抵押贷款支持证券市场：当前分析与预测 (2025-2033)

全球抵押贷款支持证券市场规模与预测

2024年全球抵押贷款支持证券市场价值为136258.4亿美元，预计在预测期内（2025-2033年）将以约6.49%的强劲复合年增长率增长，这主要得益于投资者对稳定、创收资产的需求不断增长以及新兴市场证券化框架的扩展。

抵押贷款支持证券市场分析

抵押贷款支持证券（MBS）是以抵押贷款为抵押品，并以证券付款的资金来源的固定收益证券。MBS的创建始于金融机构，如银行或信用社，向借款人发放抵押贷款。然后，贷款人会将具有相似特征的贷款组合起来，以创建证券本身，或将贷款出售给抵押贷款支持证券发行人，以处理贷款的聚合和合并。这些贷款被出售给信托机构，该机构将成为MBS的发行人。一旦证券化，MBS可以出售给投资者或作为投资持有。由于住房融资需求的不断增长、政府的支持框架以及金融行业的技术进步，抵押贷款支持证券（MBS）市场正在经历稳步增长。不断增长的城市化和对经济适用房的需求正在增加可以转化为MBS的抵押贷款池，为投资者提供稳定的回报。此外，政府的税收激励、住房补贴以及印度总理Awas Yojana等举措进一步促进了抵押贷款的创建，为MBS投资者提供了新的机会，从而推动了市场的增长。

全球抵押贷款支持证券市场趋势

本节讨论了影响全球抵押贷款支持证券市场各个细分市场的关键市场趋势，这是我们的研究专家团队发现的。

抵押贷款领域新兴的技术进步

抵押贷款领域的技术进步是抵押贷款支持证券（MBS）市场的关键趋势之一，它提高了效率、透明度和可访问性。人工智能（AI）、区块链、云计算和大数据分析等先进技术的整合改变了抵押贷款的发起、处理和证券化的方式。现在，基于人工智能的模型使贷款人和投资者能够更准确地评估借款人的风险、预测提前还款行为并实时管理投资组合。这最大限度地降低了风险，并提高了MBS的整体表现，从而加速了市场的增长。此外，区块链技术通过创建用于记录抵押贷款交易的防篡改数字账本，提高了透明度和安全性，最大限度地减少了欺诈，加速了贷款验证，并允许更快的结算。此外，金融科技创新还在推动数字抵押贷款，从而实现贷款申请和信用评估的自动化，缩短审批时间并降低成本。这种数字化转型不仅增加了市场参与度，还通过提供对资产质量和现金流表现的实时洞察，增强了投资者的信心。

抵押贷款支持证券行业细分

本节提供了对全球抵押贷款支持证券市场报告中每个细分市场关键趋势的分析，以及对2025-2033年全球、区域和国家层面的预测。

住宅MBS细分市场主导全球抵押贷款支持证券市场

根据类型划分，市场分为商业MBS、住宅MBS和其他。其中，住宅MBS细分市场占有最大的市场份额，因为住房贷款数量巨大且有政府支持计划。政府支持计划提供的担保可确保及时向投资者付款，从而降低信用风险，从而促进市场扩张。但是，由于商业房地产（包括办公室、零售中心、仓库和工业物业）的增长，商业MBS的增长速度最快，这扩大了可用商业贷款的数量。商业抵押贷款支持证券（CMBS）通常比住宅MBS提供更好的回报率，从而吸引了投资者。此外，针对各种风险级别量身定制的具有不同档次的结构化CMBS产品等创新进一步促进了市场增长。

短期细分市场主导全球抵押贷款支持证券市场。

根据期限划分，市场分为短期、中期和长期。其中，由于风险较低且流动性较高，短期细分市场占据了最大的市场份额。投资者通常更喜欢短期债券，因为它们可以更快地偿还本金并更快地获得资金，从而降低了信用风险和高利率。此外，短期债券更具流动性，并且对寻求可预测现金流的投资者更具吸引力，尤其是在利率波动时，从而推动了市场增长。但是，由于对长期住房贷款的需求不断增长，长期细分市场正在经历最快的增长。投资者也在寻找提供更高回报率的债券，从而推动了市场的增长。

北美在全球抵押贷款支持证券市场中占有最大的市场份额

北美在抵押贷款支持证券（MBS）市场中占据主导地位，这是因为它拥有完善的金融基础设施、健全的机构框架和深厚的资本市场，使其成为MBS发行和投资的中心。各个地区的银行和金融机构提供强大的贷款计划、服务和证券化能力，从而可以将大量的抵押贷款转化为可交易的资产证券，从而推动了市场的增长。此外，该地区的政府政策和监管框架促进了流动性、投资者保护和风险管理，这进一步巩固了该地区在市场中的地位。此外，机构投资者、养老基金和保险公司的参与确保了高流动性，使MBS易于交易并吸引了全球参与。包括数字抵押贷款平台、自动化服务系统和数据分析在内的技术进步提高了效率、风险管理和运营效率，从而推动了市场的增长。

2024年，美国在北美抵押贷款支持证券市场中占据主导地位

美国在北美抵押贷款支持证券市场中占据主导地位，这是因为该国拥有较高的发行和投资活动、强大的住房融资体系以及政府的参与。房利美、房地美和吉利美等政府赞助企业（GSE）在发行MBS、提高投资者透明度以及支持市场增长方面发挥着至关重要的作用。此外，不断上升的房屋拥有率、对住房融资不断增长的需求以及大量合格贷款和政府支持贷款继续推动着市场扩张。该国先进的资本市场促进了MBS的大规模交易，吸引了养老基金、保险公司和资产管理公司等机构投资者，从而进一步加速了市场增长。

抵押贷款支持证券行业竞争格局

全球抵押贷款支持证券市场竞争激烈，拥有众多全球和国际市场参与者。主要参与者正在采取不同的增长策略来增强其市场地位，例如伙伴关系、协议、合作、地域扩张以及并购。

顶级抵押贷款支持证券市场公司

该市场中的一些主要参与者包括房利美、房地美、摩根大通公司、吉利美、富国银行公司、美国银行、高盛、摩根士丹利、德意志银行股份有限公司和加拿大皇家银行。

抵押贷款支持证券市场的最新发展

• 2025年8月，沙特公共投资基金旗下的沙特房地产再融资公司（SRC）推出了沙特阿拉伯首笔住宅抵押贷款支持证券（RMBS）交易。该交易旨在通过将住宅抵押贷款转化为可交易证券，来提高住房融资领域的流动性并扩大投资机会。

• 2025年5月，印度首个由RMBS Development Company Limited构建的抵押贷款支持的转付凭证（PTC）在印度国家证券交易所上市，这标志着该国住房融资领域取得了重大进展。该计划旨在将住房融资市场与债务市场整合，以提高流动性和投资者参与度，从而推动印度抵押贷款支持证券市场的增长。

全球抵押贷款支持证券市场报告覆盖范围

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