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Mercado de APIs de Datos Financieros: Análisis Actual y Pronóstico (2024-2032)
Énfasis en el tipo (API basadas en la nube, API basadas en la web); Aplicación (Banca, Seguros, Gestión patrimonial y otros); Usuario final (BFSI, IT y Telecomunicaciones, Minorista, Atención médica, Otros); y Región/País
Financial Data APIs Market Size & Forecast
El mercado de APIs de datos financieros se valoró en aproximadamente USD 2.8 mil millones en 2023 y se espera que crezca a una TCAC sustancial de alrededor del 19.2% durante el período de pronóstico (2024-2032) debido al aumento de las regulaciones de banca abierta y el crecimiento de los ecosistemas fintech.
Financial Data APIs Market Analysis
Una API de datos financieros es un sistema de aplicación definido verticalmente que otorga acceso filtrado, convertido e interoperable, así como el intercambio e integración de datos financieros. Actúan como intermediarios entre los bancos e instituciones financieras y las FinTech y terceros para servicios como la consolidación de cuentas, los pagos en tiempo real y las finanzas personalizadas. Estas APIs son básicas para la banca abierta, ya que ofrecen interacciones seguras y estandarizadas al tiempo que mejoran las interfaces de usuario y la funcionalidad de la aplicación.
Para expandir el mercado de APIs de datos financieros, las empresas están invirtiendo en APIs basadas en la nube y marcos de integración, IA y análisis en tiempo real para avanzar en sus servicios presentados en el mercado de APIs de datos financieros. Además, están aumentando las asociaciones con empresas FinTech, que reclaman el cumplimiento de la banca abierta e invierten en la seguridad de las API para ganar la confianza del consumidor. Además, las empresas están cobrando dinero por las APIs a través de un modelo de generación de ingresos por suscripción y aventurándose en las finanzas integradas para llegar a más mercados.
Por ejemplo, el 18 de diciembre de 2023: The Financial Data Exchange (FDX) anunció su lanzamiento de otoño de FDX API 6.0. Entre otras cosas, esta versión de la API incluye notificaciones de fraude extendidas, más opciones para datos de redes de pago, actualizaciones de documentación fiscal, soporte corporativo/de tesorería y las primeras estructuras de datos de nómina. Una versión actualizada y más concisa del documento de Consideraciones de Control de seguridad es una adición importante a la API, así como la incorporación del esquema de seguridad FAPI.
Financial Data APIs Market Trends
Esta sección analiza las principales tendencias del mercado que influyen en los diversos segmentos del mercado de APIs de datos financieros, según lo identificado por nuestros expertos en investigación.
Las APIs basadas en la nube transforman la industria de APIs de datos financieros
Las APIs basadas en la nube mantuvieron una parte importante del mercado en 2023. Esto se debe principalmente a que brindan escalabilidad y flexibilidad, y sus costos son económicos, lo que ayuda a las empresas a expandir su prestación de servicios sin necesidad de realizar grandes inversiones en infraestructura. Si bien más instituciones financieras están adoptando soluciones en la nube, la API juega un papel único al trabajar con otros servicios para mejorar las experiencias del cliente. Las soluciones entregadas desde la nube también significan que las soluciones se implementan y actualizan más rápidamente, lo que fomenta la innovación. Además, las empresas incorporan APIs en la nube porque ayudan a aumentar la productividad de la empresa y producen aplicaciones versátiles y eficientes para numerosos clientes. Por ejemplo, el 13 de diciembre de 2023, Morningstar, Inc. (Nasdaq: MORN), un proveedor líder de información independiente sobre inversiones, anunció el lanzamiento de Direct Web Services, una colección de interfaces de programación de aplicaciones (APIs) que empaqueta los datos, la investigación y los motores de cálculo de Morningstar para que las empresas de servicios financieros los utilicen en sus propias soluciones digitales. Direct Web Services se complementa con una red global de socios certificados recientemente creada para integrar a la perfección la funcionalidad de la API para las empresas que desarrollan sitios web y aplicaciones sofisticados.
América del Norte lidera el mercado.
América del Norte lidera el crecimiento del mercado de APIs de datos financieros debido a su industria FinTech bien desarrollada, la banca digital cada vez más popular y las normas PSD2 (The Revised Payment Services Directive (PSD2)) y la banca abierta sesgadas. Además de esto, las empresas de la región utilizan APIs para compartir información financiera actual, mejorar la satisfacción del cliente e implementar innovaciones de terceros. Además, el análisis de datos en tiempo real y las APIs, la CCP (contraparte central) y los enfoques de financiación integrada ayudan a las instituciones financieras a construir escala y optimizar los costos. Además, el aumento de la demanda de soluciones financieras únicas y métodos de pago seguros también impulsa el uso de APIs.
Por ejemplo, en diciembre de 2023, TD Bank Group (TD) y Plaid anunciaron que habían llegado a un acuerdo de acceso a datos en América del Norte que permitirá a los clientes de TD en Canadá y los EE. UU. conectarse y compartir datos financieros de forma más segura con la red de datos de Plaid de más de 8,000 aplicaciones y servicios.
Financial Data APIs Industry Overview
El mercado de APIs de datos financieros es competitivo, con varios actores globales e internacionales. Los actores clave están adoptando diferentes estrategias de crecimiento para mejorar su presencia en el mercado, como asociaciones, acuerdos, colaboraciones, lanzamientos de nuevos productos, expansiones geográficas y fusiones y adquisiciones. Algunos de los principales actores que operan en el mercado son Yodlee, Inc. (Envestnet); Tink AB; Plaid Inc.; FactSet; Barchart.com, Inc.; Quodd, Inc.; Alpha Vantage Inc.; Morningstar, Inc.; Mastercard International Incorporated (Finicity); Bloomberg Finance L.P.
Financial Data APIs Market News
- En junio de 2023, Akoya anunció su asociación con Axway para ayudar a las instituciones financieras a aprovechar el poder de las APIs abiertas y transformar la forma en que la información del cliente se comparte con aplicaciones de terceros. Ambas compañías han estandarizado sus APIs al estándar Financial Data Exchange (FDX), lo que permite compartir datos de clientes de una manera segura y transparente.
- En julio de 2021, Finicity, una compañía de Mastercard y proveedor líder de soluciones de banca abierta, anunció que había firmado un acuerdo de acceso a datos con Green Dot (NYSE: GDOT), un banco digital y fintech enfocado en ofrecer soluciones bancarias y de pago confiables y de primera clase que conectan a las personas con su dinero sin problemas.
- En junio de 2020, Mastercard (NYSE: MA) anunció que había llegado a un acuerdo para adquirir Finicity, un proveedor norteamericano líder de acceso en tiempo real a datos e información financiera. El precio de compra es de USD 825 millones, y los accionistas existentes de Finicity tienen el potencial de obtener un pago adicional de hasta USD 160 millones adicionales, si se cumplen los objetivos de rendimiento.
Financial Data APIs Market Report Coverage
Reasons to buy this report:
- El estudio incluye análisis de dimensionamiento del mercado y pronósticos validados por expertos clave autenticados de la industria.
- El informe presenta una revisión rápida del rendimiento general de la industria de un vistazo.
- El informe cubre un análisis en profundidad de los pares prominentes de la industria con un enfoque principal en las finanzas comerciales clave, las carteras de productos, las estrategias de expansión y los desarrollos recientes.
- Examen detallado de los impulsores, restricciones, tendencias clave y oportunidades que prevalecen en la industria.
- El estudio cubre exhaustivamente el mercado en diferentes segmentos.
- Análisis profundo a nivel regional de la industria.
Customization Options:
El mercado global de APIs de datos financieros se puede personalizar aún más según los requisitos o cualquier otro segmento de mercado. Además de esto, UMI entiende que puede tener sus propias necesidades comerciales, por lo tanto, no dude en conectarse con nosotros para obtener un informe que se adapte completamente a sus necesidades.
Tabla de contenido
Metodología de Investigación para el Análisis del Mercado de APIs de Datos Financieros (2022-2032)
El análisis del mercado histórico, la estimación del mercado actual y la previsión del mercado futuro del mercado mundial de APIs de datos financieros fueron los tres pasos principales que se llevaron a cabo para crear y analizar la adopción de APIs de datos financieros en las principales regiones a nivel mundial. Se llevó a cabo una exhaustiva investigación secundaria para recopilar las cifras históricas del mercado y estimar el tamaño actual del mercado. En segundo lugar, para validar estos conocimientos, se tuvieron en cuenta numerosos hallazgos y supuestos. Además, también se realizaron exhaustivas entrevistas primarias con expertos de la industria en toda la cadena de valor del mercado mundial de APIs de datos financieros. Tras la asunción y validación de las cifras del mercado a través de entrevistas primarias, empleamos un enfoque de arriba hacia abajo/de abajo hacia arriba para pronosticar el tamaño completo del mercado. Posteriormente, se adoptaron métodos de desglose del mercado y triangulación de datos para estimar y analizar el tamaño del mercado de los segmentos y subsegmentos de la industria. La metodología detallada se explica a continuación:
Análisis del Tamaño del Mercado Histórico
Paso 1: Estudio Profundo de Fuentes Secundarias:
Se realizó un estudio secundario detallado para obtener el tamaño histórico del mercado de APIs de datos financieros a través de fuentes internas de la empresa, como informes anuales y estados financieros, presentaciones de resultados, comunicados de prensa, etc., y fuentes externas, incluidos revistas, noticias y artículos, publicaciones gubernamentales, publicaciones de la competencia, informes del sector, bases de datos de terceros y otras publicaciones creíbles.
Paso 2: Segmentación del Mercado:
Después de obtener el tamaño histórico del mercado de APIs de datos financieros, realizamos un análisis secundario detallado para recopilar información histórica del mercado y compartirla para diferentes segmentos y subsegmentos para las principales regiones. Los principales segmentos incluidos en el informe son tipo, aplicación, usuario final y regiones. Además, se realizaron análisis a nivel de país para evaluar la adopción general de modelos de prueba en esa región.
Paso 3: Análisis de Factores:
Después de adquirir el tamaño histórico del mercado de diferentes segmentos y subsegmentos, realizamos un análisis de factores detallado para estimar el tamaño actual del mercado de APIs de datos financieros. Además, realizamos un análisis de factores utilizando variables dependientes e independientes como el tipo, la aplicación, el usuario final y las regiones del mercado de APIs de datos financieros. Se realizó un análisis exhaustivo de los escenarios de oferta y demanda teniendo en cuenta las principales asociaciones, fusiones y adquisiciones, la expansión empresarial y los lanzamientos de productos en el sector del mercado de APIs de datos financieros en todo el mundo.
Estimación y Previsión del Tamaño Actual del Mercado
Tamaño Actual del Mercado: Basándonos en la información práctica de los 3 pasos anteriores, llegamos al tamaño actual del mercado, los actores clave en el mercado mundial de APIs de datos financieros y las cuotas de mercado de los segmentos. Todos los porcentajes de cuotas requeridos y los desgloses del mercado se determinaron utilizando el enfoque secundario mencionado anteriormente y se verificaron a través de entrevistas primarias.
Estimación y Previsión: Para la estimación y previsión del mercado, se asignaron ponderaciones a diferentes factores, incluidos los impulsores y las tendencias, las restricciones y las oportunidades disponibles para las partes interesadas. Después de analizar estos factores, se aplicaron técnicas de previsión relevantes, es decir, el enfoque de arriba hacia abajo/de abajo hacia arriba, para llegar a la previsión del mercado para 2032 para diferentes segmentos y subsegmentos en los principales mercados a nivel mundial. La metodología de investigación adoptada para estimar el tamaño del mercado abarca:
- El tamaño del mercado de la industria, en términos de ingresos (USD) y la tasa de adopción del mercado de APIs de datos financieros en los principales mercados a nivel nacional
- Todos los porcentajes de cuotas, divisiones y desgloses de los segmentos y subsegmentos del mercado
- Actores clave en el mercado mundial de APIs de datos financieros en términos de productos ofrecidos. Además, las estrategias de crecimiento adoptadas por estos actores para competir en el mercado de rápido crecimiento
Validación del Tamaño y la Cuota de Mercado
Investigación Primaria: Se realizaron entrevistas en profundidad con los líderes de opinión clave (Key Opinion Leaders, KOLs), incluidos los ejecutivos de alto nivel (CXO/VP, jefe de ventas, jefe de marketing, jefe de operaciones, jefe regional, jefe de país, etc.) en las principales regiones. Los resultados de la investigación primaria se resumieron y se realizó un análisis estadístico para probar la hipótesis establecida. Los aportes de la investigación primaria se consolidaron con los hallazgos secundarios, convirtiendo así la información en conocimientos prácticos.
División de los Participantes Primarios en Diferentes Regiones
Ingeniería de Mercado
Se empleó la técnica de triangulación de datos para completar la estimación general del mercado y para llegar a cifras estadísticas precisas para cada segmento y subsegmento del mercado mundial de APIs de datos financieros. Los datos se dividieron en varios segmentos y subsegmentos después de estudiar varios parámetros y tendencias en el tipo, la aplicación, el usuario final y las regiones del mercado mundial de APIs de datos financieros.
El objetivo principal del estudio del mercado mundial de APIs de datos financieros
Las tendencias actuales y futuras del mercado mundial de APIs de datos financieros se señalaron en el estudio. Los inversores pueden obtener información estratégica para basar su criterio para las inversiones en el análisis cualitativo y cuantitativo realizado en el estudio. Las tendencias actuales y futuras del mercado determinaron el atractivo general del mercado a nivel regional, proporcionando una plataforma para que el participante industrial explote el mercado sin explotar para beneficiarse de una ventaja de ser el primero en actuar. Otros objetivos cuantitativos de los estudios incluyen:
- Analizar el tamaño actual y previsto del mercado de APIs de datos financieros en términos de valor (USD). Además, analizar el tamaño actual y previsto del mercado de diferentes segmentos y subsegmentos.
- Los segmentos en el estudio incluyen áreas de tipo, aplicación, usuario final y regiones.
- Definir y analizar el marco regulatorio para las APIs de datos financieros
- Analizar la cadena de valor involucrada con la presencia de varios intermediarios, junto con el análisis de los comportamientos de los clientes y la competencia de la industria.
- Analizar el tamaño actual y previsto del mercado de APIs de datos financieros para la región principal.
- Los principales países de las regiones estudiadas en el informe incluyen Asia Pacífico, Europa, América del Norte y el resto del mundo
- Perfiles de empresas del mercado de APIs de datos financieros y las estrategias de crecimiento adoptadas por los actores del mercado para mantener el mercado de rápido crecimiento.
- Análisis regional profundo de la industria
Preguntas frecuentes Preguntas frecuentes
P1: ¿Cuál es el tamaño actual del mercado de las API de datos financieros y su potencial de crecimiento?
El mercado de las APIs de Datos Financieros se valoró en USD 2.8 mil millones en 2023 y se espera que crezca a una CAGR del 19.2% durante el período de pronóstico (2024-2032).
P2: ¿Cuáles son los factores impulsores del crecimiento del mercado de las API de datos financieros?
El aumento en las regulaciones de banca abierta, la creciente demanda de datos financieros en tiempo real, el crecimiento de los ecosistemas fintech, la expansión del uso de la IA y el aprendizaje automático, y la creciente demanda de los consumidores por la personalización impulsan el mercado de las API de datos financieros.
P3: ¿Qué segmento tiene la mayor cuota del mercado de las API de datos financieros por tipo?
Las API basadas en la nube tienen la mayor cuota del mercado de las API de datos financieros por tipo.
P4: ¿Cuáles son las principales tendencias en el mercado de las APIs de Datos Financieros?
El aumento en el uso de modelos de monetización de API y la adopción de Banking-as-a-Service (BaaS) es la principal tendencia en el mercado de las API de datos financieros.
P5: ¿Qué región dominará el mercado de las APIs de Datos Financieros?
Norteamérica dominó el mercado en 2023.
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