Mercato delle assicurazioni pensionistiche private: analisi attuale e previsioni (2025-2033)

Dimensioni e previsioni del mercato globale delle assicurazioni pensionistiche private

Il mercato globale delle assicurazioni pensionistiche private è stato valutato a 1.170 miliardi di dollari nel 2024 e si prevede che crescerà con un forte CAGR di circa il 6,2% durante il periodo di previsione (2025-2033F), trainato dall'aumento dell'invecchiamento della popolazione, dalla diminuzione delle prestazioni pensionistiche statali e dalla crescente consapevolezza della pianificazione della pensione.

Analisi del mercato delle assicurazioni pensionistiche private

L'assicurazione pensionistica privata si riferisce a un piano di risparmio pensionistico in cui le persone ottengono del denaro per la pensione in base a un accordo con assicuratori privati o istituzioni finanziarie. L'assicurazione pensionistica privata, che è tipicamente aperta solo al settore privato ed è in genere volontaria e finanziata da premi periodici pagati dalle persone assicurate, è diversa dai sistemi pensionistici pubblici gestiti dai governi. La crescente aspettativa di vita, la crescente consapevolezza della pianificazione della pensione e la transizione dalle pensioni finanziate dallo stato alle opzioni pensionistiche autofinanziate stanno spingendo il mercato delle assicurazioni pensionistiche private alla crescita. Poiché i conflitti nei sistemi pensionistici pubblici sono diventati insostenibili, gli individui stanno cercando un reddito pensionistico migliore e più affidabile da assicuratori privati.

Tendenze del mercato globale delle assicurazioni pensionistiche private

Questa sezione discute le principali tendenze di mercato che stanno influenzando i vari segmenti del mercato globale delle assicurazioni pensionistiche private, come rilevato dal nostro team di esperti di ricerca.

Automazione e IA nella gestione dei fondi

La gestione dei fondi sta migliorando nel settore delle pensioni private con l'aiuto dell'automazione e dell'intelligenza artificiale (IA). Utilizzando l'IA, gli investitori possono ottenere un'analisi più rapida e migliore dei loro portafogli, nonché piani di investimento personali utilizzando l'analisi dei dati in tempo reale. Inoltre, con l'automazione, le aziende possono assicurarsi che l'elaborazione dei premi, i rapporti di conformità e la registrazione di nuovi clienti vengano completati più rapidamente e costino meno. Stanno aiutando gli utenti fornendo loro consulenza finanziaria che corrisponde alle loro esigenze. Poiché sempre più persone desiderano servizi assicurativi online, l'IA e l'automazione svolgono ora un ruolo fondamentale nel promuovere l'innovazione, la scalabilità e l'uso dei dati nel settore pensionistico da parte del settore assicurativo.

Segmentazione del settore delle assicurazioni pensionistiche private

Questa sezione fornisce un'analisi delle principali tendenze in ciascun segmento del rapporto sul mercato globale delle assicurazioni pensionistiche private, insieme alle previsioni a livello globale, regionale e nazionale per il periodo 2025-2033.

Il segmento dei contributi definiti domina il mercato globale delle assicurazioni pensionistiche private

Sulla base della categoria di prodotto, il mercato è suddiviso in piani a benefici definiti, piani a contribuzione definita e Altri. Tra questi, i piani a contribuzione definita (DC) dominano il mercato delle assicurazioni pensionistiche private, a causa della loro comunanza nelle economie sviluppate come Stati Uniti, Australia e Canada. Il vantaggio di questi piani è che sono flessibili, i datori di lavoro possono gestirli più facilmente e il rischio di investimento ricade sugli individui. Inoltre, si prevede che i piani DC vedranno la crescita più rapida in futuro, in particolare nei mercati emergenti, a causa delle riforme normative, della maggiore consapevolezza finanziaria e del fatto che le piattaforme digitali stanno rendendo più accessibili i risparmi pensionistici personali.

Il segmento degli agenti/broker assicurativi domina il mercato globale delle assicurazioni pensionistiche private.

Sulla base del canale di distribuzione, il mercato è suddiviso in agenti/broker assicurativi, banche/istituzioni finanziarie, piattaforme online / insurtech e altri. Tra questi, gli agenti e i broker assicurativi sono i maggiori attori nel settore delle assicurazioni pensionistiche private perché hanno stretti legami con i clienti, danno consigli personali e sono presenti in tutti i tipi di regioni. Poiché i broker sono più facilmente in grado di creare fiducia e spiegare i prodotti pensionistici, i consulenti finanziari sono la scelta preferita per molti, principalmente per le fasce di età più avanzate. Tuttavia, si prevede che i servizi online e l'insurtech cresceranno più rapidamente a causa di fattori quali i progressi digitali, l'uso diffuso di Internet e la maggiore domanda da parte di persone a cui piace usare Internet.

La regione Asia-Pacifico domina il mercato globale delle assicurazioni pensionistiche private.

Si stima che il mercato delle assicurazioni pensionistiche private nell'area Asia-Pacifico si espanderà rapidamente a causa di una popolazione più anziana, di più famiglie della classe media e di un aumento della preoccupazione per il futuro. Paesi come India, Cina e quelli nel Sud-est asiatico stanno vedendo le persone diventare più consapevoli del fatto che la pensione statale è insufficiente e dovrebbero pianificare la propria pensione. Più conoscenza delle finanze, risorse digitali nel settore assicurativo e modifiche alle pensioni introdotte dalle autorità stanno spingendo il mercato ad espandersi. I prodotti pensionistici privati sono utilizzati da pochissimi nella regione, il che significa che il settore ha molte opportunità di espansione nell'Asia-Pacifico.

La Cina ha detenuto una quota dominante del mercato delle assicurazioni pensionistiche private dell'Asia-Pacifico nel 2024

Nel mercato delle assicurazioni pensionistiche private dell'Asia-Pacifico nel 2024, la Cina continua a dominare il mercato in quanto è il leader nei premi lordi contabilizzati dei prodotti vita e rendita nella regione. Il suo business delle pensioni private è cresciuto a un ritmo sostenuto, trainato dall'elevata domanda di prodotti di rendita focalizzati sulla pensione, nonché supportato dalle solide riforme normative. China Life e Ping An sono alcuni dei principali attori che utilizzano i loro massicci canali di distribuzione e l'innovazione dei prodotti, il che rafforza ulteriormente la leadership della Cina. Anche altri mercati, come Giappone, India, Corea del Sud e Australia, sono in crescita; tuttavia, si prevede che la Cina continuerà a dominare il mercato delle assicurazioni pensionistiche private asiatiche nel periodo previsto.

Panorama competitivo del settore delle assicurazioni pensionistiche private

Il mercato globale delle assicurazioni pensionistiche private è competitivo, con diversi attori di mercato globali e internazionali. I principali attori stanno adottando diverse strategie di crescita per migliorare la loro presenza sul mercato, come partnership, accordi, collaborazioni, espansioni geografiche e fusioni e acquisizioni.

Principali società del mercato delle assicurazioni pensionistiche private

Alcuni dei principali attori sul mercato sono Allianz, Legal & General Group plc, Aviva, Manulife, MetLife, Prudential Financial, Inc., Capita Pension Solutions Limited, TIAA, Pacific Life Insurance Company e Massachusetts Mutual Life Insurance Company.

Sviluppi recenti nel mercato delle assicurazioni pensionistiche private

• A marzo 2025– Viridium Group, che è un consolidatore europeo leader nel settore delle assicurazioni sulla vita, è stato acquisito da un consorzio guidato da Allianz, insieme a BlackRock e T&D Holdings del Giappone, da Cinven in un accordo da 3,5 miliardi di euro. Tuttavia, Viridium rimarrà una piattaforma indipendente e autonoma sotto l'attuale gestione, continuando a gestire portafogli assicurativi sulla vita chiusi per i suoi 3,4 milioni di assicurati esistenti.

• A gennaio 2025– È stata creata una partnership tra Allianz Life Insurance Company of North America e Morgan Stanley per rendere accessibili cinque prodotti di rendita a oltre 16.000 professionisti finanziari di Morgan Stanley. Sono state rese disponibili quattro rendite indicizzate registrate e una rendita indicizzata fissa, caratterizzate da innovazioni come Performance Lock e reddito vitalizio garantito. Questa iniziativa è stata introdotta per aiutare a soddisfare la crescente domanda dei consumatori di soluzioni di gestione del rischio pensionistico.

Copertura del rapporto sul mercato globale delle assicurazioni pensionistiche private

Motivi per acquistare il rapporto sul mercato delle assicurazioni pensionistiche private:

• Lo studio include l'analisi delle dimensioni e delle previsioni del mercato confermata da esperti del settore chiave autenticati.

• Il rapporto esamina brevemente la performance complessiva del settore a colpo d'occhio.

• Il rapporto copre un'analisi approfondita dei principali pari del settore, concentrandosi principalmente sui principali dati finanziari aziendali, sui portafogli di tipo, sulle strategie di espansione e sugli sviluppi recenti.

• Esame dettagliato dei driver, dei vincoli, delle tendenze chiave e delle opportunità prevalenti nel settore.

• Lo studio copre in modo esauriente il mercato in diversi segmenti.

• Analisi approfondita a livello regionale del settore.

Opzioni di personalizzazione:

Il mercato globale delle assicurazioni pensionistiche private può essere ulteriormente personalizzato in base alle esigenze o a qualsiasi altro segmento di mercato. Oltre a questo, UnivDatos comprende che potresti avere le tue esigenze aziendali, quindi sentiti libero di contattarci per ottenere un rapporto che si adatti completamente alle tue esigenze.