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Mercato del Neo Banking: Analisi Attuale e Previsioni (2023-2030)
Enfasi sul Tipo di Account (Account Aziendali e Conti di Risparmio); Servizi (Mobile Banking, Pagamenti, Trasferimento di Denaro, Risparmi e Investimenti, Prestiti e Altri); Tipo di Applicazione (Enterprise, Personale e Altri); e Regione/Paese
Dimensione e previsioni del mercato del Neo Banking
Il valore del mercato del Neo-Banking è stato stimato a 72.000 milioni di dollari USA e si prevede che crescerà con un forte CAGR di circa il 35,8% durante il periodo di previsione (2023-2030) a causa della crescente digitalizzazione finanziaria.
Analisi del mercato del Neo Banking
La ragione principale della rapida crescita delle neo-banche è la comodità che offrono. Con l'accesso ai servizi 24 ore su 24, 7 giorni su 7 tramite app mobili, i clienti possono gestire le proprie finanze sempre e ovunque. Inoltre, le Neo-banche hanno spesso costi operativi inferiori rispetto alle banche tradizionali a causa della mancanza di filiali fisiche.
Inoltre, questa elevata crescita è alimentata anche dal favorevole sostegno governativo a questo settore. I governi di vari paesi hanno riconosciuto il potenziale dell'innovazione fintech e hanno introdotto sandbox normative per promuovere la crescita delle startup di neo-banking. Questo ambiente normativo di supporto ha incoraggiato imprenditori e investitori a entrare in questo mercato.
Inoltre, nel 2021, Stripe, una piattaforma globale di elaborazione dei pagamenti, ha raccolto 600 milioni di dollari USA in un round di finanziamento, valutando la società 95 miliardi di dollari USA, sottolineando la fiducia degli investitori nelle società fintech, e società come Chime negli Stati Uniti e Revolut in Europa hanno guadagnato terreno offrendo servizi su misura per i millennial e i viaggiatori frequenti.
Trend del mercato del Neo Banking
Questa sezione discute le principali tendenze del mercato che stanno influenzando i vari segmenti del mercato del Neo Banking come identificato dal nostro team di esperti di ricerca.
I servizi di mobile banking stanno trasformando il settore
L'applicazione che genera le entrate massime per le neo-banche è il mobile banking. Con la crescente adozione di smartphone e la crescente importanza delle transazioni digitali, il mobile banking è diventato uno strumento indispensabile per i clienti che cercano comodità e accessibilità nella gestione delle proprie finanze. Le neo-banche hanno capitalizzato questa tendenza offrendo esperienze di mobile banking fluide e di facile utilizzo che soddisfano le esigenze finanziarie moderne. Inoltre, diversi fattori hanno contribuito all'elevata accettabilità dei nuovi servizi di mobile banking tra i consumatori, come un'interfaccia user-friendly. Ad esempio, le neo-banche danno priorità all'esperienza dell'utente, offrendo interfacce intuitive che semplificano la navigazione dei clienti tra i vari servizi bancari. La semplicità e la comodità delle applicazioni di mobile banking migliorano la soddisfazione e la fedeltà del cliente. Inoltre, l'accessibilità e le funzionalità di sicurezza che il neo banking offre ai propri consumatori creano fiducia tra i consumatori e il livello di accessibilità, consentendo ai consumatori di accedere ai propri conti sempre e ovunque, è un fattore chiave di fidelizzazione dei consumatori per le neo-banche. Ad esempio, il Brasile è diventato una delle regioni in più rapida crescita per il neo-banking, supportata dalla spinta verso la digitalizzazione dell'economia brasiliana. A partire dal 2023, una parte significativa della popolazione brasiliana, in particolare circa il 43%, ha un conto neo-bancario. NuBank, la più grande neo-banca in Brasile, ha registrato una crescita notevole con una base di utenti superiore a 48 milioni, assicurandosi evidentemente il secondo investimento più grande di circa 4,1 miliardi di dollari USA nel tempo dal 2012.
L'Europa detiene la parte significativa del Neo Banking in termini di quota di mercato
All'interno dell'Europa, la Germania detiene una quota importante del mercato. I principali fattori che alimentano la crescita del mercato nel paese sono il suo favorevole ambiente normativo finanziario che aiuta l'industria a prosperare a un ritmo senza precedenti.
Secondo la Payment Services Directive 2 (PSD2) dell'Unione Europea, lanciata nel 2017 in Europa, ha svolto un ruolo fondamentale nel promuovere l'innovazione e la concorrenza nel settore finanziario migliorando e regolamentando i servizi di pagamento elettronici consentendo l'accesso di terzi ai dati bancari tramite API di open banking.
Inoltre, l'ecosistema collaborativo in Europa tra fintech, banche tradizionali e organismi di regolamentazione ha creato un ambiente molto favorevole affinché l'industria del neo-banking prosperi nella regione. Ad esempio, la partnership tra i fornitori di servizi di neo-banking e le banche tradizionali ha consentito a queste banche esclusivamente digitali di espandersi rapidamente e aumentare la propria base di consumatori a un ritmo rapido.
Panoramica del settore del Neo Banking
Il mercato del Neo-Banking è competitivo e frammentato, con la presenza di diversi operatori di mercato globali e internazionali. I principali operatori stanno adottando diverse strategie di crescita per migliorare la propria presenza sul mercato, come partnership, accordi, collaborazioni, lancio di nuovi prodotti, espansioni geografiche e fusioni e acquisizioni. Alcuni dei principali operatori che operano nel mercato sono N26 AG; Revolut Ltd; Chime Financial, Inc; Monzo, Inc; Starling Bank; Varo Bank, N.A; Atom bank; Monese Ltd; The Goldman Sachs Group, Inc.; e Tandem Bank.
Notizie sul mercato del Neo Banking
- Nel 2023, una neo-banca con sede in Germania di nome N26 ha riportato i suoi numeri di crescita relativi alla sua base di consumatori, di circa 7 milioni di consumatori in tutta Europa, sottolineando l'accettazione culturale del neo-banking nella regione.
- Nel maggio 2023, Nymbus, una startup che consente alle banche di passare dalla loro infrastruttura bancaria legacy al neo banking, con l'obiettivo di massimizzare l'acquisizione di nuovi clienti, ha annunciato di aver ottenuto un investimento di 70 milioni di dollari USA nel suo round di serie D.
Copertura del report sul mercato del Neo Banking
Motivi per acquistare questo report:
- Lo studio include l'analisi delle dimensioni del mercato e delle previsioni convalidate da esperti chiave del settore autenticati.
- Il report presenta una rapida panoramica delle prestazioni complessive del settore a colpo d'occhio.
- Il report copre un'analisi approfondita dei principali concorrenti del settore con un focus primario sulle principali informazioni finanziarie aziendali, sui portafogli di prodotti, sulle strategie di espansione e sui recenti sviluppi.
- Esame dettagliato dei driver, dei vincoli, delle principali tendenze e delle opportunità prevalenti nel settore.
- Lo studio copre in modo completo il mercato attraverso diversi segmenti.
- Analisi approfondita a livello regionale del settore.
Opzioni di personalizzazione:
Il mercato globale del Neo Banking può essere ulteriormente personalizzato in base alle esigenze o a qualsiasi altro segmento di mercato. Oltre a questo, UMI comprende che potresti avere le tue esigenze aziendali, quindi sentiti libero di contattarci per ottenere un report che si adatti completamente alle tue esigenze.
Indice
Metodologia di ricerca per l'analisi del mercato del Neo Banking (2023-2030)
L'analisi del mercato storico, la stima del mercato attuale e la previsione del mercato futuro del mercato globale del Neo Banking sono stati i tre passaggi principali intrapresi per creare e analizzare l'adozione del Neo Banking nelle principali regioni a livello globale. È stata condotta un'esaustiva ricerca secondaria per raccogliere i dati storici del mercato e stimare le dimensioni del mercato attuale. In secondo luogo, per convalidare queste informazioni, sono state prese in considerazione numerose scoperte e ipotesi. Inoltre, sono state condotte anche interviste primarie esaustive con esperti del settore lungo tutta la catena del valore del mercato globale del Neo Banking. Posta l'assunzione e la validazione dei dati di mercato tramite interviste primarie, abbiamo impiegato un approccio top-down/bottom-up per prevedere le dimensioni complete del mercato. Successivamente, sono stati adottati metodi di scomposizione del mercato e triangolazione dei dati per stimare e analizzare le dimensioni del mercato dei segmenti e sottosegmenti del settore di competenza. La metodologia dettagliata è spiegata di seguito:
Analisi delle dimensioni storiche del mercato
Passaggio 1: studio approfondito di fonti secondarie:
È stato condotto uno studio secondario dettagliato per ottenere le dimensioni storiche del mercato del Neo Banking tramite fonti interne aziendali come relazioni annuali e bilanci, presentazioni sulle performance, comunicati stampa, ecc. e fonti esterne, inclusi riviste, notizie e articoli, pubblicazioni governative, pubblicazioni della concorrenza, relazioni di settore, database di terze parti e altre pubblicazioni credibili.
Passaggio 2: segmentazione del mercato:
Dopo aver ottenuto le dimensioni storiche del mercato del Neo Banking, abbiamo condotto un'analisi secondaria dettagliata per raccogliere informazioni storiche sul mercato e condividere diversi segmenti e sottosegmenti per le principali regioni. I principali segmenti inclusi nel rapporto sono tipo di account, servizi e tipo di applicazione. Ulteriori analisi a livello nazionale sono state condotte per valutare l'adozione complessiva dei modelli di test in tale regione.
Passaggio 3: analisi dei fattori:
Dopo aver acquisito le dimensioni storiche del mercato di diversi segmenti e sottosegmenti, abbiamo condotto una dettagliata analisi dei fattori per stimare le dimensioni attuali del mercato del Neo Banking. Inoltre, abbiamo condotto un'analisi dei fattori utilizzando variabili dipendenti e indipendenti come tipo di account, servizi e tipo di applicazione del mercato del Neo Banking. È stata condotta un'analisi approfondita degli scenari di domanda e offerta tenendo conto delle principali partnership, fusioni e acquisizioni, espansione aziendale e lancio di prodotti nel settore del mercato del Neo Banking in tutto il mondo.
Stima e previsione delle dimensioni attuali del mercato
Dimensionamento attuale del mercato: Sulla base di informazioni fruibili ricavate dai 3 passaggi precedenti, siamo giunti alle dimensioni attuali del mercato, ai principali attori nel mercato globale del Neo Banking e alle quote di mercato dei segmenti. Tutte le percentuali di ripartizione e le suddivisioni del mercato richieste sono state determinate utilizzando l'approccio secondario sopra menzionato e sono state verificate tramite interviste primarie.
Stima e previsione: Per la stima e la previsione del mercato, sono stati assegnati pesi a diversi fattori, tra cui driver e tendenze, vincoli e opportunità disponibili per le parti interessate. Dopo aver analizzato questi fattori, sono state applicate tecniche di previsione pertinenti, ovvero l'approccio top-down/bottom-up, per arrivare alla previsione di mercato per il 2030 per diversi segmenti e sottosegmenti nei principali mercati a livello globale. La metodologia di ricerca adottata per stimare le dimensioni del mercato comprende:
- Le dimensioni del mercato del settore, in termini di fatturato (USD) e il tasso di adozione del mercato del Neo Banking nei principali mercati a livello nazionale
- Tutte le percentuali di condivisione, suddivisioni e ripartizioni dei segmenti e sottosegmenti di mercato
- Attori chiave nel mercato globale del Neo Banking in termini di prodotti offerti. Inoltre, le strategie di crescita adottate da questi attori per competere nel mercato in rapida crescita.
Convalida delle dimensioni e della quota di mercato
Ricerca primaria: Sono state condotte interviste approfondite con i Key Opinion Leader (KOL), inclusi dirigenti di alto livello (CXO/VP, responsabile delle vendite, responsabile marketing, responsabile operativo, responsabile regionale, responsabile nazionale, ecc.) nelle principali regioni. I risultati della ricerca primaria sono stati quindi riepilogati ed è stata eseguita un'analisi statistica per dimostrare l'ipotesi dichiarata. I contributi della ricerca primaria sono stati consolidati con i risultati secondari, trasformando quindi le informazioni in informazioni fruibili.
Ripartizione dei partecipanti primari nelle diverse regioni
Ingegneria del mercato
La tecnica di triangolazione dei dati è stata impiegata per completare la stima complessiva del mercato e per arrivare a numeri statistici precisi per ogni segmento e sottosegmento del mercato globale del Neo Banking. i dati sono stati suddivisi in diversi segmenti e sottosegmenti dopo aver studiato vari parametri e tendenze nelle aree di purezza e applicazione nel mercato globale del Neo Banking.
L'obiettivo principale dello studio di mercato globale del Neo Banking
Le tendenze attuali e future del mercato globale del Neo Banking sono state individuate nello studio. Gli investitori possono ottenere informazioni strategiche per basare la loro discrezione per gli investimenti sull'analisi qualitativa e quantitativa eseguita nello studio. Le tendenze attuali e future del mercato hanno determinato l'attrattiva complessiva del mercato a livello regionale, fornendo una piattaforma per il partecipante industriale per sfruttare il mercato non sfruttato per beneficiare di un vantaggio di first-mover. Altri obiettivi quantitativi degli studi includono:
- Analizzare le dimensioni attuali e previste del mercato del Neo Banking in termini di valore (USD). Inoltre, analizzare le dimensioni attuali e previste del mercato di diversi segmenti e sottosegmenti.
- I segmenti nello studio includono aree di tipo di account, servizi e tipo di applicazione.
- Definire e analizzare il quadro normativo per il Neo Banking
- Analizzare la catena del valore coinvolta con la presenza di vari intermediari, insieme all'analisi dei comportamenti dei clienti e dei concorrenti del settore
- Analizzare le dimensioni attuali e previste del mercato del Neo Banking per la regione principale
- I principali paesi delle regioni studiati nel rapporto includono Asia Pacifico, Europa, Nord America e il resto del mondo
- Profili aziendali del mercato del Neo Banking e le strategie di crescita adottate dagli operatori di mercato per sostenersi nel mercato in rapida crescita.
- Analisi approfondita a livello regionale del settore
Domande frequenti FAQ
Q1: Qual è la dimensione attuale del mercato e il potenziale di crescita del mercato globale del Neo Banking?
Il mercato globale del Neo Banking è stato valutato 72 miliardi di dollari nel 2022 e si prevede che crescerà a un CAGR del 35,8% durante il periodo di previsione (2023-2030).
Q2: Quali sono i fattori trainanti per la crescita del mercato globale del Neo Banking?
Il principale fattore che contribuisce alla crescita del mercato è la digitalizzazione dei servizi finanziari, nonché la comodità di pagamenti e investimenti che i consumatori richiedono oggi.
Q3: Qual è il segmento in più rapida crescita del mercato globale del Neo Banking per tipologia di servizio?
I servizi di mobile banking sono il segmento in più rapida crescita nel settore globale del neo-banking.
Q4: Quali sono le tecnologie emergenti e le tendenze nel mercato globale del Neo Banking?
La crescente integrazione dell'intelligenza artificiale e dell'apprendimento automatico per la creazione di sistemi di sicurezza robusti attorno all'infrastruttura finanziaria è una delle principali tendenze nel mercato globale del neo-banking.
Q5: Quale regione sarà il mercato globale del Neo Banking in più rapida crescita?
Si prevede che la regione Asia-Pacifico registrerà una crescita considerevole nel periodo di tempo previsto.
Q6: Chi sono i principali attori nel mercato globale del Neo Banking?
N26 AG; Revolut Ltd; Chime Financial, Inc; Monzo, Inc; Starling Bank; Varo Bank, N.A; Atom bank; Monese Ltd; The Goldman Sachs Group, Inc.; e Tandem Bank
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