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Mercado de Insurtech: Análisis Actual y Pronóstico (2024-2032)
Énfasis por tipo (Automóvil, Negocios, Salud, Hogar, Especialidad, Viajes, Otros); Por tecnología (Blockchain, Cloud Computing, IoT, Aprendizaje automático, Robo Advisory, Otros), Por servicios (Consultoría, Soporte y mantenimiento, Servicios gestionados); Por usuario final (Automotriz, BFSI, Gobierno, Sanidad, Fabricación, Retail, Transporte, Otros) y Regiones (Norteamérica (EE. UU., Canadá, Resto de Norteamérica), Europa (Alemania, Reino Unido, Francia, Italia, España, Resto de Europa), Asia-Pacífico (China, Japón, India, Resto de Asia-Pacífico), Resto del mundo)
Tamaño y pronóstico del mercado global de Insurtech
El mercado global de Insurtech se valoró en USD 7850 millones en 2023 y se espera que crezca a una fuerte CAGR de alrededor del 40.21% durante el período de pronóstico (2024-2032) debido a la creciente demanda de Insurtech en todo el mundo.
Análisis del mercado global de Insurtech
Insurtech se refiere a los servicios de tecnología de seguros diseñados para ofrecer servicios digitales a los proveedores de seguros. Estos servicios digitales ofrecen información en tiempo real a los proveedores de seguros, lo que ayuda a la personalización de productos, la información en tiempo real, el dinero y los ahorros, la mejora de la competitividad y la sostenibilidad de los servicios de seguros. A medida que se recopila una gran cantidad de información a través de varios patrones de usuario, se ofrece un producto de seguro más adecuado, lo que mejora aún más la expansión de los servicios de seguros.
El mercado global de Insurtech se valoró en USD 7850 millones en 2023 y se espera que crezca a una fuerte CAGR de alrededor del 40.21% durante el período de pronóstico (2024-2032). Uno de los factores clave que ha contribuido al crecimiento del mercado de Insurtech es el creciente apoyo regulatorio de varios gobiernos en todo el mundo. Estas medidas de política de seguros están dirigidas a mejorar los esfuerzos de digitalización, así como a permitir que los proveedores de servicios de seguros reduzcan los problemas relacionados con la atención al cliente y los desembolsos de reclamaciones. Por ejemplo, en 2024, la Autoridad de Desarrollo Regulatorio de Seguros de la India (IRDAI) aprobó ocho regulaciones basadas en principios para las compañías de seguros en la India. Estas regulaciones tienen como objetivo la adopción de procedimientos estándar y mejores prácticas de las compañías de seguros y los canales de distribución para la gestión de riesgos de reparación de quejas. Las regulaciones también promueven BIMA Sugam, un mercado en línea para facilitar las actividades relacionadas con los seguros.
En otro ejemplo, en 2024, el Ministerio de Negocios, Innovación y Empleo de Nueva Zelanda anunció que modernizaría y mejoraría la ley de seguros para que los consumidores y las empresas puedan protegerse eficazmente contra los riesgos.
Con el mayor enfoque de los gobiernos de todo el mundo hacia la rápida digitalización en el sector de los seguros para facilitar la reparación de las consultas de los clientes y la expansión de los servicios de seguros en diferentes sectores, se prevé que la demanda del mercado de Insurtech aumente durante 2024-2032.
Tendencias del mercado global de Insurtech
Esta sección analiza las principales tendencias del mercado que están influyendo en los diversos segmentos del mercado global de Insurtech, según lo identificado por nuestro equipo de expertos en investigación.
Transformación digital
Las compañías de seguros están adoptando cada vez más soluciones digitales para atender a un gran número de clientes con sus necesidades adecuadas. Estas empresas confían en las soluciones digitales para una experiencia fácil de usar, la racionalización de las operaciones y la mejora del proceso de toma de decisiones.
En consonancia con esto, muchas de las empresas han invertido ampliamente en la integración de soluciones Insurtech en los últimos años, lo que ha allanado el camino para la expansión del mercado.
Además, para aprovechar las oportunidades de crecimiento presentes en el mercado, muchas de las empresas Insurtech han anunciado que se someterán a una colaboración con otros actores de la industria, lo que ayudaría a la expansión tecnológica y la oferta de servicios a largo plazo. Por ejemplo, en 2023, una coalición de múltiples proveedores de tecnología de seguros llamada Boost, Branch, Clearcover, Lemonade y Root Insurance anunció sus planes para lanzar la coalición Insurtech. Esta coalición tiene como objetivo reimaginar la oferta de servicios y gestionar los riesgos involucrados con eficiencia.
Teniendo en cuenta la expansión desenfrenada de los servicios de tecnología de seguros y la transformación digital, el mercado global de Insurtech experimentaría un crecimiento durante 2024-2032.
Se espera que América del Norte tenga la mayor cuota de mercado durante el período de pronóstico
El mercado de Insurtech de América del Norte ha acaparado una cuota de mercado considerable en todo el mundo. América del Norte ha experimentado un crecimiento significativo debido a la infraestructura avanzada, un ecosistema innovador, la demanda de los consumidores de soluciones digitales, el mayor apoyo del gobierno y un vasto mercado de seguros. América del Norte tiene un mercado de seguros vasto y maduro, de los cuales los sectores de salud, automotriz, empresarial, minorista, etc., son prominentes. De estos, EE. UU. y Canadá son algunos de los países prominentes que han mantenido una posición importante para Insurtech en la región. Por ejemplo, según el Grupo Allianz, en 2023, EE. UU. continuó dominando el mercado mundial de seguros de salud con un total de alrededor de dos tercios de la prima mundial. Teniendo en cuenta el gran enfoque de los clientes en el seguro tanto para el seguro de vida como para el seguro general, se prevé que la región requiera una mayor inversión en servicios de Insurtech, lo que mejorará aún más el crecimiento del mercado durante 2024-2032.
Descripción general de la industria global de Insurtech
El mercado global de Insurtech es competitivo y está fragmentado, con la presencia de varios actores del mercado global e internacional. Los actores clave están adoptando diferentes estrategias de crecimiento para mejorar su presencia en el mercado, como asociaciones, acuerdos, colaboraciones, lanzamientos de nuevos productos, expansiones geográficas y fusiones y adquisiciones. Algunos de los principales actores que operan en el mercado son Damco Group, DXC Technology Company, Insurance Technology Services, Majesco, Oscar Insurance, Quantemplate, Shift Technology, InsureMo Corporation, Wipro Limited y Zhogan Insurance.
Noticias del mercado global de Insurtech
- En 2024, Allianz Partners anunció el lanzamiento de la aplicación móvil Allyz para asistencia y servicios digitales a los viajeros para beneficios de seguros en Alemania y Francia.
- EN 2023, Digital First Insurance lanzó su aplicación móvil para facilitar las transacciones de seguros con la integración de la IA y el chatbot.
- En 2024, Roojai Insurance adquirió FWD General Insurance Public Company Limited (FWDGI) con el objetivo de convertirse en una compañía de seguros digital de pila completa.
Cobertura del informe del mercado global de Insurtech
Razones para comprar este informe:
- El estudio incluye el tamaño del mercado y el análisis de pronóstico validado por expertos clave autenticados de la industria.
- El informe presenta una revisión rápida del desempeño general de la industria de un vistazo.
- El informe cubre un análisis en profundidad de los pares prominentes de la industria con un enfoque principal en las finanzas comerciales clave, las carteras de productos, las estrategias de expansión y los desarrollos recientes.
- Examen detallado de los impulsores, las restricciones, las tendencias clave y las oportunidades que prevalecen en la industria.
- El estudio cubre de manera integral el mercado en diferentes segmentos.
- Análisis profundo a nivel regional de la industria.
Opciones de personalización:
El mercado global de Insurtech se puede personalizar aún más según los requisitos o cualquier otro segmento de mercado. Además de esto, UMI entiende que puede tener sus propias necesidades comerciales; por lo tanto, no dude en conectarse con nosotros para obtener un informe que se adapte completamente a sus necesidades.
Tabla de contenido
Metodología de Investigación para el Análisis del Mercado Global de Insurtech (2024-2032)
El análisis del mercado histórico, la estimación del mercado actual y la previsión del mercado futuro del mercado global de Insurtech fueron los tres pasos principales que se llevaron a cabo para crear y analizar la adopción de Insurtech global en las principales regiones del mundo. Se llevó a cabo una exhaustiva investigación secundaria para recopilar las cifras históricas del mercado y estimar el tamaño del mercado actual. En segundo lugar, para validar estas perspectivas, se tomaron en consideración numerosos hallazgos y supuestos. Además, también se realizaron exhaustivas entrevistas primarias con expertos de la industria en toda la cadena de valor del mercado global de Insurtech. Tras la suposición y validación de las cifras del mercado a través de entrevistas primarias, empleamos un enfoque de arriba hacia abajo/de abajo hacia arriba para pronosticar el tamaño completo del mercado. Posteriormente, se adoptaron métodos de desglose del mercado y triangulación de datos para estimar y analizar el tamaño del mercado de los segmentos y subsegmentos de la industria. La metodología detallada se explica a continuación:
Análisis del Tamaño Histórico del Mercado
Paso 1: Estudio en Profundidad de Fuentes Secundarias:
Se llevó a cabo un estudio secundario detallado para obtener el tamaño histórico del mercado del mercado global de Insurtech a través de fuentes internas de la empresa, como informes anuales y estados financieros, presentaciones de rendimiento, comunicados de prensa, etc., y fuentes externas que incluyen revistas, noticias y artículos, publicaciones gubernamentales, publicaciones de la competencia, informes del sector, bases de datos de terceros y otras publicaciones creíbles.
Paso 2: Segmentación del Mercado:
Después de obtener el tamaño histórico del mercado del mercado global de Insurtech, realizamos un análisis secundario detallado para recopilar información histórica del mercado y compartir para diferentes segmentos y subsegmentos para las principales regiones. Los principales segmentos incluidos en el informe son por tipo, por tecnología, por servicios y por usuario final. Además, se realizaron análisis regionales/a nivel de país para evaluar la adopción general de los modelos de prueba en esa región.
Paso 3: Análisis de Factores:
Después de adquirir el tamaño histórico del mercado de diferentes segmentos y subsegmentos, realizamos un análisis de factores detallado para estimar el tamaño actual del mercado del mercado global de Insurtech. Además, realizamos un análisis de factores utilizando variables dependientes e independientes, como por tipo, por tecnología, por servicios y por usuario final en el mercado global de Insurtech. Se llevó a cabo un análisis exhaustivo de los escenarios de demanda y oferta teniendo en cuenta las principales asociaciones, fusiones y adquisiciones, expansión comercial y lanzamientos de productos en el sector del mercado global de Insurtech en todo el mundo.
Estimación y Previsión del Tamaño Actual del Mercado
Tamaño Actual del Mercado: Basándonos en información práctica de los 3 pasos anteriores, llegamos al tamaño actual del mercado, los actores clave en el mercado global de Insurtech y las cuotas de mercado de los segmentos. Todos los porcentajes requeridos de participación y desgloses del mercado se determinaron utilizando el enfoque secundario mencionado anteriormente y se verificaron a través de entrevistas primarias.
Estimación y Previsión: Para la estimación y previsión del mercado, se asignaron ponderaciones a diferentes factores, incluidos los impulsores y las tendencias, las restricciones y las oportunidades disponibles para las partes interesadas. Después de analizar estos factores, se aplicaron técnicas de previsión relevantes, es decir, el enfoque de arriba hacia abajo/de abajo hacia arriba, para llegar a la previsión del mercado para 2032 para diferentes segmentos y subsegmentos en los principales mercados a nivel mundial. La metodología de investigación adoptada para estimar el tamaño del mercado abarca:
- El tamaño del mercado de la industria, en términos de ingresos (USD) y la tasa de adopción del mercado global de Insurtech en los principales mercados a nivel nacional
- Todos los porcentajes de participación, divisiones y desgloses de los segmentos y subsegmentos del mercado
- Actores clave en el mercado global de Insurtech en términos de productos ofrecidos. Además, las estrategias de crecimiento adoptadas por estos actores para competir en el mercado de rápido crecimiento.
Validación del Tamaño y la Cuota de Mercado
Investigación Primaria: Se realizaron entrevistas en profundidad con los Líderes de Opinión Clave (KOL), incluidos los Ejecutivos de Alto Nivel (CXO/VP, Jefe de Ventas, Jefe de Marketing, Jefe de Operaciones, Jefe Regional, Jefe de País, etc.) en las principales regiones. Luego se resumieron los hallazgos primarios y se realizó un análisis estadístico para probar la hipótesis establecida. Los aportes de la investigación primaria se consolidaron con los hallazgos secundarios, convirtiendo así la información en información práctica.
División de Participantes Primarios en Diferentes Regiones
Ingeniería de Mercado
Se empleó la técnica de triangulación de datos para completar la estimación general del mercado y llegar a cifras estadísticas precisas para cada segmento y subsegmento del mercado global de Insurtech. Los datos se dividieron en varios segmentos y subsegmentos después de estudiar varios parámetros y tendencias por tipo, por tecnología, por servicios y por usuario final en el mercado global de Insurtech.
El objetivo principal del estudio del mercado global de Insurtech
Las tendencias actuales y futuras del mercado global de Insurtech se identificaron en el estudio. Los inversores pueden obtener información estratégica para basar su discreción para las inversiones en el análisis cualitativo y cuantitativo realizado en el estudio. Las tendencias actuales y futuras del mercado determinaron el atractivo general del mercado a nivel regional, proporcionando una plataforma para que el participante industrial explote el mercado sin explotar para beneficiarse de una ventaja de ser el primero en actuar. Otros objetivos cuantitativos de los estudios incluyen:
- Analizar el tamaño actual y previsto del mercado del mercado global de Insurtech en términos de valor (USD). Además, analice el tamaño actual y previsto del mercado de diferentes segmentos y subsegmentos.
- Los segmentos en el estudio incluyen áreas de por tipo, por tecnología, por servicios y por usuario final.
- Definir y analizar el marco regulatorio para la industria global de Insurtech.
- Analizar la cadena de valor involucrada con la presencia de varios intermediarios, junto con el análisis de los comportamientos de los clientes y la competencia de la industria.
- Analizar el tamaño actual y previsto del mercado del mercado global de Insurtech para las principales regiones.
- Los principales países de las regiones estudiadas en el informe incluyen América del Norte (EE. UU., Canadá y el resto de América del Norte), Europa (Reino Unido, Francia, Alemania, Italia, España, el resto de Europa), Asia-Pacífico (China, Japón, India, el resto de Asia-Pacífico), el resto del mundo
- Perfiles de empresas del mercado global de Insurtech y las estrategias de crecimiento adoptadas por los actores del mercado para mantenerse en el mercado de rápido crecimiento.
- Análisis regional en profundidad de la industria
Preguntas frecuentes Preguntas frecuentes
P1: ¿Cuál es el tamaño actual del mercado y el potencial de crecimiento del mercado global de Insurtech?
El mercado global de Insurtech se valoró en USD 7850 millones en 2023 y se espera que crezca a una CAGR del 40.21% durante el período de pronóstico (2024-2032).
P2: ¿Cuál es el factor impulsor del crecimiento del mercado global de Insurtech?
La creciente demanda de transformación digital es uno de los factores clave que impulsan el crecimiento.
P3: ¿Qué segmento tiene la mayor cuota del mercado global de Insurtech por tipo?
El segmento de Salud tiene la mayor cuota de mercado global de Insurtech por tipo.
P4: ¿Qué región dominará el mercado global de Insurtech?
Se espera que Norteamérica domine el mercado durante el período de pronóstico.
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