性见解，我们得出了当前的市场规模、全球金融数据API市场的主要参与者以及各细分市场的市场份额。所有必需的份额拆分和市场细分均使用上述的二级方法确定，并通过一级访谈进行验证。
估算与预测：对于市场估算和预测，将权重分配给不同的因素，包括驱动因素和趋势、限制因素以及利益相关者可用的机会。在分析了这些因素之后，应用了相关的预测技术，即自上而下/自下而上的方法，以得出到2032年全球主要市场不同细分市场和子细分市场的市场预测。用于估算市场规模的研究方法包括：
- 行业市场规模，以收入（美元）和金融数据API市场在主要国内市场的采用率衡量
- 所有市场细分和子细分市场的份额、拆分和细分
- 全球金融数据API市场的主要参与者，以其提供的产品衡量。此外，这些参与者为在这个快速增长的市场中竞争而采取的增长战略
市场规模和份额验证
一级研究：与主要地区的关键意见领袖（KOLs）进行了深入访谈，包括高管（CXO/副总裁、销售主管、市场营销主管、运营主管、区域主管、国家主管等）。然后，对一级研究结果进行了总结，并进行了统计分析以证明既定的假设。一级研究的输入与二级研究结果合并，从而将信息转化为可操作的见解。
不同地区一级参与者的细分
市场工程
采用数据三角测量技术来完成整体市场估算，并得出全球金融数据API市场的每个细分市场和子细分市场的精确统计数据。在研究了全球金融数据API市场的类型、应用、最终用户和地区的各种参数和趋势后，将数据拆分为几个细分市场和子细分市场。
全球金融数据API市场研究的主要目标
在研究中指出了全球金融数据API市场的当前和未来市场趋势。投资者可以获得战略见解，以便根据研究中进行的定性和定量分析来决定投资。当前和未来的市场趋势决定了市场在区域层面的整体吸引力，为行业参与者提供了一个平台，以利用未开发市场来获得先发优势。研究的其他定量目标包括：
- 按价值（美元）分析金融数据API市场的当前和预测市场规模。此外，分析不同细分市场和子细分市场的当前和预测市场规模。
- 研究中的细分市场包括类型、应用、最终用户和地区。
- 定义和分析金融数据API的监管框架
- 分析涉及各种中介机构的价值链，同时分析行业的客户和竞争对手行为。
- 分析主要地区的金融数据API市场的当前和预测市场规模。
- 报告中研究的地区的主要国家包括亚太地区、欧洲、北美和世界其他地区
- 金融数据API市场的公司概况以及市场参与者为维持快速增长的市场而采取的增长战略。
- 行业深度区域层面分析
常见问题 常见问题
问题 1：金融数据 API 市场的当前规模和增长潜力是什么？
金融数据 API 市场在 2023 年的估值为 28 亿美元，预计在预测期（2024-2032 年）的复合年增长率为 19.2%。
问题 2：金融数据 API 市场增长的驱动因素是什么？
开放银行法规的兴起、对实时金融数据需求的增加、金融科技生态系统的发展、人工智能和机器学习的扩展使用以及消费者对个性化需求的增加推动了金融数据API市场。
第三季度：按类型划分，哪个细分市场在金融数据API市场中占据最大份额？
基于云的API在金融数据API市场中按类型占据最大份额。
第四季度：金融数据API市场的主要趋势是什么？
API货币化模型的使用增加以及银行业务即服务（BaaS）的采用是金融数据API市场的主要趋势。
第五季度：哪个地区将主导金融数据API市场？
北美在2023年主导了市场。
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