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Mercato Neo Banking: Analisi e Previsioni Attuali (2023-2030)
Focus sul Tipo di Conto (Conti Aziendali e Conti di Risparmio); Servizi (Mobile Banking, Pagamenti, Trasferimenti di Denaro, Risparmio e Investimenti, Prestiti e Altri); Tipo di Applicazione (Impresa, Personale e Altri); e Regione/Paese
Dimensioni e Previsioni del Mercato Neo Banking
Il Mercato Neo-Banking è stato valutato a USD 72.000 milioni e si prevede che crescerà a un forte CAGR di circa il 35,8% durante il periodo di previsione (2023-2030) grazie alla crescente digitalizzazione finanziaria.
Analisi del Mercato Neo Banking
La ragione principale della rapida crescita delle neo-banche è la convenienza che offrono. Con l'accesso 24 ore su 24, 7 giorni su 7 ai servizi tramite app mobili, i clienti possono gestire le proprie finanze sempre e ovunque. Inoltre, le neo-banche hanno spesso costi operativi inferiori rispetto alle banche tradizionali a causa della mancanza di filiali fisiche.
Inoltre, questa elevata crescita è alimentata anche dal favorevole sostegno del governo a questo settore. I governi di vari paesi hanno riconosciuto il potenziale dell'innovazione fintech e hanno introdotto sandbox normative per favorire la crescita delle startup neo-banking. Questo ambiente normativo di supporto ha incoraggiato imprenditori e investitori a entrare in questo mercato.
Inoltre,nel 2021, Stripe, una piattaforma globale di elaborazione dei pagamenti, ha raccolto USD S600 milioni in un round di finanziamento, valutando la società a USD 95 miliardi, sottolineando la fiducia degli investitori nelle società fintech e, società come Chime negli Stati Uniti e Revolut in Europa hanno guadagnato terreno offrendo servizi su misura per i millennial e i viaggiatori frequenti.
Tendenze del Mercato Neo Banking
Questa sezione discute le principali tendenze del mercato che influenzano i vari segmenti del Mercato Neo Banking, identificate dal nostro team di esperti di ricerca.
I Servizi di Mobile Banking stanno Trasformando il Settore
L'applicazione che genera il massimo fatturato per le neo-banche è il mobile banking. Con la crescente adozione degli smartphone e la crescente importanza delle transazioni digitali, il mobile banking è diventato uno strumento indispensabile per i clienti che cercano convenienza e accessibilità nella gestione delle proprie finanze. Le neo-banche hanno capitalizzato questa tendenza offrendo esperienze di mobile banking fluide e facili da usare che soddisfano le esigenze finanziarie moderne. Inoltre, diversi fattori hanno contribuito all'elevata accettabilità dei nuovi servizi di mobile banking tra i consumatori, come un'interfaccia user-friendly. Ad esempio, le neo-banche danno priorità all'esperienza utente, offrendo interfacce intuitive che facilitano ai clienti la navigazione attraverso vari servizi bancari. La semplicità e la convenienza delle applicazioni di mobile banking migliorano la soddisfazione e la fedeltà dei clienti. Inoltre, l'accessibilità e le caratteristiche di sicurezza che il neo banking offre ai propri consumatori creano fiducia tra i consumatori, e il livello di accessibilità, che consente ai consumatori di accedere ai propri conti sempre e ovunque, è un fattore chiave per la fidelizzazione dei consumatori per le neo-banche.Ad esempio, il Brasile è diventato una delle regioni in più rapida crescita per il neo-banking, supportato dalla spinta verso la digitalizzazione dell'economia brasiliana. A partire dal 2023, una parte significativa della popolazione brasiliana, in particolare circa il 43%, ha un conto neo-bancario. NuBank, la più grande neo banca in Brasile, ha registrato una crescita notevole con una base di utenti superiore a 48 milioni, assicurandosi evidentemente il secondo investimento più grande di circa USD 4,1 miliardi nel tempo dal 2012.
L'Europa detiene una quota significativa di Neo Banking in termini di quota di mercato
All'interno dell'Europa, la Germania detiene una quota importante del mercato. I principali fattori che spingono la crescita del mercato nel paese sono il suo ambiente normativo finanziario favorevole che aiuta il settore a prosperare a un ritmo senza precedenti.
Secondo la Direttiva sui Servizi di Pagamento 2 (PSD2) dell'Unione Europea, lanciata nel 2017 in Europa, ha svolto un ruolo fondamentale nel promuovere l'innovazione e la concorrenza nel settore finanziario, migliorando e regolando i servizi di pagamento elettronici, consentendo l'accesso di terzi ai dati bancari attraverso le API di open banking.
Inoltre, l'ecosistema collaborativo in Europa tra fintech, banche tradizionali e organismi di regolamentazione ha creato un ambiente molto favorevole per il settore del neo-banking per prosperare nella regione. Ad esempio, la partnership tra i fornitori di servizi neo-banking e le banche tradizionali ha consentito a queste banche solo digitali di espandersi rapidamente e aumentare la propria base di clienti a un ritmo rapido.
Panoramica del Settore Neo Banking
Il Mercato Neo-Banking è competitivo e frammentato, con la presenza di numerosi attori del mercato globale e internazionale. Gli attori chiave stanno adottando diverse strategie di crescita per migliorare la loro presenza sul mercato, come partnership, accordi, collaborazioni, lanci di nuovi prodotti, espansioni geografiche e fusioni e acquisizioni. Alcuni dei principali attori operanti nel mercato sono N26 AG; Revolut Ltd; Chime Financial, Inc; Monzo, Inc; Starling Bank; Varo Bank, N.A; Atom bank; Monese Ltd; The Goldman Sachs Group, Inc.; e Tandem Bank.
Novità sul Mercato Neo Banking
- Nel 2023, una neo-banca con sede in Germania di nome N26 ha riportato i suoi numeri di crescita riguardanti la sua base di consumatori, di circa 7 milioni di consumatori in tutta Europa, sottolineando l'accettazione culturale del neo-banking nella regione.
- Nel maggio 2023, Nymbus, una startup che consente alle banche di passare dalla loro infrastruttura bancaria legacy al neo banking, con l'obiettivo di massimizzare l'acquisizione di nuovi clienti, ha annunciato di aver ottenuto un investimento di USD 70 milioni nel suo round di serie D.
Copertura del Rapporto sul Mercato Neo Banking
Motivi per acquistare questo rapporto:
- Lo studio include analisi delle dimensioni del mercato e delle previsioni convalidate da esperti del settore chiave autenticati.
- Il rapporto presenta una rapida panoramica delle prestazioni complessive del settore a colpo d'occhio.
- Il rapporto copre un'analisi approfondita dei principali attori del settore con un focus primario sui principali dati finanziari aziendali, sui portafogli di prodotti, sulle strategie di espansione e sugli sviluppi recenti.
- Esame dettagliato di fattori trainanti, vincoli, tendenze chiave e opportunità prevalenti nel settore.
- Lo studio copre in modo completo il mercato attraverso diversi segmenti.
- Analisi approfondita a livello regionale del settore.
Opzioni di personalizzazione:
Il mercato globale Neo Banking può essere ulteriormente personalizzato in base alle esigenze o a qualsiasi altro segmento di mercato. Oltre a ciò, UMI comprende che potresti avere le tue esigenze aziendali, quindi non esitare a contattarci per ottenere un rapporto che soddisfi completamente le tue esigenze.
Indice
Metodologia di Ricerca per l'Analisi del Mercato Neo Banking (2023-2030)
L'analisi del mercato storico, la stima del mercato attuale e la previsione del mercato futuro del mercato globale Neo Banking sono stati i tre passaggi principali intrapresi per creare e analizzare l'adozione di Neo Banking nelle principali regioni a livello globale. È stata condotta un'esauriente ricerca secondaria per raccogliere i numeri storici del mercato e stimare le dimensioni attuali del mercato. In secondo luogo, per convalidare queste informazioni, sono state prese in considerazione numerose scoperte e ipotesi. Inoltre, sono state condotte anche ampie interviste primarie, con esperti del settore lungo tutta la catena del valore del mercato globale Neo Banking. Dopo l'assunzione e la convalida dei numeri di mercato attraverso interviste primarie, abbiamo impiegato un approccio top-down/bottom-up per prevedere le dimensioni complete del mercato. Successivamente, sono stati adottati metodi di scomposizione del mercato e triangolazione dei dati per stimare e analizzare le dimensioni del mercato dei segmenti e dei sottosegmenti del settore di riferimento. La metodologia dettagliata è spiegata di seguito:
Analisi delle Dimensioni Storiche del Mercato
Fase 1: Studio Approfondito delle Fonti Secondarie:
È stato condotto uno studio secondario dettagliato per ottenere le dimensioni storiche del mercato del mercato Neo Banking attraverso fonti interne dell'azienda comerelazioni annuali e rendiconti finanziari, presentazioni sulle prestazioni, comunicati stampa, ecc.e fonti esterne tra cuiriviste, notizie e articoli, pubblicazioni governative, pubblicazioni dei concorrenti, rapporti settoriali, database di terze parti e altre pubblicazioni credibili.
Fase 2: Segmentazione del Mercato:
Dopo aver ottenuto le dimensioni storiche del mercato Neo Banking, abbiamo condotto un'analisi secondaria dettagliata per raccogliere informazioni storiche sul mercato e la quota per diversi segmenti e sottosegmenti per le principali regioni. I principali segmenti sono inclusi nel rapporto come tipo di conto, servizi e tipo di applicazione. Sono state condotte ulteriori analisi a livello nazionale per valutare l'adozione complessiva dei modelli di test in quella regione.
Fase 3: Analisi Fattoriale:
Dopo aver acquisito le dimensioni storiche del mercato dei diversi segmenti e sottosegmenti, abbiamo condotto un'analisi dettagliataanalisi fattorialeper stimare le attuali dimensioni del mercato del mercato Neo Banking. Inoltre, abbiamo condotto un'analisi fattoriale utilizzando variabili dipendenti e indipendenti come tipo di conto, servizi e tipo di applicazione del mercato Neo Banking. È stata condotta un'analisi approfondita degli scenari lato domanda e lato offerta, considerando le principali partnership, fusioni e acquisizioni, l'espansione del business e i lanci di prodotti nel settore del mercato Neo Banking in tutto il mondo.
Stima e Previsione delle Attuali Dimensioni del Mercato
Dimensionamento del Mercato Attuale:Sulla base di approfondimenti utili derivanti dalle 3 fasi precedenti, siamo giunti alle attuali dimensioni del mercato, ai principali attori nel mercato globale Neo Banking e alle quote di mercato dei segmenti. Tutte le quote percentuali richieste e le ripartizioni del mercato sono state determinate utilizzando l'approccio secondario sopra menzionato e sono state verificate attraverso interviste primarie.
Stima e Previsione:Per la stima e la previsione del mercato, sono stati assegnati pesi a diversi fattori, tra cui driver e tendenze, vincoli e opportunità disponibili per gli stakeholder. Dopo aver analizzato questi fattori, sono state applicate tecniche di previsione pertinenti, ovvero l'approccio top-down/bottom-up, per arrivare alla previsione di mercato per il 2030 per diversi segmenti e sottosegmenti nei principali mercati a livello globale. La metodologia di ricerca adottata per stimare le dimensioni del mercato comprende:
- Le dimensioni del mercato del settore, in termini di entrate (USD) e il tasso di adozione del mercato Neo Banking nei principali mercati a livello nazionale
- Tutte le quote percentuali, le ripartizioni e le suddivisioni dei segmenti e sottosegmenti di mercato
- I principali attori nel mercato globale Neo Banking in termini di prodotti offerti. Inoltre, le strategie di crescita adottate da questi attori per competere nel mercato in rapida crescita.
Validazione delle Dimensioni e della Quota di Mercato
Ricerca Primaria:Sono state condotte interviste approfondite con i Key Opinion Leader (KOL) tra cui Top Level Executive (CXO/VP, Responsabile Vendite, Responsabile Marketing, Responsabile Operativo, Responsabile Regionale, Responsabile Nazionale, ecc.) in tutte le principali regioni. I risultati della ricerca primaria sono stati quindi riassunti e sono state eseguite analisi statistiche per dimostrare l'ipotesi dichiarata. Gli input della ricerca primaria sono stati consolidati con i risultati secondari, trasformando quindi le informazioni in approfondimenti utili.
Suddivisione dei Partecipanti Primari in Diverse Regioni
Ingegneria del Mercato
La tecnica di triangolazione dei dati è stata impiegata per completare la stima complessiva del mercato e per arrivare a numeri statistici precisi per ogni segmento e sottosegmento del mercato globale Neo Banking. I dati sono stati suddivisi in diversi segmenti e sottosegmenti dopo aver studiato vari parametri e tendenze nelle aree di purezza e applicazione nel mercato globale Neo Banking.
L'obiettivo principale dello studio sul mercato globale Neo Banking
Le attuali e future tendenze del mercato globale Neo Banking sono state individuate nello studio. Gli investitori possono ottenere informazioni strategiche per basare la loro discrezionalità sugli investimenti sull'analisi qualitativa e quantitativa eseguita nello studio. Le attuali e future tendenze del mercato hanno determinato l'attrattiva complessiva del mercato a livello regionale, fornendo una piattaforma per il partecipante industriale per sfruttare il mercato inesplorato per beneficiare di un vantaggio del first-mover. Altri obiettivi quantitativi degli studi includono:
- Analizzare le attuali e previste dimensioni del mercato del mercato Neo Banking in termini di valore (USD). Inoltre, analizzare le attuali e previste dimensioni del mercato dei diversi segmenti e sottosegmenti.
- I segmenti nello studio includono aree di tipo di conto, servizi e tipo di applicazione.
- Definire e analizzare il quadro normativo per il Neo Banking
- Analizzare la catena del valore coinvolta con la presenza di vari intermediari, oltre ad analizzare i comportamenti dei clienti e dei concorrenti del settore
- Analizzare le attuali e previste dimensioni del mercato del mercato Neo Banking per la regione principale
- I principali paesi delle regioni studiate nel rapporto includono Asia Pacifico, Europa, Nord America e il resto del mondo
- Profili aziendali del mercato Neo Banking e le strategie di crescita adottate dagli attori del mercato per sostenersi nel mercato in rapida crescita.
- Analisi approfondita a livello regionale del settore
Domande frequenti FAQ
Q1: Qual è l'attuale dimensione del mercato e il potenziale di crescita del mercato globale del Neo Banking?
Il mercato globale del Neo Banking è stato valutato a 72 miliardi di dollari nel 2022 e si prevede che crescerà a un CAGR del 35,8% durante il periodo di previsione (2023-2030).
Q2: Quali sono i fattori trainanti per la crescita del mercato globale del Neo Banking?
Il fattore principale che contribuisce alla crescita del mercato è la digitalizzazione dei servizi finanziari, nonché la comodità dei pagamenti e degli investimenti richiesti oggi dai consumatori.
Q3: Quale segmento è in più rapida crescita del mercato globale del Neo Banking per tipologia di servizio?
I servizi di mobile banking sono il segmento in più rapida crescita del settore del neo-banking globale.
Q4: Quali sono le tecnologie e le tendenze emergenti nel mercato globale del Neo Banking?
La crescente integrazione dell'intelligenza artificiale e dell'apprendimento automatico per la creazione di robusti sistemi di sicurezza attorno all'infrastruttura finanziaria è una delle principali tendenze nel mercato globale del neo-banking.
Q5: Quale regione sarà il mercato globale del Neo Banking in più rapida crescita?
Si prevede che la regione Asia Pacifico registrerà una crescita sostanziale nel periodo di tempo previsto.
Q6: Chi sono i principali attori nel mercato globale del Neo Banking?
N26 AG; Revolut Ltd; Chime Financial, Inc; Monzo, Inc; Starling Bank; Varo Bank, N.A; Atom bank; Monese Ltd; The Goldman Sachs Group, Inc.; e Tandem Bank
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