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Mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para las MIPYMES de la India: Análisis Actual y Pronóstico (2024-2032)
Énfasis en el tipo de solución (Soluciones de seguimiento de pagos, Herramientas de evaluación de riesgo crediticio, Detección y prevención de fraude, Soluciones de cobro de deudas, Seguros y garantías, Otros); Por usuario final (Fabricación, Retail y comercio electrónico B2B, Construcción e infraestructura, Servicios profesionales, Textil y confección, Logística y transporte); y Regiones (Norte de India, Este de India, Oeste de India y Sur de India)
Tamaño y pronóstico del mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para MIPYMES en India
El mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para MIPYMES en India se valoró en 253,46 millones de dólares en 2023 y se espera que crezca a una fuerte CAGR de alrededor del 12,21% durante el período de pronóstico (2024-2032) debido a la creciente demanda de abordar los fraudes y retrasos en los pagos en el sector de las MIPYMES.
Análisis del mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para MIPYMES en India
Las soluciones de gestión de riesgos de pago para MIPYMES se refieren al intercambio de tecnología que proporciona facilidad de soluciones de pago y reduce las posibilidades de pagos diferidos. Las micro, pequeñas y medianas empresas tienen una participación considerable en el PIB del país. Estas empresas, además de su alta relevancia, a menudo enfrentan dificultades para recibir pagos e identificar a ciertos clientes fraudulentos, debido a lo cual se ha vuelto crucial el requisito de que las empresas ofrezcan diversos servicios de seguridad y seguimiento de pagos. Para abordar estos problemas, se están implementando ciertos sistemas centralizados, sistemas de listas negras, contratos inteligentes basados en blockchain, etc., que aliviarían los casos de actividades fraudulentas y ayudarían a las MIPYMES a operar sin problemas.
El mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para MIPYMES en India se valoró en 253,46 millones de dólares en 2023 y se espera que crezca a una fuerte CAGR de alrededor del 12,21% durante el período de pronóstico (2024-2032). Uno de los factores clave que ha demostrado ser propicio para el desarrollo del crecimiento del mercado es el mayor número de pagos fraudulentos entre los proveedores de MIPYMES. A medida que aumenta el número de MIPYMES en el país, aumenta la necesidad de sistemas centralizados robustos para identificar a los morosos y mejorar los reembolsos de crédito por parte de los clientes.
Además, debido al requisito de varios tipos de servicios, como soluciones de seguimiento de pagos, herramientas de evaluación de riesgos de crédito, software de detección y prevención de fraudes, soluciones de cobro de deudas, etc., por parte de las MIPYMES, la demanda de soluciones de gestión de riesgos de pago ha aumentado.
Según la Encuesta Nacional de Muestreo, había 633,9 lakh de MIPYMES en India en diciembre de 2022. De estas, 630,5 lakh de empresas califican como microempresas, 3,3 lakh como pequeñas empresas y 0,05 lakh califican como medianas empresas.
Además, con el creciente apoyo del gobierno en términos de asistencia regulatoria y monetaria, las MIPYMES en el país crecerían exponencialmente en los próximos años, lo que promovería aún más la necesidad de soluciones de gestión de riesgos de pago. Además, con el creciente número de MIPYMES en el país, así como el aumento en el número de pagos en el país a través de las MIPYMES, la demanda de reducir los pagos retrasados, tanto en la categoría intencional como no intencional, requeriría soluciones robustas para reducir los problemas relacionados con los pagos.
Teniendo en cuenta los cambios, la demanda de soluciones de gestión de riesgos de pago para MIPYMES aumentaría aún más durante el año previsto, es decir, 2024-2032.
Tendencias del mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para MIPYMES en India
Esta sección analiza las tendencias clave del mercado que están influyendo en los diversos segmentos del mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para MIPYMES en India, según lo identificado por nuestro equipo de expertos en investigación.
Evaluación de riesgos impulsada por IA
Existe una creciente demanda de evaluación de riesgos impulsada por IA para problemas relacionados con los pagos para las MIPYMES. Como las soluciones de evaluación de riesgos impulsadas por IA mitigan los incumplimientos y los retrasos en los pagos, y mejoran la estabilidad financiera, la demanda de tales sistemas entre las MIPYMES ha aumentado significativamente. Varios servicios como la agregación y el análisis de datos, el análisis predictivo para el riesgo de pago, los perfiles de riesgo personalizados, las soluciones de pago automatizadas, la detección y prevención de fraudes, la integración con el buró de crédito, la inclusión de compradores en listas negras, etc., son algunas de las características clave que el software de evaluación de riesgos impulsado por IA proporciona a los usuarios. Como con la alta disponibilidad de datos y la integración de la IA con la infraestructura existente de pago y buró de crédito, la implantación de un modelo proactivo y predictivo entra en escena, asegurando aún más la estabilidad financiera a largo plazo para las MIPYMES.
Se espera que el norte de la India mantenga la mayor cuota de mercado durante el período de pronóstico
La región del norte de la India ha mantenido una cuota de mercado considerable en el mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para MIPYMES en India. Con el creciente número de MIPYMES presentes en la región, así como un alto número de inversiones de los gobiernos central y estatal para ofrecer préstamos para establecer micro, pequeñas y medianas empresas en la región, la demanda de soluciones relacionadas con los pagos ha crecido ampliamente. Además, la región también ha experimentado una mayor demanda de soluciones de pago para MIPYMES relacionadas con el comercio electrónico y la fabricación. Muchos de los estados líderes como Uttar Pradesh, la región de Delhi NCR, Haryana, etc., han planeado duplicar su PIB en los próximos cinco a seis años, de los cuales el centro de atención es la expansión de las industrias MIPYMES, especialmente en la industria manufacturera, el comercio electrónico y la industria de la confección.
Teniendo en cuenta estos cambios, la demanda de soluciones de gestión de riesgos de pago para MIPYMES en India en la región del norte de la India crecería notablemente. Otras regiones como el oeste de la India y el sur de la India también han mostrado un crecimiento significativo en los últimos años con la expansión de las MIPYMES y el requisito de servicios relacionados con los pagos.
Descripción general de la industria de soluciones de gestión de riesgos de pago para MIPYMES en India
El mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para MIPYMES en India es competitivo y está fragmentado, con la presencia de varios actores del mercado. Los actores clave están adoptando diferentes estrategias de crecimiento para mejorar su presencia en el mercado, como asociaciones, acuerdos, colaboraciones, lanzamientos de nuevos productos, expansiones geográficas y fusiones y adquisiciones. Algunos de los principales actores que operan en el mercado son CredAble, LexisNexis Risk Solution, Neural Technologies Limited, SAS Institute Inc., Finsta, CRIF High Mark, Kogta Financial, Altradius, Analog Legalhub Technology Solution Pvt Ltd. (Credgenics) y Beveron.com.
Noticias del mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para MIPYMES en India
El gobierno de la India lanzó MSME Samadhan en 2017 para resolver la liquidación de pagos para las micro, pequeñas y medianas empresas. Las MIPYMES, así como el director ejecutivo de las empresas del sector público y el secretario de los ministerios interesados, también podrán monitorear los casos de retraso en el pago bajo su jurisdicción y emitir las instrucciones necesarias para resolver los problemas.
Cobertura del informe de mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para MIPYMES en India
Razones para comprar este informe:
- El estudio incluye análisis de tamaño y previsión del mercado validados por expertos clave autenticados de la industria.
- El informe presenta una revisión rápida del rendimiento general de la industria de un vistazo.
- El informe cubre un análisis en profundidad de los principales pares de la industria con un enfoque principal en las finanzas comerciales clave, las carteras de productos, las estrategias de expansión y los desarrollos recientes.
- Examen detallado de los impulsores, las restricciones, las tendencias clave y las oportunidades que prevalecen en la industria.
- El estudio cubre de manera integral el mercado en diferentes segmentos.
- Análisis profundo a nivel regional de la industria.
Opciones de personalización:
El mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para MIPYMES en India se puede personalizar aún más según los requisitos o cualquier otro segmento de mercado. Además de esto, UMI entiende que puede tener sus propias necesidades comerciales; por lo tanto, no dude en conectarse con nosotros para obtener un informe que se adapte completamente a sus necesidades.
Tabla de contenido
Metodología de investigación para el análisis del mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para las MIPYMES de la India (2024-2032)
El análisis del mercado histórico, la estimación del mercado actual y la previsión del mercado futuro de las soluciones de gestión de riesgos de pago para las MIPYMES de la India fueron los tres pasos principales realizados para crear y analizar la adopción de las soluciones de gestión de riesgos de pago para las MIPYMES de la India en las principales regiones de la India. Se llevó a cabo una exhaustiva investigación secundaria para recopilar las cifras históricas del mercado y estimar el tamaño actual del mercado. En segundo lugar, para validar estos conocimientos, se tuvieron en cuenta numerosos hallazgos y supuestos. Además, también se realizaron exhaustivas entrevistas primarias con expertos de la industria en toda la cadena de valor del mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para las MIPYMES de la India. Tras la asunción y validación de las cifras del mercado a través de entrevistas primarias, empleamos un enfoque de arriba hacia abajo/de abajo hacia arriba para pronosticar el tamaño total del mercado. Posteriormente, se adoptaron métodos de desglose del mercado y triangulación de datos para estimar y analizar el tamaño del mercado de los segmentos y subsegmentos de la industria. La metodología detallada se explica a continuación:
Análisis del tamaño histórico del mercado
Paso 1: Estudio en profundidad de fuentes secundarias:
Se llevó a cabo un estudio secundario detallado para obtener el tamaño histórico del mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para las MIPYMES de la India a través de fuentes internas de la empresa, como informes anuales y estados financieros, presentaciones de rendimiento, comunicados de prensa, etc., y fuentes externas, incluidos revistas, noticias y artículos, publicaciones gubernamentales, publicaciones de la competencia, informes del sector, bases de datos de terceros y otras publicaciones creíbles.
Paso 2: Segmentación del mercado:
Después de obtener el tamaño histórico del mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para las MIPYMES de la India, realizamos un análisis secundario detallado para recopilar información histórica del mercado y compartirla para diferentes segmentos y subsegmentos para las principales regiones. Los principales segmentos incluidos en el informe son por tipo de solución y por usuario final. Además, se llevaron a cabo análisis regionales/a nivel de país para evaluar la adopción general de modelos de prueba en esa región.
Paso 3: Análisis de factores:
Después de adquirir el tamaño histórico del mercado de diferentes segmentos y subsegmentos, realizamos un análisis de factores detallado para estimar el tamaño actual del mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para las MIPYMES de la India. Además, realizamos un análisis de factores utilizando variables dependientes e independientes, como por tipo de solución y por usuario final en el mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para las MIPYMES de la India. Se llevó a cabo un análisis exhaustivo de los escenarios de oferta y demanda teniendo en cuenta las principales asociaciones, fusiones y adquisiciones, expansión comercial y lanzamientos de productos en el sector del mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para las MIPYMES de la India en todo el país.
Estimación y previsión del tamaño actual del mercado
Tamaño actual del mercado: Basándonos en la información práctica de los 3 pasos anteriores, llegamos al tamaño actual del mercado, los actores clave en el mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para las MIPYMES de la India y las cuotas de mercado de los segmentos. Todos los porcentajes de participación requeridos y los desgloses del mercado se determinaron utilizando el enfoque secundario mencionado anteriormente y se verificaron a través de entrevistas primarias.
Estimación y previsión: Para la estimación y previsión del mercado, se asignaron ponderaciones a diferentes factores, incluidos los impulsores y las tendencias, las restricciones y las oportunidades disponibles para las partes interesadas. Después de analizar estos factores, se aplicaron técnicas de previsión relevantes, es decir, el enfoque de arriba hacia abajo/de abajo hacia arriba, para llegar a la previsión del mercado para 2032 para diferentes segmentos y subsegmentos en los principales mercados de la India. La metodología de investigación adoptada para estimar el tamaño del mercado abarca:
El tamaño del mercado de la industria, en términos de ingresos (USD) y la tasa de adopción del mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para las MIPYMES de la India en los principales mercados a nivel nacional
Todos los porcentajes de participación, divisiones y desgloses de los segmentos y subsegmentos del mercado
Actores clave en el mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para las MIPYMES de la India en términos de productos ofrecidos. Además, las estrategias de crecimiento adoptadas por estos actores para competir en el mercado de rápido crecimiento.
Validación del tamaño y la cuota de mercado
Investigación primaria: Se realizaron entrevistas en profundidad con los líderes de opinión clave (KOL), incluidos los ejecutivos de alto nivel (CXO/VP, jefe de ventas, jefe de marketing, jefe de operaciones, jefe regional, jefe de país, etc.) en las principales regiones. Luego, se resumieron los hallazgos primarios y se realizó un análisis estadístico para probar la hipótesis establecida. Los aportes de la investigación primaria se consolidaron con los hallazgos secundarios, convirtiendo así la información en información procesable.
División de los participantes primarios en diferentes regiones
Ingeniería de mercado
Se empleó la técnica de triangulación de datos para completar la estimación general del mercado y llegar a cifras estadísticas precisas para cada segmento y subsegmento del mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para las MIPYMES de la India. Los datos se dividieron en varios segmentos y subsegmentos después de estudiar varios parámetros y tendencias por tipo de solución y por usuario final en el mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para las MIPYMES de la India.
El objetivo principal del estudio del mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para las MIPYMES de la India
Las tendencias actuales y futuras del mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para las MIPYMES de la India se identificaron en el estudio. Los inversores pueden obtener información estratégica para basar su criterio para las inversiones en el análisis cualitativo y cuantitativo realizado en el estudio. Las tendencias actuales y futuras del mercado determinaron el atractivo general del mercado a nivel regional, proporcionando una plataforma para que el participante industrial explote el mercado sin explotar para beneficiarse de una ventaja de ser el primero en actuar. Otros objetivos cuantitativos de los estudios incluyen:
- Analizar el tamaño actual y previsto del mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para las MIPYMES de la India en términos de valor (USD). Además, analizar el tamaño actual y previsto del mercado de diferentes segmentos y subsegmentos.
- Los segmentos en el estudio incluyen áreas por tipo de solución y por usuario final.
- Definir y analizar el marco regulatorio para la solución de gestión de riesgos de pago para las MIPYMES de la India
- Analizar la cadena de valor involucrada con la presencia de varios intermediarios, junto con el análisis del comportamiento de los clientes y la competencia de la industria.
- Analizar el tamaño actual y previsto del mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para las MIPYMES de la India para las principales regiones.
- Las principales regiones estudiadas en el informe incluyen el norte de la India, el este de la India, el oeste de la India y el sur de la India.
- Perfiles de empresas del mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para las MIPYMES de la India y las estrategias de crecimiento adoptadas por los participantes del mercado para mantenerse en el mercado de rápido crecimiento.
- Análisis profundo a nivel regional de la industria
Preguntas frecuentes Preguntas frecuentes
P1: ¿Cuál es el tamaño actual del mercado y el potencial de crecimiento del mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para las MIPYMES en la India?
El mercado de la Solución de Gestión de Riesgos de Pago para MIPYMES de la India se valoró en USD 253.46 millones en 2023 y se espera que crezca a una CAGR del 12.21% durante el período de pronóstico (2024-2032).
P2: ¿Cuáles son los factores impulsores del crecimiento del mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para las MIPYMES en la India?
El aumento de los activos improductivos y las iniciativas del gobierno para promover el crecimiento del mercado son algunos de los factores clave que impulsan el crecimiento.
P3: ¿Qué segmento tiene la mayor cuota del mercado de Soluciones de Gestión de Riesgos de Pago para las MiPymes de la India por Tipo de Solución?
La solución de cobro de deudas tiene la mayor cuota de mercado de soluciones de gestión de riesgos de pago para las MIPYME en India, por tipo de solución.
P4: ¿Qué región dominará el mercado de la solución de gestión de riesgos de pago para las MIPYMES de la India?
Se espera que el norte de la India domine el mercado durante el período de pronóstico.
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