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Mercato dei Microcrediti: Analisi attuale e previsioni (2022-2028)
Focus sul Fornitore (Banche, Istituti Finanziari Non Bancari, Istituti di Microfinanza e Altri); Utenti Finali (Piccole Imprese, Microimprese e Ditte Individuali e Individui); e Regione/Paese
Si prevede che il mercato globale del microcredito crescerà a un ritmo significativo di circa l'11% durante il periodo di previsione 2022-2028. Il microcredito è un modo per erogare piccoli prestiti, spesso noti come micro-prestiti, ai proprietari di piccole imprese che potrebbero non avere accesso a un istituto finanziario o a un prodotto finanziario. Il sistema di microcredito è supportato da capacità digitali di prestito peer-to-peer che collegano investitori, mutuatari e piattaforme di prestito in tutto il mondo. Negli ultimi anni il microcredito ha registrato una domanda senza precedenti sul mercato a causa delle economie emergenti, dei cambiamenti negli stili di vita e della minore associazione di rischio e costi inferiori nel processo di microcredito. Inoltre, i governi delle economie emergenti promuovono politiche favorevoli per le operazioni di microcredito. Inoltre, il numero crescente di imprenditori e la difficoltà di accesso agli istituti finanziari stanno creando opportunità per la piattaforma di microcredito. Tuttavia, l'importo inferiore del prestito e la durata più breve del rimborso ostacoleranno il mercato nel lungo periodo.
Accion International, StreetShares, Funding Circle, BlueVine Inc., Kabbage Inc, On Deck Capital, Fundera, Inc., Lendio, Kiva e Lendr. sono alcuni dei principali attori del mercato. Diversi M&A insieme a partnership sono stati intrapresi da questi attori per facilitare i clienti con servizi innovativi.
Approfondimenti presentati nel rapporto
"Tra i fornitori, il segmento della microfinanza deterrà una quota significativa del mercato nel 2020"
In base al fornitore, il mercato è segmentato in banche, istituzioni finanziarie non bancarie, istituti di microfinanza e altri. Il segmento della microfinanza detiene una quota di mercato significativa durante il periodo di previsione grazie alla natura multiforme del servizio finanziario. Inoltre, la microfinanza facilita altre opzioni alternative come il pooling del rischio, la trasmissione di denaro e gli investimenti sia collettivi che individuali. Inoltre, la microfinanza offre la possibilità di prestare denaro a individui e gruppi a basso reddito o disoccupati che non hanno accesso ad altre istituzioni finanziarie, il che aumenterà la domanda per l'istituto di microfinanza. Tuttavia, il tasso di interesse più elevato e il periodo più breve per il rimborso stanno ostacolando il mercato della microfinanza.
"Tra gli utenti finali, la categoria delle piccole imprese assisterà a un robusto CAGR durante il periodo di previsione"
In base agli utenti finali, il mercato è suddiviso in piccole imprese, microimprese e imprese individuali e individuali. Tra questi, il segmento delle piccole imprese ha registrato una crescita significativa del mercato nell'anno 2021 e si prevede che rimarrà lo stesso durante il periodo di previsione a causa del numero crescente di piccole imprese insieme alle economie emergenti in tutto il mondo. Tuttavia, anche la quota per le imprese individuali e gli individui registrerà una crescita significativa durante il periodo di previsione a causa del crescente numero di imprenditori e della crescente adozione del sistema di microcredito tra gli altri per la stabilità finanziaria.
RICHIESTA DI PERSONALIZZAZIONE
"L'Asia-Pacifico deterrà una quota significativa del mercato"
Nel 2020, l'Asia-Pacifico deteneva una quota significativa del mercato globale del microcredito. Ciò è dovuto principalmente alle economie emergenti, insieme al numero crescente di piccole imprese e imprenditori nella regione. Inoltre, la crescente digitalizzazione, l'home banking e la crescente popolarità di portafogli elettronici e credito mobile stanno giocando un ruolo decisivo nel guidare la crescita del mercato. Inoltre, le politiche governative favorevoli per il microcredito nella regione a sostegno di individui, piccole imprese e imprenditori stanno supportando in modo significativo il mercato. Ad esempio, nel marzo 2022, la RBI ha pubblicato una nuova linea guida per fornire il prestito di microfinanza come prestito senza garanzie per le famiglie composte da mogli, mariti e figli non sposati con un reddito annuo fino a 3 lakh, il che aprirà le opportunità per le istituzioni finanziarie e per gli individui.
Motivi per acquistare questo rapporto:
- Lo studio include l'analisi delle dimensioni del mercato e delle previsioni convalidate da esperti del settore chiave autenticati.
- Il rapporto presenta una rapida panoramica della performance complessiva del settore a colpo d'occhio.
- Il rapporto copre un'analisi approfondita dei principali concorrenti del settore con un focus primario sulle principali risorse finanziarie aziendali, sul portafoglio di prodotti, sulle strategie di espansione e sugli sviluppi recenti.
- Esame dettagliato dei fattori trainanti, dei vincoli, delle tendenze chiave e delle opportunità prevalenti nel settore.
- Lo studio copre in modo completo il mercato attraverso diversi segmenti.
- Analisi approfondita a livello regionale del settore.
Opzioni di personalizzazione:
Il mercato globale del microcredito può essere ulteriormente personalizzato in base alle esigenze o a qualsiasi altro segmento di mercato. Inoltre, UMI comprende che potresti avere le tue esigenze aziendali, quindi sentiti libero di metterti in contatto con noi per ottenere un rapporto che si adatti completamente alle tue esigenze.
Indice
Metodologia di ricerca per l'analisi del mercato del microcredito (2021-2027)
L'analisi del mercato storico, la stima del mercato attuale e la previsione del mercato futuro del mercato globale del microcredito sono stati i tre passaggi principali intrapresi per creare e analizzare l'adozione del microcredito nelle principali regioni a livello globale. È stata condotta un'approfondita ricerca secondaria per raccogliere i dati storici del mercato e stimare le dimensioni del mercato attuale. In secondo luogo, per convalidare queste intuizioni, sono state prese in considerazione numerose scoperte e ipotesi. Inoltre, sono state condotte anche interviste primarie approfondite con esperti del settore lungo tutta la catena del valore del mercato globale del microcredito. Dopo l'assunzione e la convalida dei dati di mercato attraverso interviste primarie, abbiamo impiegato un approccio top-down/bottom-up per prevedere le dimensioni complete del mercato. Successivamente, sono stati adottati metodi di ripartizione del mercato e di triangolazione dei dati per stimare e analizzare le dimensioni del mercato dei segmenti e dei sottosegmenti del settore di pertinenza. La metodologia dettagliata è spiegata di seguito:
Analisi delle dimensioni del mercato storico
Passaggio 1: Studio approfondito delle fonti secondarie:
È stato condotto uno studio secondario dettagliato per ottenere le dimensioni storiche del mercato del microcredito attraverso fonti interne all'azienda come relazioni annuali e bilanci, presentazioni delle performance, comunicati stampa, ecc., e fonti esterne tra cui riviste, notizie e articoli, pubblicazioni governative, pubblicazioni della concorrenza, rapporti di settore, database di terze parti e altre pubblicazioni credibili.
Passaggio 2: Segmentazione del mercato:
Dopo aver ottenuto le dimensioni storiche del mercato del microcredito, abbiamo condotto un'analisi secondaria dettagliata per raccogliere informazioni storiche sul mercato e condividere per diversi segmenti e sottosegmenti per le principali regioni. I principali segmenti inclusi nel rapporto sono fornitori e utenti finali. Sono state inoltre condotte analisi a livello nazionale per valutare l'adozione complessiva dei modelli di test in quella regione.
Passaggio 3: Analisi dei fattori:
Dopo aver acquisito le dimensioni storiche del mercato di diversi segmenti e sottosegmenti, abbiamo condotto un'analisi dei fattori dettagliata per stimare le dimensioni attuali del mercato del microcredito. Inoltre, abbiamo condotto un'analisi dei fattori utilizzando variabili dipendenti e indipendenti come vari fornitori e utenti finali del microcredito. È stata condotta un'analisi approfondita degli scenari lato domanda e offerta considerando le principali partnership, fusioni e acquisizioni, espansione aziendale e lanci di prodotti nel settore del mercato del microcredito in tutto il mondo.
Stima e previsione delle dimensioni del mercato attuale
Dimensionamento del mercato attuale: Sulla base di informazioni fruibili derivanti dai 3 passaggi precedenti, siamo giunti alle dimensioni attuali del mercato, ai principali attori nel mercato globale del microcredito e alle quote di mercato dei segmenti. Tutte le quote percentuali richieste e le ripartizioni del mercato sono state determinate utilizzando l'approccio secondario sopra menzionato e sono state verificate attraverso interviste primarie.
Stima e previsione: Per la stima e la previsione del mercato, sono stati assegnati pesi diversi a diversi fattori, tra cui driver e tendenze, vincoli e opportunità disponibili per le parti interessate. Dopo aver analizzato questi fattori, sono state applicate le tecniche di previsione pertinenti, ovvero l'approccio top-down/bottom-up, per arrivare alla previsione di mercato per il 2028 per diversi segmenti e sottosegmenti nei principali mercati a livello globale. La metodologia di ricerca adottata per stimare le dimensioni del mercato comprende:
- Le dimensioni del mercato del settore, in termini di ricavi (USD) e il tasso di adozione del mercato del microcredito nei principali mercati a livello nazionale
- Tutte le quote percentuali, le ripartizioni e le suddivisioni dei segmenti e sottosegmenti di mercato
- Attori chiave nel mercato globale del microcredito in termini di prodotti offerti. Inoltre, le strategie di crescita adottate da questi attori per competere nel mercato in rapida crescita
Convalida delle dimensioni e della quota di mercato
Ricerca primaria: Sono state condotte interviste approfondite con i Key Opinion Leaders (KOL) tra cui i dirigenti di alto livello (CXO/VP, responsabile vendite, responsabile marketing, responsabile operativo, responsabile regionale, responsabile nazionale, ecc.) nelle principali regioni. I risultati della ricerca primaria sono stati quindi riassunti ed è stata eseguita un'analisi statistica per dimostrare l'ipotesi dichiarata. Gli input della ricerca primaria sono stati consolidati con i risultati secondari, trasformando quindi le informazioni in informazioni fruibili.
Ripartizione dei partecipanti primari nelle diverse regioni
Ingegneria del mercato
La tecnica di triangolazione dei dati è stata impiegata per completare la stima complessiva del mercato e per arrivare a numeri statistici precisi per ciascun segmento e sottosegmento del mercato globale del microcredito. I dati sono stati suddivisi in diversi segmenti e sottosegmenti dopo aver studiato vari parametri e tendenze nelle aree dei fornitori e degli utenti finali nel mercato globale del microcredito.
L'obiettivo principale dello studio sul mercato globale del microcredito
Le tendenze attuali e future del mercato globale del microcredito sono state individuate nello studio. Gli investitori possono ottenere informazioni strategiche per basare la propria discrezione per gli investimenti sull'analisi qualitativa e quantitativa eseguita nello studio. Le tendenze di mercato attuali e future hanno determinato l'attrattiva complessiva del mercato a livello regionale, fornendo una piattaforma per il partecipante industriale per sfruttare il mercato non sfruttato per beneficiare di un vantaggio di pioniere. Altri obiettivi quantitativi degli studi includono:
- Analizzare le dimensioni del mercato attuale e previsto del mercato del microcredito in termini di valore (USD). Inoltre, analizzare le dimensioni del mercato attuale e previsto di diversi segmenti e sottosegmenti
- I segmenti nello studio includono aree di fornitori e utenti finali.
- Definire e analizzare il quadro normativo per il microcredito
- Analizzare la catena del valore coinvolta con la presenza di vari intermediari, insieme all'analisi dei comportamenti dei clienti e dei concorrenti del settore.
- Analizzare le dimensioni del mercato attuale e previsto del mercato del microcredito per la regione principale.
- I principali paesi delle regioni studiati nel rapporto includono Asia Pacifico, Europa, Nord America e il resto del mondo.
- Profili aziendali del mercato del microcredito e le strategie di crescita adottate dagli attori del mercato per sostenersi nel mercato in rapida crescita
- Analisi approfondita a livello regionale del settore
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