- Inicio
- Acerca de nosotros
- Industria
- Servicios
- Leyendo
- Contáctenos
Mercado de Microcréditos: Análisis y Pronóstico Actual (2022-2028)
Énfasis en el Proveedor (Bancos, Instituciones Financieras No Bancarias, Instituciones de Microfinanzas y Otros); Usuarios Finales (Pequeñas Empresas, Microempresas y Empresas Individuales y Personas); y Región/País
Se espera que el Mercado Global de Microcréditos crezca a una tasa significativa de alrededor del 11% durante el período de pronóstico 2022-2028.El microcrédito es una forma de emitir pequeños préstamos, a menudo conocidos como micropréstamos, al propietario de una pequeña empresa que puede no tener acceso a una institución financiera o producto financiero. El sistema de microcréditos está respaldado por capacidades digitales de préstamos entre pares que conectan a inversores, prestatarios y plataformas de préstamos en todo el mundo. En los últimos años, el microcrédito ha sido testigo de una demanda sin precedentes en el mercado debido a las economías emergentes, los estilos de vida cambiantes y la asociación de menor riesgo y menor costo en el proceso de microcrédito. Además, los gobiernos de las economías emergentes promueven políticas favorables para las operaciones de microcrédito. Además, el creciente número de empresarios y la dificultad para acceder a las instituciones financieras están creando la oportunidad para la plataforma de microcrédito. Sin embargo, la menor cantidad de préstamos y la menor duración del reembolso obstaculizarán el mercado a largo plazo.
OBTENGA UNA MUESTRA DEL INFORME
Accion International, StreetShares, Funding Circle, BlueVine Inc., Kabbage Inc, On Deck Capital, Fundera, Inc., Lendio, Kiva y Lendr. son algunos de los actores clave en el mercado. Varias fusiones y adquisiciones junto con asociaciones han sido emprendidas por estos actores para facilitar a los clientes servicios innovadores.
Perspectivas Presentadas en el Informe
“Entre los proveedores, el segmento de microfinanzas mantendrá una cuota significativa en el mercado en 2020”
Según el proveedor, el mercado se segmenta en bancos, instituciones financieras no bancarias, instituciones de microfinanzas y otros. El segmento de microfinanzas tiene una cuota de mercado significativa durante el período de pronóstico debido a la naturaleza multifacética del servicio financiero. Además, las microfinanzas facilitan otras opciones alternativas, como la puesta en común de riesgos, la transmisión de dinero y la inversión tanto colectiva como individual. Además, las microfinanzas ofrecen la opción de prestar dinero a personas y grupos de bajos ingresos o desempleados que no tienen acceso a otras instituciones financieras, lo que aumentará la demanda de la institución de microfinanzas. Sin embargo, la mayor tasa de interés y el menor período de reembolso están obstaculizando el mercado de microfinanzas.
“Entre los usuarios finales, la categoría de pequeñas empresas será testigo de una sólida CAGR durante el período de pronóstico”
Según los usuarios finales, el mercado se clasifica en pequeñas empresas, microempresas y empresas individuales y personas. Entre ellos, el segmento de pequeñas empresas fue testigo de un crecimiento significativo del mercado en el año 2021 y se espera que siga siendo el mismo durante el período de pronóstico debido al creciente número de pequeñas empresas junto con las economías emergentes en todo el mundo. Sin embargo, la cuota de las empresas individuales y las personas también registrará un crecimiento significativo durante el período de pronóstico debido al creciente número de empresarios y la creciente adopción del sistema de microcrédito, entre otros, para la estabilidad financiera.
“Asia-Pacífico mantendrá una cuota significativa en el mercado”
En 2020, Asia-Pacífico mantuvo una cuota significativa del mercado global de microcréditos. Esto se debe principalmente a las economías emergentes junto con el creciente número de pequeñas empresas y empresarios en la región. Además, la creciente digitalización, la banca móvil y la creciente popularidad de las billeteras electrónicas y el crédito móvil están desempeñando un papel decisivo en el impulso del crecimiento del mercado. Además, las políticas gubernamentales favorables para los microcréditos en la región para apoyar a las personas, las pequeñas empresas y los empresarios están apoyando significativamente el mercado. Por ejemplo, en marzo de 2022, el RBI publicó una nueva directriz para proporcionar el préstamo de microfinanzas como un préstamo sin garantía para los hogares que comprenden esposas, esposos e hijos solteros con un ingreso anual de hasta 3 lakh, lo que abrirá oportunidades para las instituciones financieras, así como para las personas.
Razones para comprar este informe:
- El estudio incluye el dimensionamiento del mercado y el análisis de pronóstico validados por expertos clave de la industria autenticados.
- El informe presenta una revisión rápida del rendimiento general de la industria de un vistazo.
- El informe cubre un análisis en profundidad de los pares prominentes de la industria con un enfoque principal en las finanzas comerciales clave, la cartera de productos, las estrategias de expansión y los desarrollos recientes.
- Examen detallado de los impulsores, restricciones, tendencias clave y oportunidades que prevalecen en la industria.
- El estudio cubre exhaustivamente el mercado en diferentes segmentos.
- Análisis en profundidad a nivel regional de la industria.
Opciones de Personalización:
El mercado global de microcréditos se puede personalizar aún más según los requisitos o cualquier otro segmento del mercado. Además de esto, UMI comprende que puede tener sus propias necesidades comerciales, por lo tanto, no dude en conectarse con nosotros para obtener un informe que se adapte completamente a sus requisitos.
Tabla de contenido
Metodología de Investigación para el Análisis del Mercado de Microcréditos (2021-2027)
El análisis del mercado histórico, la estimación del mercado actual y la previsión del mercado futuro del mercado global de microcréditos fueron los tres pasos principales realizados para crear y analizar la adopción de microcréditos en las principales regiones a nivel mundial. Se realizó una extensa investigación secundaria para recopilar los números históricos del mercado y estimar el tamaño actual del mercado. En segundo lugar, para validar estas perspectivas, se tomaron en consideración numerosos hallazgos y suposiciones. Además, también se realizaron exhaustivas entrevistas primarias con expertos de la industria en toda la cadena de valor del mercado global de microcréditos. Después de la suposición y validación de los números del mercado a través de entrevistas primarias, empleamos un enfoque de arriba hacia abajo/abajo hacia arriba para pronosticar el tamaño completo del mercado. Posteriormente, se adoptaron métodos de desglose del mercado y triangulación de datos para estimar y analizar el tamaño del mercado de los segmentos y subsegmentos de la industria a los que pertenece. La metodología detallada se explica a continuación:
Análisis del Tamaño Histórico del Mercado
Paso 1: Estudio en Profundidad de Fuentes Secundarias:
Se realizó un estudio secundario detallado para obtener el tamaño histórico del mercado de microcréditos a través de fuentes internas de la empresa, tales como:informes anuales y estados financieros, presentaciones de rendimiento, comunicados de prensa, etc.,y fuentes externas, incluyendorevistas, noticias y artículos, publicaciones gubernamentales, publicaciones de la competencia, informes sectoriales, bases de datos de terceros y otras publicaciones creíbles.
Paso 2: Segmentación del Mercado:
Después de obtener el tamaño histórico del mercado de microcréditos, realizamos un análisis secundario detallado para recopilar información histórica del mercado y la cuota de diferentes segmentos y subsegmentos para las principales regiones. Los principales segmentos se incluyen en el informe como proveedores y usuarios finales. Se realizaron análisis adicionales a nivel de país para evaluar la adopción general de modelos de prueba en esa región.
Paso 3: Análisis de Factores:
Después de adquirir el tamaño histórico del mercado de diferentes segmentos y subsegmentos, realizamos unanálisis de factoresdetallado para estimar el tamaño actual del mercado de microcréditos. Además, realizamos un análisis de factores utilizando variables dependientes e independientes, como varios proveedores y usuarios finales de microcréditos. Se llevó a cabo un análisis exhaustivo de los escenarios de la demanda y la oferta, considerando las principales asociaciones, fusiones y adquisiciones, la expansión empresarial y los lanzamientos de productos en el sector del mercado de microcréditos en todo el mundo.
Estimación y Pronóstico del Tamaño Actual del Mercado
Dimensionamiento del Mercado Actual:Basándonos en las perspectivas accionables de los 3 pasos anteriores, llegamos al tamaño actual del mercado, los actores clave en el mercado global de microcréditos y las cuotas de mercado de los segmentos. Todas las cuotas de porcentaje requeridas, los desgloses y los desgloses del mercado se determinaron utilizando el enfoque secundario antes mencionado y se verificaron a través de entrevistas primarias.
Estimación y Pronóstico:Para la estimación y el pronóstico del mercado, se asignaron ponderaciones a diferentes factores, incluidos los impulsores y las tendencias, las restricciones y las oportunidades disponibles para las partes interesadas. Después de analizar estos factores, se aplicaron técnicas de pronóstico relevantes, es decir, el enfoque de arriba hacia abajo/abajo hacia arriba, para llegar al pronóstico del mercado para 2028 para diferentes segmentos y subsegmentos en los principales mercados a nivel mundial. La metodología de investigación adoptada para estimar el tamaño del mercado abarca:
- El tamaño del mercado de la industria, en términos de ingresos (USD) y la tasa de adopción del mercado de microcréditos en los principales mercados a nivel nacional
- Todas las cuotas de porcentaje, divisiones y desgloses de los segmentos y subsegmentos del mercado
- Actores clave en el mercado global de microcréditos en términos de productos ofrecidos. Además, las estrategias de crecimiento adoptadas por estos actores para competir en el mercado de rápido crecimiento
Validación del Tamaño y la Cuota de Mercado
Investigación Primaria:Se realizaron entrevistas en profundidad con los Líderes de Opinión Clave (KOL), incluidos los Ejecutivos de Alto Nivel (CXO/VP, Director de Ventas, Director de Marketing, Director de Operaciones, Director Regional, Director de País, etc.) en las principales regiones. Los hallazgos de la investigación primaria se resumieron y se realizó un análisis estadístico para probar la hipótesis establecida. Las aportaciones de la investigación primaria se consolidaron con los hallazgos secundarios, convirtiendo así la información en perspectivas procesables.
División de los Participantes Primarios en Diferentes Regiones
Ingeniería de Mercado
Se empleó la técnica de triangulación de datos para completar la estimación general del mercado y llegar a cifras estadísticas precisas para cada segmento y subsegmento del mercado global de microcréditos. Los datos se dividieron en varios segmentos y subsegmentos después de estudiar varios parámetros y tendencias en las áreas de proveedores y usuarios finales en el mercado global de microcréditos.
El objetivo principal del Estudio del Mercado Global de Microcréditos
Las tendencias actuales y futuras del mercado global de microcréditos se identificaron en el estudio. Los inversores pueden obtener información estratégica para basar su criterio de inversión en el análisis cualitativo y cuantitativo realizado en el estudio. Las tendencias actuales y futuras del mercado determinaron el atractivo general del mercado a nivel regional, proporcionando una plataforma para que el participante industrial explote el mercado sin explotar para beneficiarse de una ventaja de primer movimiento. Otros objetivos cuantitativos de los estudios incluyen:
- Analizar el tamaño actual y previsto del mercado de microcréditos en términos de valor (USD). Además, analizar el tamaño actual y previsto del mercado de diferentes segmentos y subsegmentos
- Los segmentos en el estudio incluyen áreas de proveedores y usuarios finales.
- Definición y análisis del marco regulatorio para los microcréditos
- Analizar la cadena de valor involucrada con la presencia de varios intermediarios, junto con el análisis de los comportamientos de los clientes y competidores de la industria.
- Analizar el tamaño actual y previsto del mercado de microcréditos para la región principal.
- Los principales países de las regiones estudiadas en el informe incluyen Asia Pacífico, Europa, América del Norte y el Resto del Mundo.
- Perfiles de empresas del mercado de microcréditos y las estrategias de crecimiento adoptadas por los actores del mercado para mantenerse en el mercado de rápido crecimiento
- Análisis en profundidad a nivel regional de la industria
Relacionados Informes
Los clientes que compraron este artículo también compraron
Mercado de Seguros Dentales: Análisis Actual y Pronóstico (2025-2033)
Énfasis en la Cobertura (Organizaciones de Proveedores Preferidos Dentales (DPPO), Organizaciones de Mantenimiento de la Salud Dental (DHMO), Planes de Indemnización Dental y Otros); Procedimiento (Mayor, Básico y Preventivo); Demografía (Adultos Mayores, Adultos y Menores); y Región/País
May 6, 2025
