抵押支持证券市场：当前分析与预测 (2025-2033)

全球抵押贷款支持证券市场规模与预测

2024年，全球抵押贷款支持证券市场估值为136258.4亿美元，预计在预测期内（2025-2033年）将以约6.49%的强劲复合年增长率增长，这得益于投资者对稳定、产生收入的资产日益增长的需求，以及新兴市场证券化框架的扩张。

抵押贷款支持证券市场分析

抵押贷款支持证券 (MBS) 是一种固定收益证券，它使用抵押贷款作为抵押品以及证券支付资金的来源。MBS的创建始于银行或信用社等金融机构向借款人发放抵押贷款。然后，贷款人将汇集具有相似特征的贷款组，以创建证券本身或将贷款出售给抵押贷款支持证券的发行人来处理贷款的汇总和汇集。这些贷款被出售给信托机构，该信托机构将成为MBS的发行人。一旦证券化，MBS可以出售给投资者或保留作为投资。由于对住房融资的需求不断增长、政府的支持性框架以及金融行业的技​​术进步，抵押贷款支持证券 (MBS) 市场正在经历稳步增长。日益增长的城市化和对经济适用房的需求正在增加可转化为MBS的抵押贷款池，为投资者提供稳定的回报。此外，税收激励、住房补贴等政府计划以及印度的 PM Awas Yojana 等举措进一步促进了抵押贷款的创造，为 MBS 投资者提供了新的机会，从而推动了市场的增长。

全球抵押贷款支持证券市场趋势

本节讨论了我们的研究专家团队发现的、影响全球抵押贷款支持证券市场各个细分市场的关键市场趋势。

抵押贷款领域新兴的技术进步

抵押贷款领域的技术进步是抵押贷款支持证券（MBS）市场的关键趋势之一，可提高效率、透明度和可访问性。人工智能（AI）、区块链、云计算和大数据分析等先进技术的集成改变了抵押贷款的发放、处理和证券化的方式。人工智能驱动的模型现在使贷方和投资者能够更准确地评估借款人的风险、预测提前还款行为并实时管理投资组合。这最大限度地降低了风险并提高了MBS的整体性能，从而加速了市场的增长。此外，区块链技术通过创建防篡改的数字账本记录抵押贷款交易，最大限度地减少欺诈，加速贷款验证并允许更快的结算，从而提高了透明度和安全性。此外，金融科技创新也在促进数字抵押贷款，从而自动化贷款申请和信用评估，缩短审批时间并降低成本。这种数字化转型不仅增加了市场参与度，而且通过提供对资产质量和现金流表现的实时洞察力，增强了投资者的信心。

抵押贷款支持证券行业细分

本节分析了全球抵押贷款支持证券市场报告各个细分市场的关键趋势，以及2025-2033年全球、区域和国家层面的预测。

住宅MBS细分市场 主导着全球抵押贷款支持证券市场

根据类型，市场分为商业MBS、住宅MBS和其他。其中，住宅MBS细分市场占据最大的市场份额，因为房屋贷款量大且有政府支持的计划。政府支持的计划提供保证，确保及时向投资者付款，从而降低信用风险，从而促进市场扩张。然而，由于包括办公室、零售中心、仓库和工业物业在内的商业房地产的增长，商业MBS呈现出最快的增长，这扩大了可用商业贷款的规模。商业抵押贷款支持证券（CMBS）通常提供比住宅MBS更好的回报率，从而吸引投资者。此外，针对各种风险水平量身定制的具有不同档次的结构化CMBS产品等创新进一步促进了市场增长。

短期细分市场主导着全球抵押贷款支持证券市场。

根据期限，市场分为短期、中期和长期。其中，短期细分市场因其风险较低和流动性较高而占据市场份额的主导地位。投资者经常青睐短期债券，因为它们提供更快的本金偿还和更快的资金获取，从而降低了信用风险和高利率。此外，短期债券更具流动性，并且对寻求可预测现金流的投资者更具吸引力，尤其是在利率波动时，从而推动了市场增长。然而，由于对长期房屋贷款的需求不断增长，长期细分市场正在经历最快的增长。投资者也在寻找提供更高回报率的债券，从而推动了市场的增长。

北美在全球抵押贷款支持证券市场中占据最大的市场份额

北美在抵押贷款支持证券（MBS）市场中占据主导地位，这是由于其完善的金融基础设施、强大的机构框架和深厚的资本市场，使其成为MBS发行和投资的中心。各个地区的银行和金融机构提供强大的贷款计划、服务和证券化能力，使大量的抵押贷款能够转化为可交易的资产证券，从而推动了市场的增长。此外，该地区的政府政策和监管框架促进了流动性、投资者保护和风险管理，这进一步加强了该地区在市场中的地位。此外，机构投资者、养老基金和保险公司的参与保证了高流动性，使MBS易于交易并吸引全球参与。包括数字抵押贷款平台、自动化服务系统和数据分析在内的技术进步提高了效率、风险管理和运营效率，从而推动了市场的增长。

2024年，美国在北美抵押贷款支持证券市场中占据主导份额

由于高发行和投资活动、强大的住房融资体系以及政府的参与，美国在北美抵押贷款支持证券市场中占据主导地位。政府赞助企业（GSE），如房利美、房地美和吉利美，在发行MBS、提高投资者透明度以及支持市场增长方面发挥着重要作用。此外，不断上升的房屋拥有率、对住房融资不断增长的需求以及大量合格贷款和政府支持的贷款继续推动市场扩张。该国发达的资本市场促进了MBS的大规模交易，吸引了养老基金、保险公司和资产管理公司等机构投资者，从而进一步加速了市场增长。

抵押贷款支持证券行业竞争格局

全球抵押贷款支持证券市场具有竞争力，拥有多家全球和国际市场参与者。主要参与者正在采取不同的增长战略来增强其市场影响力，例如合作伙伴关系、协议、合作、地域扩张以及并购。

顶级抵押贷款支持证券市场公司

市场上的主要参与者包括房利美、房地美、摩根大通公司、吉利美、富国银行公司、美国银行、高盛、摩根士丹利、德意志银行和加拿大皇家银行。

抵押贷款支持证券市场的近期发展

• 2025年8月，沙特阿拉伯房地产再融资公司 (SRC)（公共投资基金的子公司）推出了沙特阿拉伯首个住宅抵押贷款支持证券 (RMBS) 交易。此交易旨在通过将住宅抵押贷款转化为可交易证券，提高住房融资部门的流动性并扩大投资机会。

• 2025年5月，印度 RMBS Development Company Limited 结构化的印度首批抵押贷款支持的转手凭证 (PTC) 在印度国家证券交易所上市，标志着该国住房融资部门的重大发展。此举旨在将住房融资市场与债务市场相结合，以提高流动性和投资者参与度，从而推动印度抵押贷款支持证券市场的增长。

全球抵押贷款支持证券市场报告覆盖范围

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