Rynek platform wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi: aktualna analiza i prognoza (2025–2033)

Globalna wielkość rynku platform wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi i prognozy

Wartość globalnego rynku platform wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi wyniosła 4 332,80 mln USD w 2024 r. i oczekuje się, że będzie on rósł w tempie CAGR około 13,86% w okresie prognozy (2025–2033F), ze względu na rosnący popyt na bezpieczne i płynne transakcje cyfrowe, napędzany przez ekspansję e-commerce, bankowość internetową i płatności zbliżeniowe, co skłania do korzystania z zaawansowanych platform wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi w celu zwiększenia bezpieczeństwa i zapewnienia zapobiegania zagrożeniom w czasie rzeczywistym

Analiza rynku platform wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi

Rynek globalny jest stymulowany przez rosnące wskaźniki oszustw związanych z płatnościami cyfrowymi w sektorach bankowości, e-commerce i fintech. Systemy wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi są niezbędne do analizowania wzorców transakcji, wykrywania anomalii i udaremniania nieautoryzowanych działań z wysoką dokładnością, szybkością i skalowalnością. Zaawansowane technologicznie rozwiązania oparte na sztucznej inteligencji (AI), uczeniu maszynowym (ML) i analizie behawioralnej są w fazie rozwoju i są już wdrażane w zapobieganiu oszustwom w czasie rzeczywistym i weryfikacji tożsamości. Powszechna akceptacja infrastruktury bezpieczeństwa opartej na chmurze, wprowadzenie automatyzacji w systemach wykrywania oszustw oraz presja konsumentów poszukujących bezpiecznych transakcji online dodatkowo napędzają wzrost na rynku. Technologie wykrywania oszustw, które są zgodne z zasadami ochrony prywatności, energooszczędne i adaptacyjne, przyczynią się do tego, że rynek stanie się bardziej odporny i zrównoważony w czasie.

Globalne trendy na rynku platform wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi

W tej sekcji omówiono kluczowe trendy rynkowe, które wpływają na różne segmenty globalnego rynku platform wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi, zgodnie z ustaleniami naszego zespołu ekspertów ds. badań.

Wykorzystanie modeli AI i uczenia maszynowego

Rynek platform wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi na świecie również ulega znaczącym zmianom, co można przypisać wykorzystaniu sztucznej inteligencji i zastosowaniu modeli uczenia maszynowego. Najprostszym rozwiązaniem byłoby przejście w kierunku bardziej adaptacyjnych, uczących się i responsywnych firm o zwiększonej złożoności systemów oszustw, przesuwających się wyżej i niżej w skali wykrywania ze względu na zwiększoną złożoność możliwych trybów wzorców reguł używanych do wykrywania luk w systemie i oszustw. Algorytmy uczenia maszynowego i AI analizują duże ilości transakcji, aby wykryć subtelne wzorce zachowań i anomalie, które mogą ujawnić oszukańczą działalność. W szczególności uczenie maszynowe może działać w czasie rzeczywistym, aby niezależnie identyfikować niespójności w sposobie, w jaki użytkownik wydaje pieniądze, gdzie się znajduje lub co robi na swoim urządzeniu, aby zminimalizować nieautoryzowane transakcje, zanim do nich dojdzie. Główne banki, podmioty przetwarzające transakcje i inne firmy technologiczne wykorzystują algorytmy klasyfikacji oszustw oparte na analizie predykcyjnej i sieciach neuronowych, aby zwiększyć współczynnik trafień i zminimalizować fałszywe trafienia. Ponadto ciągłe szkolenie modeli pozwala również takim systemom rozwijać się w czasie, gdy przestępcy zaczynają stosować nowe metody oszustw, zapewniając aktywną i proaktywną reakcję na zarządzanie ryzykiem. Wykorzystanie modeli AI i uczenia maszynowego będzie głównym trendem, ponieważ globalne ekosystemy płatności w dalszym ciągu ulegają digitalizacji, co prowadzi do dalszych innowacji i wzmacnia odporność systemów wykrywania oszustw na całym świecie.

Segmentacja branży platform wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi

W tej sekcji przedstawiono analizę kluczowych trendów w każdym segmencie raportu na temat globalnego rynku platform wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi, wraz z prognozami na poziomie globalnym, regionalnym i krajowym na lata 2025–2033.

Segment oparty na chmurze dominuje na rynku platform wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi

Na podstawie wdrożenia globalny rynek platform wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi jest podzielony na segment oparty na chmurze i segment lokalny. Oczekuje się, że w 2024 r. segment oparty na chmurze zdominuje rynek i utrzyma swoją pozycję lidera przez cały okres prognozy. Systemy oparte na chmurze stają się coraz bardziej popularne, ponieważ możemy je skalować, efektywnie wykorzystywać i mogą one dostarczać wykrywanie oszustw w czasie rzeczywistym na różnych cyfrowych kanałach płatności. Rozwiązania te można bezproblemowo zintegrować z algorytmami AI i uczenia maszynowego, aby jeszcze bardziej zwiększyć ich moc predykcyjną i zrównoważyć fałszywe alarmy w monitoringu transakcji. Wykorzystanie infrastruktur płatności zdalnych, transakcji e-commerce i rosnące wykorzystanie bankowości cyfrowej dodatkowo przyczyniły się do wzrostu segmentu. Ponadto dodanie ulepszonej architektury zabezpieczeń chmury, przestrzeganie międzynarodowych standardów ochrony danych i zwiększona zdolność do wdrażania w starszych architekturach również powodują, że instytucje finansowe przechodzą na architekturę chmurową. Wymagania dotyczące cyberbezpieczeństwa zmieniają się, a rozwiązania wykrywania oszustw oparte na chmurze będą rosły tylko pod względem stale kwestionowanych i innowacyjnych cech, elastyczności i automatyzacji.

Technologia uczenia maszynowego miała największy udział w rynku platform wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi.

Na podstawie technologii globalny rynek platform wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi jest podzielony na uczenie maszynowe, system oparty na regułach i system hybrydowy. Oczekuje się, że w 2024 r. segment uczenia maszynowego zdominuje rynek i utrzyma swoją pozycję lidera przez cały okres prognozy. Wprowadzenie technologii uczenia maszynowego zyskuje powszechną akceptację ze względu na jej zdolność do przetwarzania dużych ilości zapisów transakcji w celu wykrywania prania pieniędzy i dostosowywania się do zmieniających się działań związanych z oszustwami. Takie systemy ewoluują naturalnie, ponieważ nowe informacje są aktualizowane i wykrywają lepiej i dokładniej, z mniejszą liczbą fałszywych alarmów. Rosnący popyt na zaawansowane i zautomatyzowane systemy zapobiegania oszustwom w sektorach bankowości i usług finansowych oraz e-commerce jest tym, co napędza wzrost segmentu. Ponadto rosnąca liczba analiz opartych na sztucznej inteligencji (AI), przetwarzaniu języka naturalnego i biometrii behawioralnej poprawia moc modeli uczenia maszynowego w przewidywaniu i zapobieganiu złożonym przypadkom oszustw. Wraz z przejściem na zarządzanie ryzykiem poprzez proaktywny postęp fintech, prawdopodobne jest, że usługi oparte na uczeniu maszynowym będą kluczem do zwiększenia bezpieczeństwa płatności konsumentów i zapewnienia komfortowej obsługi klienta.

Ameryka Północna zdominowała globalny rynek platform wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi

Ameryka Północna dominuje obecnie na światowym rynku platform wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi i oczekuje się, że tak pozostanie w okresie prognozy. Region ten cieszy się również towarzystwem wiodących instytucji finansowych, firm fintech i dostawców usług płatniczych, którzy wcześnie wdrażają zaawansowane technologie zapobiegania oszustwom. Stany Zjednoczone i Kanada przodują w innowacjach w zakresie płatności cyfrowych ze względu na popularność kart kredytowych i debetowych, bankowości zbliżeniowej i platform handlu internetowego, które wymagają zaawansowanych systemów oszustw. Istnienie surowych przepisów prawnych, takich jak PCI DSS i przepisy dotyczące ochrony konsumentów, nadal zmusza organizacje do inwestowania w potężne urządzenia zabezpieczające i wykrywające oszustwa. Ponadto koncentracja sztucznej inteligencji (AI), uczenia maszynowego (ML) i rozwój analiz behawioralnych w systemach zabezpieczeń płatności poprawia wykrywanie oszustw w tym obszarze, czyniąc je dokładniejszym i szybszym. Potencjalnie ogromne poziomy inwestycji w badania i rozwój, wzrost świadomości cyberbezpieczeństwa i koncentracja globalnych gigantów technologicznych w regionie sprawiają, że Ameryka Północna jest najbardziej aktywnym regionem w identyfikowaniu przyszłości globalnego rynku platform wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi.

Stany Zjednoczone miały dominujący udział w rynku platform wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi w Ameryce Północnej w 2024 r.

Rynek systemów wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi w USA stale rośnie ze względu na dynamiczny rozwój płatności cyfrowych, e-commerce i usług technologii finansowych. Niektóre z głównych czynników wiążą się z rosnącą potrzebą posiadania analiz oszustw w czasie rzeczywistym oraz koniecznością stosowania wysoce bezpiecznych systemów transakcji. W Stanach Zjednoczonych rośnie zainteresowanie rozwiązaniami opartymi na sztucznej inteligencji i uczeniu maszynowym, co przyczynia się do rozwoju inteligentnych i adaptacyjnych metod zapobiegania oszustwom. Ponadto wzrost liczby przypadków oszustw internetowych i naruszeń danych napędza wzrost wykorzystania tych platform, szczególnie na rynkach bankowości, detalicznej i bram płatniczych. Nacisk, jaki naród kładzie na innowacje i rozwój cyberbezpieczeństwa, zagwarantuje przyszły wzrost rynku.

Konkurencyjne otoczenie branży platform wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi

Globalny rynek platform wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi jest konkurencyjny, z udziałem kilku globalnych i międzynarodowych podmiotów rynkowych. Kluczowi gracze przyjmują różne strategie rozwoju, aby zwiększyć swoją obecność na rynku, takie jak partnerstwa, umowy, współpraca, wprowadzanie nowych produktów, ekspansja geograficzna oraz fuzje i przejęcia.

Najlepsze firmy oferujące platformy wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi

Niektórzy z głównych graczy na rynku to FICO, SAS Institute Inc., NICE Actimize, ACI Worldwide, Experian Information Solutions, Inc., Feedzai, Featurespace Limited, Equifax Inc., RSA Security USA LLC i LexisNexis Risk Solutions.

Najnowsze wydarzenia na rynku platform wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi

• 10 lipca 2025 r. FICO zostało nominowane do nagrody Credit Award of Excellence w zakresie zapobiegania oszustwom ze względu na wdrożenie w Barclays. System zawierał najnowszą technologię Scam Signal opracowaną przez FICO w celu identyfikacji prób inżynierii społecznej w procesie wdrażania i zablokował kilka przypadków oszustw w pierwszym dniu działania systemu.

• 18 lutego 2025 r. Feedzai ogłosiło, że nawiązało współpracę z Mastercard w celu rozszerzenia swojej platformy Consumer Fraud Risk (CFR) na cały świat. Rozwiązanie CFR zostało po raz pierwszy wprowadzone w Wielkiej Brytanii w 2023 r. i, jak podano, zmniejszyło liczbę autoryzowanych oszustw związanych z płatnościami push o ponad 12, zgodnie z brytyjskim regulatorem systemów płatności.

Zakres raportu na temat globalnego rynku platform wykrywania oszustw związanych z kartami kredytowymi