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Marché de l'Insurtech : Analyse actuelle et prévisions (2024-2032)
Accent mis sur par type (Auto, Entreprise, Santé, Habitation, Spécialisé, Voyage, Autres) ; par technologie (Blockchain, Cloud Computing, IoT, Machine Learning, Robo Advisory, Autres), par services (Conseil, Support et maintenance, Services gérés) ; par utilisateur final (Automobile, BFSI, Gouvernement, Santé, Fabrication, Vente au détail, Transport, Autres) et régions (Amérique du Nord (États-Unis, Canada, Reste de l’Amérique du Nord), Europe (Allemagne, Royaume-Uni, France, Italie, Espagne, Reste de l’Europe), Asie-Pacifique (Chine, Japon, Inde, Reste de l’Asie-Pacifique), Reste du monde)
Taille et prévisions du marché mondial de l'Insurtech
La valeur du marché mondial de l'Insurtech était de 7 850 millions de dollars US en 2023 et devrait croître à un TCAC élevé d'environ 40,21 % au cours de la période de prévision (2024-2032) en raison de la demande croissante d'Insurtech dans le monde entier.
Analyse du marché mondial de l'Insurtech
L'Insurtech désigne les services de technologie d'assurance conçus pour offrir des services numériques aux fournisseurs d'assurance. Ces services numériques offrent des informations en temps réel aux fournisseurs d'assurance, ce qui facilite la personnalisation des produits, l'information en temps réel, l'argent et l'épargne, l'amélioration de la compétitivité et la pérennisation des services d'assurance. Étant donné que de vastes informations sont collectées grâce à divers modèles d'utilisateurs, un produit d'assurance plus adapté est proposé, ce qui améliore encore l'expansion des services d'assurance.
La valeur du marché mondial de l'Insurtech était de 7 850 millions de dollars US en 2023 et devrait croître à un TCAC élevé d'environ 40,21 % au cours de la période de prévision (2024-2032). L'un des principaux facteurs qui ont contribué à la croissance du marché de l'Insurtech est le soutien réglementaire croissant des différents gouvernements à travers le monde. Ces mesures de politique d'assurance visent à améliorer les efforts de numérisation et à permettre aux fournisseurs de services d'assurance de réduire les problèmes liés à la gestion de la clientèle et au décaissement des sinistres. Par exemple, en 2024, l'Insurance Regulatory Development Authority of India (IRDAI) a approuvé huit réglementations fondées sur des principes pour les compagnies d'assurance en Inde. Ces réglementations visent à adopter des procédures standard et les meilleures pratiques des compagnies d'assurance et des canaux de distribution pour la gestion des griefs et la gestion des risques. Les réglementations promeuvent également BIMA Sugam, une place de marché en ligne facilitant les activités liées à l'assurance.
Dans un autre exemple, en 2024, le ministère des Entreprises, de l'Innovation et de l'Emploi de Nouvelle-Zélande a annoncé qu'il moderniserait et améliorerait la loi sur l'assurance afin que les consommateurs et les entreprises puissent se protéger efficacement contre les risques.
L'attention accrue des gouvernements du monde entier à la numérisation rapide du secteur de l'assurance afin de faciliter le traitement des demandes des clients et l'expansion des services d'assurance dans différents secteurs devrait entraîner une augmentation de la demande de marché de l'Insurtech au cours de la période 2024-2032.
Tendances du marché mondial de l'Insurtech
Cette section traite des principales tendances du marché qui influencent les différents segments du marché mondial de l'Insurtech, telles qu'identifiées par notre équipe d'experts en recherche.
Transformation numérique
Les compagnies d'assurance adoptent de plus en plus de solutions numériques afin de répondre aux besoins d'un grand nombre de clients. Ces entreprises s'appuient sur des solutions numériques pour une expérience conviviale, la rationalisation des opérations et l'amélioration du processus décisionnel.
Dans cette optique, de nombreuses entreprises ont massivement investi dans l'intégration de solutions Insurtech au cours des dernières années, ce qui a ouvert la voie à la croissance et à l'expansion du marché.
En outre, afin de saisir les opportunités de croissance présentes sur le marché, de nombreuses sociétés Insurtech ont annoncé leur intention de collaborer avec d'autres acteurs du secteur, ce qui favoriserait l'expansion technologique et l'offre de services à long terme. Par exemple, en 2023, une coalition de plusieurs fournisseurs de technologies d'assurance, nommée Boost, Branch, Clearcover, Lemonade et Root Insurance, a annoncé son intention de lancer la coalition Insurtech. Cette coalition vise à réimaginer l'offre de services et à gérer efficacement les risques encourus.
Compte tenu de l'expansion fulgurante des services de technologie d'assurance et de la transformation numérique, le marché mondial de l'Insurtech connaîtra une croissance au cours de la période 2024-2032.
L'Amérique du Nord devrait détenir la part de marché la plus importante au cours de la période de prévision
Le marché nord-américain de l'Insurtech s'est emparé d'une part de marché considérable à travers le monde. L'Amérique du Nord a connu une croissance importante en raison d'une infrastructure avancée, d'un écosystème innovant, de la demande des consommateurs pour des solutions numériques, d'un soutien gouvernemental accru et d'un vaste marché de l'assurance. L'Amérique du Nord possède un marché de l'assurance vaste et mature, dont les secteurs de la santé, de l'automobile, des affaires, du commerce de détail, etc. sont importants. Parmi ceux-ci, les États-Unis et le Canada sont quelques-uns des principaux pays qui ont occupé une position majeure pour l'Insurtech dans la région. Par exemple, selon le groupe Allianz, en 2023, les États-Unis ont continué de dominer le marché mondial de l'assurance maladie avec un total d'environ deux tiers des primes mondiales. Compte tenu de l'importance que les clients accordent à l'assurance, tant pour l'assurance vie que pour l'assurance générale, la région devrait nécessiter des investissements accrus dans les services Insurtech, ce qui améliorera encore la croissance du marché au cours de la période 2024-2032.
Aperçu du secteur mondial de l'Insurtech
Le marché mondial de l'Insurtech est concurrentiel et fragmenté, avec la présence de plusieurs acteurs mondiaux et internationaux. Les principaux acteurs adoptent différentes stratégies de croissance pour améliorer leur présence sur le marché, telles que des partenariats, des accords, des collaborations, le lancement de nouveaux produits, des expansions géographiques et des fusions et acquisitions. Parmi les principaux acteurs opérant sur le marché figurent Damco Group, DXC Technology Company, Insurance Technology Services, Majesco, Oscar Insurance, Quantemplate, Shift Technology, InsureMo Corporation, Wipro Limited et Zhogan Insurance.
Actualités du marché mondial de l'Insurtech
- En 2024, Allianz Partners a annoncé le lancement de l'application mobile Allyz pour l'assistance numérique et les services aux voyageurs pour les prestations d'assurance en Allemagne et en France.
- EN 2023, Digital First Insurance a lancé son application mobile pour faciliter les transactions d'assurance grâce à l'intégration de l'IA et d'un chatbot.
- En 2024, Roojai Insurance a acquis FWD General Insurance Public Company Limited (FWDGI) dans le but de devenir une compagnie d'assurance numérique à part entière.
Couverture du rapport sur le marché mondial de l'Insurtech
Raisons d'acheter ce rapport :
- L'étude comprend une analyse de la taille et des prévisions du marché validée par des experts clés authentifiés du secteur.
- Le rapport présente un aperçu rapide de la performance globale de l'industrie en un coup d'œil.
- Le rapport couvre une analyse approfondie des principaux pairs de l'industrie en mettant l'accent sur les principaux aspects financiers, les portefeuilles de produits, les stratégies d'expansion et les développements récents.
- Examen détaillé des moteurs, des contraintes, des tendances clés et des opportunités qui prévalent dans l'industrie.
- L'étude couvre de manière exhaustive le marché à travers différents segments.
- Analyse approfondie au niveau régional de l'industrie.
Options de personnalisation :
Le marché mondial de l'Insurtech peut en outre être personnalisé selon les exigences ou tout autre segment de marché. En outre, UMI comprend que vous pouvez avoir vos propres besoins commerciaux ; n'hésitez donc pas à nous contacter pour obtenir un rapport qui réponde parfaitement à vos besoins.
Table des matières
Méthodologie de recherche pour l'analyse du marché mondial de l'Insurtech (2024-2032)
L'analyse du marché historique, l'estimation du marché actuel et la prévision du marché futur du marché mondial de l'Insurtech ont été les trois principales étapes entreprises pour créer et analyser l'adoption de l'Insurtech mondiale dans les principales régions du monde. Une recherche secondaire exhaustive a été menée pour collecter les chiffres du marché historique et estimer la taille actuelle du marché. Deuxièmement, pour valider ces informations, de nombreuses conclusions et hypothèses ont été prises en considération. De plus, des entretiens primaires exhaustifs ont également été menés avec des experts de l'industrie tout au long de la chaîne de valeur du marché mondial de l'Insurtech. Après la supposition et la validation des chiffres du marché par le biais d'entretiens primaires, nous avons utilisé une approche descendante/ascendante pour prévoir la taille complète du marché. Par la suite, des méthodes de ventilation du marché et de triangulation des données ont été adoptées pour estimer et analyser la taille du marché des segments et sous-segments de l'industrie. Une méthodologie détaillée est expliquée ci-dessous :
Analyse de la taille du marché historique
Étape 1 : Étude approfondie des sources secondaires :
Une étude secondaire détaillée a été menée pour obtenir la taille du marché historique du marché mondial de l'Insurtech à partir de sources internes à l'entreprise, telles que les rapports annuels et les états financiers, les présentations de performance, les communiqués de presse, etc., et de sources externes, notamment les revues, les actualités et les articles, les publications gouvernementales, les publications des concurrents, les rapports sectoriels, les bases de données tierces et d'autres publications crédibles.
Étape 2 : Segmentation du marché :
Après avoir obtenu la taille du marché historique du marché mondial de l'Insurtech, nous avons mené une analyse secondaire détaillée pour recueillir des informations sur le marché historique et la part des différents segments et sous-segments pour les principales régions. Les principaux segments inclus dans le rapport sont par type, par technologie, par services et par utilisateur final. De plus, des analyses régionales/nationales ont été menées pour évaluer l'adoption globale des modèles de test dans cette région.
Étape 3 : Analyse des facteurs :
Après avoir acquis la taille du marché historique des différents segments et sous-segments, nous avons mené une analyse détaillée des facteurs afin d'estimer la taille actuelle du marché du marché mondial de l'Insurtech. De plus, nous avons effectué une analyse factorielle à l'aide de variables dépendantes et indépendantes, telles que par type, par technologie, par services et par utilisateur final sur le marché mondial de l'Insurtech. Une analyse approfondie a été menée pour les scénarios de demande et d'offre, en tenant compte des principaux partenariats, fusions et acquisitions, de l'expansion des activités et des lancements de produits dans le secteur du marché mondial de l'Insurtech à travers le monde.
Estimation et prévision de la taille actuelle du marché
Détermination de la taille actuelle du marché : Sur la base des informations exploitables tirées des 3 étapes ci-dessus, nous sommes parvenus à la taille actuelle du marché, aux principaux acteurs du marché mondial de l'Insurtech et aux parts de marché des segments. Tous les pourcentages de parts requis et les ventilations du marché ont été déterminés à l'aide de l'approche secondaire mentionnée ci-dessus et vérifiés par des entretiens primaires.
Estimation et prévision : Pour l'estimation et la prévision du marché, des pondérations ont été attribuées à différents facteurs, notamment les moteurs et les tendances, les contraintes et les opportunités offertes aux parties prenantes. Après avoir analysé ces facteurs, des techniques de prévision pertinentes, c'est-à-dire l'approche descendante/ascendante, ont été appliquées pour parvenir à la prévision du marché pour 2032 pour différents segments et sous-segments sur les principaux marchés mondiaux. La méthodologie de recherche adoptée pour estimer la taille du marché comprend :
- La taille du marché de l'industrie, en termes de chiffre d'affaires (USD) et le taux d'adoption du marché mondial de l'Insurtech sur les principaux marchés nationaux
- Tous les pourcentages de parts, les divisions et les ventilations des segments et sous-segments de marché
- Les principaux acteurs du marché mondial de l'Insurtech en termes de produits offerts. Également les stratégies de croissance adoptées par ces acteurs pour rivaliser sur le marché en croissance rapide.
Validation de la taille et de la part du marché
Recherche primaire : Des entretiens approfondis ont été menés avec les principaux leaders d'opinion (KOL), y compris les cadres de haut niveau (CXO/VP, chef des ventes, chef du marketing, chef des opérations, chef régional, chef de pays, etc.) dans les principales régions. Les principaux résultats ont ensuite été résumés, et une analyse statistique a été effectuée pour prouver l'hypothèse énoncée. Les contributions de la recherche primaire ont été consolidées avec les résultats secondaires, transformant ainsi l'information en informations exploitables.
Répartition des participants primaires dans différentes régions
Ingénierie du marché
La technique de triangulation des données a été utilisée pour compléter l'estimation globale du marché et pour obtenir des chiffres statistiques précis pour chaque segment et sous-segment du marché mondial de l'Insurtech. Les données ont été divisées en plusieurs segments et sous-segments après avoir étudié divers paramètres et tendances par type, par technologie, par services et par utilisateur final sur le marché mondial de l'Insurtech.
L'objectif principal de l'étude du marché mondial de l'Insurtech
Les tendances actuelles et futures du marché mondial de l'Insurtech ont été mises en évidence dans l'étude. Les investisseurs peuvent obtenir des informations stratégiques pour fonder leur discrétion en matière d'investissements sur l'analyse qualitative et quantitative effectuée dans l'étude. Les tendances actuelles et futures du marché ont déterminé l'attrait global du marché au niveau régional, fournissant une plateforme aux participants industriels pour exploiter le marché inexploité afin de bénéficier d'un avantage de premier entrant. Les autres objectifs quantitatifs des études comprennent :
- Analyser la taille actuelle et prévisionnelle du marché mondial de l'Insurtech en termes de valeur (USD). De plus, analyser la taille actuelle et prévisionnelle du marché des différents segments et sous-segments.
- Les segments de l'étude comprennent les domaines par type, par technologie, par services et par utilisateur final.
- Définir et analyser le cadre réglementaire de l'industrie mondiale de l'Insurtech.
- Analyser la chaîne de valeur impliquée avec la présence de divers intermédiaires, ainsi qu'analyser les comportements des clients et des concurrents de l'industrie.
- Analyser la taille actuelle et prévisionnelle du marché mondial de l'Insurtech pour les principales régions.
- Les principaux pays des régions étudiées dans le rapport comprennent l'Amérique du Nord (les États-Unis, le Canada et le reste de l'Amérique du Nord), l'Europe (le Royaume-Uni, la France, l'Allemagne, l'Italie, l'Espagne, le reste de l'Europe), l'Asie-Pacifique (la Chine, le Japon, l'Inde, le reste de l'Asie-Pacifique), le reste du monde
- Profils d'entreprises du marché mondial de l'Insurtech et les stratégies de croissance adoptées par les acteurs du marché pour se maintenir sur le marché en croissance rapide.
- Analyse approfondie au niveau régional de l'industrie
Questions Fréquemment Posées FAQ
Q1 : Quelle est la taille actuelle du marché et le potentiel de croissance du marché mondial de l'Insurtech ?
Le marché mondial de l'Insurtech était évalué à 7850 millions USD en 2023 et devrait croître à un TCAC de 40,21 % au cours de la période de prévision (2024-2032).
Q2 : Quel est le principal moteur de la croissance du marché mondial de l'Insurtech ?
La demande croissante de transformation numérique est l'un des principaux moteurs de la croissance.
Q3 : Quel segment détient la plus grande part du marché mondial de l'Insurtech par type ?
Le segment de la santé détient la plus grande part du marché mondial de l'Insurtech par type.
Q4 : Quelle région dominera le marché mondial de l’Insurtech ?
L'Amérique du Nord devrait dominer le marché au cours de la période de prévision.
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