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Mercado de microcréditos: análisis actual y pronóstico (2022-2028)
Énfasis en el proveedor (Bancos, Instituciones Financieras No Bancarias, Instituciones de Microfinanzas y otros); Usuarios finales (Pequeñas empresas, Microempresas y Empresas unipersonales e Individuales); y Región/País
Se espera que el Mercado Global de Microcréditos crezca a una tasa significativa de alrededor del 11% durante el período de pronóstico 2022-2028. Los microcréditos son una forma de emitir pequeños préstamos, a menudo conocidos como micropréstamos, a los propietarios de pequeñas empresas que pueden no tener acceso a una institución financiera o a un producto financiero. El sistema de microcréditos está respaldado por capacidades digitales de préstamos entre pares que conectan a inversores, prestatarios y plataformas de préstamos en todo el mundo. En los últimos años, los microcréditos han sido testigos de una demanda sin precedentes en el mercado debido a las economías emergentes, los estilos de vida cambiantes y la menor asociación de riesgo y menor costo en el proceso de microcréditos. Además, el gobierno de las economías emergentes promueve políticas favorables para las operaciones de microcréditos. Además, el número creciente de emprendedores y la dificultad para acceder a las instituciones financieras están creando la oportunidad para la plataforma de microcréditos. Sin embargo, el menor monto del préstamo y la menor duración del pago obstaculizarán el mercado a largo plazo.
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Accion International, StreetShares, Funding Circle, BlueVine Inc., Kabbage Inc, On Deck Capital, Fundera, Inc., Lendio, Kiva y Lendr. son algunos de los actores clave en el mercado. Estos actores han realizado varias fusiones y adquisiciones junto con asociaciones para facilitar a los clientes servicios innovadores.
Perspectivas Presentadas en el Informe
"Entre los proveedores, se espera que el segmento de microfinanzas mantenga una participación significativa en el mercado en 2020"
Según el proveedor, el mercado se segmenta en bancos, instituciones financieras no bancarias, institutos de microfinanzas y otros. El segmento de microfinanzas mantiene una participación de mercado significativa durante el período de pronóstico debido a la naturaleza multifacética del servicio financiero. Además, las microfinanzas facilitan otras opciones alternativas, como la puesta en común de riesgos, la transmisión de dinero y la inversión tanto colectiva como individual. Además, las microfinanzas brindan la opción de prestar dinero a personas y grupos de bajos ingresos o desempleados que no tienen acceso a otras instituciones financieras, lo que aumentará la demanda del instituto de microfinanzas. Sin embargo, la tasa de interés más alta y el período más corto para el pago están obstaculizando el mercado de las microfinanzas.
"Entre los usuarios finales, la categoría de pequeñas empresas será testigo de una TCAC robusta durante el período de pronóstico"
Según los usuarios finales, el mercado se clasifica en pequeñas empresas, microempresas y empresas individuales e individuales. Entre ellos, el segmento de las pequeñas empresas experimentó un crecimiento significativo del mercado en el año 2021 y se espera que siga siendo el mismo durante el período de pronóstico debido al número creciente de pequeñas empresas junto con las economías emergentes en todo el mundo. Sin embargo, la participación de la empresa individual y los individuos también registrará un crecimiento significativo durante el período de pronóstico debido al creciente número de emprendedores y la creciente adopción del sistema de microcréditos entre otros para la estabilidad financiera.
"Asia-Pacífico tendrá una participación significativa en el mercado"
En 2020, Asia-Pacífico tuvo una participación significativa en el mercado mundial de microcréditos. Esto se debe principalmente a las economías emergentes junto con el número creciente de pequeñas empresas y emprendedores en la región. Además, la creciente digitalización, la banca móvil y la creciente popularidad de las billeteras electrónicas y el crédito móvil están desempeñando un papel decisivo en el impulso del crecimiento del mercado. Además, las políticas gubernamentales favorables para los microcréditos en la región para apoyar a las personas, las pequeñas empresas y los empresarios están apoyando significativamente el mercado. Por ejemplo, en marzo de 2022, el RBI publicó una nueva guía para proporcionar el préstamo de microfinanzas como un préstamo sin garantía para hogares que comprenden esposas, esposos e hijos solteros con un ingreso anual de hasta 3 lakhs, lo que abrirá las oportunidades para las instituciones financieras, así como para los individuos.
Razones para comprar este informe:
- El estudio incluye análisis de tamaño y pronóstico del mercado validados por expertos clave autenticados de la industria.
- El informe presenta una revisión rápida del desempeño general de la industria de un vistazo.
- El informe cubre un análisis en profundidad de los pares prominentes de la industria con un enfoque principal en las finanzas comerciales clave, la cartera de productos, las estrategias de expansión y los desarrollos recientes.
- Examen detallado de los impulsores, las restricciones, las tendencias clave y las oportunidades que prevalecen en la industria.
- El estudio cubre de manera integral el mercado en diferentes segmentos.
- Análisis profundo a nivel regional de la industria.
Opciones de personalización:
El mercado global de microcréditos se puede personalizar aún más según los requisitos o cualquier otro segmento de mercado. Además de esto, UMI entiende que puede tener sus propias necesidades comerciales, por lo tanto, no dude en conectarse con nosotros para obtener un informe que se adapte completamente a sus necesidades.
Tabla de contenido
Metodología de investigación para el análisis del mercado de microcréditos (2021-2027)
El análisis del mercado histórico, la estimación del mercado actual y la previsión del mercado futuro del mercado mundial de microcréditos fueron los tres pasos principales que se llevaron a cabo para crear y analizar la adopción de microcréditos en las principales regiones del mundo. Se llevó a cabo una exhaustiva investigación secundaria para recopilar las cifras históricas del mercado y estimar el tamaño actual del mercado. En segundo lugar, para validar estas perspectivas, se tomaron en consideración numerosos hallazgos y supuestos. Además, también se realizaron exhaustivas entrevistas primarias con expertos de la industria en toda la cadena de valor del mercado mundial de microcréditos. Tras la suposición y validación de las cifras del mercado a través de entrevistas primarias, empleamos un enfoque de arriba hacia abajo/de abajo hacia arriba para pronosticar el tamaño completo del mercado. Posteriormente, se adoptaron métodos de desglose del mercado y triangulación de datos para estimar y analizar el tamaño del mercado de los segmentos y subsegmentos de la industria en cuestión. La metodología detallada se explica a continuación:
Análisis del tamaño histórico del mercado
Paso 1: Estudio profundo de fuentes secundarias:
Se llevó a cabo un estudio secundario detallado para obtener el tamaño histórico del mercado de microcréditos a través de fuentes internas de la empresa, como informes anuales y estados financieros, presentaciones de resultados, comunicados de prensa, etc., y fuentes externas, incluyendo revistas, noticias y artículos, publicaciones gubernamentales, publicaciones de la competencia, informes del sector, bases de datos de terceros y otras publicaciones creíbles.
Paso 2: Segmentación del mercado:
Después de obtener el tamaño histórico del mercado de microcréditos, realizamos un análisis secundario detallado para recopilar información histórica del mercado y compartirla para diferentes segmentos y subsegmentos para las principales regiones. Los principales segmentos se incluyen en el informe como proveedores y usuarios finales. Además, se realizaron análisis a nivel de país para evaluar la adopción general de modelos de prueba en esa región.
Paso 3: Análisis de factores:
Después de adquirir el tamaño histórico del mercado de diferentes segmentos y subsegmentos, realizamos un análisis de factores detallado para estimar el tamaño actual del mercado de microcréditos. Además, realizamos un análisis de factores utilizando variables dependientes e independientes, como varios proveedores y usuarios finales de microcréditos. Se llevó a cabo un análisis exhaustivo de los escenarios de oferta y demanda teniendo en cuenta las principales asociaciones, fusiones y adquisiciones, la expansión empresarial y los lanzamientos de productos en el sector del mercado de microcréditos en todo el mundo.
Estimación y previsión del tamaño actual del mercado
Tamaño actual del mercado: Basándonos en la información práctica de los 3 pasos anteriores, llegamos al tamaño actual del mercado, los actores clave en el mercado mundial de microcréditos y las cuotas de mercado de los segmentos. Todos los porcentajes de participación requeridos y los desgloses del mercado se determinaron utilizando el enfoque secundario mencionado anteriormente y se verificaron a través de entrevistas primarias.
Estimación y previsión: Para la estimación y previsión del mercado, se asignaron ponderaciones a diferentes factores, incluyendo los impulsores y las tendencias, las restricciones y las oportunidades disponibles para las partes interesadas. Después de analizar estos factores, se aplicaron técnicas de previsión relevantes, es decir, el enfoque de arriba hacia abajo/de abajo hacia arriba, para llegar a la previsión del mercado para 2028 para diferentes segmentos y subsegmentos en los principales mercados a nivel mundial. La metodología de investigación adoptada para estimar el tamaño del mercado abarca:
- El tamaño del mercado de la industria, en términos de ingresos (USD) y la tasa de adopción del mercado de microcréditos en los principales mercados a nivel nacional
- Todas las cuotas porcentuales, divisiones y desgloses de los segmentos y subsegmentos del mercado
- Actores clave en el mercado mundial de microcréditos en términos de productos ofrecidos. Además, las estrategias de crecimiento adoptadas por estos actores para competir en el mercado de rápido crecimiento
Validación del tamaño y la cuota de mercado
Investigación primaria: Se realizaron entrevistas en profundidad con los líderes de opinión clave (Key Opinion Leaders, KOL), incluyendo a los ejecutivos de alto nivel (CXO/VP, jefe de ventas, jefe de marketing, jefe de operaciones, jefe regional, jefe de país, etc.) en las principales regiones. A continuación, se resumieron los resultados de la investigación primaria y se realizó un análisis estadístico para probar la hipótesis establecida. Las aportaciones de la investigación primaria se consolidaron con los resultados secundarios, convirtiendo así la información en conocimientos prácticos.
División de los participantes primarios en diferentes regiones
Ingeniería de mercado
Se empleó la técnica de triangulación de datos para completar la estimación general del mercado y para llegar a cifras estadísticas precisas para cada segmento y subsegmento del mercado mundial de microcréditos. Los datos se dividieron en varios segmentos y subsegmentos después de estudiar varios parámetros y tendencias en las áreas de proveedores y usuarios finales en el mercado mundial de microcréditos.
El principal objetivo del estudio del mercado mundial de microcréditos
Las tendencias actuales y futuras del mercado mundial de microcréditos se identificaron en el estudio. Los inversores pueden obtener información estratégica para basar su discreción para las inversiones en el análisis cualitativo y cuantitativo realizado en el estudio. Las tendencias actuales y futuras del mercado determinaron el atractivo general del mercado a nivel regional, proporcionando una plataforma para que el participante industrial explote el mercado sin explotar para beneficiarse de una ventaja de ser el primero en actuar. Otros objetivos cuantitativos de los estudios incluyen:
- Analizar el tamaño actual y previsto del mercado de microcréditos en términos de valor (USD). Además, analizar el tamaño actual y previsto del mercado de diferentes segmentos y subsegmentos
- Los segmentos del estudio incluyen áreas de proveedores y usuarios finales.
- Definir y analizar el marco regulatorio para los microcréditos
- Analizar la cadena de valor involucrada con la presencia de varios intermediarios, junto con el análisis de los comportamientos de los clientes y la competencia de la industria.
- Analizar el tamaño actual y previsto del mercado de microcréditos para la región principal.
- Los principales países de las regiones estudiadas en el informe incluyen Asia Pacífico, Europa, América del Norte y el resto del mundo.
- Perfiles de las empresas del mercado de microcréditos y las estrategias de crecimiento adoptadas por los actores del mercado para mantenerse en el mercado de rápido crecimiento
- Análisis profundo a nivel regional de la industria
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