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Mercado global de pagos digitales: análisis actual y pronóstico (2020-2026)
Énfasis en Tipo (Soluciones, Servicios), Implementación (On-Premises, Nube), Modo de Pago (Pago POS, Comercio Digital), Empresas de Pago (Grandes, PYME), Usuario Final (BFSI, Salud, IT & Telecom, Medios y Entretenimiento, Retail y E-Commerce, Transporte, Otros) y Región/País
El mercado mundial de pagos digitales se valoró en 50.9 mil millones de dólares estadounidenses en 2019. Debido al repentino brote de COVID-19 y la demanda de pagos sin contacto, se espera que el mercado experimente un alto crecimiento y alcance un tamaño de mercado de 65.3 mil millones de dólares estadounidenses en 2020. Después de 2020, se espera que el mercado mundial de pagos digitales experimente crecimiento y crezca a una CAGR del 18.55% durante el período 2021-2026 para alcanzar los 167.6 mil millones de dólares estadounidenses para 2026.
El pago digital es una revolución en la industria de pagos. Con la digitalización y el continuo desarrollo tecnológico, cada vez pueden ofrecer a los consumidores y a las empresas formas de pago personalizadas, convenientes y flexibles. Los pagos digitales también pueden ayudar a facilitar la elaboración de presupuestos, la inclusión financiera y permitir la acción para prevenir y detener los delitos económicos. Los países desarrollados ya han adoptado soluciones de pago digital. Las economías desarrolladas han implementado una infraestructura de pago sin efectivo centrada principalmente en tarjetas de crédito hace varias décadas, pero en los últimos años, las estructuras heredadas se han convertido repentinamente en una carga. Los mercados "occidentales" ahora son mucho más lentos para adoptar nuevas soluciones de pago que las economías en crecimiento como China, India o Europa del Este.
Desde enero de 2018, 1 millón de personas al día han comenzado a usar Internet. Esto representa 4.39 mil millones de usuarios de Internet en todo el mundo en 2019, un aumento de 366 millones desde 2018. La proliferación de teléfonos inteligentes e iniciativas digitales está impulsando la adopción de infraestructura de pago digital. El gobierno ha tomado iniciativas, por ejemplo, el programa Digital India es un programa insignia del gobierno de la India con la visión de transformar a la India en una sociedad y economía del conocimiento digitalmente empoderada.
La pandemia de COVID-19 está impactando a la población mundial de manera drástica. Dos de cada cinco transacciones con tarjeta en el Reino Unido ahora se realizan con tecnología sin contacto. Las cifras revelan que se realizan 20 millones de transacciones sin contacto todos los días, lo que equivale a más de 235 por segundo. Las compras en línea han proliferado en sitios web minoristas como Amazon, aplicaciones de pago móvil. Los esquemas de reembolso están ganando impulso en todo el mundo. En el Reino Unido, la industria está experimentando un crecimiento exponencial. Esto además actúa como una ventaja adicional del pago digital. Sin embargo, los desafíos operativos que involucran los pagos transfronterizos y la seguridad de los datos de las tarjetas están actuando como desafíos en la adopción del pago digital.
Datos sobre la industria de devolución de efectivo
ACI Worldwide, WEX, Adyen, Global Payments, Fiserv, Novatti, PayPal, Paysafe, Worldpay y Wirecard son algunos de los actores prominentes que operan en el mercado mundial de pagos digitales. Estos actores han realizado varias fusiones y adquisiciones junto con asociaciones para facilitar a los clientes productos innovadores y de alta tecnología.
Información presentada en el informe
"Entre los tipos, el segmento de soluciones tiene la mayor participación"
Según el tipo, el mercado está fragmentado en soluciones y servicios. Varias soluciones de pago digital están disponibles en el mercado. Con más de 75 mil millones de transacciones procesadas anualmente. Un aumento en la adopción de la solución ha llevado a un aumento en la adopción de servicios.
"Entre las implementaciones, se espera que On-premise domine el mercado durante el período analizado"
Según el segmento de mercado por implementación, el mercado está segmentado en la nube y On-premise. On-premise alcanzó una participación máxima del 68% en 2019. Sin embargo, las soluciones basadas en la nube son más seguras y avanzadas. Según una encuesta, el 54% de las organizaciones dijeron que planean trasladar más de su infraestructura de pago a la nube pronto, debido al pago más seguro que podría llevarse a cabo utilizando esta infraestructura.
"Entre los modos de pago, se espera que el comercio digital domine el mercado durante el período analizado"
Según el segmento de mercado por modo de pago, el mercado está segmentado en pagos POS y comercio digital. El punto de venta o POS se refiere al lugar donde se realiza una transacción. La transacción POS involucra a un cliente y un comerciante junto con un producto o servicio que se compra a través del sistema POS. El comercio digital dominó el mercado en 2019 con una cuota de mercado del 60%.
"Entre el tamaño de la empresa, se espera que las grandes empresas dominen el mercado durante el período analizado"
Según el segmento de mercado por empresas de pago, el mercado está segmentado en grandes y pequeñas empresas. Las grandes empresas han adoptado la infraestructura de pago digital para facilitar la transacción a los clientes. Sin embargo, la creciente popularidad de los pagos digitales está alentando a las pymes a aceptar pagos digitalmente. Además, la pandemia de COVID-19 ha impulsado aún más el crecimiento.
"Entre los usuarios finales, se espera que BFSI domine el mercado durante el período analizado"
Según el segmento de mercado por usuario final, el mercado está fragmentado en BSFI, atención médica, IT & telecomunicaciones, medios y entretenimiento, comercio minorista y comercio electrónico y otros. BFSI ha dominado el mercado con una cuota de mercado del 22% en 2019. El gobierno ha tomado varias iniciativas para escalar la adopción de soluciones de pago digital. El uso de FASTag ha permitido el mecanismo electrónico de cobro de peaje para vehículos. Esto conduce al viaje rápido y la facilidad de cobro sin ninguna cola más larga.
"América del Norte representa uno de los mercados más grandes del mercado de pagos digitales"
Para una mejor comprensión de la dinámica del mercado del mercado de pagos digitales, se realizó un análisis detallado para diferentes regiones del país, incluyendo América del Norte (EE. UU., Canadá y el resto de América del Norte), Europa (Alemania, Francia, España, Italia, Reino Unido y el resto de Europa), Asia-Pacífico (China, Japón, India, Australia y el resto de APAC) y el resto del mundo. Estados Unidos generó ingresos de 21.1 millones de dólares estadounidenses en 2020. Estados Unidos tiene el mercado más grande para el pago digital debido a la alta conciencia.
Razones para comprar este informe:
- El estudio incluye el dimensionamiento del mercado y el análisis de pronóstico validado por expertos clave autenticados de la industria
- El informe presenta una revisión rápida del desempeño general de la industria de un vistazo
- El informe cubre un análisis en profundidad de los pares prominentes de la industria con un enfoque principal en las finanzas comerciales clave, la cartera de productos, las estrategias de expansión y los desarrollos recientes
- Examen detallado de los impulsores, las restricciones, las tendencias clave y las oportunidades que prevalecen en la industria
- El estudio cubre exhaustivamente el mercado a través de diferentes segmentos
- Análisis profundo a nivel regional de la industria
Opciones de personalización:
El mercado de pagos digitales se puede personalizar aún más según el requisito o cualquier otro segmento de mercado. Además de esto, UMI entiende que puede tener sus propias necesidades comerciales, por lo tanto, no dude en conectarse con nosotros para obtener un informe que se adapte completamente a sus necesidades.
Tabla de contenido
El análisis de la disponibilidad histórica, la estimación de la demanda actual y la previsión de la demanda futura de pagos digitales debido al repentino brote de COVID-19 en los países más afectados de todo el mundo fueron los tres pasos principales que se emprendieron para crear y analizar la disponibilidad y la demanda de pagos digitales derivados del brote de COVID-19. Se llevó a cabo una exhaustiva investigación secundaria para recopilar las cifras históricas y estimar la demanda actual. En segundo lugar, para validar estos conocimientos, se tuvieron en cuenta numerosos hallazgos y supuestos. Además, también se realizaron exhaustivas entrevistas primarias con expertos en atención médica y otros expertos de la industria en toda la cadena de valor del sector de dispositivos médicos. Después de la suposición y validación de los números a través de entrevistas primarias, empleamos un enfoque ascendente para pronosticar el tamaño completo de la demanda de pago digital que surge debido al brote de COVID-19. La metodología detallada se explica a continuación:
Análisis del tamaño histórico del mercado
Paso 1: Estudio en profundidad de fuentes secundarias:
Se llevó a cabo un estudio secundario detallado para obtener la disponibilidad de varios pagos digitales en la región más afectada por COVID-19 a través de diversas fuentes, tales como declaraciones gubernamentales, comunicados de prensa, revistas, noticias y artículos, publicaciones gubernamentales, publicaciones de la competencia, encuestas de investigación, bases de datos de terceros y otras publicaciones creíbles.
Paso 2: Segmentación regional:
Después de obtener el tamaño histórico del mercado general, se llevó a cabo un análisis secundario detallado para recopilar información histórica del mercado y compartirla para diferentes segmentos para el pago digital global. Los principales segmentos incluidos en el informe son el tipo, la implementación, el modo de pago, la empresa de pago y el usuario final.
Paso 3: Análisis de factores:
Después de adquirir el número histórico de pagos digitales, realizamos un análisis de factores detallado para estimar la demanda actual de pago digital que surge debido a la pandemia de COVID-19. Además, realizamos un análisis de factores utilizando variables dependientes e independientes, como la proliferación de teléfonos inteligentes e iniciativas digitales, el apoyo e iniciativas gubernamentales. A través del análisis se llevó a cabo para el escenario de la demanda y la oferta considerando las principales asociaciones, fusiones y adquisiciones, expansión comercial, lanzamientos de productos y análisis de la lista de empresas emergentes en la industria de pagos digitales en todo el mundo.
Estimación y previsión del tamaño actual del mercado
Tamaño de la demanda actual: Con base en los conocimientos prácticos de los 3 pasos anteriores, llegamos al tamaño actual del mercado, los actores clave en los mercados, las cuotas de mercado de estos actores y la cadena de suministro de la industria. Todos los porcentajes de participación requeridos y los desgloses del mercado se determinaron utilizando el enfoque secundario antes mencionado y se verificaron a través de entrevistas primarias.
Estimación y previsión: Para la estimación y previsión del mercado, se asignó una ponderación a diferentes factores, incluidos los impulsores del mercado, las restricciones, las tendencias y las oportunidades disponibles para las partes interesadas en la industria. Después de analizar estos factores, se aplicaron técnicas de previsión relevantes, es decir, de abajo hacia arriba/de arriba hacia abajo, para llegar a la previsión del mercado hasta 2026 para diferentes segmentos. La metodología de investigación adoptada para estimar el tamaño del mercado abarca:
- El tamaño del mercado de la industria, en términos de valor y tasa de adopción del pago digital a nivel mundial
- Todos los porcentajes de participación, divisiones y desgloses de segmentos y subsegmentos de mercado
- Actores clave en las principales aplicaciones y mercados, así como la cuota de mercado de cada actor. Además, las estrategias de crecimiento adoptadas por estos jugadores para competir en el mercado global de pagos digitales en constante crecimiento
Validación del tamaño y la cuota de mercado
Investigación primaria: Se realizaron entrevistas en profundidad con los líderes de opinión clave (KOL), incluidos los principales profesionales médicos, expertos en investigación de las principales universidades, institutos de salud, ejecutivos de nivel superior (CXO/VP, Jefe de Ventas, Jefe de Marketing, Jefe de Operaciones y Jefe Regional, Jefe de País, etc.) en las principales regiones. Luego se resumieron los hallazgos de la investigación primaria y se realizó un análisis estadístico para probar la hipótesis establecida. Los aportes de la investigación primaria se consolidaron con los hallazgos secundarios, convirtiendo así la información en información procesable.
División de los participantes primarios en diferentes regiones
Ingeniería de mercado
Se empleó la técnica de triangulación de datos para completar la estimación general de la demanda y llegar a números estadísticos precisos para cada región estudiada.
Objetivo principal del análisis de la demanda global de pago digital - Impacto del COVID-19
Las tendencias actuales y futuras de la demanda de pago digital se identificaron en el estudio. Los inversores pueden obtener información estratégica para basar su criterio para las inversiones a partir del análisis cualitativo y cuantitativo realizado en el estudio. Las tendencias de la demanda actual y futura determinaron el atractivo general del mercado a nivel regional, proporcionando una plataforma para que el participante industrial explote el mercado sin explotar para beneficiarse como una ventaja de ser el primero en actuar. Otros objetivos cuantitativos de los estudios incluyen:
- Analizar el pronóstico actual y de la demanda de pago digital debido al brote de COVID-19
- Analizar la cadena de valor involucrada con la presencia de varios intermediarios, junto con el análisis de los comportamientos de los clientes y la competencia sobre la industria
- Las principales regiones estudiadas en el informe incluyen América del Norte (EE. UU. y Canadá), Europa (Alemania, Francia, España, Italia y Reino Unido), Asia-Pacífico (China, Japón, India y Australia) y el resto del mundo
- Definir y analizar el panorama competitivo del mercado de pago digital y las estrategias de crecimiento adoptadas por los participantes del mercado para mantenerse en el mercado de rápido crecimiento
- Punto de vista del consumidor al optar por el pago digital
- Análisis profundo a nivel regional de la industria
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