Mercato indiano delle soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME: Analisi attuale e previsioni (2024-2032)

Dimensione e previsioni del mercato delle soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME in India

Il mercato delle soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME in India è stato valutato 253,46 milioni di dollari nel 2023 e si prevede che crescerà a un forte CAGR di circa il 12,21% durante il periodo di previsione (2024-2032) a causa della crescente domanda di contrasto alle frodi e ai ritardi nei pagamenti nel settore delle MSME.

Analisi del mercato delle soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME in India

Le soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME si riferiscono alla condivisione di tecnologie che offrono soluzioni di pagamento semplificate e riducono le possibilità di pagamenti differiti. Le micro, piccole e medie imprese detengono una quota considerevole del PIL del paese. Queste imprese, oltre alla loro elevata rilevanza, spesso incontrano difficoltà nel ricevere i pagamenti e nell'identificare determinati clienti fraudolenti, motivo per cui il requisito per le aziende che offrono vari servizi di sicurezza e tracciamento dei pagamenti è diventato cruciale. Al fine di affrontare questi problemi, vengono implementati alcuni sistemi centralizzati, sistemi di blacklist, contratti intelligenti basati su blockchain, ecc., che allevierebbero i casi di attività fraudolente e aiuterebbero le MSME a operare senza intoppi.

Il mercato delle soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME in India è stato valutato 253,46 milioni di dollari nel 2023 e si prevede che crescerà a un forte CAGR di circa il 12,21% durante il periodo di previsione (2024-2032). Uno dei fattori chiave che si è dimostrato favorevole allo sviluppo della crescita del mercato è l'elevato numero di pagamenti fraudolenti tra i fornitori di MSME. Con l'aumento del numero di MSME nel paese, aumenta la necessità di sistemi centralizzati solidi per identificare gli inadempienti e migliorare i rimborsi del credito da parte dei clienti.

Inoltre, con la necessità di vari tipi di servizi come soluzioni di tracciamento dei pagamenti, strumenti di valutazione del rischio di credito, software di rilevamento e prevenzione delle frodi, soluzioni di recupero crediti, ecc., da parte delle MSME, la domanda di soluzioni di gestione del rischio di pagamento è aumentata.

Secondo il National Sample Survey, in India c'erano 633,9 lakh di MSME nel dicembre 2022. Di queste, 630,5 lakh di imprese si qualificano come microimprese, 3,3 lakh come piccole imprese e 0,05 lakh si qualificano come medie imprese.

Inoltre, con il crescente sostegno del governo in termini di assistenza normativa e monetaria, le MSME nel paese cresceranno esponenzialmente nei prossimi anni, promuovendo ulteriormente la necessità di soluzioni di gestione del rischio di pagamento. Inoltre, con l'aumento del numero di MSME nel paese e con l'aumento del numero di pagamenti nel paese attraverso le MSME, la necessità di ridurre i pagamenti ritardati, sia intenzionali che non intenzionali, richiederà soluzioni robuste per ridurre i problemi relativi ai pagamenti.

Considerando i cambiamenti, la domanda di soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME aumenterà ulteriormente durante l'anno previsto, ovvero 2024-2032.

Tendenze del mercato delle soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME in India

Questa sezione discute le principali tendenze del mercato che influenzano i vari segmenti del mercato delle soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME in India, come identificate dal nostro team di esperti di ricerca.

Valutazione del rischio basata sull'intelligenza artificiale

C'è una crescente domanda di valutazione del rischio basata sull'intelligenza artificiale per i problemi relativi ai pagamenti per le MSME. Poiché le soluzioni di valutazione del rischio basate sull'intelligenza artificiale mitigano i default e i ritardi nei pagamenti e migliorano la stabilità finanziaria, la domanda di tali sistemi tra le MSME è aumentata in modo significativo. Vari servizi come l'aggregazione e l'analisi dei dati, l'analisi predittiva per il rischio di pagamento, i profili di rischio personalizzati, le soluzioni di pagamento automatizzate, il rilevamento e la prevenzione delle frodi, l'integrazione con l'ufficio di credito, l'inserimento nella blacklist degli acquirenti, ecc., sono alcune delle caratteristiche chiave che il software di valutazione del rischio basato sull'intelligenza artificiale offre agli utenti. Grazie all'elevata disponibilità di dati e all'integrazione dell'IA con l'infrastruttura di pagamento e dell'ufficio di credito esistente, l'implementazione di un modello proattivo e predittivo entra in gioco garantendo ulteriormente la stabilità finanziaria a lungo termine per le MSME.

Si prevede che l'India settentrionale deterrà la quota di mercato maggiore durante il periodo di previsione

La regione dell'India settentrionale ha detenuto una quota di mercato considerevole nel mercato delle soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME in India. Con il crescente numero di MSME presenti nella regione, nonché un elevato numero di investimenti dei governi centrali e statali nell'offerta di prestiti per stabilire micro, piccole e medie imprese nella regione, la domanda di soluzioni relative ai pagamenti è cresciuta notevolmente. Inoltre, la regione ha anche registrato una maggiore domanda di soluzioni di pagamento per le MSME relative all'e-commerce e alla produzione. Molti dei principali stati come l'Uttar Pradesh, la regione di Delhi NCR, l'Haryana, ecc., hanno pianificato di raddoppiare il loro PIL nei prossimi cinque-sei anni, il cui fulcro è l'espansione delle industrie MSME, in particolare nell'industria manifatturiera, dell'e-commerce e dell'abbigliamento.

Considerando questi cambiamenti, la domanda di soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME in India nella regione dell'India settentrionale crescerà notevolmente. Anche altre regioni come l'India occidentale e l'India meridionale hanno mostrato una crescita significativa negli ultimi anni con l'espansione delle MSME e la necessità di servizi relativi ai pagamenti.

Panoramica del settore delle soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME in India

Il mercato delle soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME in India è competitivo e frammentato, con la presenza di diversi operatori di mercato. I principali operatori stanno adottando diverse strategie di crescita per migliorare la loro presenza sul mercato, come partnership, accordi, collaborazioni, lancio di nuovi prodotti, espansioni geografiche e fusioni e acquisizioni. Alcuni dei principali operatori che operano nel mercato sono CredAble, LexisNexis Risk Solution, Neural Technologies Limited, SAS Institute Inc., Finsta, CRIF High Mark, Kogta Financial, Altradius, Analog Legalhub Technology Solution Pvt Ltd. (Credgenics) e Beveron.com.

Novità sul mercato delle soluzioni di gestione del rischio di pagamento per le MSME in India

Il governo indiano ha lanciato MSME Samadhan nel 2017 per risolvere la liquidazione dei pagamenti per le micro, piccole e medie imprese. Le MSME, così come l'amministratore delegato delle imprese del settore pubblico e il segretario dei ministeri interessati, potranno anche monitorare i casi di ritardo nei pagamenti sotto la loro giurisdizione ed emettere le istruzioni necessarie per risolvere i problemi.

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