Mercato indiano delle soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME: analisi attuale e previsioni (2024-2032)

Dimensione e previsioni del mercato delle soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME in India

Il mercato delle soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME in India è stato valutato 253,46 milioni di dollari nel 2023 e si prevede che crescerà a un forte CAGR di circa il 12,21% durante il periodo di previsione (2024-2032) a causa della crescente domanda di contrasto alle frodi e ai ritardi nei pagamenti nel settore delle MSME.

Analisi del mercato delle soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME in India

Le soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME si riferiscono alla condivisione di tecnologia che offre soluzioni di pagamento semplici e riduce le possibilità di pagamenti differiti. Le micro, piccole e medie imprese detengono una quota considerevole del PIL del paese. Queste imprese, a parte la loro elevata rilevanza, spesso incontrano difficoltà nel ricevere i pagamenti e nell'identificare determinati clienti fraudolenti, motivo per cui il fabbisogno per le aziende che offrono vari servizi di sicurezza e tracciamento dei pagamenti è diventato cruciale. Per affrontare questi problemi, vengono implementati alcuni sistemi centralizzati, sistemi di blacklist, contratti intelligenti basati su blockchain, ecc., che allevierebbero i casi di attività fraudolente e aiuterebbero le MSME a operare senza intoppi.

Il mercato delle soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME in India è stato valutato 253,46 milioni di dollari nel 2023 e si prevede che crescerà a un forte CAGR di circa il 12,21% durante il periodo di previsione (2024-2032). Uno dei fattori chiave che si è dimostrato favorevole allo sviluppo della crescita del mercato è l'elevato numero di pagamenti fraudolenti tra i fornitori di MSME. Con l'aumento del numero di MSME nel paese, aumenta la necessità di sistemi centralizzati solidi per identificare gli inadempienti e migliorare i rimborsi del credito da parte dei clienti.

Inoltre, con la necessità di vari tipi di servizi come soluzioni di tracciamento dei pagamenti, strumenti di valutazione del rischio di credito, software di rilevamento e prevenzione delle frodi, soluzioni di recupero crediti, ecc., da parte delle MSME, la domanda di soluzioni di gestione del rischio di pagamento è aumentata.

Secondo il National Sample Survey, a dicembre 2022 in India c'erano 633,9 lakh di MSME. Di queste, 630,5 lakh di imprese si qualificano come microimprese, 3,3 lakh come piccole imprese e 0,05 lakh come medie imprese.

Inoltre, con il crescente sostegno del governo in termini di assistenza normativa e monetaria, le MSME nel paese cresceranno esponenzialmente nei prossimi anni, promuovendo ulteriormente la necessità di soluzioni di gestione del rischio di pagamento. Inoltre, con il crescente numero di MSME nel paese e l'aumento del numero di pagamenti nel paese attraverso le MSME, la domanda di riduzione dei pagamenti ritardati, sia intenzionali che non intenzionali, richiederà soluzioni solide per ridurre i problemi relativi ai pagamenti.

Considerando i cambiamenti, la domanda di soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME aumenterà ulteriormente durante l'anno previsto, ovvero 2024-2032.

Tendenze del mercato delle soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME in India

Questa sezione illustra le principali tendenze del mercato che stanno influenzando i vari segmenti del mercato delle soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME in India, come identificato dal nostro team di esperti di ricerca.

Valutazione del rischio basata sull'intelligenza artificiale

C'è una crescente domanda di valutazione del rischio basata sull'intelligenza artificiale per i problemi relativi ai pagamenti per le MSME. Poiché le soluzioni di valutazione del rischio basate sull'intelligenza artificiale mitigano i default, i ritardi nei pagamenti e migliorano la stabilità finanziaria, la domanda di tali sistemi tra le MSME è aumentata in modo significativo. Vari servizi come l'aggregazione e l'analisi dei dati, l'analisi predittiva per il rischio di pagamento, i profili di rischio personalizzati, le soluzioni di pagamento automatizzate, il rilevamento e la prevenzione delle frodi, l'integrazione con l'ufficio di credito, l'inserimento nella blacklist degli acquirenti, ecc., sono alcune delle caratteristiche chiave che il software di valutazione del rischio basato sull'intelligenza artificiale fornisce agli utenti. Con l'elevata disponibilità di dati e l'integrazione dell'intelligenza artificiale con l'infrastruttura di pagamento e dell'ufficio di credito esistente, entra in gioco l'impianto di un modello proattivo e predittivo, garantendo ulteriormente la stabilità finanziaria a lungo termine per le MSME.

Si prevede che l'India settentrionale deterrà la maggiore quota di mercato durante il periodo di previsione

La regione dell'India settentrionale ha detenuto una quota di mercato considerevole nel mercato delle soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME in India. Con il crescente numero di MSME presenti nella regione, nonché l'elevato numero di investimenti dei governi centrali e statali volti a offrire prestiti per creare micro, piccole e medie imprese nella regione, la domanda di soluzioni relative ai pagamenti è cresciuta notevolmente. Inoltre, la regione ha anche registrato una maggiore domanda di soluzioni di pagamento per le MSME relative all'e-commerce e alla produzione. Molti degli stati principali come Uttar Pradesh, la regione di Delhi NCR, Haryana, ecc., hanno pianificato di raddoppiare il loro PIL nei prossimi cinque-sei anni, il cui centro di attenzione è l'espansione delle industrie MSME, in particolare nell'industria manifatturiera, dell'e-commerce e dell'abbigliamento.

Considerando questi cambiamenti, la domanda di soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME in India nella regione dell'India settentrionale crescerà notevolmente. Anche altre regioni come l'India occidentale e l'India meridionale hanno mostrato una crescita significativa negli ultimi anni con l'espansione delle MSME e la necessità di servizi relativi ai pagamenti.

Panoramica del settore delle soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME in India

Il mercato delle soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME in India è competitivo e frammentato, con la presenza di diversi operatori di mercato. I principali operatori stanno adottando diverse strategie di crescita per migliorare la propria presenza sul mercato, come partnership, accordi, collaborazioni, lancio di nuovi prodotti, espansioni geografiche e fusioni e acquisizioni. Alcuni dei principali operatori che operano sul mercato sono CredAble, LexisNexis Risk Solution, Neural Technologies Limited, SAS Institute Inc., Finsta, CRIF High Mark, Kogta Financial, Altradius, Analog Legalhub Technology Solution Pvt Ltd. (Credgenics) e Beveron.com.

Notizie sul mercato delle soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME in India

Il governo indiano ha lanciato MSME Samadhan nel 2017 per risolvere la liquidazione dei pagamenti per le micro, piccole e medie imprese. Le MSME, così come l'amministratore delegato delle imprese del settore pubblico e il segretario dei ministeri interessati, saranno anche in grado di monitorare i casi di ritardo nel pagamento sotto la loro giurisdizione ed emanare le istruzioni necessarie per risolvere i problemi.

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